TKB ANLAGELÖSUNGEN. Beratung und Betreuung - damit Sie Ihre Ziele erreichen.
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
TKB ANLAGELÖSUNGEN. Beratung und Betreuung – damit Sie Ihre Ziele erreichen.
Inhaltsübersicht Warum bei der TKB anlegen 3 Exklusiv: Zielbasiert investieren 4 Erfolgreich anlegen mit gutem Gewissen 5 Die passende Lösung für Ihre Ziele 6 Verwaltungslösungen für jedes Bedürfnis 8 Beratungslösungen nach Mass 10 Lösungen zum Vermögensaufbau 12 Anlegen in Eigenregie 13 Begriffe – kurz erklärt 14
3
WARUM BEI DER TKB
ANLEGEN.
Schön, dass Sie sich für die Anlagelösungen der TKB interessie-
ren. Es gibt viele gute Gründe, seine Anlagen der TKB anzuver-
trauen – nicht nur die gute Rendite.
Fokus auf Ziele statt auf Börsen miert. Wir selbst konzentrieren uns auf die
Die TKB ist schweizweit das führende Institut strategische Ausgestaltung und die Selektion
für zielbasiertes Investieren. Mit dieser der Anlageinstrumente für Ihr Portfolio.
innovativen Anlagephilosophie helfen wir
Ihnen dabei, Ihre Anlagen auf Ihre Lebensziele Modernste Technologie als Unterstützung
auszurichten. Dieser digital unterstützte Neben hervorragend ausgebildeten Beraterin-
Beratungsansatz zielt darauf ab, dass Sie beim nen und Beratern sowie dem Expertenwissen
Anlegen bloss so viel Risiko eingehen, wie im Hintergrund braucht es moderne Techno-
dies die angestrebten Ziele erfordern. Erfahren logien, welche Ihre Anlagen überwachen.
Sie mehr dazu auf der nächsten Seite. Unsere Beraterinnen und Berater können so
jederzeit rasch handeln, zeitnah informieren
Zertifizierte Beraterinnen und Berater und Ihnen auf die veränderte Situation
Unsere Beraterinnen und Berater sind fachlich abgestimmte Vorschläge unterbreiten.
auf der Höhe: Sie bilden sich nicht nur laufend
weiter, sondern werden auch durch unabhän- Sie bezahlen nur, was Sie brauchen
gige Dritte regelmässig fachlich und in ihrer Wir bieten Ihnen Anlagelösungen an, bei
praktischen Beraterfunktion geprüft und denen Sie nur bezahlen, was Sie brauchen.
zertifiziert. Davon profitieren Sie ganz direkt: Entscheidend für den Preis ist etwa der
Sie können sich darauf verlassen, dass Sie bei Umfang der Beratungsleistung oder die Wahl
der TKB professionell und gleichzeitig des Anlageproduktes in der Vermögensverwal-
persönlich beraten werden. tung. Transaktionsgebühren treten bei den
Beratungs- und Verwaltungslösungen somit in
Expertenwissen für Ihre Anlagen den Hintergrund.
Wann immer es die Situation erfordert, können
Ihre Beraterin oder Ihr Berater – teilweise sogar Eine gute Rendite und Nachhaltigkeit
Sie als Kundin oder Kunde direkt – den Kontakt Aus all den genannten Gründen konnte die
zu Fachspezialisten der TKB herstellen. Das TKB in den letzten Jahren auch im Vergleich
sind zum Beispiel Experten des Portfolio zu anderen Banken sehr gute Renditen für ihre
Managements, des Handels oder des Steuer- Kundinnen und Kunden erwirtschaften. Dass
und Erbrechts. So profitieren Sie und Ihre wir in Zukunft noch verstärkt den Aspekt der
Anlagelösungen vom Expertenwissen der TKB. Nachhaltigkeit bei unseren Anlagen berück-
sichtigen, wird daran nichts ändern.
Starke Kooperationspartnerin
Mit der Zürcher Kantonalbank haben wir eine Wir freuen uns auf das Gespräch mit Ihnen.
starke Partnerin, die mit einer breiten und
tiefen Analyseabdeckung unterstützt. So sind
wir stets über relevante geopolitische sowie
volkswirtschaftliche Entwicklungen infor-4
IHRE ZIELE HABEN EINEN
BESONDEREN PLAN
VERDIENT.
Wer Ziele hat und einen Plan, der ist in der Regel erfolgreicher.
Bei der Geldanlage trifft das besonders zu. Und deshalb verfolgt
die TKB mit ihrem Ansatz des «Zielbasierten Investierens» eine
neue Anlagephilosophie. Diese hilft Anlegerinnen und Anlegern,
konkrete Lebensziele besser zu erreichen und dabei Risiken zu
minimieren.
Beim «Zielbasierten Investieren» (ZBI) stehen Sie gewisse Ziele früher, andere hingegen erst
Ihre Ziele im Fokus, nicht die Börsen. Denn es ist später erreichen wollen. Die unterschiedlichen
beim Anlegen wie überall im Leben – wer Ziele Anlagehorizonte und Prioritäten der einzelnen
hat und einen Plan, der ist erfolgreicher. Die TKB Ziele erlauben es, unterschiedlich hohe Risiken
hat diesen innovativen, digital unterstützten einzugehen.
