Quantensprünge halten fit - VÖB-Service wird zur agilen Manufaktur - VÖB-Service GmbH
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Quantensprünge halten fit
VÖB-Service wird zur agilen Manufaktur
JAHRESBERICHT Kryptische Welt der Quanten
2018 | 2019
Jeder Mensch nutzt heutzutage Quantenphysik – kaum einer versteht sie.
LEDs, CD-Player, Laserpointer und Digitalkameras wären ohne das Erforschen
der Quantenwelt nicht möglich gewesen.
Gemeinsam Zukunft gestalten Auch an Quantencomputern wird geforscht. Was immer noch nach
Science Fiction klingt, ziert inzwischen Umschlag und Innencover unseres
Jahresberichts: Der erste cloudbasierte, somit von jedem Menschen universell
nutzbare Quantenrechner von IBM.
Herkömmliche Computer sind gut für komplizierte Aufgaben. Sie rechnen
binär, mit Bits: 0 und 1. Quantencomputer rechnen mit allem dazwischen:
mit Qubits. Durch diese Unschärfe, „Superposition“ genannt, laufen Rechen
vorgänge nicht nacheinander ab, sondern – mit Annäherungsalgorithmen –
gleichzeitig. Ihre Stärken beginnen bei komplexen Aufgaben, wo selbst
Supercomputer an ihre physikalischen Grenzen stoßen. Dabei nutzen sie
Quantengesetze, die Albert Einstein zwar schon ausrechnete, kritisch aber
„spukhafte Fernwirkung“ nannte: Zwei atomare Teilchen, Photonen z.B.,
können verschränkt werden. Obwohl räumlich getrennt, verhalten sie sich
wie ein einziges Objekt. Liest man per Messung die Information des einen
Photons, ändert sich die des verschränkten Partners. Geschwindigkeitsfrei,
also gleichzeitig. Wer es vermag, Photonen in Superposition bei minus 273,1 °C
hochabgeschirmt zu verschränken, kann Quantencomputer bauen!
Teleportation und optische Pinzetten mit Traktorstrahl – das Vokabular von Star
Trek – finden heute schon Anwendung. Quanteninternet und -satelliten werden
für abhörsichere Konferenzen getestet. Die Kryptographie, also die sichere
Verschlüsselung von Daten dank der „Monogamie der Verschränkung” (immer
Pärchen, nie Dritte, nie Kopien), bekommt immense Bedeutung, nicht nur für
den Bankensektor. Quantencomputer werden dabei zur Schlüsseltechnologie.
Agile Arbeitswelt der VÖB-Service
In unserer IT steht kein Quantencomputer. Sehr wahrscheinlich wird auch in
zehn Jahren dort keiner stehen. Wegen seiner Größe und die seiner Kinderschuhe.
Aber wir begleiten aufmerksam die Anfänge der „zweiten Revolution“, wie der
Innovationsmotor Quantenmechanik genannt wird. Big Data, KI, Pharmazie,
Materialforschung, Supply Chain Management, Logistik und das Finanzwesen
Godesberger Allee 88 sind zukünftige Steckenpferde für Quantencomputer. Unsere Unternehmens
53175 Bonn
Quantencomputer „IBM Q-System One“ kultur fordert schon heute eine entsprechend agile Aufstellung.
Postfach 20 13 55
Der erste integrierte universelle Quantencomputer der Welt für Wir sind offen für komplexe Aufgaben. Wir sind wach, wenn es um unsere
53143 Bonn
die wissenschaftliche und kommerzielle Nutzung Telefon: +49 228 8192-0 Zukunft geht. Wir gestalten sie gemeinsam. Oder, um leicht abgewandelt mit
2,8 x 2,8 Meter | 20 Qubits, über die Cloud zugänglich Telefax: +49 228 8192-222 Rainer Maria Rilke zu sprechen: „Die Zukunft tritt in uns ein, um sich in uns zu
Im Inneren der Glaskuppel werden -273,1°C erreicht. E-Mail: info@voeb-service.de verwandeln, lange bevor sie geschieht.“
BITTE UMBLÄTTERN
Fördergeschäft Finanzen/Controlling Bankenaufsicht Interne IT Non-Financial Risk
Organigramm
DIE ÜBERSICHT
GESCHÄFTSFÜHRER ABTEILUNGSLEITER ABTEILUNGSLEITER ABTEILUNGSLEITER ABTEILUNGSLEITER ABTEILUNGSLEITER
STEPHAN HENKEL BJÖRN SCHMIDT ANDREAS KÜSTER FRANK REIFF LEIF RASCH OLAF ZIßNER
TEL 1 30 TEL 1 41 TEL 1 95 TEL 1 60 TEL 1 56 TEL 1 32
Assistenzen der Silke Booms TEL 1 43 Elke Pons TEL 1 90 Christina Heilingbrunner TEL 1 63 Bartholomäus Klein TEL 1 59 Dagmar Dilg-Günther TEL 1 66
Geschäftsleitung Patrick Kroll TEL 1 45 Perdita Prasser TEL 1 91 Patrick Jendro TEL 2 02 Jens Moseler TEL 1 58 Petra Ludwig TEL 1 75
Tanja Mammes TEL 2 63 Mehri Jumaniyazova TEL 1 73 Uwe Schäfer TEL 1 57 Dirk Schuster TEL 1 69
Nadja Krämer Marcus Paetzold TEL 1 40 PERSONAL Sabine Kuhn TEL 1 76
TEL 1 39 Klaus Unruh TEL 1 44 Angelika Thiede Sabine Lange TEL 1 82
TEL 2 27 Javad Mousavi Nia TEL 1 70
Mirja Raab AUSZUBILDENDE Paul Spang TEL 1 84
TEL 2 26 Karina Sakhovskaya TEL 1 46 David Stahmann TEL 1 81
IT-Sicherheitsbeauftragter
Samuel Stott TEL 1 65
Claudia Voß TEL 1 67 JENS MOSELER
TEL 1 58
Interne Services Marketing/BackOffice Academy of Finance Vergabemanagement Recht IT-Services für Banken Versicherungen
Vertrieb NIEDERLASSUNG HAMBURG
BEREICHSLEITER ABTEILUNGSLEITERIN ABTEILUNGSLEITER ABTEILUNGSLEITER ABTEILUNGSLEITER BEREICHSLEITER ABTEILUNGSLEITERIN NIEDERLASSUNGSLEITER ABTEILUNGSLEITER
DR. STEFAN HIRSCHMANN KATHARINA FRIEDRICH PASCAL WITTHOFF REINHARD ZSCHÄBITZ WOLFGANG BUSCH HOLGER HEUSCHEN PETRA GERDEMANN JAN GRONEWOLD TEL 6 10 PHILIPP SCHMIEL
TEL 1 38 TEL 1 25 TEL 2 73 TEL 2 81 TEL 1 42 TEL 1 64 TEL 1 68 TEL 040 / 87 97 97-0 TEL 1 24
Mirja Raab TEL 2 26
EMPFANG TEL 4 99 · FAX 2 22 Jessica Backhaus TEL 2 72 Anne-Christine Hänig TEL 2 80 Rico Herzog TEL 1 33 Niels von Ahn TEL 1 78 Jakobus Assmies TEL6 21 Regina Brune TEL 1 28
Sarah Gronau | Lea Borgschulte TEL 2 75 Martina Mros TEL 2 70 Claudia Nauroth TEL 1 48 Chiara Bahrig TEL 1 74 Simon Beyer TEL 6 24 Tanja Mammes TEL 2 63
Hildegard Henke Ann-Christin Frommer TEL 2 77 Tanja Rückheim TEL 2 79 Silke Borgs TEL 1 71 Stefan Gambal TEL 6 19 Katharina Riske TEL 1 27
Philip Schmengler TEL 2 82 KUNDENPROJEKTE Anastasia Ditte TEL 2 76 Albert Heck TEL 6 14
CASINO BONN TEL 1 26 Kathleen Weigelt TEL 2 21 Andreas Wolf TEL 1 34 Gesine Drebenstedt TEL 1 77 Leonardo Neumann TEL 6 22
CASINOLEITUNG Ralf Müller Guido Hinrichs TEL 040 / 87 97 97-11 Oliver Nuding TEL 6 20
Ronny Friedrich Katharina Schmachtenberger TEL 1 72 Tino Prahl TEL 6 23
Katja Belter Karin Schneider TEL 1 12 Jessika Steckmann TEL 6 12
Irene Breuer Illja Stauder TEL 1 61 Burkart Venzke TEL 6 13
Datenschutz
Jürgen Weltner TEL 6 16 OLIVER MERX
Nicole Wernicke TEL 6 17 Datenschutz: TEL 1 79
JAHRESBERICHT 2018 | 2019 Gemeinsam Zukunft gestalten
Grußwort
Iris Bethge-Krauß
„Gemeinsam Zukunft gestalten“ ist angesichts der die umfangreichen Anforderungen von
technologischen Quantensprünge des vergangenen Aufsicht und Regulierung an Banken und
Jahrzehnts genau das richtige Motto für ein Dienstleis- Sparkassen. Kreditinstitute sind folglich
tungsunternehmen wie die VÖB-Service GmbH. Denn die mit zwei wesentlichen H erausforderungen
digitale Transformation erschöpft sich nicht in Technik, konfrontiert: Wie gestalten sie die digitale
sie verändert bisher erfolgreiche Geschäftsmodelle und Transformation erfolgreich, und wie genü-
gewohnte Lebensweisen fundamental. Diesen Wandel gen sie den umfangreichen regulatorischen
erfolgreich zu gestalten, geht nur gemeinsam. Auch die Anforderungen?
