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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-152
Das Thema
Wirecard muss noch im August den Dax verlassen
Die Deutsche Börse hat nach dem milliardenschweren Bilanzskandal des
Zahlungsabwicklers Wirecard ihr Regelwerk für den Leitindex Dax geändert.
Nun muss das insolvente Unternehmen nach Handelsschluss am 21. August
aus der höchsten deutsche Börsenliga ausscheiden. In einer Umfrage der
Börse stimmte eine Mehrheit der Marktteilnehmer einer Überarbeitung der
Regeln zu. Künftig werden insolvente Firmen mit einer Frist von zwei Handels‐
tagen aus den Dax-Auswahlindizes, also neben dem Dax auch dem MDax,
SDax und TecDax, herausgenommen, teilte die Börse gestern Abend mit.
Bisher war das erst bei der nächsten regulären Überprüfung vorgesehen, die
alle drei Monate fällig ist. Die von der Index-Tochter Stoxx Ltd. beschlossene
Regeländerung tritt zum Mittwoch, 19. August, in Kraft. Noch am selben Abend
würden die Veränderungen der Indizes bekanntgegeben und dann am Freitag
nach Börsenschluss umgesetzt, erklärte die Börse. Experten erwarten, dass
der Restaurant-Lieferdienst und Corona-Gewinner Delivery Hero Wirecard
ablöst. Chancen wurden auch dem Duftstoff- und Aromenhersteller Symrise
eingeräumt. Der Aktienkurs von Delivery Hero stieg heute im frühen Handel
um mehr als 3 Prozent. Im Technologiewerte-Index TecDax gelten die beiden
Unternehmen LPKF und Stratec als die Favoriten für den frei werdenden Platz
des Zahlungsdienstleisters. Wirecard hatte im September 2018 die
Commerzbank aus dem Dax verdrängt. Nach monatelangen Medienspekula‐
tionen gestand der Zahlungsabwickler im Juni Luftbuchungen in Höhe von 1,9
Milliarden Euro ein und meldete Insolvenz an. Nach den bislang geltenden
Indexregeln wäre Wirecard erst zum 21. September aus dem Dax ausge‐
schlossen worden. Der Druck der Marktteilnehmer auf die Börse, rascher zu
handeln, wurde aber zuletzt immer größer.
[sueddeutsche.de]
[spiegel.de]
[rbb24.de]
[boerse.ard.de]
[bild.de]
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Meldungen
Deutsche Bank treibt Sparpläne voran
Die Deutsche Bank verhandelt Medienberichten zufolge mit Arbeitnehmerver‐
tretern über einen deutlichen Stellenabbau in der Privatkundensparte. Im
Bereich Operations mit gegenwärtig rund 6.000 Beschäftigten sollen in den
nächsten Jahren etwa 1.500 bis 2.000 Arbeitsplätze gestrichen werden, sagten
demnach mit dem Vorgang vertraute Personen. Die Bank wollte sich zu den
Informationen nicht äußern. Zusätzlich habe das Geldhaus Verhandlungen
über einen Stellenabbau in den beiden Zentralen in Frankfurt und Bonn
aufgenommen, hieß es. Ein Teil des Stellenabbaus sei bereits im vergangenen
Jahr vereinbart worden. Bereichs-Chef Manfred Knof will die Kosten des Privat‐
kundengeschäfts bis Ende 2022 um eine Milliarde Euro verringern.
[fondsprofessionell.de]
[handelsblatt.com]
Helaba verbucht im ersten Halbjahr deutlichen Verlust
Die Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) hat im ersten Halbjahr aufgrund
