Der Weg in eine nachhaltige - 2020 Zukunft Geschäftsbericht Pensionskasse - VBV-Gruppe
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Pensionskasse
Der Weg in eine
nachhaltige
Zukunft 2020 Geschäftsbericht
VBV-Pensionskasse Aktiengesellschaft
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Geschäftsbericht 2020
Inhaltsverzeichnis
Inhaltsverzeichnis
Unser Geschäftsjahr 2020
04 Vorwort des Aufsichtsrates 26 Lagebericht
06 Vorwort des Vorstandes 54 Bilanz
08 VBV-Kennzahlen auf einen Blick 56 Gewinn- und Verlustrechnung
10 Zukunftsdialog 58 Anhang
16 Nachhaltigkeits-Highlights 66 Anlagenspiegel
18 Ertragreiche, nachhaltige Veranlagung 68 Bestätigungsvermerk
22 Kundenzufriedenheit 72 Bericht des Aufsichtsrates
73 Unternehmen der VBV-Gruppe
74 Impressum
Abkürzungen
Zur besseren Lesbarkeit wurden häufig verwendete Begriffe abgekürzt.
AWB Anwartschaftsberechtigte
ESG Environment, Social and Governance
FMA Finanzmarktaufsichtsbehörde
IBK Information über die Beitrags- und Kapitalentwicklung
LB Leistungsberechtigte
OECD Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung
(Organisation for Economic Co-operation and Development)
OeKB Oesterreichische Kontrollbank AG
PKG Pensionskassengesetz
UGB Unternehmensgesetzbuch
VBV VBV-Pensionskasse Aktiengesellschaft
VG Veranlagungsgemeinschaft
VRG Veranlagungs- und Risikogemeinschaft 3
Geschäftsbericht 2020
Vorwort des Aufsichtsrates
Vorwort
des Aufsichtsrates
hintereinander die Auszeichnung als nachhaltigste Das ist das Selbstverständnis der führenden heimi-
Pensionskasse Österreichs. Dazu gratuliere ich im schen Pensionskasse. Dafür danke ich allen in der
Namen des Aufsichtsrates herzlich. VBV-Pensionskasse im Namen des gesamten Auf-
sichtsrates.
Erfolgreicher Umbau auf nachhaltiges
Aktienportfolio
Mit ihrer richtungsweisenden Strategie setzt die VBV
kontinuierlich Maßnahmen für nachhaltiges Invest- Mag. Markus Posch
ment: Zum Beispiel durch die Unterzeichnung des Vorsitzender des Aufsichtsrates
Montréal Carbon Pledge Abkommens im Jahr 2017
und die damit einhergehende Verpflichtung, als erste
österreichische Pensionskasse, den CO2-Fußabdruck
der Aktieninvestments jährlich zu messen und zu
veröffentlichen.
Diesen vor vielen Jahren eingeschlagenen Weg in Sa-
chen Nachhaltigkeit hat die VBV auch im Vorjahr kon-
sequent fortgesetzt. So wurde mitten in der größten
Finanzkrise das Aktienportfolio nachhaltig umgebaut.
Heute ist das Aktienportfolio der VBV-Pensionskasse
zu fast 90 % nachhaltig ausgerichtet. Die sehr guten
Veranlagungsergebnisse spiegeln diesen nachhaltigen
und ertragsorientierten Kurs seit Jahren wider: So liegt
die VBV auch in der dreijährigen, fünfjährigen und auch
Sehr geehrte Damen und Herren, zehnjährigen Betrachtung über dem Branchenschnitt.