Kreditwirtschaft bleibt natürlich nicht außen vor, neue
Akteure drängen in das klassische Bankgeschäft und auch Bei beiden Herausforderungen unterstützen der Bundes-
die etablierten Banken selbst sind sehr aktiv. Denn trotz verband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB, und
aller Tradition und historischer Wurzeln ist unsere Bran- seine 100-prozentige Tochtergesellschaft, die VÖB-Service
che keinesfalls altmodisch. Im Gegenteil! Innovationen GmbH, Mitgliedsinstitute und Kunden. Als Verband sam-
prägen das Bankwesen bis dato. Gerade die Digitalisie- meln wir die Interessen unserer Mitglieder und vertreten
rung ist in der klassischen Kreditwirtschaft nichts Neues, diese gegenüber Behörden, Politik und Medien. Wir setzen
sondern ständiger Treiber. Der Geldautomat ist eben nicht uns für Rahmenbedingungen ein, die unsere Mitglieder
die letzte Innovation, die die Finanzwirtschaft hervorge- möglichst wenig belasten und es ihnen erlauben, sich
bracht hat, sondern eine unter vielen. Videoberatung, auf die Herausforderungen der Zukunft zu konzentrieren.
mobiles Banking, persönliche Authentifizierung mit bio- VÖB-Service setzt da an, wo unsere Arbeit zunächst abge-
metrischen Merkmalen – Fingerabdruck oder Iris – sind schlossen ist. Mit konkreten und individuellen Lösungen
keine Zukunftsmusik, sondern längst fester Bestandteil ist VÖB-Service weit über den Kreis unserer Mitglieder und
der Angebotspalette von Banken und Sparkassen. auch außerhalb Deutschlands erfolgreich.
Dennoch spüren wir alle – nicht nur in der Kreditwirt- Die gesamte Kreditwirtschaft ist grundlegenden Verände-
schaft – dass die digitale Transformation eine andere rungen ausgesetzt. Die Regulierung bindet umfangreiche
Form des Wandels mit sich bringt. Hatten unsere Vorfah- Kapazitäten und verursacht immense Kosten. Durch
ren oft noch eine Generation Zeit, um den technischen die Digitalisierung treten ganz neue Wettbewerber in
Wandel zu gestalten, so nimmt das Innovationstempo traditionellen Bankgeschäften auf. Schließlich setzt die
zunehmend an Fahrt auf. Die Innovationen beschleunigen Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank das klas-
sich gegenseitig, wir erleben den Zinseszinseffekt in der sische Margengeschäft der Kreditinstitute unter Druck.
Technologie. Angesichts dieser fundamentalen Herausforderungen
brauchen Banken starke Dienstleister. Gemeinsam wollen
Für Banken zeichnen sich die nächsten Innovationsschrit- wir, Verband und Tochterunternehmen, die besten Dienst-
te schon ab: der Einsatz künstlicher Intelligenz, dezentrale leister für unsere Mitglieder und Kunden sein.
und verschlüsselte Register wie Blockchain oder vielleicht
auch bald privat initiierte Cyber-Währungen. Neben den
steigenden Anforderungen an die Sicherheit der IT-Syste-
me werden auch die ständig zunehmenden Rechnerleis-
tungen das Bankgeschäft prägen.
Iris Bethge-Krauß
Aber nicht nur technologische Veränderungen prägen die Hauptgeschäftsführerin,
Kreditwirtschaft, mindestens genauso einflussreich sind Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands, VÖB
VÖB-Service 3
STANDORTE
Bundesrepublik Deutschland
Hamburg
Bonn
→→ BONN →→ HAMBURG
HAUPTSITZ BONN NIEDERLASSUNG HAMBURG
Godesberger Allee 88 Gertrudenstraße 3
53175 Bonn 20095 Hamburg
Telefon: +49 228 8192-0 Telefon: +49 40 879797-0
VORWORT
der Geschäftsführung
Liebe Kunden, Geschäftsfreunde und Partner,
neben den hohen Anforderungen der Regulierung und Auf diesen Geschäftszweck ausgerichtet,
Bankenaufsicht sowie einem wachsenden Wettbewerb in umfassen die Kernkompetenzen von VÖB-
einem historischen Niedrigzinsumfeld erzeugt vor allem Service spezielle bankfachliche Themen
die digitale Transformation zunehmenden Druck auf die und Fragestellungen, insbesondere im
Geschäftsmodelle von Banken und Sparkassen. Digitali- Hinblick auf Digitalisierung, Regulierung,
sierung und technologischer Wandel sind wichtige Treiber Risiko- und Versicherungsmanagement,
von Wettbewerb, Stabilität und Risiken. Das Bankwesen Compliance sowie Förder- und Kreditge-
als Hauptschlagader im Kreislauf der Wirtschaft ist dabei schäft. Mit der Academy of Finance betreiben wir eine der
ein wichtiger Katalysator – es finanziert Innovationen, größten kreditwirtschaftlichen Akademien in Deutsch-
fördert den Wettbewerb und hilft Risiken abzusichern. land, die zudem Bildungseinrichtung der HypZert GmbH
Banken sind aber auch selbst massiv betroffen, denn es für angestellte sowie freiberuflich tätige Immobiliengut-
ändern sich die Marktbedingungen, es treten neue Anbie- achter ist. Dabei kommt der Vermittlung von Digitalkom-
ter im Markt auf, und es werden traditionelle Geschäfts- petenz eine immer größer werdende Rolle zu. Digitale
modelle fundamental infrage gestellt. Kompetenz ist wesentlich fürs Lernen, Arbeiten und die
aktive Teilnahme an der Gesellschaft. Der rapide voran-
Wie das technologisch veränderte Bankwesen der Zukunft schreitende technologische Wandel verändert nicht nur
aussieht, ist ungewiss. Welche Rolle darin Kreditinstitute, unsere Gesellschaft, sondern insbesondere die Arbeits-
neue Wettbewerber und innovative FinTech-Start-ups welt – und stellt Banken und ihre Beschäftigten vor immer
oder auch die BigTechs wie Google, Amazon, Facebook neue Herausforderungen. In diesem Zusammenhang hält
und Apple (GAFA) spielen werden, wird sich erst noch unsere Academy of Finance umfangreiche Bildungs- und
erweisen müssen. Gewiss ist jedoch, dass Wettbewerbs Qualifizierungsangebote bereit.