von Bewertungsverlusten und einer höheren Risikovorsorge rote Zahlen
geschrieben. Das Institut wies vor Steuern einen Verlust von 274 Millionen
Euro aus – nach einem Gewinn von 325 Millionen Euro im Vorjahreszeitraum,
wie das Geldhaus heute mitteilte. Nach Steuern ergab sich ein Minus von 185
Millionen Euro, im Vorjahreszeitraum war noch ein Gewinn von 255 Millionen
Euro entstanden. "Die Verwerfungen an den Kapitalmärkten im Zuge der
Corona-Pandemie haben auf unsere Bilanz durchgeschlagen", sagte der neue
Helaba-Chef Thomas Groß, der im Juni angetreten ist. Im ersten Halbjahr
haben die gesunkenen Marktwerte der von der Bank gehaltenen Papiere zu
einem Bewertungsverlust von rund 300 Millionen Euro geführt. Zudem
erhöhte die Landesbank die Vorsorge für Kreditausfälle um 117 Millionen auf
151 Millionen Euro. Groß schloss einen Verlust für das Gesamtjahr nicht aus.
[finanzen.net]
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HSBC-Deutschland-Tochter erzielt Gewinnsprung
Die Deutschland-Tochter der britischen Großbank HSBC hat im ersten Halbjahr
einen deutlichen Gewinnanstieg ausgewiesen. Trotz einer mehr als verdop‐
pelten Vorsorge für Kreditausfälle stieg das Ergebnis vor Steuern auf 98,6
Millionen Euro, nach 47,2 Millionen Euro im Vorjahreszeitraum, wie HSBC
Deutschland heute mitteilte. Die operativen Erträge wuchsen um 12 Prozent
auf 398 Millionen Euro. Das zweite Halbjahr werde jedoch deutlich schwächer
ausfallen, hieß es. Für das Gesamtjahr erwartet die Geschäftsführung ein
Vorsteuerergebnis, das leicht unter dem des Vorjahres liegt. 2019 hatte das
Institut einen Vorsteuergewinn von 144,8 Millionen Euro erzielt. "Ein Ende der
gesamtwirtschaftlichen Durststrecke ist leider noch nicht in Sicht", sagte
HSBC-Deutschland-Chefin Carola von Schmettow. "Wir werden auch im
weiteren Jahresverlauf mit großer Unsicherheit leben müssen."
[handelsblatt.com]
[finanzen.ch]
Aareal Bank im zweiten Quartal mit Gewinneinbruch
Die Aareal Bank hat im zweiten Quartal einen Gewinn von nur noch 5
Millionen Euro erwirtschaftet, 86 Prozent weniger als im Vorjahreszeitraum.
Der Betriebsgewinn fiel von 61 Millionen auf 2 Millionen Euro, teilte der
Immobilienfinanzierer heute mit. Vorstandschef Hermann Merkens rechnet
aber weiter damit, dass die Bank in diesem Jahr ein deutlich positives
Betriebsergebnis erreichen kann. Der Gewinneinbruch wurde zum einen mit
der Aufstockung der Risikovorsorge für ausfallgefährdete Kredite im zweiten
Quartal um 48 Millionen Euro begründet. Damit habe das Geldhaus seit dem
Jahreswechsel 106 Millionen Euro zu diesem Zweck zurückgelegt, fast viermal
so viel wie im ersten Halbjahr 2019. Zudem habe sich das Institut von gefähr‐
deten Krediten in Italien getrennt.
[welt.de]
[boersennews.de]
Goldman Sachs an Kreditkartentochter von GM
interessiert
Die US-Investmentbank Goldman Sachs erwägt nach Medienberichten, für die
Kreditkartentochter des US-Autobauers General Motors (GM) zu bieten. Auch
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die britische Bank Barclays sei interessiert. Eine Entscheidung werde in den
nächsten Wochen erwartet.
[businessinsider.com]
China strebt Fusion heimischer Brokerhäuser an
China will Insidern zufolge durch eine Fusion der beiden heimischen Broker‐
häuser First Capital Securities und Capital Securities eine ernste Konkurrenz
zu den großen Wall-Street-Instituten schaffen. China hatte den Markt für
Goldman Sachs, Morgan Stanley und weitere US-Investmenthäuser geöffnet.
Nun will China dagegenhalten, heißt es in Medienberichten. First Capital sei an
der Börse 6,2 Milliarden Dollar (5,2 Milliarden Euro) wert. Bei der Übernahme
solle Capital Securities mit rund 1,4 Milliarden Dollar bewertet werden. Der
Deal könnte noch dieses Jahr abgeschlossen werden.
[de.investing.com]
Ifo: Unternehmen erwarten Normalisierung erst Mitte
2021
Die Unternehmen in Deutschland rechnen durchschnittlich erst für den
Sommer nächsten Jahres mit einer Normalisierung ihrer eigenen
Geschäftslage. Dies ist einer heute veröffentlichten Konjunkturumfrage des Ifo
Instituts zu entnehmen. Der Weg zur Normalität sei lang. "Selbst wenn alle
öffentlichen Beschränkungen aufgehoben werden, werden die Unternehmen
mit deren Folgen zu kämpfen haben", erklärte Wirtschaftsforscher Klaus
Wohlrabe.
[manager-magazin.de]
Inflationsrate in Deutschland erstmals seit Jahren im
Minus
Nach der Senkung der Mehrwertsteuer ist die Teuerungsrate in Deutschland
erstmals seit mehr als vier Jahren wieder gefallen. Die Verbraucherpreise
sanken im Juli im Vergleich zum Vorjahresmonat um 0,1 Prozent, wie das
Statistische Bundesamt heute mitteilte. Die Preise für Waren verbilligten sich
im vergangenen Monat um 1,4 Prozent. "Ein Grund dafür dürfte die Mehrwert‐
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steuersenkung sein", hieß es. Zum letzten Mal war die Jahresinflation im April
2016 negativ gewesen mit ebenfalls minus 0,1 Prozent.