Zuversichtlich für das Geschäftsjahr 2021
für die VBV-Pensionskasse Aktiengesellschaft war Beispiel dem Onlineservice der VBV-Gruppe „Meine
2020 aufgrund der Corona-Pandemie ein heraus- VBV“ konnte das Kundenservice auf höchstem Niveau Das laufende Geschäftsjahr ist ebenfalls sehr heraus-
forderndes Jahr, aber auch ein sehr erfolgreiches fortgeführt werden. Laut Umfragen sind die Kunden fordernd. Auch wenn es von Wirtschaftsforschern An-
Geschäftsjahr. Mit einer Performance von plus der VBV-Pensionskasse zu 96 Prozent mit dem Unter- deutungen auf einen Lichtblick im zweiten Halbjahr
3,70 Prozent konnte die VBV ein sehr gutes Veranla- nehmen sehr zufrieden oder zufrieden. gibt, bleiben uns die Wirtschaftskrise und wohl auch
gungsergebnis deutlich über dem Branchenschnitt das Thema Corona während des Jahres 2021 grund-
erzielen. Dadurch und dank erfolgreich gewonnener sätzlich erhalten. Die VBV-Pensionskasse hat dank
Neukunden konnte die VBV-Pensionskasse als führen- Die beste und die nachhaltigste ihrer sehr guten Organisation und durch rechtzeitig
de heimische Pensionskasse das verwaltete Sozialka- Pensionskasse gesetzte strategische Maßnahmen das Jahr 2020
pital um 3,6 Prozent auf rund 7,9 Mrd. Euro steigern. sehr gut abgeschlossen. Ich bin überzeugt, dass alle
Besonders erfreulich war unter diesen herausfor- Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, alle Führungskräf-
Die jahrelange, auch für ihre Unternehmensqualität dernden Bedingungen neben der wirtschaftlichen te und der Vorstand der VBV-Pensionskasse auch im
prämierte Arbeit der VBV hat dafür gesorgt, dass Entwicklung die erneute Top-Bewertung beim Geschäftsjahr 2021 hervorragende Arbeit und vollen
die Prozesse im Unternehmen auch im abgelaufe- Branchen-Ranking eines Finanzmagazins. Die VBV Einsatz zeigen werden, um für Sie, unsere geschätz-
nen Geschäftsjahr außerordentlich gut funktioniert wurde zum vierten Mal in Serie zur besten Pensions- ten Kunden sowie alle unsere Stakeholder, das best-
4 haben. Mit erstklassigen Digital-Maßnahmen wie zum kasse gekürt. Zudem bekam sie auch zum zweiten Mal mögliche Ergebnis zu erzielen. 5
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Geschäftsbericht 2020
Vorwort des Vorstandes
Vorwort
des Vorstandes
Sehr geehrte Geschäftskunden, sehr geehrte Berechtigte,
wir blicken zurück auf ein Jahr, das uns noch lange in schnittliches Veranlagungsergebnis erzielen. Da wir
Erinnerung bleiben wird: 2020 geht als Corona-Jahr Ende 2019 mit dem besten Veranlagungsergebnis der
in die Geschichte ein, das unser gewohntes Leben letzten 26 Jahre abschließen und gute Reserven auf-
gehörig durcheinander und teilweise zum Stillstand bauen konnten, können wir für 2021 gleichbleibende
gebracht hat. Es war (und ist) ein Kampf, nicht nur Pensionsleistungen auszahlen.
gegen eine weltweite Pandemie und deren gesell-
schaftlichen Folgen, sondern vor allem wegen der
wirtschaftlichen Herausforderungen, wie wir sie Nachhaltiger Weg fortgesetzt
schon jahrzehntelang nicht mehr erlebt haben.
Im Jahr 2020 hat die VBV-Gruppe für die Veranlagung
Auch für die VBV-Pensionskasse war das Geschäfts- strategische nachhaltige Oberziele im Sinne der
jahr 2020 voller Herausforderungen. Quasi über Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten
Nacht mussten fast alle unsere Mitarbeiterinnen und Nationen definiert. Dazu wurden alle 17 SDGs auf
Mitarbeiter Mitte März ins Home Office übersiedeln. konkrete "Investierbarkeit" überprüft. Das Ergebnis erneut von der Fachzeitschrift Börsianer gewürdigt. schreibungen am Markt gewinnen konnten, erfüllt
In dieser Situation haben wir vom hohen Ausmaß an sind sechs strategische, langfristige "Oberziele" für In dem anerkannten Branchenranking wurde die uns mit Stolz.
