BranchenLösungen leben Lösungen für verkammerte Berufe - Allianz Maklerakademie
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BranchenLösungen
leben
Lösungen für
verkammerte Berufe
Alexander Bürgle
Allianz Lebensversicherungs-AG L-FK FVB B
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1
Inhalt
1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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1 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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KLINIKRENTE VERSORGUNGSWERK
Historie
GRÜNDUNG
2002 auf Initiative des BDPK –
Bundesverband Deutscher Privatkliniken
KOOPERATION MIT DEM VLK
2005 (Verband der Leitenden Krankenhausärzte e.V.)
2008 TARIFVERTRÄGE (z. B. für Ärzte an den Universitätskliniken)
(Kooperation mit dem Marburger Bund)
2015 KLINIKRENTE.BUÄ & KLINIKRENTE.BU
Der Einstieg in den privaten BU-Markt
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WELCHE BESONDEREN VORTEILE BIETET DAS VERSORGUNGSWERK KLINIKRENTE?
Bessere Portabilität
durch die hohe Verbreitung
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POTENTIALE
Versorgungswerk KlinikRente
Das Potential in den Zielgruppen
- 2.000 Krankenhäuser mit 800.000 Arbeitnehmern (davon mehr als120.000 Ärzte)
- 10.000 stationäre Pflegeeinrichtungen mit 500.000 Arbeitnehmern
- 10.000 ambulante Rehaeinrichtungen mit 200.000 Arbeitnehmern
- ca. 60.000 Führungskräfte in den Krankenhäusern
(Vorstände, Geschäftsführer, leitende Mitarbeiter, Chef- und Oberärzte)
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WELCHE BESONDEREN VORTEILE BIETET DAS VERSORGUNGSWERK KLINIKRENTE?
Mehr Sicherheit durch das Konsortium
Starke Trägergesellschaften bieten hohe Sicherheit und langfristige Stabilität
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2 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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WELCHES ANGBEOT GIBT ES
Produktspektrum
KlinikRente.BUÄ KlinikRente.BU KlinikRente.bAV
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TARIFÜBERSICHT
Durchführungswege Tarife Tarifbereich
KlinikRente StR2.TB, Erlebensfallbonus (vor Rentenbeginn) Tarif (St) G ab Jahresbeitrag von 1.200 €
StRS2.TB.TR100/StR1.W60.TB.TR,Tarifbonus (vor Rentenbeginn) Tarif (St) C ab Jahresbeitrag von 2.400 €
Unterstützungskasse StRSKU2.TB.TR, Kapitalbonus (vor Rentenbeginn) Tarif „Perspektive“ Tarif (St) U ab Jahresbeitrag von 6.000 €
Es gilt generell: Tarif (St) F ab Jahresbeitrag von 7.800 €
- Zusatzrente ab Rentenbeginn - Empfehlung 1%-ige garantierte Rentensteigerung Tarif (St) J ab Jahresbeitrag von 12.000 €
- BOLZ / - Endalter – Laufzeit auf „Natürlichen Pensionierungstermin“
KlinikRente StRF1U.GD.TB BZM, MR.Fondsportfolio (vor Rentenbeginn) Tarif „Chance“
- Zusatzrente oder Überschussrente ab Rentenbeginn
Direktversicherung
StRSKU2.TB.TR, BOLZ, Kapitalbonus (vor Rentenbeginn) Tarif „Perspektive“ Tarif (St) im Tarifbereich F
- Zusatzrente ab Rentenbeginn
- Laufzeit auf „Natürlichen Pensionierungstermin“
Beide Tarife mit individueller Hinterbliebenenrente / kollektiver Waisenrente möglich
KlinikRente StRSKU9, BOLZ, Erlebensfallbonus (vor Rentenbeginn) Tarif „Perspektive“
Direktversicherung – Tarif für - Zusatzrente ab Rentenbeginn Tarif (St) O für Jahresbeiträge 240 EUR - 360 EUR
neue Arbeitgeberförderung - Jährliche Beitragszahlung in variabler Höhe (varEB) zwischen 240 EUR und 480 EUR p.a.