Beratungsansatz in enger Kooperation mit der
SwissQuant Group entwickelt und bietet ihn für Nur so viel Risiko wie nötig
all ihre Anlagelösungen an. Beim herkömmlichen Anlageansatz ermittelt
man, wie hoch das maximal tragbare Anlage-
Anlageziele definieren und priorisieren risiko sein darf. Eine Investition erfolgt dann
Bei einer Beratung nach dem ZBI-Ansatz entsprechend für das gesamte Vermögen. «Ziel-
besprechen wir mit Ihnen als Erstes, welches basiertes Investieren» hingegen bietet Ihnen im
Ihre konkreten Lebensziele sind, für die Sie Vergleich dazu einen entscheidenden Vorteil: Sie
anlegen möchten. Das können kurz-, mittel- oder gehen für jedes Ihrer Ziele zu jedem Zeitpunkt
langfristige Ziele sein. Die anschliessende nur so viel Risiko ein, wie dies für die Zielerrei-
Priorisierung Ihrer Ziele hilft, dass wir Anlage- chung angezeigt ist.
entscheide so treffen können, dass Sie Ihre
wichtigsten Ziele mit der höchsten Wahrschein- Überwachung der Zielerreichung
lichkeit erreichen werden. Einmal umgesetzt, überwachen wir Ihre
Anlagepläne dauernd. Dabei setzen wir
Ein eigener Anlageplan für jedes Ziel modernste Technologie ein. In unserem
Wir erachten es nicht als sinnvoll, dass Sie Ihr Kundenportal OLIVIA können Sie die Entwick-
gesamtes Vermögen entlang einer einzigen lung Ihrer Anlagen und die Wahrscheinlichkeit
Anlagestrategie anlegen. Zu unterschiedlich der Zielerreichung tagesaktuell verfolgen. Sollte
können Ihre Ziele sein. Und so ist eines der sich Ihre Anlage nicht wunschgemäss entwi-
Kernelemente des ZBI-Ansatzes, für jedes Ihrer ckeln, kann Ihnen Ihre Beraterin oder Ihr
Ziele einen eigenen Anlageplan zu entwickeln. Berater konkrete Empfehlungen abgeben, wie
Hierzu teilen wir das anzulegende Vermögen in Sie Ihrem Ziel ein Stück näher kommen, ohne
Teilvermögen auf. Dies ist deshalb wichtig, weil unnötige Risiken einzugehen.5
ERFOLGREICH ANLEGEN
MIT GUTEM GEWISSEN.
Nachhaltigkeit gehört seit vielen Jahren zum unternehmerischen
Denken und Handeln der TKB. Unserem Engagement liegt ein
umfassendes Nachhaltigkeitsverständnis zugrunde. Das bedeutet,
dass wir ökonomischen, ökologischen und sozialen Herausforde-
rungen gleichermassen Beachtung schenken und ihnen überzeu-
gende Lösungsansätze gegenüberstellen – auch in Bezug auf ihre
Anlagelösungen.
Die TKB hat alle ihre Vermögensverwaltungs- Nachhaltigkeit und Rendite
lösungen auf Nachhaltigkeit umgestellt. Wer erwartet, dass Nachhaltigkeit zwangsläu-
Damit entsprechen wir einem stetig wachsen- fig mit einer schlechteren Rendite bezahlt
den Kundenbedürfnis und gleichzeitig einem werden muss, der irrt. Bei der Selektion von
gesellschaftlichen Trend, der sich je länger, je Anlageprodukten misst die TKB sowohl der
mehr verstärkt. Nachhaltigkeit als auch der Rendite ein
grosses Gewicht bei, damit diesbezüglich keine
Auswahlkriterium Nachhaltigkeit Kompromisse gemacht werden müssen. Das
Bei der Selektion von Anlageinstrumenten grundsätzliche Ziel besteht darin, eine
wendet die TKB eine Vielzahl von Kriterien nachhaltige Wirtschaft zu fördern, ohne dabei
an. Für die Beurteilung der Nachhaltigkeit auf Rendite zu verzichten.
vertrauen wir auf die ESG-Bewertungen der
Firma MSCI, einer führenden Anbieterin von
Marktdaten. Diese umfassen die Bereiche
Umwelt, Soziales und Unternehmensführung.
Neben dem Ausschluss von umstrittenen
Unternehmen (z.B. Verletzung von Umwelt-
normen und Menschenrechten) investieren wir
vorzugsweise in Anlagen mit überzeugenden
ESG-Bewertungen.6
DIE PASSENDE LÖSUNG
FÜR IHRE ZIELE.