Agilität und der intrinsischen Resilienz unserer Orga- eine nachhaltige Veranlagung, darunter finden sich VBV-Pensionskasse bereits zum vierten Mal in Folge als
nisation profitiert, ebenso von unserer langjährigen 5 ausgewählte SDGs wieder. Diese bilden nun den „Beste Pensionskasse“ und zum zweiten Mal als „Nach- Die Pandemie ist zwar leider noch nicht überwunden,
Erfahrung im Projekt-Management und dem professi- obersten Rahmen nachhaltiger Veranlagungsziele in haltigste Pensionskasse“ Österreichs ausgezeichnet. aber wir blicken dennoch zuversichtlich und opti-
onell agierenden Business Continuity Management. der gesamten VBV-Gruppe. mistisch in die Zukunft. Wir sind überzeugt, dass die
Mit professionellem Management, viel Engagement, VBV-Pensionskasse gestärkt aus dieser Krise kommen
Teamwork und einem Höchstmaß an Flexibilität ist es Trotz der schwierigen Rahmenbedingungen haben wir Danksagung und in vielen Bereichen sogar wichtige Entwicklungs-
uns deshalb innerhalb kürzester Zeit gelungen, die den Weg hin zu klimafreundlichen, aber unverändert sprünge nach vorne machen wird. All das wird uns
internen Prozesse und Abläufe den veränderten Ge- ertragsorientierten Anlagestrategien fortgesetzt. Wir möchten an dieser Stelle unseren Mitarbeiterin- helfen, unsere Organisation noch agiler, flexibler und
gebenheiten anzupassen. Rückblickend sind wir stolz, Mit der Unterzeichnung des Montréal Carbon Pledge nen und Mitarbeitern danken, die durch ihren Einsatz auch digitaler auszurichten und damit die Resilienz
dass wir in der VBV-Pensionskasse den Betrieb so gut verpflichtete sich die VBV bereits im Jahr 2017, jährlich dazu beigetragen haben, den Betrieb auch unter des Unternehmens für zukünftige Herausforderungen
und ohne nennenswerte Einschränkungen für unsere den CO2-Fußabdruck ihres Aktienportfolios zu mes- außergewöhnlichen Umständen uneingeschränkt am zu stärken.
Kunden und Berechtigten aufrechterhalten konnten. sen und zu veröffentlichen. Das Ziel, den CO2-Fußab- Laufen zu halten. Großer Dank gilt besonders unseren
druck der Aktieninvestments konsequent weiter zu langjährigen, aber auch den zahlreichen neuen Kun-
reduzieren, ist uns auch 2020 gelungen. den, die uns ihre Altersvorsorge anvertraut haben.
Positives Veranlagungsergebnis für unsere Dass wir auch in schwierigen Zeiten die Anzahl der
Berechtigten Darüber hinaus setzen wir verstärkt auf sogenannte Verträge steigern und sogar knapp 80 % der Aus- Gernot Heschl Günther Schiendl
Transitionsstrategien. Damit sollen die negativen
2020 war aber nicht nur in der Unternehmensorga- finanziellen Auswirkungen des Klimawandels in den
nisation herausfordernd. Die Kapitalmärkte waren Anlageportfolien reduziert werden. Gleichzeitig
durch die Corona-Pandemie kurzfristig großen werden positive finanzielle Chancen genutzt, die zum
Schwankungen ausgesetzt. Trotz dieser schwierigen Beispiel im Zusammenhang mit der Entwicklung neu- Ressortverantwortung
Rahmenbedingungen und vieler neuen Unsicher- er Klimaschutz- und Energietechnologien entstehen.