prozesse disruptiv sein können und dass Banken ohne
nachhaltiges Geschäftsmodell zwangsläufig in schwie- Die Offenheit für Zukunftsthemen und für eine langfristige
riges Fahrwasser geraten werden. Gerade vor diesem Veränderungsbereitschaft sind zentrale Bausteine unserer
Hintergrund sollten sich Banken mit Digitalkompetenz Unternehmenskultur. Was alle angeht, können nur alle lö-
wappnen, Risiken und Chancen der Digitalisierung sen. Unter diesem Motto wollen wir mit Ihnen die Zukunft
analysieren sowie technologische Änderungen und deren gemeinsam gestalten.
Auswirkungen abschätzen.
Mit herzlichen Grüßen
Zugegeben: Dies ist leichter gesagt als getan, aber viel-
leicht können wir uns mit der Themenauswahl in diesem
Jahresbericht der Zukunft ein wenig annähern, denn wir
bei der VÖB-Service GmbH wollen mit unserer täglichen
Arbeit dazu beitragen, dass unsere Kunden mit digitalen
Lösungen Effizienzgewinne realisieren, ganze Wertschöp-
fungsketten aufbrechen und Geschäftsprozesse nachhal-
tig optimieren. Dabei kommt nicht zuletzt der Fähigkeit
besondere Bedeutung zu, die spezifischen betriebswirt- Ihr Stephan Henkel
schaftlichen und regulatorischen Anforderungen best-
möglich zu erfüllen.
VÖB-Service 5
Inhaltsverzeichnis
Grußwort...........................................................................................................................................................3
Standorte...........................................................................................................................................................4
Vorwort..............................................................................................................................................................5
Inhaltsverzeichnis.............................................................................................................................................7
Leistungen und Lösungen für die Kreditwirtschaft.........................................................................................8
Bankenportal....................................................................................................................................11
Kundengerechte Produktinnovationen für den Rechtsbereich................................................... 12
Trends und Transformation in der b
eruflichen Weiterbildung.................................................... 14
Bankennetzwerk............................................................................................................................. 17
Risiko- und Versicherungsanalyse................................................................................................. 18
Das digitale Schaufenster .............................................................................................................. 19
Kommunikation und Collaboration durch Cloud Computing......................................................20
Nicht-finanzielle Risiken gemeinsam steuern...............................................................................22
Regulatorische Compliance auf höchstem Niveau.......................................................................26
Neue Märkte in Österreich und der Schweiz.................................................................................30
Kongresse........................................................................................................................................................ 31
safir WID...........................................................................................................................................................33
Die Geschäftsleitung.......................................................................................................................................34
Der Arbeitgeber...............................................................................................................................................35
Die Mutter........................................................................................................................................................37
Der Beirat.........................................................................................................................................................38
Prognose-, Chancen- und Risikobericht....................................................................................................... 40
Gewinn- und Verlustrechnung.......................................................................................................................42
Betriebliche Kennzahlen................................................................................................................................43
Wirtschaftsprüfbericht................................................................................................................................... 44
Kundenliste.....................................................................................................................................................45
Impressum......................................................................................................................................................47
VÖB-Service 7
Leistungen und Lösungen
für die Kreditwirtschaft
VERFASSER Die VÖB-Service GmbH ist als Anbieter von Speziallösun- „Wissen, was Banken brauchen“
gen für die Kreditwirtschaft in der deutschen Bankenland-
schaft bekannt und kann ihre Marktpräsenz zunehmend
auch in andere deutschsprachige Länder, wie zum Bei-
spiel in Österreich und der Schweiz, ausweiten. Das An-
gebot gliedert sich in die vier Leistungsfelder Bankensoft- bankensoftware beratung
ware, Beratung, Academy und Informationsdienste. Die
Pascal Witthoff Kernkompetenzen umfassen spezielle bankfachliche und BEDARV® AUSSCHREIBUNGEN
Beleglose DarlehensVerarbeitung Management aller Vergabeverfahren
Leiter regulatorische Themen und Fragestellungen, insbeson-
Abteilung Marketing/ CASH & GO AUSWAHL EINES
BackOffice Vertrieb dere im Hinblick auf Regulierung, Risiko- und Versiche- Prepaid-Handys online aufladen JAHRESABSCHLUSSPRÜFERS
rungsmanagement, Compliance, Förder- und Kreditge- CCPS Wir unterstützen Sie
schäft sowie Digitalisierung. Als Tochtergesellschaft des Kreditkartenprüfsystem BAIT-CHECK
Bundesverbandes Öffentlicher Banken Deutschlands e. V. CLOUD COMPUTING Ein schneller Überblick
Ihre Private Cloud bei VÖB-Service CYBER-VERSICHERUNG
(VÖB) bietet VÖB-Service den Verbandsmitgliedern
COMFIP® Versicherungsschutz gegen Cyber-Risiken
passgenaue Lösungen an, um die Institute zu entlasten. Businesslogik Fördermittel und Finanzierungen D&O-VERSICHERUNG
Alle Dienstleistungen werden grundsätzlich auch Dritten DMS³
Versicherungsschutz für Manager
zur Verfügung gestellt. So zählen neben den öffentli- Dokumenten-Management-System
E-VERGABEPLATTFORM
Für alle Arten der Vergabe
chen Banken auch Sparkassen, private Banken und ECM
ITGOV
kreditgenossenschaftliche Institute zu den Kunden von Enduser Computing Management
INDIVIDUELLE BERATUNG
VÖB-Service. Hinzu kommen etliche Geschäftsbeziehun- FPC Für alle Fragen der IT-Governance
Financial Poduct Center
gen und Partnerschaften aus der Immobilienwirtschaft ITGOV IT-STRATEGIECHECK
GLOBAL FORMAT
und der Assekuranz, aus Beratungsgesellschaften sowie Optimierung der Bilanzanalyse
Im Kontext der Geschäfts- und Risikostrategie
öffentlichen Einrichtungen. ITGOV SELFASSESSMENT WEB
IBAN Prüfung der Leistungsfähigkeit
Prüfsystem für internationale Bankkontonummern
ITGOV QUALITÄTSSICHERUNG
Bankensoftware INVESTINFORM® IT-STRATEGIE
In diesem Leistungsfeld werden standardisierte und in- Finanz- und Fördermittelberatung Aufsichtskonforme Darstellung
dividualisierte Softwarelösungen für die Kreditwirtschaft KFW-INTEGRATIONSERVER LEDIS SERVICES
DFÜ-Anbindung Ihrer Geschäftspartner Beratungs- und Projektleistungen
gebündelt. Die entwickelten Produkte unterstützen den
LEDIS OPENBOOK-VERFAHREN
Handel mit OTC-Derivaten, das Fördergeschäft und die Netting Solution Hard- und Software
beleglose Darlehensverarbeitung sowie die Umsetzung ORC RISIKO- UND
regulatorischer Anforderungen und gesetzlicher Vorgaben Operational Risk Center VERSICHERUNGSANALYSE
für Banken, Kapitalverwaltungsgesellschaften und Ver- OSIS Das Versicherungstestat
Open Systems Integration Server VERSICHERUNGSMAKLER
sicherungen. Durch den Einsatz der Bankensoftware von
RWC Beratung und Betreuung
VÖB-Service können Geschäftsprozesse optimiert, Kosten
Regulatory Workflow Center
reduziert und die Effizienz gesteigert werden. SECURICAD®
Messung von IT-Risiken
Beratung SICHERER DATENRAUM
Die VÖB-Service GmbH stellt ihren Kunden ein weit gefä- Ihr privater Datenraum zur Collaboration
chertes Spektrum hoch entwickelter Beratungsleistungen VIA
VÖB-ImmobilienAnalyse
zur Verfügung, die sich durch umfangreiches Spezialwis-
8 VÖB-Servicesen auszeichnen. Das Leistungsspektrum reicht von der
singulären Projektunterstützung bis hin zur Umsetzung
von geschäftskritischen Auslagerungen. Ausgewiesene
Experten und Branchenkenner unterstützen in einem
gemeinsamen Netzwerk mit renommierten Partnern
academy informationsdienste u. a. in Fragen des Versicherungsmanagements und der
Risikoanalyse, bei der Prozess- und Managementbera-
BANKENNETZWERK CMC tung, bei Vergabeverfahren sowie bei Compliance und
Kommunikationsplattform Compliance Monitoring Center
IT-Governance.