Professionell anlegen lassen Selber anlegen – mit Beratung
VERWALTUNGSLÖSUNGEN BER ATUNGSLÖSUNGEN
Die Delegation der Anlageentscheidungen an Sie wollen Ihre Anlageentscheidungen selbst
die TKB bringt Ihnen Anlageerfolg und treffen, dabei aber von der persönlichen
gleichzeitig mehr Zeit für anderes. Anlageberatung durch eine zertifizierte
Beraterin oder einen zertifizierten Berater der
Auf der Basis Ihres Anlageziels, Ihres Anlage- TKB profitieren. Sie haben die Möglichkeit,
horizonts und Ihrer Risikobereitschaft und die Beratungsleistung und die Beratungsinten-
-fähigkeit entwickeln wir gemeinsam den sität genau Ihren eigenen Bedürfnissen
optimalen Anlageplan. Unsere Anlagespezia- anzupassen. Gemeinsam entwickeln wir den
listen kümmern sich engagiert um dessen optimalen Anlageplan für Ihr Ziel. Auf dieser
professionelle Umsetzung. Sie können sich Basis empfehlen wir Ihnen passende, entschä-
darauf verlassen, dass wir für Sie hervorra- digungsfreie Anlageprodukte und überwachen
gende und günstige Anlageprodukte am Markt laufend Ihr Depot. Sie entscheiden, welche
wählen, die Entwicklung Ihres Portfolios Beratungslösung wir gemeinsam für Ihre Ziele
laufend überwachen und es wenn gewünscht umsetzen wollen.
optimieren.
Das bei der Auswahl von Finanzinstrumenten berücksichtigte Marktangebot umfasst eigene und fremde
Finanzinstrumente. Da wir nicht an eigene Produkte gebunden sind, können wir Ihr Vermögen objektiv und
unabhängig verwalten und Sie ebenso beraten.7
Lösungen zum Vermögensaufbau Anlegen in Eigenregie
TKB ZIELSPARPL AN WERTPAPIERSPAREN 3A TKB DEPOT
TKB Zielsparplan Sie verwalten Ihr Vermögen eigenverantwort-
Mit dem TKB Zielsparplan bauen Sie einfach und systematisch mit lich und treffen Anlageentscheide autonom –
kleinen Beträgen Vermögen auf. Sie können jederzeit und flexibel auf ohne Anlageempfehlungen der TKB. Bewusst
Ihr TKB Zielsparplan-Konto einzahlen. Das Guthaben wird automa- verzichten Sie auf die Anlageberatung und
tisch gemäss der von Ihnen gewählten Strategie investiert. Dank dieser Überwachung Ihres Portfolios. Börsentransak-
Anlage in Wertschriften profitieren Sie von höheren Renditechancen als tionen können Sie selbständig im OLIVIA
bei einem Sparkonto. E-Banking oder Mobile Banking erfassen –
wir gewähren Ihnen hierbei 50 % Rabatt auf
Wertpapiersparen 3a unseren Courtage-Tarif. Die TKB kümmert
Lassen Sie Ihre langfristigen Vorsorgegelder nicht auf einem tief sich um die sichere Aufbewahrung und
verzinsten 3a-Konto ruhen. Prüfen Sie eine Anlage in einen Vorsorge- Verwaltung Ihrer Wertschriften, übernimmt
fonds der TKB. Denn mit Wertpapiersparen 3a erhöhen Sie Ihre das Inkasso von Coupons, Dividenden und
Renditechancen beim Aufbau Ihres Vorsorgevermögens nachhaltig. Ausschüttungen und bietet Ihnen Zugang zu
den wichtigsten Börsenplätzen.8
VERWALTUNGSLÖSUNGEN
FÜR JEDES BEDÜRFNIS.
Mit unseren Verwaltungslösungen entlasten Sie sich
von anspruchsvollen Anlageentscheiden. Die TKB
übernimmt diese Aufgabe für Sie. Wir verwalten und
überwachen Ihre Anlagen entlang Ihrer Anlagestrate-
gie. Ein Team von Anlagespezialisten beobachtet den
Markt systematisch und wählt die passenden Anlage-
instrumente für Ihre Zielerreichung aus.
VERMÖGENSVERWALTUNG BASIS VERMÖGENSVERWALTUNG VERMÖGENSVERWALTUNG
PRIVATMANDAT PREMIUMMANDAT
Ihr Bedürfnis Sie möchten die Verwaltung Ihres Sie möchten Ihr persönliches Sie haben hoch individuelle oder
Vermögens an unsere Anlagespezia- Vermögensverwaltungsdepot mit komplexe Anlagebedürfnisse und
listen delegieren und in einen Gestaltungsfreiheit und hoher suchen eine massgeschneiderte
ausgewählten Strategiefonds der Transparenz. Mandatslösung.
TKB investieren.
GRUNDLEISTUNGEN DER VERWALTUNGSLÖSUNGEN
Beratung & Betreuung Betreuung durch persönliche/n Berater/in, ganzheitliche Bedürfnisabklärung, individueller Anlageplan,
Risiko- und Szenarioanalysen
Nachhaltigkeit Bei der Selektion von Anlageinstrumenten berücksichtigen wir ESG-Kriterien. Dabei werden mit Blick auf die
Nachhaltigkeit von Anlagen die Bereiche Umwelt, Soziales und Unternehmensführung zusätzlich für Investitions-
entscheidungen einbezogen.