heitsfaktoren konnten wir die Situation sehr gut Aber auch das Umweltmanagementsystem der VBV Mag. Gernot Heschl Mag. Günther Schiendl Gemeinsame Verantwortung
bewältigen. Die VBV-Pensionskasse schloss letzt- wurde Vorjahr nach der europaweit geltenden EMAS Vorstandsvorsitzender Mitglied des Vorstandes
lich mit einem absolut und relativ hervorragenden Verordnung zertifiziert: Damit werden wir zukünftig
Jahresergebnis ab. Mit einer Performance von + 3,7 % jährlich eine Umwelterklärung veröffentlichen, wo- Büro des Vorstandes, IT, Finanzen, Aktuariat, Compliance,
über alle Veranlagungsgemeinschaften erzielte durch noch mehr Transparenz und Vergleichbarkeit in Kundenservice, Vertrieb, Veranlagung, Datenschutz, Revision,
die VBV-Pensionskasse nicht nur ein klar positives unserer nachhaltigen Organisationsstruktur geschaf- Marketing, Pensionsser- Verwaltung, Umweltmanagement
Ergebnis, sondern liegt damit auch deutlich vor dem fen wird. vice, Personal, Recht & Mathematik Strategische Positionierung
Branchenschnitt der überbetrieblichen Pensions- Beratung,
kassen von + 2,3 %. Die VBV-Pensionskasse konnte All diese Maßnahmen und Erfolge der Risikomanagement,
6 damit im Schnitt der letzten 12 Jahre ein überdurch- VBV-Pensionskasse wurden im Geschäftsjahr 2020 Öffentlichkeitsarbeit 7
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Geschäftsbericht 2020
Kennzahlen
VBV-Kennzahlen
auf einen Blick
96 %
Zufriedenheit
Veranlagtes Vermögen Ein zentrales Anliegen der VBV ist die Zufriedenheit
der Arbeitgeber und Unternehmen sowie der Be-
7,93 Mrd. Euro ø 488 €
rechtigen. In regelmäßigen Abständen führen wir
Befragungen bei all diesen Kundengruppen durch, um
unsere Angebote und Serviceleistungen den Bedürf-
nissen anzupassen. Eine aktuelle Umfrage ergibt,
dass 96 % der beitragsleistenden Arbeitgeber und
Mit Jahresende 2020 verwaltete die VBV-Pensionskasse mehr als
Unternehmen im Allgemeinen (sehr) zufrieden mit der
VBV-Pensionskasse sind. Zusatzpension
7,9 Mrd. Euro. Ausschlaggebend für den Zuwachs beim Vermögen
waren unter anderem die positive Performance und neu abgeschlossene Ende 2020 erhielten rund 43.700 Personen eine
Veranlagtes Vermögen der VBV Pensionskassenverträge. Die VBV ist damit einmal mehr die größte Zusatzpension durch die VBV. Die durchschnittliche
2016–2020 österreichische Pensionskasse. Pensionsauszahlung der VBV (ohne Konsortialpartner)
beträgt im Jahr 2020 rund 488 Euro monatlich und
Unsere Kunden
EUR Mrd. wird 14-mal jährlich ausbezahlt. Damit trägt die VBV
zur Erhaltung des Lebensstandards in der Pension bei
2016 6,35 und ist gleichzeitig der größte private Pensionszahler
Österreichs.
2018 6,69 +0,34 & Berechtigten
2020 7,93 +1,24 Die VBV konnte im vergangenen Jahr die Anzahl der Verträge und Berechtigen weiter steigern. Ende 2020 gab
es rund 5.600 Verträge, dadurch werden insgesamt 335.841 Personen in ein Pensionskassensystem bei der VBV
miteinbezogen.
62 + 3,7 % Anzahl der AWB und LB
2016–2020
Mitarbeitende Veranlagungsergebnis 264.197
+13.871
278.068 +14.087 292.155
Ein wesentlicher Teil des Unternehmenserfolgs der Ende 2020 lag die Performance der VBV-Pensionskas-
AWB
VBV sind die Mitarbeitenden. Die VBV setzt auf Vielfalt se über alle Veranlagungs- und Risikogemeinschaften 43.686
und eine wertschätzende Unternehmenskultur. Das durchschnittlich bei + 3,70 %. Die VBV liegt im Schnitt 37.836 +5.850
+4.766
wird von den Mitarbeitenden auch durch eine durch- der vergangenen Jahre bei einem Veranlagungserfolg 33.070
schnittliche Dienstzugehörigkeit von rund 14 Jahren von + 3,70 % auf drei Jahre, auf fünf Jahre bei + 4,00 %
bestätigt. 2020 waren 62 Mitarbeitende (Vollzeitäqui- und auf zehn Jahre bei einer durchschnittlichen Per- LB
valente) bei der VBV beschäftigt, der Frauenanteil in formance von + 4,03 % pro Jahr.