E-LEARNINGS DAKOR
Flexibler Wissensabruf Datenkonsortium OpRisk
FACHSEMINARE IMMOMENT Academy
Basis-, Vertiefungs- & Expertenwissen Objekt- und Standortinformationen In der Academy of Finance sind sämtliche Bildungsange-
INHOUSE-SEMINARE ITGOV SUITE bote zusammengefasst, die der Qualifizierung von Mitar-
Maßgeschneiderte Lösungen Strategische und operative IT-Steuerung
beitern, Teams und ganzen Unternehmenseinheiten in
KONGRESSE LEGICHECK
Zusammengeführte Themenkomplexe Legitimationschecklisten
der Kreditwirtschaft dienen. Wichtige Weiterbildungsthe-
MANAGEMENTSEMINARE ÖFFSCHOR men der Branche werden hier in großer Methodenvielfalt
Exklusive Kooperation mit Janus Öffentliche Schadenfälle OpRisk vermittelt – sei es über klassische Präsenztrainings, Webi-
MYACADEMY RADAR nare, Blended-Learning-Angebote, Web Based Trainings
Das individuelle Bildungsprogramm Regulatorischer Informationsdienst
(WBT) und ganz neu auch Smart-Learning. N eben diesen
SMART-LEARNING RECHTSGUTACHTEN Weiterbildungskonzepten an den Orten Bonn, Hamburg,
Serious Business Games Insolvenzfeste Wertpapierverwahrung im Ausland
München, Berlin und Frankfurt am Main werden auch
TAGUNGEN TEAMRADAR
Aktuelle Themen im Fokus Regulatorisches Compliancemanagement
individuelle Inhouse-Lösungen angeboten. Die Academy
WEB-BASED-TRAININGS of Finance ist eine der größten kreditwirtschaftlichen
Nachhaltiger Lernerfolg Akademien in Deutschland, die zudem Bildungseinrich-
WEBINARE tung der HypZert GmbH für angestellte sowie freiberuflich
Schnelle Wissensvermittlung
tätige Immobiliengutachter ist.
ZERTIFIKATSLEHRGÄNGE
Praxisnahe & komplexe Wissensvermittlung
Informationsdienste
Hier vereint VÖB-Service sämtliche Produkte und Dienst-
leistungen, deren Kern die Sammlung, Recherche, Aufbe-
reitung, Bewertung und Bereitstellung von branchenspe-
zifischen und entscheidungsrelevanten Informationen
bilden. Die Fachinformationsdienste unterstützen Institu-
te und Unternehmen des Finanz- und Assekuranzmarkts
bei der Eruierung und Bewertung von regulatorischen
Fragestellungen sowie bei der Ableitung entsprechender
Entscheidungen und Prozesse.
Produktauszug
VÖB-Service 9Bankenportal
Die Instrumententafel der Kreditwirtschaft
Nicht nur alles aus einer Hand, sondern auch alles von Das Panel ermöglicht binnen kurzer Zeit, Kachelanwen- VERFASSER
Relevanz auf einen Blick. Individuell für jeden User, das dungen im Bankenportal bereitzustellen sowie diese einer
ist unser erklärtes Ziel, das wir mit dem Bankenportal individuellen User-Gruppe zielgerichtet und mit defi-
verfolgen möchten. nierten Zeitfenstern verfügbar zu machen. Auch ist jeder
Mitarbeiter der VÖB-Service befähigt, einem Kunden den
Mit dem Bankenportal der VÖB-Service GmbH erhalten Zugang zu dem Portal zu ermöglichen.
alle Kunden über ein „Single sign on“-Verfahren einen
direkten Online-Zugriff auf sämtliche Produkte und Ein robuster und qualitätsgesicherter Prozess stellt Pascal Witthoff
Dienstleistungen. Das auf der SharePoint-Technologie von hierbei sicher, dass gerade sensible Anwendungen aus- Leiter
Abteilung Marketing/
Microsoft basierende Panel ermöglicht es, Teamrooms schließlich von den dazu berechtigten Personen betreten BackOffice Vertrieb
sowie standardisierte und individuelle Anwendungslösun- werden können. So wird eine maximale Serviceorien-
gen von VÖB-Service schnell und unkompliziert bereitzu- tierung bei absoluter Zugriffssicherheit für Kunden und
stellen. Das Bankenportal ist Teil eines umfänglichen und Partner geboten. Bereits heute hält das Bankenportal weit
permanent verfügbaren, digitalen Kundenservices und über 100 allgemeine sowie institutsspezifische Anwen-
wird auch von allen Mitarbeitern der VÖB-Service genutzt. dungszugänge für mehr als 3.500 User bereit, und jede
Woche kommen neue hinzu.
Über das Bankenportal besteht ein direkter Zugriff auf
buchbare Leistungen aus den Geschäftsfeldern IT-Gover- Das Bankenportal der VÖB-Service wird in drei Ausbau-
nance, Regulatorik, Digitalisierung, Fördergeschäft, Legiti- stufen eingeführt. Im nun anstehenden letzten Projekt-
mationsprüfung, Rechtsgutachten, Versicherungsmakler, abschnitt werden auch direkte Zugänge auf Schlüssel-
Immobilienanalyse, Seminare und Bildung. produkte wie RADAR und ÖffSchOR implementiert sowie
zahlreiche neue Funktionen sukzessive bereitgestellt.
Die intuitive Steuerung und die weitreichenden Möglich-
keiten, neben den jeweils lizenzierten Anwendungszugän- Das Bankenportal ist in der Kreditwirtschaft einzigartig
gen auch eigene Verlinkungen aufzuschalten, gewährleis- und reiht sich in eine Vielzahl von Produkten und Dienst-
ten eine hohe Usability. leistungen der VÖB-Service ein, die einzeln und in ihrer
Kombination echte Alleinstellungsmerkmale des Unter-
nehmens bilden.