Überwachung & Reporting Überwachung der Zielerreichung, Überwachung der Strategieeinhaltung, Überwachung und Justierung
der eingesetzten Produkte, Bericht über Performance und Zielerreichung, Depotverzeichnis für Steuerzwecke,
TKB Anlagereport
Services Verwaltung des Vermögens durch das TKB Portfolio Management (Analyse und selbständige Umsetzung
von Anlageentscheiden), Anlegerpublikationen der TKB
Preise Einfache und transparente Preisgestaltung, Umsetzung erfolgt mittels entschädigungsfreien Finanzanlagen
Bei der Vermögensverwaltung Basis handelt es sich um eine Vermögensverwaltungs-Dienstleistung der
Thurgauer Kantonalbank, welche in der Form einer Kollektivanlage, Typ «übriger Fonds für traditionelle
Anlagen», gemäss Kollektivanlagengesetz abgebildet ist.9
Ausprägung
gering
mittel
hoch
VER MÖGENSVERWALTUNG VER MÖGENSVERWALTUNG VER MÖGENSVERWALTUNG
BASIS PRIVATM ANDAT PREMIUMM ANDAT
BER ATUNG &
BE TREUUNG
Persönliche Betreuung ja zertifizierte/r Berater/in oder zertifizierte/r Berater/in
zertifizierte/r Berater/in Private Banking
Private Banking
Interaktion bei Bedarf, in der Regel regelmässig, in der Regel regelmässig, in der Regel
alle 2 Jahre zweimal jährlich mehrmals jährlich
Zugang zu — Beizug von Fachspezialisten Beizug von Fachspezialisten und
Fachspezialisten bei Bedarf persönlichem Portfoliomanager
ÜBERWAC HUNG &
REPORTING
Portfolio-Check permanente Überwachung permanente Überwachung permanente Überwachung
der Portfolioqualität durch das der Portfolioqualität durch das der Portfolioqualität durch das
TKB Portfolio Management TKB Portfolio Management TKB Portfolio Management
Bericht über Aktivitäten jährlich halbjährlich halbjährlich
SERVIC ES
Anlageuniversum best-in-class Indexfonds und ETF best-in-class Indexfonds, gesamtes TKB Anlageuniversum
ETF, Anlagefonds, auf Wunsch
Einzeltitel aus der Schweiz
Einladung zu TKB — ja ja
Fachanlässen
PREISE (exkl. MwSt)
Jährliche Kosten TER 1 ca. 1,2–1,5 %, keine 0,90–1,20 % pauschal 2 1,50 % pauschal 2
Depotgebühr und Ausgabe-/ ohne Einzeltitel
Rücknahmekommission 1,10–1,30 % pauschal 2
mit Einzeltitel
Mindestkapital in CHF 20 000.– 200 000.– ohne Einzeltitel 1 500 000.–
500 000.– mit Einzeltitel
1
Total Expense Ratio, Gesamtkosten-Quote: bezeichnet die Kommissionen,
die laufend dem Fondsvermögen belastet werden
2
Performanceabhängige Gebühr auf Anfrage möglich10
BERATUNGSLÖSUNGEN
NACH MASS.
Die persönliche Beratung und eine langfristige Beglei-
tung in Anlagefragen durch die TKB bringen Ihnen
wesentliche Vorteile. Dabei bestimmen Sie selbst, in
welchem Umfang Sie davon profitieren möchten.
TKB ANL AGEBER ATUNG TKB ANL AGEBER ATUNG TKB ANL AGEBER ATUNG
PRIVATE BANKING PRIVATE BANKING PLUS
Ihr Bedürfnis Individuelle Strategie- und Umfassende Beratung und Aktiver Austausch und umfassende
Portfolioberatung zum Erreichen der kontinuierliche Begleitung durch Beratung durch Ihre/n persönliche/n
eigenen Ziele durch Ihre/n Ihre/n persönliche/n und zertifizier- und zertifizierte/n Private Banking
persönliche/n und zertifizierte/n te/n Private Banking Berater/in. Berater/in mit Beizug von
Berater/in. Spezialisten.
Sie möchten zusammen mit Ihrer Es ist Ihnen wichtig, sich regel- Sie suchen einen Experten und
persönlichen zertifizierten Beraterin mässig mit Ihrer persönlichen Sparringpartner in allen Anlage-
oder Ihrem Berater Ihre Ziele Private Banking Beraterin oder themen und stehen in häufigem
definieren, die passende Anlagestra- Ihrem Private Banking Berater Kontakt mit Ihrer Private Banking
tegie festlegen und bei Bedarf auszutauschen. Beraterin oder Ihrem Private
überprüfen. Banking Berater.
Sie möchten, dass Ihr Portfolio Sie möchten, dass Ihr Portfolio
überwacht wird und Sie auf Anlage- überwacht wird und Sie auf
chancen proaktiv hingewiesen Anlagechancen sowie Tradingideen
werden. proaktiv hingewiesen werden.