ohne Zusatzbausteine Tarif (St) G für Jahresbeiträge 361 EUR - 480 EUR
§100 EStG
- Nur reine Arbeitgeberfinanzierung
- übliche Vergütungsregeln bei varEB-Tarifen; Provision aus 100% der Provisionsbasissumme
Versicherbarer Personenkreis: Konsortium:
Mitgliedsunternehmen des „Bundesverband Deutscher Privatkliniken e.V.“ (BDPK) und des „Pensionsverein • Unterstützungskasse: Allianz LVs-AG 62%, R+V LVs-AG 20%, Condor 8%, Deutsche Ärzteversicherung AG
Deutscher Kranken- und Pflegeeinrichtungen e.V.“ (PDK), bei welchen es sich um stationäre Kranken-, Reha- 8%, Swiss Life AG 2%
und Pflegeeinrichtungen oder ambulante Einrichtungen ab 50-Arbeitnehmern handelt. • Direktversicherung: Allianz LVs-AG 62 %, R+V LVs-AG 28%, Condor 8%, Swiss Life AG 2%
• Unterstützungskasse Perspektive: Allianz LVs-AG 69%, R+V LVs-AG 14%, Condor 8%, Deutsche
Im Tarif KlinikRente.DV „Perspektive und Chance“ auch ambulante Pflegeeinrichtungen ab 10 Beschäftigten. Ärzteversicherung AG 5%, Swiss Life AG 4%,
• Direktversicherung Perspektive: Allianz LVs-AG 69%, R+V LVs-AG 19%, Condor 8%, Swiss Life AG 4%
Beitritt: • Direktversicherung Chance: Allianz LVs-AG 61%, R+V LVs-AG 19%, Condor 6%, Swiss Life AG 14%
• Arbeitgeber tritt KlinikRente über Arbeitgebererklärung bei
Stand: 2017-12
• Vermittler informiert Arbeitgeber über die wichtigen Regelungen zur bAV im Rahmen der KlinikRente
• weitergehende Informationen im Rahmen der Informationspflichten gemäß VVG können online abgerufen Aufnahmeverfahren für Biometrieprodukte:
und heruntergeladen werden (www.klinikrente.de/arbeitgeber) Es gelten die Regelungen zum Aufnahmeverfahren/Risikoprüfung bei Allianz Leben.
• Arbeitnehmer erhält zusätzlich über Einzelberechnung (KlinikRente.Vorsorge-Rechner, Beraterportal) alle für
den Versicherungsnehmer relevanten Informationen gemäß VVG Weitere Informationen (Beratungsunterlagen, Präsentationen, Prospekte, usw.) erhalten Sie
unter www.klinikrente.de im Beraterbereich.WIE WIRD DER BEITRITT BEANTRAGT
Aufnahmeverfahren
Beachtung von Tariföffnungsklauseln (je nach Trägerschaft)
Arbeitgeber tritt KlinikRente über die Rahmenvereinbarung bei
Vermittler informiert Arbeitgeber über die Regelungen zur bAV im
Rahmen der KlinikRente
Weitergehende Informationen im Rahmen der Informationspflichten gemäß
VVG können online abgerufen und heruntergeladen werden (http://arbeitgeber.klinikrente.de/)
- Gruppenvertragstexte
- Allgemeine Versicherungsbedingungen
- Weitere Anlagen zum Gruppenvertrag
Berechnungen können auch in ALMS durchgeführt werden
Weitere Berechnungsmöglichkeiten:
- KlinikRente bAV Tool (Download)
- KlinikRente Tarifrechner (FirmenOnline)
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11Aufnahmeverfahren
Aufnahmeverfahren BU Vorsorge bAV
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12Aufnahmeverfahren
Vereinfachte Risikoprüfung – AG DO
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132 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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14BETRIEBLICHE ALTERSVORSORGE