VÖB-Service 11bankensoftware
beratung
academy
informationsdienste
Kundengerechte Produktinnovationen
für den Rechtsbereich
VERFASSER „Houston, wir haben hier ein Problem“ – mit diesem Satz genau für diese Problemstellungen zielgerichtete und
informierte James Lovell im April 1970 die Bodenkontrolle kundenorientierte Lösungen zu finden und verfügbar zu
über einen der größten Zwischenfälle in der Geschichte machen.
der Raumfahrt. Ein Sauerstofftank war explodiert und
die Atemluft reicherte sich mit tödlichem Kohlendioxid Parallel zur Neufassung der Regelungen zur bilatera-
an. Die Astronauten mussten schnellstens einen Luftfilter len Besicherung im Jahr 2016 hat VÖB-Service in einer
bauen – aber wie? gemeinsamen Arbeitsgruppe mit Kunden sowie Juristen,
Karin Schneider IT- und Bank-Experten an einer Lösung zur Abbildung der
Referentin Verschiedene Experten im Kontrollzentrum breiteten neuen Besicherungspflichten gearbeitet. Dabei stand die
Abteilung Recht
Gegenstände, die sich an Bord der Raumkapsel befanden, Fragestellung im Vordergrund, was der Kunde wann kon-
wie Plastiktüten, Flugpläne, Klebeband und Socken, auf kret benötigt, wie sich dies nutzerfreundlich abbilden und
dem Tisch aus und es gelang ihnen tatsächlich, damit in in die vorhandene Architektur einbinden lässt. Bereits im
kürzester Zeit einen Filter zu bauen, dessen Nachbau den November 2016 wurden dann die ersten entsprechenden
Astronauten an Bord am Ende das Leben rettete. Funktionalitäten zur Abbildung der Variation Margin (VM)
ausgeliefert.
Das, was man sich damals ganz intuitiv zunutze gemacht
hat, um schnell und kreativ eine Lösung zu finden, In einer zweiten Arbeitsgruppe wurden die schrittweise
wird heute mit dem Begriff Design Thinking definiert – in Kraft tretenden Erfordernisse zur Abbildung der Initial
ein Ansatz, bei dem Menschen mit unterschiedlichen Margin (IM) erarbeitet. Zum 30. Juni 2019 kam schließlich
Fähigkeiten und Erfahrungen schnell und kompetent eine die neue Komponente LeDIS *IM auf den Markt, in der
bestimmte Fragestellung oder ein Problem strukturiert alle IM-relevanten Funktionalitäten sowie Vereinbarun-
lösen. gen und Gutachtenauswertungen einbezogen sind. Nur
durch die Einbindung der Kunden sowie der unterschied-
Wenn auch die Probleme nicht immer gleich so drama- lichen Experten und eines klar definierten Prozesses war
tisch wie bei der damaligen Apollo 13-Mission sind, so es möglich, parallel zur regulatorischen Entwicklung
treffen wir auch heute bei unserer Arbeit in der Rechts eine maßgeschneiderte Lösung zu entwickeln, die allen
abteilung der VÖB-Service GmbH täglich auf Fragestel- Anwendern rechtzeitig vor Inkrafttreten der IM-Pflicht
lungen und Probleme, bei denen es gilt, strukturiert und (Phase 4) zur Verfügung steht.
zeitnah eine Lösung zu finden und ein entsprechendes
Produkt hierfür zu entwickeln. Einen weiteren Schritt geht VÖB-Service mit der Entwick-
lung einer Vertragsabschluss-Lösung auf Blockchain-
Die Bankenkrise 2008 und der damit verbundene Wunsch, Basis. Mit dieser Anwendung ist es möglich, Anpassungen
den Derivatemarkt künftig transparenter und sicherer bestehender Verträge rechtswirksam „per Knopfdruck“
zu machen, generiert seither eine Vielzahl von aufsichts- mit Vertragspartnern individualisiert zu vereinbaren oder
rechtlichen Anforderungen und Regelungen, die für die auch neue Verträge abzuschließen. Das Projekt durchläuft
Kreditwirtschaft mit einem extrem hohen personellen eine Vielzahl von iterativen Phasen, bei denen der Ent-
und kostenintensiven Aufwand verbunden sind. wicklungsstand immer wieder neu aus Sicht des Kunden
hinterfragt wird.
Schon seit Jahren hat es sich VÖB-Service hier zur Aufga-
be gemacht, mit ihren Beratungs- und Softwareprodukten
12 VÖB-ServiceCollaboration, die ergebnisorientierte Zusammenarbeit Praxis für die Entwicklung bedarfsgerechter Produktinno- und Kooperation zwischen Personen, Teams, Unterneh- vationen und Lösungen, die für den Kunden einen echten men und Kunden ist für die Abteilung Recht nicht nur ein Mehrwert bedeuten und erfolgreich am Markt etabliert Slogan, sondern eine Grundvoraussetzung und gelebte werden können.
bankensoftware
beratung
academy
informationsdienste
Trends und Transformation
in der beruflichen Weiterbildung
VERFASSER In einer immer schnelleren und komplexeren Arbeitswelt Smart Learning
mit den damit einhergehenden neuen technischen und In Kooperation mit dem ARC-Institute bietet die Academy
digitalen Arbeitsanforderungen gewinnt die berufliche of Finance exklusiv für die Finanzbranche Serious Busi-
Weiterbildung rasant an Bedeutung. In diesem Kontext ist ness Games an, die eine innovative und eigenständige
eine gute Aus- und Weiterbildung ein deutlicher Wettbe- Fortbildungsmaßnahme darstellen. Die Serious Business
werbsvorteil auf dem Arbeitsmarkt. Unter Berücksich- Games finden onlinebasiert im Kontext des „Game-
tigung knapper Budgets, geringer zeitlicher Ressourcen Based Learnings“ statt. Dieses beschreibt anspruchsvolle
Reinhard Zschäbitz und gewünschter persönlicher Fortbildungsmöglichkei- Games, die reale Situationen darstellen. Die Nutzer
Leiter ten steigt die Nachfrage nach digitaler Weiterbildung und tauchen virtuell in realitätsnahe Kontexte ein und erwei-
Abteilung
Academy of Finance Blended-Learning-Angeboten. tern ihr Wissen spielerisch. Führungskompetenzen (Soft
Skills), die immer mehr an Bedeutung am Arbeitsplatz
Die VÖB-Service GmbH hat deshalb seit dem ersten Grün- gewinnen, werden in verschiedenen Serious Business
dungsjahr einen Schwerpunkt auf Weiterbildungen und Games thematisiert, vertieft und geschult. Die Mitarbeiter
Fachqualifizierungsangebote in der Kredit- und Immobili- entwickeln ihre Kompetenzen wie Verhandlungsführung,
enwirtschaft gelegt. Die Academy of Finance als Bildungs- Leadership, Zeitmanagement, persönliche Produktivität
abteilung von VÖB-Service ist eine der größten kreditwirt- und Kundenservice weiter, die einen erheblichen Beitrag
schaftlichen Akademien in Deutschland. Das Angebot an zur Verbesserung der Arbeitsqualität leisten können.