2016 2018 2020 9
der VBV beträgt rund 62 %
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Geschäftsbericht 2020
Zukunftsdialog
Nachhaltigkeit sei eine längere Zeit anhaltende Im Bereich der Digitalisierung habe man
Wirkung, zitiert Martina Unger zum Einstieg aus dem
einen Zehnjahressprung gemacht. Nun
Duden. Die Corona-Krise sieht sie als Katalysator. Doch
welche Veränderungen sind nachhaltig? Was bleibt? gelte es an den neuen Skills der Arbeit-
nehmerInnen festzuhalten und sie
weiterzuentwickeln.
Vorwärts gerichtetes Denken schafft
Resilienz Prof. Michael Bartz
Professor Department of Business,
„Ein Viertel unserer Wirtschaft wandelt sich gera- IMC FH Krems
de“, beobachtet Michael Bartz, der an der FH Krems
forscht und lehrt. Vieles, was aus der Not probiert
wurde, sei zum nachhaltigen Ansatz in Wertschöp-
fungsketten geworden. Dem pflichtet Martina Unger sich her“. Digitalisierung, Globalisierung und Automa-
bei und erzählt vom März 2020, als am Standort Wien tisierung würden weite Teile der Gesellschaft jedoch
binnen drei Tagen all jene der insgesamt rund 2.800 als bedrohlich empfinden, wirft Prof. Bernhard Heinz-
MitarbeiterInnen der Firma Boehringer Ingelheim, lmaier ein. Anstatt von einem „vorwärts gerichteten“
die nicht vor Ort gebraucht wurden, ins Home-Office spricht Heinzlmaier vom „retrotopischen“ Denken.
geschickt wurden. Damals habe die Belegschaft die Retrotopia ist ein von dem Soziologen Siegfried Bau-
neuen Umstände vorbildlich akzeptiert, sich auf die mann geprägter Begriff, erläutert Bernhard Heinzl-
ungewohnten Gegebenheiten eingelassen. Die- maier, der das Gefühl beschreibt, das junge Menschen
DIE WELT VON MORGEN:
ses „vorwärts gerichtete Denken“ müsse man sich empfinden, die der Vergangenheit nachtrauern, sie
behalten, ist Unger überzeugt, denn: „Auch wenn idealisieren. Junge Menschen würden sich heute oft
die Impfung da ist, steht quasi die nächste Disruption nach einem Leben in Stabilität und Sicherheit sehnen.
DIE ZUKUNFT NACH
schon vor der Tür“. Wer die Krise nicht als Chance nut-
ze, habe bereits verloren. Ähnlich klingt Prof. Bartz, als
er von einem „riesigen kollektiven Training on the Job Visionen schaffen Perspektiven
für ca. 700.000 ArbeitnehmerInnen im Bürobereich
CORONA
allein in Österreich“ während der Krise spricht. Im Durch eine gute Strategie werde es möglich, sowohl
Bereich der Digitalisierung habe man einen Zehnjah- den KundInnen als auch den MitarbeiterInnen in insta-
ressprung gemacht. Nun gelte es „an den neuen Skills bilen Zeiten Halt zu bieten, ist sich Günther Schiendl
der ArbeitnehmerInnen festzuhalten und sie weiterzu- sicher. Man müsse nur vermitteln, dass man einen
entwickeln“. guten Plan hat. „Die Challenge heutzutage ist, das
Moderation: Mag. Nikolaus Koller, MA Durch die Krise entstehen
Text: Mag. Maria Retter, BA neue Jobprofile