Anlageinstrumente Sie investieren überwiegend in Sie investieren in das ganze Sie investieren in das ganze
Anlagefonds mit gutem Leistungs- Anlageuniversum der TKB. Anlageuniversum der TKB und
ausweis und tiefen Kosten. entwickeln zusammen mit Ihrer
Beraterin oder Ihrem Berater
massgeschneiderte, individuelle
Anlagelösungen und -strategien.
GRUNDLEISTUNGEN DER BER ATUNGSLÖSUNGEN
Beratung & Betreuung Betreuung durch persönliche/n und zertifizierte/n Berater/in, ganzheitliche Bedürfnisabklärung, individueller
Anlageplan, Risiko- & Szenarioanalysen, Eignungs- und Angemessenheitsprüfung bei Empfehlungen
Überwachung & Reporting Überwachung der Zielerreichung, Überwachung der Strategieeinhaltung, Überwachung der Risiken, Bericht über
Performance und Zielerreichung, Depotverzeichnis für Steuerzwecke
Services Anlegerpublikationen der TKB, unabhängiges Research für Produkte und Anlagen
Preise Einfache und transparente Preisgestaltung, Zugang zu preisgünstigen Produkten (den Kunden werden grundsätz-
lich entschädigungsfreie Finanzanlagen empfohlen), Depotgebühr ist im «Tarif Beratungsdepot» enthalten11
Ausprägung
gering
mittel
hoch
TKB ANL AGEBER ATUNG TKB ANL AGEBER ATUNG TKB ANL AGEBER ATUNG
PRIVATE BANKING PRIVATE BANKING PLUS
BER ATUNG &
BE TREUUNG
Persönliche Beratung zertifizierte/r Berater/in zertifizierte/r Berater/in zertifizierte/r Berater/in
Private Banking Private Banking
Interaktion bei Bedarf, in der Regel regelmässig, in der Regel häufig, in der Regel 1 bis 2 Mal
alle 2 Jahre mehrmals jährlich monatlich
Zugang zu Beizug von Fachspezialisten Beizug von Fachspezialisten
Fachspezialisten bei Bedarf und bei Bedarf Direktzugang
zum Handel
ÜBERWAC HUNG &
REPORTING
Portfolio-Check auf Kundenwunsch, auf Kundenwunsch, auf Kundenwunsch,
Bericht per Jahresende Bericht per Jahresende halbjährlicher Bericht
permanente Überwachung permanente Überwachung
Portfolioqualität, Kontaktauf- Portfolioqualität, Kontaktauf-
nahme durch Berater/in bei Bedarf nahme durch Berater/in bei Bedarf
SERVIC ES
Anlageuniversum Empfehlungen für best-in-class Empfehlungen aus dem ganzen Empfehlungen aus dem ganzen
Anlagefonds Anlageuniversum TKB Anlageuniversum TKB inkl.
Optionsstrategien
Portfolioberatung Wiederanlageempfehlungen Wiederanlageempfehlungen Wiederanlageempfehlungen
Portfolio- und Portfolio- und Portfolio- und
Strategiebesprechungen Strategiebesprechungen Strategiebesprechungen
Handlungsempfehlungen zur Handlungsempfehlungen zur Handlungsempfehlungen zur
Verbesserung der Zielerreichung Verbesserung der Zielerreichung Verbesserung der Zielerreichung
proaktive Hinweise auf proaktive Hinweise auf
Anlagechancen Anlagechancen
Tradingideen und Optionsstrategien
Einladung zu TKB — ja ja
Fachanlässen
PREISE (exkl. MwSt)
Tarif Beratungsdepot pro Jahr 0,40 % 0,50 % 1,10 % pauschal 1
Mindestpreis in CHF 50.– pro Quartal 187.50 pro Quartal 2750.– pro Quartal 1
Wertschriftentransaktionen 50 % Rabatt auf Courtage-Tarif 50 % Rabatt auf Courtage-Tarif inbegriffen
Zuschläge Valoren mit ausländischem Domizil sowie Edelmetalle: 0,10 % inbegriffen
1
Einzelpreismodell auf Anfrage möglich12
LÖSUNGEN ZUM
VERMÖGENSAUFBAU.
TKB Zielsparplan Wertpapiersparen 3a
Der Zielsparplan hilft Ihnen, mit kleinen Be- Legen Sie Ihre Vorsorgegelder der dritten Säule
trägen schrittweise Vermögen aufzubauen, um in Wertschriften an. Auf diese Weise profitieren
Ihre Ziele zu erreichen. Sie entscheiden, wann Sie langfristig von höheren Renditechancen im
und wie viel Sie investieren, und profitieren von Vergleich zur Kontoverzinsung. Wählen Sie die
den Renditechancen einer Wertschriftenanlage. für Sie passende Anlagestrategie.