Pressemitteilungen Marburger Bund
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15
1515BAV AN UNIKLINIKEN
Besonderheiten für Ärzte Unikliniken
Kliniken setzen i. d. R. Checklisten ein
Unikliniken haben „Abwickler“ als zentrale Schnittstelle zum AG
Empfehlung und Umsetzung über UK
- keine Wechselwirkung mit § 3.56 EStG bei umlagefinanzierter PK (z. B. VBL)
- i. d. R. keine PSV-Pflicht der Unikliniken
Keine Vermittlerbindung der Verträge
Lösung über KlinikRente
KlinikRente Plus (UK) erfüllt alle Anforderungen der Checkliste
Umfangreiche Vertriebsmaterialien unter www.klinikrente.de (Akkreditierung notwendig)
Berater „berät“ – KlinikRente übernimmt den Rest
Berater muss sich nicht um Beitritt der Uniklinik in UK kümmern
Der vermittelte Arzt wird auf den jeweiligen Berater geschlüsselt
Die Provisionsabrechnung erfolgt in gewohnter Art
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16BAV AN UNIKLINIKEN
Unikliniken
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172 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
© Copyright Allianz Lebensversicherungs-AG I BranchenLösungen leben I L-FK-FVB-B I Stuttgart I 01.07.2018
18PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
KlinikRente.BUÄ
Private BU Vorsorge für Ärztinnen und Ärzte sowie StudentInnen
der Human- und Zahnmedizin
KlinikRente bietet die erste konsortiale Berufsunfähigkeits-absicherung für Ärzte und Ärztinnen.
Durch die Risikoverteilung in einem Konsortium bündelt die KlinikRente die Kompetenz und die
Finanzkraft verschiedener Versicherer in einer starken Produktlösung.
Zielgruppe: Alle Ärztinnen und Ärzte, die in einer klinikrentenfähigen Einrichtung arbeiten.
Unabhängig davon, ob das Unternehmen Mitglied bei der KlinikRente ist.
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19PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
KlinikRente.BUÄ Details
Produktmerkmale KlinikRente.BUÄ
Nachversicherungsgarantie umfangreiche und ereignisunabhängige Erhöhungsoptionen
Pflegerente Pflegezusatzrente kann mitversichert werden
Portabilität unbeschränkt
Infektion Infektionsklausel ist mitversichert
Verweisbarkeit Verzicht auf abstrakte Verweisung
Beitragsanpassung Verzicht auf Beitragsanpassung gem. § 163 VVG bei EBV
Risikoprüfung Gesundheitsfragen: ja (vereinfachte Aufnahme über Belegschaftsgeschäft)
Wirtschaftliche Risikoprüfung
Prüfung auf Berufsrisiken / Sonderrisiken
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20PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
Das Belegschaftskonzept mit vereinfachter
Risikoprüfung
Das Belegschaftskonzept auf Basis einer Arbeitgebererklärung
Mindestbelegschaftsgröße: 30 Ärzte oder 500 Arbeitnehmer
max. versicherbare Rente: 1.500 Euro mtl. Rente
Gesundheitsfragen: Eigen DO E----0126Z0
Bedingungen: 12 Monate nach Start bzw. Diensteintritt
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21PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
Vereinfachte Risikoprüfung – Eigen DO
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22PRIVATE BU FÜR ÄRZTE
Antragsverfahren