[zeit.de]
Elf Vorschläge, wie Banken ihre digitalen Angebote für
die ältere Generation verbessern können
Die Corona-Pandemie bewegt mehr Menschen dazu, online zu
gehen. Das zeigt sich auch im Finanzsektor: Die digitalen Angebote der
Banken wurden weltweit bereits in der Anfangsphase der Pandemie um 11
Prozent häufiger aufgerufen als zuvor, wie Agnieszka M. Walorska, Executive
Director bei Capco, Gründerin von Creative Construction, in einem
Gastbeitrag für den Blog des Bankenverbandes schreibt. Dies bietet nach
ihrer Ansicht eine gute Chance bisher "analoge" Zielgruppen abzuholen und
sie dauerhaft für das digitale Banking zu gewinnen. Allerdings sei diese
Herausforderung keineswegs trivial. Der Anteil der Onlinebanking-Nutzer/
innen bei den über 65-Jährigen habe im vergangenen Jahr lediglich bei 21
Prozent gelegen. Selbst wenn dieser nach aktuellen Zahlen des Bankenver‐
bandes coronabedingt gestiegen sei: Der fehlende Internetzugang und eine –
zumindest subjektiv so empfundene – hohe Komplexität der Beantragung und
Nutzung des Online-Bankings stünden einem erfolgreichen Einstieg in die
digitale Bankenwelt häufig noch im Wege, schreibt die Managerin. Die elf
Vorschläge der Autorin, was Banken tun können, um ihre digitalen Angebote
für Senioren attraktiv zu gestalten, lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
US-Notenbanker Rosengren rechnet mit weiterer
Konjunkturabkühlung
Die Wirtschaft in den USA wird sich nach Einschätzung von US-Notenbanker
Eric Rosengren nicht so schnell erholen. Es würden jetzt mehr Maßnahmen zur
Eindämmung des Coronavirus durch die Bundesstaaten ergriffen. Zudem
verhielten sich die Verbraucher weiter vorsichtig. Die Prognose für die
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Entwicklung der US-Konjunktur im Herbst sei sehr unsicher, sagte der
Präsident der Federal Reserve von Boston. "Aber aus meiner Sicht wird die
jüngste Abschwächung der Wirtschaftsaktivität, die wir in Hochfrequenz-Daten
gesehen haben, wahrscheinlich anhalten." Es habe sich gezeigt, dass dieje‐
nigen Landesteile, die frühzeitig einen längeren Lockdown beschlossen
hätten, nun davon profitierten und eine höhere Wirtschaftsaktivität hätten als
diejenigen, die die Einschränkungen rasch beendet hätten und nun
gegen steigende Infektionszahlen kämpften.
[spiegel.de]
Wirecard-Ex-Vorstand Marsalek öffentlich zur Fahndung
ausgeschrieben
Im milliardenschweren Bilanzskandal des insolventen Zahlungsdienstleisters
Wirecard wird nach dem früheren Vorstand Jan Marsalek jetzt auch öffentlich
gesucht. "Aufgrund der derzeitigen Ermittlungsergebnisse wird ein Aufent‐
haltsort des Gesuchten im Ausland für sehr wahrscheinlich gehalten", erklärte
das Bundeskriminalamt (BKA). In der ZDF-Sendung "Aktenzeichen XY...
ungelöst" wurden die Zuschauer gestern Abend um Hinweise gebeten. Die
Ermittler verdächtigen den 40-Jährigen unter anderem des besonders
schweren Falls der Untreue und des gewerbsmäßigen Bandenbetrugs. Auch
Interpol hat den Österreicher zur Fahndung ausgeschrieben. Seitdem er am
22. Juni vom Unternehmen entlassen worden war, ist es unklar, wo Marsalek
sich aufhält.
[tagesschau.de]
[finanzen.net]
DIHK-Chef Schweitzer fürchtet Rückschläge bei
Pandemie-Bekämpfung
In der deutschen Wirtschaft wächst die Sorge vor den Folgen wieder deutlich
steigender Infektionszahlen. Viele Unternehmen agierten derzeit unter
schwierigen Bedingungen, sei es wegen der auferlegten Hygienekonzepte
oder des schwachen Welthandels, sagte der Präsident des Deutschen
Industrie- und Handelskammertages (DIHK), Eric Schweitzer, heute. Alle
würden darauf hoffen, dass die ersten Anzeichen einer Besserung nicht durch
die Folgen der Pandemie wieder ins Gegenteil verkehrt werden, betonte er.