TKB ZIELSPARPL AN WERTPAPIERSPAREN 3A
GRUNDLEISTUNGEN
Anlageinstrumente Umsetzung mittels Strategiefonds der Umsetzung mittels Strategiefonds der
TKB Vermögensverwaltung Basis TKB Vermögensverwaltung Basis
Beratung & Betreuung Anlageberatung und Begleitung durch Anlageberatung und Begleitung durch
eine/n Berater/in, ganzheitliche eine/n Berater/in, ganzheitliche
Bedürfnisabklärung, individueller Bedürfnisabklärung, individueller
Anlageplan Anlageplan
ÜBERWAC HUNG & Überwachung der Zielerreichung und Überwachung der Zielerreichung und
REPORTING Strategieeinhaltung, Überwachung Strategieeinhaltung, Überwachung
und Justierung der eingesetzten und Justierung der eingesetzten
Produkte, Bericht über Performance Produkte
und Zielerreichung, Depotverzeichnis
für Steuerzwecke
SERVIC ES Automatische Investition des Investition des Vermögens in Ihre
Vermögens in Ihre gewählte Strategie gewählte Strategie
Kündigung Jederzeit möglich Jederzeit möglich
Besonderheiten Familien-Bonus: zusätzliche Bonusgut- Erträge werden fortlaufend in den
schrift von 5 % der jährlichen Nettoein- Fonds reinvestiert (thesaurierend)
zahlungen zum Geburtstag des Kindes
(maximal CHF 50.– pro rata)
Einrichten eines Dauerauftrages zu Einrichten eines Investitions-
Gunsten Zielsparplan-Konto möglich, auftrages auf Ihrem Sparen 3-Konto
um regelmässig und automatisiert möglich, um regelmässig und
Fondsanteile zu kaufen automatisiert Fondsanteile zu kaufen
PREISE (exkl. MwSt)
Gebührentarif pro Jahr TER 1 ca. 1,2 – 1,5 %, keine Kontofüh- TER 1 ca. 1,12–1,22 %, keine Kontofüh-
rungs-/Depotgebühr und Ausgabe-/ rungs-/Depotgebühr und Ausgabe-/
Rücknahmekommission Rücknahmekommission
Mindestkapital Einmalige Mindesteinlage CHF 100.–, Kein Mindestkapital notwendig
Minimum Saldo für eine Investition
CHF 50.–13
ANLEGEN IN EIGENREGIE.
Sie verwalten Ihr Vermögen eigenverantwortlich und
treffen Anlageentscheide in Eigenregie. Bewusst ver-
zichten Sie auf die Anlageberatung und -überwachung
durch die TKB.
TKB DEPOT
GRUNDLEISTUNGEN
Anlageinstrumente freie Wahl
Beratung & Betreuung keine Anlageberatung und Begleitung durch eine/n Berater/in, Transaktionen
werden selbsthandelnd und in eigener Regie erfasst
ÜBERWAC HUNG & keine Depotüberwachung durch die TKB, jährlicher Vermögensauszug,
REPORTING Steuerauszug optional 2
SERVIC ES sichere Aufbewahrung und Verwaltung Ihrer Wertschriften, Inkasso von
Coupons, Dividenden und Ausschüttungen, schnelle und einfache Abwicklung
von Transaktionen, kostenloses Wertschriftenkonto für Wertschriftentrans-
aktionen
BESONDERHEITEN Vertriebsentschädigungen: der Bank können Vergütungen von Dritten für den
Vertrieb der Anlageprodukte zufliessen; Der Kunde verzichtet auf einen
Herausgabeanspruch3
PREISE (exkl. MwSt)
Gebührentarif pro Jahr Depotgebühr 0,25 %4 , Mindestpreis pro Quartal CHF 12.50; Wertschriftentrans-
aktionen gemäss Standardtarif 2 (50 % Rabatt bei Erfassung via Online Banking)
Mindestkapital kein Mindestkapital notwendig
1
Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) bezeichnet die Kommissionen, die
laufend dem Fondsvermögen belastet werden.
2
Die gültigen Preise sind im Gebührentarif Anlagegeschäft aufgelistet und können unter
www.tkb.ch/gebuehrentarif abgerufen oder bei der TKB angefordert werden.
3
Detaillierte Informationen inkl. der Bandbreiten, in denen die Bank allfällige Ver-
triebsentschädigungen vereinnahmt, sind im «Merkblatt zu Vertriebsentschädigungen
im Anlagegeschäft» ersichtlich, das auf der Website der Bank und auf jeder
Geschäftsstelle der Bank erhältlich ist.
4
Zuschläge für Valoren mit ausländischem Domizil sowie Edelmetalle von 0.10 %14
BEGRIFFE – KURZ ERKLÄRT
Anlagechancen eine TKB Anlageberatung nutzen. Dafür wird regelmässig Bericht
Bei der TKB Anlageberatung Im Tarif Beratungsdepot sind die erstattet.