Einstieg in ALMS über private BU Vorsorge
Anträge und Berechnungen über Auswahl Sammel-/Rahmenvertrag und Vertragspartner
„KlinikRente BUÄ“ 6/356923
oder
Download KlinikRente bAV Tool auf www.klinikrente.de
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23Einkommensvorsorge Allianz Leben│Marktsicht│Wettbewerbsvergleich
Expertise kommt nicht von ungefähr
Gesellschaft1 Verträge2 Gesellschaft1 Leistungsfälle2
Allianz 2.917.173 Allianz 60.219
Nürnberger 1.143.001 Nürnberger 13.084
Generali 1.039.107 Generali 11.197
AXA 905.136 AXA 18.275
Alte Leipziger 558.558 Alte Leipziger 6.019
HDI 556.723 HDI 7.222
R+V 550.341 R+V 7.990
Swiss Life 454.171 Swiss Life 7.107
Gothaer 373.245 Gothaer 3.724
Volkswohl Bund 302.735 Volkswohl Bund 3.620
Continentale 229.741 Continentale 2.200
WWK 191.819 WWK 2.782
LV 1871 133.532 LV 1871 905
Allianz Leben hat im Deutsche Deutsche
129.006 995
Wettbewerbsvergleich Ärzteversicherung Ärzteversicherung
Hanse Merkur 79.049 Hanse Merkur 333
die meisten BU-Verträge. Stuttgarter 66.113 Stuttgarter 907
die meisten BU-Leistungsfälle absolut Barmenia 65.875 Barmenia 655
und im Verhältnis zur Bestandsgröße. Condor 48.945 Condor 611
Dialog 25.583 Dialog 235
1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste relevante
Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie AssCompact Award
BU/Arbeitskraftabsicherung 2015 Wer schon lang im Rennen ist,
2 Quelle: M&M Office 3.30.001, Stand: Mai 2016, Abb. D V16034
© Copyright Allianz Deutschland AG 2016
weiß besser, wie er kalkulieren muss. 24Einkommensvorsorge Allianz Leben│Marktsicht│Wettbewerbsvergleich
Gute Annahmepolitik macht den Weg frei
Gesellschaft1 Annahmequote2
Annahmequoten unter 82 %3 AXA 89,7 %
deuten auf aggressives Pricing und Deutsche Ärzteversicherung 85,4 %
Volkswohl Bund
Gothaer
Ablehnung selbst bei leichteren Stuttgarter 85,4 % Deutsche
Vorerkrankungen hin. Allianz 85,1 % Ärzteversicherung
R+V
Annahmequoten weit über 82 %3 Alte Leipziger 84,9 %
HDI
erhöhen die Gefahr von HDI 84,6 % Alte Leipziger
Beitragssteigerungen. R+V 84,1 % Allianz
Gothaer 82,7 % Stuttgarter
Eine Annahmequote leicht über AXA
Volkswohl Bund 82,6 %
dem Marktdurchschnitt von 82%3
Generali 81,9 %
beweist Ausgewogenheit bei Annahmequote
Dialog 80,5 %
Risikoprüfung und Kunden- 3
82%
Continentale 80,3 %
orientierung.
Barmenia 80,0 %
Condor 79,3 %
LV 1871 78,2 %
Nürnberger 78,0 %
Swiss Life WWK
WWK 76,0 % Hanse Merkur
Generali Dialog
Swiss Life 74,3 %
Continentale
Hanse Merkur k. A. Nürnberger
Barmenia
1
LV 1871 Condor
Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste relevante Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle:
Marktstudie AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung 2015
2 Quelle: M&M Office 3.30.001, Stand: Mai 2016, Abb. D V16034
3 Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten BU-Versicherer nach Bestandsgröße; Quelle: M&M
Office 3.30.001. In diese Berechnung gehen ausschließlich die Werte der Versicherer ein, die in M&M Office Gut für den Kunden
enthalten sind; Stand: Mai 2016, Abb. D V16034.