Personalentwicklungs- und Bildungsdienstleistungen für
Fach- und Führungskräfte in der Kreditwirtschaft umfasst Digitalkompetenz im Banken-Tarifabschluss
eine umfangreiche Auswahl von offenen Seminaren, Digitale Kompetenz ist wesentlich fürs Lernen, Arbeiten
Inhouse-Trainings, Fachtagungen und Zertifikatslehr- und die aktive Teilnahme an der Gesellschaft. Der rapide
gängen sowie eine Reihe digitaler Formate (Webinare, voranschreitende technologische Wandel verändert
E-Learnings, Web Based Trainings, Smart Learning/Gami- nicht nur unsere Gesellschaft, sondern insbesondere die
fication mit Game Based Trainings u. a. m.). Die Teilneh- Arbeitswelt – und stellt Unternehmen und ihre Beschäftig-
mer können sich somit modern, ressourcenschonend und ten vor immer neue Herausforderungen. Im Abschlusspa-
lerneffektiv ihr eigenes Blended-Learning-Programm über ket der Tarifparteien im privaten und öffentlichen Bank-
die Academy of Finance zusammenstellen. gewerbe haben sich die Arbeitgeber und Gewerkschaften
deshalb über die Gehaltsfrage hinaus darauf verständigt,
Die Qualifizierungsprogramme beinhalten alle Bereiche den rund 190.000 Beschäftigten einen Anspruch auf ein
des Bankbetriebs, insbesondere Regulierung und Banken- jährliches Qualifizierungsgespräch einzuräumen, in dem
aufsicht, Compliance, Risikomanagement sowie Digi- gemeinsam festgestellt wird, ob und welcher individuelle
talisierung. Als Bildungseinrichtung der HypZert GmbH Qualifizierungsbedarf insbesondere im Hinblick auf die
ist die Academy of Finance zudem Spitzenakademie für Digitalisierung besteht. Im Ergebnis sollen geeignete und
angestellte und freiberuflich tätige Immobiliengutachter. angemessene Qualifizierungsmaßnahmen vereinbart
Mit den Angeboten in Bonn (Hauptsitz), Hamburg, Berlin, werden, soweit diese im Rahmen bestehender Weiterbil-
Frankfurt am Main und München bietet VÖB-Service dungsbudgets abgedeckt sind. Die Academy of Finance
neben der inhaltlichen auch eine räumliche Nähe zu den von VÖB-Service hat mehrere Lernformate zum Erwerb
Kunden. und Ausbau von Digitalkompetenz entwickelt, die sich
über Präsenzseminare, Zertifikatslehrgänge, Inhouse-Trai-
nings sowie Webinare und E-Learnings erstrecken. Das
14 VÖB-Serviceaktuelle Bildungsprogramm „Digitale Kompetenz“ kann Mitarbeiter nennen, die Aufgaben und Verantwortlichkei-
kostenlos angefordert werden. ten der unterschiedlichen Gremien und Fachfunktionen
im Vergütungsprozess verstehen sowie die allgemeinen
Webinare und E-Learnings Anforderungen an die Ausgestaltung und Umsetzung der
Mit Webinaren, die i. d. R. eine Veranstaltungsdauer von Vergütungssysteme, die von allen Instituten zu erfüllen
ca. 90 Minuten aufweisen und vollständig digitalisiert sind, beschreiben. Zudem haben die Anwender einen
sind, wird eine kompakte und aktuelle Wissensvermitt- Überblick über die Besonderheiten für die Identifizierung
lung von Fachthemen sichergestellt. Die Webinare lassen und Vergütung der so genannten Risk Taker in den als be-
sich per 1-Klick ohne Medienbrüche über eine Desktop- deutend eingestuften Instituten und kennen die Anforde-
software oder eine Web-App aufrufen, die vollständig rungen an die Offenlegung von Vergütungsangaben.
online über einen Browser ausgeführt wird. Während der
Web-Session sind Kurzumfragen möglich, und es können Offene Seminare und Inhouse-Seminare
Echtzeitanalysen durchgeführt werden. Die Teilnehmer Das Angebot der Academy of Finance für Fachspezialisten
können innerhalb des Webinars mit dem Referenten in der Kredit- und Immobilienwirtschaft ist geprägt von
per Chat und in der abschließenden Diskussionsrunde Aktualität, Qualität und Nachhaltigkeit. Das offene Semi-
live kommunizieren. Die Academy of Finance produziert narprogramm umfasst jährlich rund 450 Seminare, die
Webinare für ihre Kunden auch auf Anfrage mit individu- in Bonn, Frankfurt/Main, Berlin, Hamburg und München
alisierten spezifischen Inhalten. Mit E-Learnings können angeboten werden. Somit gewährleistet die Academy
die Nutzer ein vollkommen zeit- und ortsunabhängiges of Finance eine hohe terminliche Flexibilität und größt-
Lernformat auswählen. In der Mediathek der Academy of möglichen Kundenservice. Die Vernetzung von Basis-,
Finance stehen derzeit über 70 E-Learnings in Form von Vertiefungs- und Spezialisten-Seminaren ermöglicht es
aufgezeichneten Webinaren zu allen Themenbereichen den Teilnehmern, effizient zu lernen und das persönliche
(siehe Übersicht offene Seminare) zur Verfügung. Kompetenzprofil zielgerichtet zu erweitern. Das Bildungs-
programm umfasst insgesamt 13 Fachthemenfelder:
Web Based Trainings
Die Web Based Trainings (WBTs) „Angemessene Risikokul- 1. Bankenregulierung und -aufsicht/Risikomanagement/
tur gemäß MaRisk 6.0“ und „Regulatorische Anforderun- Gesamtbanksteuerung
gen an die Vergütungssysteme in Banken“ wurden von 2. Compliance/Geldwäsche/Datenschutz
der Academy of Finance in Eigenentwicklung produziert. 3. Digitalisierung
4. Finanzen/Bilanzen/Rechnungswesen
Das Web Based Training (WBT) „Angemessene Risikokul- 5. Grundlagen des Bankgeschäfts
tur gemäß MaRisk 6.0“ vermittelt Basiswissen über alle 6. Handel/Treasury/Kapitalmarkt
wichtigen risikokulturellen Aspekte. Nach erfolgreicher 7. Immobilien
Absolvierung dieses WBTs sind den Nutzern die wesent- 8. Informationstechnologie (IT)
lichen Anforderungen an eine angemessene Risikokultur 9. Kreditgeschäft
geläufig. Die Nutzer lernen Key-Faktoren und Key-Indika- 10. Kundenbetreuung Firmen- und Privatkunden
toren einer angemessenen Risikokultur kennen. Sie ver- 11. Organisations-, Team- und Persönlichkeitsentwicklung
stehen die Bedeutung und Notwendigkeit der Risikokultur 12. Recht
für einen nachhaltigen Geschäftserfolg. 13. Zahlungsverkehr
Das Web Based Training „Regulatorische Anforderungen Alle Themenfelder lassen sich mit digitalen Formaten wie
an die Vergütungssysteme in Banken“ vermittelt den Webinaren und E-Learnings sinnvoll ergänzen und kom-
Adressaten die Grundlagen für die personalwirtschaftli- binieren. Grundsätzlich bietet die Academy of Finance
che Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu sämtlichen Themenfeldern des offenen Seminarpro-
an die Vergütungssysteme von Banken in Deutschland. gramms die Möglichkeit der Individualisierung in Form
Nach der erfolgreichen Absolvierung können die Nutzer von Inhouse-Seminaren an.