Vor allem die Verlagerung der Arbeit
in die eigenen vier Wände habe die
Wer sich mit Vorsorge beschäftigt, muss sich mit der Zukunft auseinandersetzen. Digitalisierung beschleunigt, findet
Dafür, meint Mag. Gernot Heschl, braucht es Weitblick. Wenn es um die Zukunft geht, Bartz und sieht wie Martina Unger
die Krise als Chance: Die rasanten
müsse man sich aber auch gestatten, außerhalb des Kerngeschäfts zu denken, sagt technologischen Entwicklungen
Mag. Günther Schiendl. Die beiden Vorstände der VBV-Pensionskasse haben deshalb würden zu neuen Jobprofilen
führen. Wie immer in Krisenzeiten
erneut zum VBV-Zukunftsdialog geladen - dieses Jahr virtuell. Mit Prof. Michael Bartz, würden zwar Jobs wegrationalisiert,
Experte für New Work an der IMC FH Krems, Mag. Martina-Felizitas Unger, die am Re- gleichzeitig ortet er aber einen
Boom in der IT-Branche in den
gional Center Vienna des Pharmaunternehmens Boehringer Ingelheim die Abteilung nächsten drei bis fünf Jahren. Schon
Arbeitsrecht leitet, und dem Jugendforscher Prof. Mag. Bernhard Heinzlmaier spre- jetzt herrsche „ein Wachstum im
IT-Sektor, das nicht mehr bedient
chen sie über den Weg in eine nachhaltige Zukunft nach Corona. werden kann“. IT-Firmen seien mehr
als ausgelastet, man „schleppe
einen großen Pool unbesetzter
10 Positionen in dieser Industrie vor 11
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Geschäftsbericht 2020
Zukunftsdialog
spröde Finanzthema irgendwie greif- und erlebbar zu Finanzbildung sei essenziell, damit MitarbeiterInnen maier. Wer heute über die Zukunft spricht, der müsse der Business-Perspektive sehen, appelliert Prof.
machen“, räumt er ein. Es gehe darum, eine Vision, ein die Eigenverantwortung auch erkennen. „Ökonomi- bedenken, dass Menschen je nach sozialer Lage ganz Heinzlmaier. Es sei für UnternehmerInnen in Zukunft
Ziel, das man erreichen möchte, zu kommunizieren. sche Bildung ist eine Säule für zukünftige Nachhaltig- anders mit der Situation umgehen. erfolgsbestimmend, universeller und interdisziplinärer
Idealerweise mehr als nur die Antwort auf die Frage keit in der Gesellschaft“, ist Gernot Heschl überzeugt. zu denken“. Beispielsweise seien nur rund 25 Prozent
„Wo bekomme ich jetzt Butter und Brot her?“, betont Ökonomische Bildung würde auch dazu führen, dass Die Jugend in all ihren Unterschieden zu verstehen ist aller Jobs in Deutschland Home-Office-fähig, bezieht
Günther Schiendl. Man müsse als Unternehmen gute, die Menschen weniger Berührungsängste mit den wesentlich, um den Weg in eine nachhaltige Zukunft er sich auf Bartz, der das mobil-flexible Arbeiten als
realistische und auch mutige Perspektiven vermitteln, Kapitalmärkten haben, wie es etwa in der Schweiz der anzutreten, finden Günther Schiendl und Gernot eine nachhaltige Entwicklung am Arbeitsmarkt nennt.