© Copyright Allianz Deutschland AG 2016
und für das Kollektiv. 25Einkommensvorsorge Allianz Leben│Marktsicht│Wettbewerbsvergleich
Leistung, wenn es darauf ankommt
Gesellschaft1 Leistungsquote2
Bei Leistungsquoten Condor 90,3 %
Allianz
unter 76,5 %3 Allianz 82,3 % R+V
droht „Schnäppchenjägern“ AXA 82,3 % HDI
unter Umständen ein böses AXA
R+V 82,2 %
Erwachen. HDI 80,9 %
Eine überdurchschnittliche Deutsche Ärzteversicherung 78,4 %
BU-Leistungsquote Dialog 77,9 %
signalisiert: Auf den Versicherer Generali 77,2 % Leistungsquote
3
76,5%
ist im Fall der Fälle Verlass. Gothaer 74,4 %
Swiss Life 74,2 %
Alte Leipziger 73,5 %
Volkswohl Bund 72,4 %
Stuttgarter 71,9 %
Continentale 71,5 %
LV 1871 71,1 %
Nürnberger 70,1 %
WWK 68,5 % Stuttgarter
Barmenia 68,2 %
1 Auswahl der Anbieter: im Maklermarkt wichtigste relevante Gothaer
Wettbewerber für Allianz Leben; Quelle: Marktstudie Hanse Merkur k. A. Alte Leipziger
AssCompact Award BU/Arbeitskraftabsicherung 2015
2 Quelle: M&M Office 3.30.001, Stand: Mai 2016, Abb. D
V16034
3 Rechnerisch ermittelter Marktdurchschnitt der 20 größten
BU-Versicherer nach Bestandsgröße; Quelle: M&M Office
3.30.001. In diese Berechnung gehen ausschließlich die
Werte der Versicherer ein, die in M&M Office enthalten sind; Für Kundenzufriedenheit
Stand: Mai 2016, Abb. D V16034.
© Copyright Allianz Deutschland AG 2016
ohne Wenn und Aber. 263 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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27WARUM ENTSCHEIDEN SICH UNTERNEHMEN FÜR KLINIKRENTE?
Vorteile durch Branchenversorgungswerke
SICHERHEIT PORTABILITÄT NIEDRIGE KOSTEN
hohe Sicherheit durch den einfache Prozesse durch geringe Verwaltungs- und
Konsortialvertrag bessere Portabilität Vertriebskosten
(auch bei U-Kasse)
VORORTBETREUUNG DIGITALISIERUNG
hohe Beteiligung durch einfache Verwaltung
die richtige Kommunikation durch Digitalisierung
und Vorortbetreuung
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28VORTEILE DES VERSORGUNGSWERKS
Aktivitäten des Versorgungswerks
Auftaktmeeting
Spezielle Seminare (Zielgruppen: Vertrieb, Ärzte, Personalleitung usw.)
Organisation und Durchführung des Personalkongresses der Krankenhäuser
Internetauftritt
Werbematerialen und individualisierbare Unterlagen (KlinikRente aktuell…)
…
Bei KlinikRente werden daher in der bAV 80 % Provision und Bewertung vergütet!
Für die private BU gilt Einzeltarif mit 100% Provision und Bewertung
Melden Sie sich unter www.klinikrente.de an um aktuelle Informationen zu erhalten!
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294 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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30ZIELGRUPPE VDH
BranchenLösungen leben - Verbandsverträge
VdH – Verband der Heilberufe
Zielgruppe VdH
Ärzte der Human- und Veterinärmedizin einschließlich Pflegepersonal und medizinischer (Assistenz-)Berufe wie
beispielsweise Physio -, Sprach-, Ergo- und Musiktherapeuten, Masseure, Psychotherapeuten, Hebammen,
Heilpraktiker, medizinische Fußpfleger.
Außerdem von Zahnmedizinern, Apothekern und Personen, die sich in der Ausbildung zu einem der genannten
Berufe befinden. Zudem können nachstehende Betriebe des Gesundheitshandwerks und des medizinischen
Einzelhandels Mitglied werden: Zahntechnisches Labor / Augenoptik / Orthopädiemechanik /
Orthopädieschuhtechnik / Hörgeräteakustik / Sanitätsfachhandel.
Ehegatten, kindergeldberechtigte Kinder und in häuslicher Gemeinschaft lebende Lebenspartner der Mitglieder
Besonderheiten
Keine Mitgliedschaft und Mitgliedsbeitrag notwendig
Vermittleroffen und übliche Vergütungsregelungen
Ausnahmeregelung bei der Umsetzung tarifvertraglicher Regelungen mit arbeitgeberfinanziertem Teil von den
Mindestbeiträgen in der bAV
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31BETRIEBLICHE ALTERSVERSORGUNG VDH
BranchenLösungen leben: bAV
VdH
Produktspektrum - bAV
Direktversicherung Alle Tarife der modernen Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
Vorsorgekonzepte inkl. reiner ST U ab 2 % BBG/West p.a.