die Voraussetzungen für die Anwendung der vergü-
tungsbezogenen Vorschriften auf Institute, Gruppen und
VÖB-Service 15bankensoftware
beratung
academy
informationsdienste
Maßgeschneiderte Qualifizierungskonzepte beinhalten Führungskräften und geben ausreichend Gelegenheit zum
die größte Flexibilität und kommen immer dann infrage, instituts- und sektorübergreifenden Networking. Jedes
wenn der Kunde maximale inhaltliche Integrität bei einem Jahr referieren und diskutieren bekannte Experten aus
spezifischen Lernthema wünscht oder die Inhalte vor- Wissenschaft und Praxis, von Kreditinstituten, Verbän-
wiegend im Kontext unternehmensspezifischer Prozesse den und Bankaufsichtsbehörden (BaFin, Bundesbank,
und Aufgaben vermittelt werden sollen. Die individuellen EBA, EZB, BSI) im Rahmen der Tagungen und Kongresse
Aufgaben und Fragestellungen des Teilnehmerkreises der Academy of Finance. Das diesjährige Highlight der
bestimmen dabei den Umfang und die Thementiefe der Academy of Finance ist der große VÖB-Service-Kongress
Inhouse-Seminare. „Non-Financial Risk (NFR) in der Finanzwirtschaft“, der
im Themenfeld Non-Financial Risk Spezialdisziplinen
Zertifikatslehrgänge wie IT-Governance, OpRisk und RepRisk, ESG-Risiken,
Die Academy of Finance kommt in immer höherem Maße Nachhaltigkeit, MaRisk-Compliance sowie Digitalisierung
mit neuen Lehrgängen und Kursen der erhöhten Nach bündelt. Der NFR-Kongress ist der erste Aufschlag zu einer
frage im Bereich des persönlichen Kompetenzaufbaus jährlichen Veranstaltungsreihe mit Premium-Charakter.
und dem Wunsch nach zertifizierten Lehrgangsangeboten Ziel ist es, mit diesem außergewöhnlichen Format alle
nach. Dies resultiert zum einen aus dem sich zunehmend NFR-Experten und -Praktiker anzusprechen, bestehende
konsolidierenden Bankenmarkt, zum anderen aus den Kontakte zu vertiefen und ein Partnernetzwerk im NFR-
immer umfangreicheren regulatorischen Anforderun- Segment zu schaffen.
gen. Diesem Trend folgend werden diverse Lehrgänge
angeboten, deren Aktualität, Qualität und Leistung über BarCamp Sustainable Finance
Kooperationen mit namhaften Experten sowie Hochschu- Zusammen mit dem Bundesverband Öffentlicher Banken
len gesichert werden. Dazu zählen beispielsweise die EBS Deutschlands, VÖB, veranstaltet die Academy of Finance
Universität für Wirtschaft und Recht, die Fachhochschule ein jährliches BarCamp Sustainable Finance. Das
Trier sowie die Hochschule Bonn-Rhein-Sieg (H-BRS). BarCamp ist eine offene Tagung mit Workshops – ohne
Zum Lehrgangsangebot der Academy of Finance zählen Referenten und feststehender Agenda. Die Inhalte und der
u. a.: Ablauf werden von den Teilnehmern zu Beginn der
Tagung selbst eingebracht und im weiteren Verlauf
→→ Zertifizierter Praxislehrgang „Bankenregulierung und gestaltet. Jeder kann aktiv mitmachen und ist Teil des
Bankenaufsicht“ Programms. In den verschiedenen Sessions werden
→→ Zertifizierter Praxislehrgang „Portfolio- und Risiko mögliche Projekte erarbeitet oder einfach Wissen und
manager“ Erfahrungen ausgetauscht. So können in kurzer Zeit
→→ Zertifizierungslehrgang „Experte Bankenaufsichts- konkrete Maßnahmen produziert, Fachwissen geteilt und
recht“ Motivation erzeugt werden. Die BarCamp-Gäste versam-
→→ Zertifizierter IT-Governance Manager meln sich morgens und stellen sich sowie ihre Themen
→→ Zertifizierter Fördermittelberater (VÖB)® vor, die nach Interesse vom gesamten Plenum bewertet
→→ Lehrgang mit Hochschulzertifikat „Certified Compli- werden. Anhand der Größe des Interesses werden die
ance Officer (CCO)“ Sessions im Tagesplan verteilt. Jede Session dauert
→→ Zertifikatslehrgang „Digitale Kompetenz“ 45 Minuten und kann ein Vortrag, eine Diskussion, ein
→→ Neu ab März 2020: Zertifizierter „Data Scientist“ Workshop oder ähnliches sein. Am Ende der Veranstal-
tung werden konkrete Ergebnisse gesammelt und
Fachtagungen, Konferenzen und Kongresse präsentiert. Das BarCamp dient dem fachlichen Aus-
Ergänzend zu den umfangreichen Weiterbildungsange- tausch und der Diskussion untereinander. Die BarCamp-
boten veranstaltet die Academy of Finance gemeinsam Gäste erwartet ein modernes, innovatives und unvergess-
mit dem Bundesverband Öffentlicher Banken Deutsch- liches Veranstaltungsformat.
lands, VÖB, jedes Jahr eine Vielzahl von Fachtagungen
und Konferenzen zu aktuellen Entwicklungen in der
Kreditwirtschaft. Die Veranstaltungen dienen zur Wissens
vermittlung, zum fachlichen Austausch mit Fach- und
16 VÖB-ServiceBankennetzwerk
Think-Tank und Networking für Finanz-Profis
Das BANKENNETZWERK organisiert und realisiert Fachver- Die jüngsten BANKENNETZWERK-Events in Bonn, Düssel-
anstaltungen und Community-Aktivitäten zu bankbetrieb- dorf, Frankfurt/Main und Köln haben sich mit folgenden
lichen und finanzwirtschaftlichen Themen. Die Veranstal- Themen befasst (Auszug):
tungen bieten Möglichkeiten zum Networking sowie zum
offenen, instituts- und sektorübergreifenden Austausch. →→ Sustainable Finance – Nachhaltigkeit in der Fi-
Angesprochen werden Mitarbeiter, Fach- und Führungskräf- nanzwelt
te von Kreditinstituten, Kapitalanlagegesellschaften und →→ IBOR, EONIA, €STR – Lösungsansätze für die Umset-
anderen Finanzdienstleistern. Die Veranstaltungen liefern zung der Benchmark-Reform
Ideen und geben Impulse für die praktische Arbeit und die →→ Marktmissbrauch, Börsenbetrug und Kapitalmarkt-
strategische Ausrichtung im nationalen und internationalen Compliance
Bank- und Finanzgeschäft. Das BANKENNETZWERK fungiert →→ Mastering Collateral Management – Regulatorik um-
dabei als Think-Tank und Kommunikationsplattform. setzen, Prozesse optimieren
→→ Situatives Banking und Digitalisierung in der Immobi-
Die Netzwerk-Mitglieder leisten keine Beiträge und gehen lienfinanzierung
keine Pflichten ein. Das BANKENNETZWERK ist nicht ver- →→ Zukunft der Arbeit – Banken auf dem Weg zur agilen
einsmäßig oder in anderer Gesellschaftsform organisiert. Organisation
Veranstalter ist die Academy of Finance der VÖB-Service →→ Unternehmenskultur im Wandel durch die digitale
GmbH, die u. a. die Teilnehmerverwaltung und das Revolution
Organisationsbüro übernimmt. Die Aktivitäten unterlie- →→ MaRisk-Compliance – Handlungs- und Qualifizierungs-
gen keinen Gewinnabsichten, und die Finanzierung der bedarf
Veranstaltungen erfolgt durch Sponsoren oder gastgeben-
de Unternehmen, Institutionen oder Behörden, die zur Mehr Informationen und kostenfreie Aufnahme in die
Realisierung der Netzwerk-Veranstaltungen maßgeblich Verteilerliste unter www.bankennetzwerk.org.
beitragen. Daher ist die Teilnahme an den Veranstaltun-
gen für die eingeladenen Gäste kostenfrei.bankensoftware
beratung
academy
informationsdienste
Risiko- und Versicherungsanalyse
Das Versicherungstestat
VERFASSER Mit der Risiko- und Versicherungsanalyse der VÖB-Service krete Hinweise, wie das betriebliche Versicherungswesen
GmbH erfahren Banken und Sparkassen, ob der beste- besser aufgestellt werden kann.
hende Versicherungsschutz den Anforderungen an ein
Kreditinstitut ihrer Größe gerecht wird. Die Bewertung Im nächsten Schritt werden die wesentlichen Maßnah-
des Versicherungsportfolios erfolgt dabei unter Berück- men in enger Absprache mit der Großsparkasse umge-
sichtigung der spezifischen Risikosituation des Instituts setzt. Dazu zählen die Kündigung von nicht zwingend
und beleuchtet sämtliche betrieblichen Versicherungen: benötigten Versicherungen, die Ausschreibung von beste-
Philipp Schmiel angefangen bei der D&O-Versicherung über Sachversiche- henden sowie bislang nicht vorhandenen Versicherungen
Leiter rungen bis hin zur Hypothekenausfallversicherung. und Nachverhandlungen mit besitzenden Versicherungs-
Abteilung
Versicherungen gesellschaften.