Auch der Hauptgeschäftsführer des Handelsverbands
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Deutschland (HDE), Stefan Genth, zeigte sich beunruhigt: "Kommt eine zweite
Pandemie-Welle mit erneut sinkenden Kundenfrequenzen und womöglich
wieder mit zwangsweisen Ladenschließungen, dann könnten das viele
Händler wirtschaftlich nicht mehr stemmen."
[wiwo.de]
Die Tweets des Tages
Passend zum #Altersbericht des @BMFSFJ haben wir einen Blogbeitrag von
@agaw veröffentlicht, der beschreibt, wie #Banken mit ihren Digitalange‐
boten Ältere begeistern könnten: bankenverband.de/blog/agetech-
digitale-bankangebote-altere-generation/ Und wir empfehlen einen Blick
in unsere Seniorenstudie: bankenverband.de/newsroom/meinungsum‐
fragen/finanzkultur-der-generation-60/
[twitter.com]
So machen Banken bessere Digital-Angebote für Ältere. Corona hat das
digitale Bankgeschäft beschleunigt. Doch unter den älteren Kunden gibt es
noch viele, die sich mit #Online-Banking schwer tun. Was können #Banken
tun, um auch die ältere Zielgruppe zu erreichen? 11 Tipps unserer Gastautorin
@agaw: go.bdb.de/NuUNi
[twitter.com]
Wir machen die Lehrer mit unserem regelmäßigen Schulbank-Newsletter fit.
Die Jugend liegt uns am Herzen. Und das schon seit über 30 Jahren. Gestartet
sind wir mit einem monatlichen Newsletter für Lehrer, den es hier gibt:
go.bdb.de/EAanA #finanzbildung #WorldYouthDay2020 #Tagder‐
Jugend
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
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Wenn Arbeitnehmer bewusst einen Karriereknick
wählen
Die Familie braucht mehr Aufmerksamkeit, die Gesundheit ist angeschlagen
oder die hohe Verantwortung im Job einfach zu viel: Dann bietet sich
womöglich ein bewusster Karriere-Rückschritt an, Downshifting genannt. "In
der Gesellschaft finden wir Downshifting okay, so lange die Person einen
anderen relevanten 'Job' hat – zum Beispiel Kindererziehung", sagt Arbeitsso‐
ziologin Julia Gruhlich von der Georg-August-Universität Göttingen. Andern‐
falls stießen Arbeitnehmer, die eine gut dotierte Position aufgeben, schnell
auch auf Unverständnis. Für Personalberater Frank Rechsteiner ist Downs‐
hifting nach Angaben eines Medienberichts keinesfalls ein "Scheitern,
sondern eine Entscheidung für ein anderes Lebensmodell". Mehr über die Vor-
und Nachteile dieses Karriereschritts lesen Sie hier:
[businessinsider.de]
Was morgen wichtig wird
Das europäische Statistikamt Eurostat veröffentlicht seine Schätzung für die
Entwicklung der Wirtschaftsleistung in der Eurozone im zweiten Quartal.
Zudem werden Zahlen zur Beschäftigung mitgeteilt sowie Daten der Handels‐
bilanz des Euroraums für den Monat Juni. – Das Bundeswirtschaftsministerium
legt seinen Monatsbericht für August vor. – Die BayernLB präsentiert ihre
Ergebnisse für das zweite Quartal. – Auch der Finanzkonzern Wüstenrot &
Württembergische legt Quartalszahlen vor. – Die Universität von Michigan
veröffentlicht ihre Daten zum US-Verbrauchervertrauen im Monat August.
Der Nachschlag
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Mit Mini-Schritten schlechte Gewohnheiten ändern
Fitter, gesünder und weniger gestresst zu sein – das ist der Wunsch von vielen.
Es ist aber sehr schwer, schlechte Gewohnheiten abzulegen. Nur gute
Vorsätze zu haben, bringt meist nichts. Man hat nur zwei Möglichkeiten, sein
Verhalten zu ändern, sagt Brian Jeffrey Fogg von der Stanford University.
Entweder man tauscht die Umgebung aus, meidet also Menschen und Orte,
die einem nicht gut tun, was meistens aber nicht so einfach ist. Oder man
wählt die bessere Strategie, gesunde Gewohnheiten im Alltag dauerhaft
einzubauen. Tiny Habits heißt die Methode des Verhaltensforschers. Sie setzt
auf die große Macht der kleinen Schritte. Also statt sich vorzunehmen: "Ich
laufe demnächst Marathon", sollte man besser darauf setzen: "Nach der
morgendlichen Dusche mache ich fünf Liegestütze." Fogg erklärt: Es geht
darum, eine neue Verhaltensweise mit einer bereits bestehenden täglichen
Gewohnheit zu kombinieren, also einen Trigger auszuwählen. Wie Sie diesen
finden und am besten umsetzen, lesen Sie hier:
[impulse.de]
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