Biometrieprodukte
Rückdeckungs-
versicherung
Ausnahme : Klassiktarife in der FIR Ausnahme: SBV
Unterstützungskasse Alle für APM zulässige Tarife Übliche Beitragsgrenzen
St/F, bei obligat. B-Einschluss und
Voraussetzungen für St/U erfüllt
Vereinfachtes Aufnahmeverfahren - bAV
Beitragsbefreiung TB Arbeitgeber-DO bis JBTG < 5.000 EUR
Risikoprüfung ab JBTG > 5.000 EUR ohne
Altersbeschränkung
BU-Rente gegen Eigen-DO Bis 750 EUR mtl. gar. BU-Rente
Max. Eintrittsalter 50 Jahre
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32PRIVATE ALTERSVERSORGUNG VDH
BranchenLösungen leben: private Vorsorge
VdH
Produktspektrum – private Vorsorge
Private Vorsorge Alle Tarife Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
Ausnahme: Klassik nur St U ab 3% BBG/West p.a.
möglich, sofern Perspektive EB – Einzel G ab tarifl. Mindest EB 3.000 EUR
als Alternative nicht zur
Verfügung steht EB – St U / St F ab 75.000 EUR
Riester Einzel G ab 600 EUR p.a.
BasisRente Einzel G ab 3.000 EUR p.a.
St G ab 5.000 EUR p.a.
St U ab 12.000 EUR p.a.
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335 1 Das Versorgungswerk KlinikRente
2 Produktspektrum KlinikRente für Ärzte
- Betriebliche Altersversorgung
- Besonderheiten an Unikliniken
- Private BU Vorsorge mit KlinikRente.BUÄ
3 Vorteile des Versorgungswerks KlinikRente
4 Verband der Heilberufe e.V. VdH
5 Bund der Anwälte Steuerberater und
Wirtschaftsprüfer e.V. BdASW
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34ZIELGRUPPE BDASW
BranchenLösungen leben - Verbandsverträge
BdASW – Bund der Anwälte, Steuerberater und Wirtschaftsprüfer
Zielgruppe BdASW
Rechtsanwälte, Notare, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Unternehmensberater, Patentanwälte,
Angestellte des berechtigten Personenkreises (z.B. Rechtsanwaltsgehilfin, Steuerfachgehilfin usw.) als VP bei FID;
Rechtsreferendare
Besonderheiten
Keine Mitgliedschaft und Mitgliedsbeitrag notwendig
Vermittleroffen und übliche Vergütungsregelungen
Besonderheiten bzgl. Aufnahmeverfahren bei Syndikus-Anwälten
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35BETRIEBLICHE ALTERSVERSORGUNG BDASW
BranchenLösungen leben: bAV
BdASW
Produktspektrum - bAV
Direktversicherung Alle Tarife der modernen Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
Vorsorgekonzepte inkl. reiner ST U ab 2 % BBG/West p.a.
Biometrieprodukte
Rückdeckungs-
versicherung
Ausnahme : Klassiktarife in der FIR Ausnahme: SBV
Unterstützungskasse Alle für APM zulässige Tarife Übliche Beitragsgrenzen
St/F, bei obligat. B-Einschluss und
Voraussetzungen für St/U erfüllt
Vereinfachtes Aufnahmeverfahren - bAV
Beitragsbefreiung TB Arbeitgeber-DO bis JBTG < 5.000 EUR
Risikoprüfung ab JBTG > 5.000 EUR ohne
Altersbeschränkung
BU-Rente gegen Eigen-DO BG A+ bis 1.250 EUR mtl. gar. BU-Rente
BG A bis 1.000 EUR mtl. gar. BU-Rente
Sonstige BG: bis 800 EUR mtl. gar. BU-Rente
Max. Eintrittsalter 50 Jahre
Risiko-LV Eigen-DO bis 100.000 EUR Todesfallsumme
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36PRIVATE ALTERSVERSORGUNG BDASW
BranchenLösungen leben: private Vorsorge
BdASW
Produktspektrum – private Vorsorge
Private Vorsorge Alle Tarife Einzel G ab 1% BBG/West p.a.