Private Banking und Private Ban- Anlageberatungsleistungen und
king Plus informieren wir Sie pro- die Depotführung eingerechnet. ESG (Nachhaltigkeit)
aktiv; Ihre Beraterin/Ihr Berater Als Standard nachhaltiger Anlagen
meldet sich also bei Ihnen, wenn Best-in-class hat sich die Begrifflichkeit «ESG»
er/sie feststellt, dass Ihre Depotzu- Best-in-class bedeutet, dass wir etabliert. Diese drei Buchstaben
sammensetzung optimiert werden für Sie den «besten» Fonds aus beschreiben drei nachhaltigkeits-
könnte. Beispiel: Wenn ein Titel wählen, also jenen, der uns bezüg- bezogene Verantwortungsbereiche
eine sehr gute Performance brachte, lich Sicherheit, Liquidität und von Unternehmen, nämlich
kann es ratsam sein, die Position zu Rendite/Kosten optimal erscheint. «environment, social, governance»,
reduzieren oder ganz zu verkaufen. also Umwelt, Soziales und
Courtage-Tarif Unternehmensführung.
Anlageinstrumente Dieser ist ein Bestandteil des
Das sind die Anlageprodukte, mit «Gebührentarif Anlagegeschäft» ETF (Exchange Traded Fund)
denen wir Sie – oder Sie sich selber – und beschreibt die anfallenden Exchange Traded Funds sind
Ihren Anlagezielen näher bringen. Kosten und Gebühren eines Kaufs börsengehandelte Fonds, die einen
Die gängigsten Anlageinstrumente oder Verkaufs von Wertschriften. Index (beispielsweise den Swiss
sind Fonds, Aktien, Obligationen Mit der TKB Anlageberatung Market Index) möglichst 1:1 abbil-
und strukturierte Produkte. Wich- profitieren Sie von 50 % Rabatt auf den. Sie erlauben, sich an der Kurs-
tig ist, dass Sie nur handeln, was Sie den regulären Courtage-Tarif – und Renditeentwicklung eines
auch verstehen. Denn: Wo Ertrags– Sie erteilen also telefonisch, schrift- Indexes zu beteiligen – bei klar
chancen sind, lauern auch Risiken. lich oder per E-Banking Kauf- geringerem Preis und niedrigeren
und Verkaufaufträge mit halber Kosten, als es eine Direktinvesti-
Anlageplan Courtage. tion in jeden einzelnen Titel
Der Anlageplan beschreibt u.a., www.tkb.ch/gebuehrentarif des Swiss Market Index mit sich
wie das persönliche Anlageziel brächte. ETF gibt es für Märkte,
angestrebt wird und welches Delegation der Rohstoffe, Länder, Branchen etc.
Risikoprofil dabei vereinbart Anlageentscheidung
wurde. Er wird im Beratungsge- Unsere Anlagelösungen haben einen Gebührentarif Anlagegeschäft
spräch mit Unterstützung gemeinsamen Nenner: Sie bespre- Er listet die Gebühren und Kosten
modernster Software entwickelt. chen mit Ihrer Beraterin oder Ihrem auf, die im Anlagegeschäft anfallen.
Berater Ihre persönlichen Ziele, www.tkb.ch/gebuehrentarif
Anlageuniversum Vorstellungen und Prioritäten. Die
Die Summe aller Unternehmen Umsetzung der Anlageentscheide Indexfonds
und Anlageinstrumente, welche kann entweder durch Sie selber Indexfonds bilden einen Index
von der TKB oder ihrer Partnerin geschehen – dazu sind Anlagewissen möglichst 1:1 ab, unterscheiden
ZKB aktiv verfolgt werden und wir und Zeit notwendig. Oder Sie sich aber bez. Preis/Kosten,
in der Beratung einsetzen. übertragen den Spezialisten der TKB Handelszeiten und steuerlicher
das Mandat, Ihre Vermögensverwal- Aspekte von den Exchange Traded
Beratungsdepot tung zu übernehmen: Sie delegieren Funds (ETF) – und sind mehr
Das ist Ihr Depot – also der Ort, die Anlageentscheide an die TKB, heitlich institutionellen Anlegern
wo alle Ihre Wertschriften ein welche die Entscheide im Rahmen (also z.B. Banken) vorbehalten.
gebucht werden, wenn Sie der Abmachungen direkt vornimmt.15
Interaktion strumenten verbinden (also z.B. viert. Diese Kenntnisse werden
Die Beratungslösungen sehen Optionen). Die Wertentwicklung periodisch überprüft und erneuert
unterschiedlich häufige Interaktio- und die Art und Höhe der Rück- (Rezertifizierung).
nen vor – also einen unterschied- zahlung hängen dabei von der
lich häufigen Austausch (telefo- Wertentwicklung eines oder meh- Zielbasiertes Investieren (ZBI)
nisch oder persönliches Gespräch rerer Basiswerte ab. ZBI ist eine Anlagemethode, bei
in der Bank oder bei Ihnen zu der die «Performance» am Erfolg
Hause) zwischen Ihnen und Ihrer TKB Anlagereport gemessen wird, die persönlichen
Beraterin oder Ihrem Berater. Im TKB Anlagereport finden Sie Ziele zu erreichen. Dies unter-
eine vertiefte Auseinandersetzung scheidet sie von herkömmlichen
Klumpenrisiko mit der Wertentwicklung Ihres Anlagemethoden, bei denen
Mit Klumpenrisiken bezeichnet Mandats. Zudem kommentieren die finanzielle Performance als
man die kumulative Häufung von wir die im relevanten Zeitraum Rendite gegenüber einem
Ausfallrisiken in einem Portfolio getätigten Transaktionen sowie die Investment Benchmark definiert
(z.B. Einzeltitel, Branchen, Länder, aktuelle Positionierung des wird. Die TKB ist das führende
Währungen), welche durchDiversi- Portfolios. Institut für ZBI in der Schweiz.
fikation vermieden werden können.