damit die MitarbeiterInnen an etwas glauben und Fall sei. Hier sieht er die heimische Politik gefordert. Heschl. Vor allem, weil junge Talente ob der aktuellen
sich auf etwas freuen können. Gernot Heschl spricht Umbrüche und Veränderungen in vielen Bereichen Die Interessen von ArbeitgeberInnen und Arbeitneh-
in diesem Zusammenhang den Vorsorgerechner im bereits besonders gefragt sind. merInnen würden sich hier allerdings treffen, erklärt
Onlineservice „Meine VBV“ als konkretes Beispiel an. Die Frage nach der Verantwortung Prof. Bartz. Umfragen zeigen, dass 70 bis 80 Prozent
Der in das Portal integrierte Vorsorgerechner zeige der Büro-MitarbeiterInnen sich mobiles Arbeiten
KundInnen etwa jederzeit, mit wie viel Pension man „Die Veränderungen und Innovation, die aus der Krise „Wir kommen aus der Krise mit einem in einer „ausbalancierten Form“ wünschen, auch
später monatlich rechnen könne. Damit könne man heraus entstanden sind, in etwas Nachhaltiges zu frischen Blick“ „nachdem alle geimpft sind“. Auf der anderen Sei-
KundInnen Orientierung und Perspektiven geben. So übersetzen, das sei jetzt die große Aufgabe, bringt te seien 60 Prozent der Unternehmen ebenso dazu
können NutzerInnen selbst entscheiden, ob sie mit sich Michael Bartz ein. Hier müsse man Verantwor- In manchen Unternehmen, vor allem im öffentlichen bereit, ab Herbst in einer „milderen“ Form darauf zu
ihrer Pension zufrieden sind oder gegebenenfalls noch tung übernehmen. Es gehe darum, „Gewohntes und und Gesundheitssektor, würden 40 bis 50 Prozent der setzen. Das käme einer Verdreifachung der Betrie-
zusätzlich privat vorsorgen wollen. auch Geliebtes“ loszulassen und Geschäftsmodelle Belegschaft bis 2030 aufgrund des Babyboomer-Ef- be in Österreich gleich, die mobil-flexibles Arbeiten
neu zu denken, erklärt Prof. Bartz. Man brauche auch fekts in Pension gehen, führt Michael Bartz an. Hinzu erlauben. Vor der Corona-Krise wurde Home-Office in
ein bestimmtes Mindset, betont auch Martina Unger, kommt noch der Aufschwung etwa in der IT-Bran- 75 Prozent der österreichischen Unternehmen nur von
Ökonomische Bildung schafft Handlungs- „um einzugestehen, dass etwas auf die herkömmliche che. Hier müsse man sich schon die Frage stellen: wenigen Einzelpersonen oder sehr eingeschränkten
fähigkeit Weise nicht mehr funktioniert“. In diesem Zusammen- „Wo bekommt man den Nachwuchs her?“. Es gehe Zielgruppen genutzt - das zeigt die „Flexible Working
hang sei Nachhaltigkeit nicht nur „eine Aufgabe, die jetzt darum, massiv an der Arbeitgeberattraktivität Studie 2020“ von Deloitte Österreich in Kooperation
Martina Unger kennt das Onlineservice, denn das ansteht“, sondern auch ein Weg, „MitarbeiterInnen zu arbeiten. Diese Zeit sei optimal dafür, zeigt sich mit der Universität Wien und der Universität Graz.
Boehringer Ingelheim RCV ist langjähriger Kunde der und KundInnen“ zu gewinnen und zu binden, so Bartz. Bartz optimistisch: „Wir kommen alle aus der Krise mit Die Befragung von 300 Unternehmen bestätigt, dass
VBV-Pensionskasse. Sie beobachtet generell, dass es einem frischen Blick“. Prof. Heinzlmaier ergänzt: Viele die Corona-Krise zu einem starken Anstieg mobilen
ein gewisses Bewusstsein und Vorwissen braucht, da- seien noch nicht in der „Ära der großen Disruption“ Arbeitens in Österreich geführt hat. Die Pandemie hat
mit die Investition des Unternehmens in eine betrieb- Sinn stiften – nachhaltig und inklusiv angekommen. unseren Arbeitsalltag und unsere Unternehmenskul-
liche Zusatzpension von den MitarbeiterInnen auch tur nachhaltig verändert.
geschätzt wird. „Bei vielen KandidatInnen erleben „Menschen bräuchten schließlich Struktur im Leben
wir Reaktionen wie: ,Ok, Sie bieten eine betriebli- und einen Job, wo sie eine Aufgabe, und so etwas wie Betrieblicher Altersvorsorgemodelle „eine
che Pensionsvorsorge an, schön, aber was habe ich Bestätigung finden“, meint Gernot Heschl. Auch aus sinnvolle Investition in die Zukunft“ Eine nachhaltige Zukunft erfordert Rahmen-
dadurch gewonnen?‘“, berichtet sie aus der Praxis. Arbeitgebersicht stelle sich nicht die Frage, ob ein bedingungen
Unternehmen sinngebend sein kann, es Kommunikation sei der Schlüssel zum Erfolg, schluss-
sei eine Notwendigkeit, pflichtet Unger folgert das Panel des VBV-Zukunftsdialogs. Nämlich, Die Probleme, die wir heute haben, können aber
bei. Schließlich würden sich die Mitar- wenn es darum geht, ebenso jene abzuholen, die sich nicht die Unternehmen allein lösen, erklärt Bernhard
beiterInnen – vor allem in unsicheren durch aktuelle Entwicklungen „abgehängt“ fühlen. Die Heinzlmaier. Er sieht hier auch die Politik gefordert.