Ausnahme: Klassik nur St U ab 3% BBG/West p.a.
möglich, sofern Perspektive EB – Einzel G ab 5.000 EUR
als Alternative nicht zur
Verfügung steht EB – St U / St F ab 75.000 EUR
Riester Einzel G ab 600 EUR p.a.
BasisRente Einzel G ab 3.000 EUR p.a.
St G ab 5.000 EUR p.a.
St U ab 12.000 EUR p.a.
Vereinfachtes Aufnahmeverfahren – private Vorsorge nur mit VN=VP
KSP gegen Eigen-DO Risikogruppe A: bis 1.250 EUR mtl. gar. KSP-Rente
Risikogruppe B: bis 1.000 EUR mtl. gar. KSP-Rente
BU-Rente gegen Eigen-DO BG A+: bis 1.250 EUR mtl. gar. BU-Rente
BG A: bis 1.000 EUR mtl. gar. BU-Rente
Sonst. BG: bis 800 EUR mtl. gar. BU-Rente
max. EA: 50 Jahre
Risiko-LV gegen Eigen-DO Bis 100.000 EUR Todesfallsumme
© Copyright Allianz Lebensversicherungs-AG I BranchenLösungen leben I L-FK-FVB-B I Stuttgart I 01.07.2018
37Viel Erfolg!
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38Wichtige Hinweise Die Ihnen als Handout überlassenen Unterlagen basieren auf Beurteilungen, Trendaussagen und rechtlichen, insbesondere steuerrechtlichen Einschätzungen der Allianz Lebensversicherungs-AG zum gegenwärtigen Zeitpunkt. Die Unterlagen sind damit nicht geeignet, eine Beurteilung im Einzelfall abzuleiten oder sie zur Grundlage vertraglicher Regelungen zu machen. Durch die Überlassung der Unterlagen wird eine Haftung gegenüber dem Empfänger (Teilnehmer) oder Dritten nicht begründet. Die Inhalte dieser Präsentation sind das geistige Eigentum unseres Unternehmens. Jede weitere Verwendung sowie die Weitergabe an Dritte im Original, als Kopie, in Auszügen, elektronischer Form oder durch eine inhaltsähnliche Darstellung bedürfen der Zustimmung der Allianz Lebensversicherungs-AG.
Abschlussklausel Diese Aussagen stehen wie immer unter unserem Vorbehalt bei Zukunftsaussagen, der Ihnen hier zu Verfügung gestellt wird. Vorbehalt bei Zukunftsaussagen Soweit wir in diesem Dokument Prognosen oder Erwartungen äußern nationale Gesetzesänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher oder die Zukunft betreffende Aussagen machen, können diese Aussagen Regelungen, können entsprechenden Einfluss haben. Terroranschläge mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden und deren Folgen können die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß von sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher Abweichungen erhöhen. Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen. Zukunftsaussagen zu aktualisieren. Neben weiteren hier nicht aufgeführten Gründen können sich Abweich- ungen aus Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage und der Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz Kerngeschäftsfeldern und -märkten, aus Akquisitionen sowie der anschließenden Integration von Unternehmen und aus Restrukturierungsmaßnahmen ergeben. Abweichungen können außerdem aus dem Ausmaß oder der Häufigkeit von Versicherungsfällen (zum Beispiel durch Naturkatastrophen), der Entwicklung der Schadenskosten, Stornoraten, Sterblichkeits- und Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen und, insbesondere im Bankbereich, aus der Ausfallrate von Kreditnehmern resultieren. Keine Pflicht zur Aktualisierung. Auch die Entwicklungen der Finanzmärkte (z.B. Marktschwankungen Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, die in dieser oder Kreditausfälle) und der Wechselkurse sowie nationale und inter- Präsentation enthaltenen Aussagen zu aktualisieren.
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