TKB Portfolio Management Ziele
Optionsstrategien Dieses ist verantwortlich für die Wer sich Ziele setzt, ist in der Regel
Optionen sind Wertpapiere, die strategiekonforme Umsetzung erfolgreicher. Das gilt auch beim
v.a. eingesetzt werden, um Risiken und Überwachung Ihres Vermö- Anlegen. Deshalb legen wir in der
heftiger Marktbewegungen abzu gensverwaltungsmandates und Beratung besonders Wert darauf,
sichern oder aus erwarteten Markt- wählt die geeigneten Anlagein Ihre Ziele und Ambitionen zu
bewegungen (nach unten, seitwärts strumente. verstehen und diese in konkrete
oder oben) Kapitalgewinne zu Anlageziele zu übersetzen. Das
erzielen. Im Rahmen der TKB Tradingideen ist eine solide Grundlage für
Anlageberatung Private Banking Dies sind Anhaltspunkte und die Festlegung der Strategie und
Plus unterstützen wir den Kunden Ideen unserer Spezialisten zum der Disziplin in der Depotver-
mit konkreten Strategien und Kauf oder Verkauf einzelner waltung.
Vorschlägen zum Einsatz von Wertschriften mit dem Ziel kurz-
Optionen. und mittelfristiger Kapitalge-
winne. Solche Ideen halten wir
Risikobereitschaft Kunden mit TKB Anlageberatung
Unter Risikobereitschaft versteht Private Banking Plus zu.
man das Ausmass, in dem ein
Anleger bereit ist, Risiken einzu- Zertifizierte Beraterin /
gehen. Bei der Wahl der Anlage- zertifizierter Berater
strategie wird dies berücksichtigt. Beraterinnen und Berater der TKB
sind hervorragend ausgebildet
Strukturierte Produkte und haben eine theoretische und
sind Anlageinstrumente, die klas praktische Prüfung nach internati-
sische Produkte wie Aktien oder onalen Normen (ISO/IEC 17024)
Obligationen (hier «Basiswerte» als «Zertifizierte/r Individualkun-
genannt) mit derivativen Finanzin- denberater/in» erfolgreich absol-Treten Sie in Kontakt mit uns.
Wir freuen uns auf Sie.
Hauptsitz Rechtliche Hinweise
Diese Publikation dient ausschliesslich Werbezwecken. Sie ersetzt nicht
8570 Weinfelden, Bankplatz 1 die persönliche anlegergerechte Beratung vor einem Anlage- oder
Investitionsentscheid. Massgebend sind die anwendbaren TKB-Verträge
samt darin referenzierter Dokumente.
So erreichen Sie uns
Alle Informationen wurden sorgfältig zusammengestellt und stammen
Montag bis Freitag von aus Quellen, die von der TKB als verlässlich betrachtet werden. Für
8.00 bis 18.00 Uhr Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität wird dennoch keine Gewähr
Telefon +41 848 111 444 übernommen. Informationen und Meinungen können jederzeit und ohne
Telefax +41 848 111 445 vorgängige Ankündigung ändern. Informationen zu Kurs- oder Preisent-
E-Mail info@tkb.ch wicklungen sind historische Daten und kein Garant für eine positive
Entwicklung in der Zukunft. Die TKB haftet nicht für allfällige Verluste
Gerne beraten wir Sie persönlich oder direkte und indirekte Schäden, die sich aus der Verwendung dieser
zwischen 8 und 20 Uhr, bei Ihnen zu Informationen ergeben.
Hause oder in der Bank.
Die bereitgestellten Informationen sind nicht rechtsverbindlich. Die Publi-
kation stellt weder ein Angebot noch eine Empfehlung zum Kauf oder
Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Sie ist nicht das Resultat einer ob-
jektiven und unabhängigen Finanzanalyse und kein Prospekt gemäss Art.
35 ff. FIDLEG oder Artikel 27 ff. des Kotierungsreglements der SIX Swiss
Exchange AG. Basisinformationen und Prospekte zu den Finanzanlage-
produkten sind bei den Beraterinnen und Beratern der TKB erhältlich.
Die Publikation richtet sich nicht an Personen, deren Nationalität oder
Wohnsitz den Zugang zu solchen Informationen aufgrund der geltenden
Gesetzgebung verbietet. 0153030 / Juni 2021Sie können auch lesen