Betriebliche Versicherungen treten bei Banken immer
mehr in den Fokus. Das liegt zum einen an den stetig Nach weiteren zwei Monaten konnte der Großsparkasse
ansteigenden Haftungsszenarien und zum anderen daran, das Ergebnis so aufbereitet präsentiert werden, dass auf
dass bei einer Optimierung teils enormes Einsparpoten dieser Basis die Entscheidungen über das neue Versiche-
zial gehoben werden kann. Der Projektablauf und das rungskonstrukt gefällt werden konnten.
erzielte Ergebnis bei einer Großsparkasse lässt sich
beispielhaft wie folgt aufzeigen. Im Ergebnis konnte sich die Großsparkasse von Versiche-
rungen zur Deckung von Kleinschäden weitgehend verab-
Projektstart: schieden und hat dafür an anderer Stelle zusätzlichen Ver-
Der Auftraggeber stellt sämtliche Versicherungsverträge, sicherungsschutz eingekauft, hauptsächlich zur Deckung
die dazugehörigen Bedingungen, aktuelle Prämienrech- von Schäden, die deutlich negative Auswirkungen auf das
nungen und Schadenauswertungen zur Verfügung. Zusätz- Ergebnis der Sparkasse haben können. Sehr erfreulich
lich fragen die Versicherungsexperten von VÖB-Service mit war zudem für die Großsparkasse, dass sie künftig den
einem Risikoermittlungsbogen benötigte Informationen Aufwand für betriebliche Versicherungen um über 1 Mio. €
ab. Im konkreten Fall 25 Versicherungsverträge mit einem reduzieren konnte.
Gesamtprämienaufkommen von ca. 4 Mio. €.
Abschließend wurden die neuen Versicherungsverträge
Diese Datenfülle wird zunächst sortiert und den einzelnen und die dazugehörigen Bedingungen von VÖB-Service
Fachbereichen im Versicherungsbereich zugeordnet. Die in einem Sharepoint eingestellt. Über diesen Sharepoint
Spezialisten für Haftpflichtversicherungen und Sachver- haben die für Versicherungen der Sparkasse zuständigen
sicherungen verfügen über detaillierte Marktkenntnisse Mitarbeiter einen jederzeit abrufbaren aktuellen Status
und analysieren alle Versicherungsverträge. Hierbei liegt zu allen Versicherungen. Auch die Meldung von Versi-
der Fokus auf der Beantwortung der Frage, ob die vorhan- cherungsschäden und deren Abwicklung läuft über den
denen Versicherungen geeignet sind, die operationellen gemeinsamen Datenraum.
Risiken zu decken und ob sie sowohl bedingungsseitig als
auch preislich den aktuellen Marktmöglichkeiten entspre- Das in der Vergangenheit weitgehend papierlastige Versi-
chen. cherungswesen, das traditionelle Versicherungsformen in
teils nicht benötigten Deckungsbereichen dokumentier-
Nach ca. zwei Monaten ist der Status-quo-Bericht fertig. te, wird in der Zukunft mehr und mehr durch ein digital
Der Kunde erhält eine umfassende Ausarbeitung und kon- verwaltetes Versicherungsportfolio ersetzt.
18 VÖB-ServiceDas digitale Schaufenster
für Förderinstrumente
Das Fördergeschäft in Deutschland ist weiterhin von einem Das digitale Schaufenster der VÖB-Service unterstützt VERFASSER
technischen Wandel geprägt, und zahlreiche Digitalisie- diesen strategischen Ansatz. Dabei werden tagesaktuelle
rungsprojekte der Förderbanken konnten bereits positiv und zentral gepflegte Informationen über Förderinstru-
abgeschlossen werden. Nach erfolgreicher Umstellung der mente mit digitalen Schnittstellen zur Verfügung gestellt.
Schnittstellen mit der Landwirtschaftlichen Rentenbank Die Fördermitteldatenbank ComFiP®, einmalig und
und der LfA Förderbank Bayern auf Webservices sowie der konkurrenzlos in ganz Deutschland, umfasst Kredite und
Implementierung der wohnwirtschaftlichen Sofortzusage Zuschüsse der EU, alle bundesweiten Förderungen bis hin
von der KfW, steht den Kunden unserer Förderkreditbear- zu Förderprodukten auf Landesebene. Mit den vorhande- Björn Schmidt,
beitungssoftware BeDarV seit Juli 2019 auch das gewerbli- nen Schnittstellen lassen sich einfache Konditions- und Leiter
Abteilung
che BDO 2.0 Sofortzusageverfahren der KfW zur produkti- Produktselektionen erstellen sowie umfassende Finanzie- Fördergeschäft
ven Nutzung zur Verfügung. Weitere Landesförderinstitute rungsvorschläge mit dazu passenden Finanzierungsbau-
werden sukzessive online integriert. Die zunehmende steinen erzeugen. Darüber hinaus können weitere Anwen-
Verbreitung von webbasierten Schnittstellen fördert den dungen, Plattformen oder Portale integriert werden.
Ausbau synchroner Prozesse von der Beratung bis zur
Bestandsbearbeitung und verringert die Durchlaufzeiten. In Zukunft wird es für das Fördergeschäft in Deutschland
noch wichtiger sein, gemeinsame Lösungen zu schaffen
In der aktiven Kundenakquise im Finanzierungsgeschäft und alle Beteiligten in die Prozesse einzubinden. Intelli-
gewinnt das Thema Förderung zunehmend an Bedeu- gente Schnittstellen ermöglichen dies und schaffen, nicht
tung. Die Einnahme einer aktiven Kundenperspektive zuletzt durch Transparenz, einen nachhaltigen Mehrwert
öffnet dem Fördergeschäft neue Vertriebswege. Voraus- für den Kunden. Ein Ansatz den insbesondere Finanzie-
setzung für intelligente Lösungen mit einem adressaten- rungsplattformen, wie beispielsweise COMPEON, kon-
gerechten Förderangebot ist eine zentrale und aktuelle sequent verfolgen und den wir gemeinsam mit unseren
Übersicht der Fördermittel in Deutschland. Kunden und Partnern kontinuierlich ausbauen.
DIGITALES SCHAUFENSTER
COMFIP®-INTEGRATION
Portale
Fördermitteldatenbank ComFiP® Förderbanken
als Schaufenster Mittelgeber
Bankanwendungen
Schnittstellen
laufende Aktualisierung
• Fördermittelrechner
• Produktauswahl
• Konditionen Recherche-
• Dokumente team
InvestInform.de • Produktinformationen
Plattformen Förderangebote
Grafik: ComFiP aus Produkte und Dienstleistungen
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