Zeiten – selbst die Sinnfrage stellen. unterschiedlichen sozioökonomischen Ausgangssitu- Ob der Industriestandort Österreich attraktiv ist, steht
Gibt es ein „Wertematch“, könne das ationen müssen gut beleuchtet werden, unterstreicht und fällt mit den Rahmenbedingungen, findet auch
Unternehmen Talente nachhaltig bin- Unger. Hier gelte es, die richtige Sprache zu finden, Martina Unger. Der Gesetzgeber nehme eine wichtige
den und motivieren. Ist diese Überein- damit Inhalte und Absichten beim Menschen wirklich Rolle am Weg in eine nachhaltige Zukunft ein, stellt
stimmung nicht vorhanden, führe der ankommen. Die Frage, wie man „durchdringt“, stelle Günther Schiendl fest. In Europa fehle ihm vor allem
„Missmatch“ zu Enttäuschungen. sich auch für die VBV-Pensionskasse immer wieder,
stimmt Gernot Heschl zu. Ziel sei es, den Arbeitgebern
„Die Finanzindustrie von früher erhält zu vermitteln, dass betrieblicher Altersvorsorgemo-
mit der Nachhaltigkeit auf einmal einen delle „eine sinnvolle Investition in die Zukunft und die
„Betriebliche Altersvorsorgemodelle sind
völlig neuen Sinn“, ist Günther Schiendl MitarbeiterInnen“ sind. „Richtig kommuniziert sei das eine sinnvolle Investition in die Zukunft und
überzeugt. Allerdings nicht für jeden, ein wichtiger Teil der Arbeitgebermarkenbildung“, die MitarbeiterInnen.“
wirft der Jugendforscher Prof. Heinzl- resümiert Gernot Heschl.
maier ein. Er zitiert aus einer aktuellen Mag. Gernot Heschl
Studie aus Deutschland, in der sowohl Vorstandsvorsitzender,
Vertreter der „Fridays for Future“-Be- Mobil-flexibles Arbeiten wird die Zukunft VBV-Pensionskasse
wegung als auch Auszubildende bei prägen
Volkswagen befragt wurden. „Heraus-
gekommen ist: Letztere pfeifen auf das Man muss die evidente Spaltung der Gesellschaft,
12 Thema Nachhaltigkeit“, erklärt Heinzl- die sich durch Corona noch verstärkt hat, auch aus 13
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Geschäftsbericht 2020
Zukunftsdialog
Es diskutierten:
die Industriepolitik. „Wenn man jetzt darüber disku- stolpern“. Für Innovation ist es manchmal erforderlich
tiert, wer was tun kann, dann finde ich: Unternehmen eine Schwelle zu überschreiten.
können etwas tun, Menschen können etwas tun. Die Moderator Prof. (FH) Dipl.-Ing. Dipl.-
Politik aber ist dazu da, dass sie die richtigen Anreize Mag. Nikolaus Koller, MA Wirtsch.-Ing. Michael Bartz
schafft, dass dann nachgelagert viele Entscheidungen Sinn und Perspektiven für Arbeitnehmer- Geschäftsführer Kuratorium für Professor Department of Business,
passieren“, konkretisiert Günther Schiendl. Innen Journalistenausbildung IMC FH Krems
Der Weg in eine nachhaltige Zukunft nach Corona ist Nikolaus Koller ist seit Oktober 2018 KFJ-Geschäfts- Michael Bartz ist langjähriger Industriemanager
Die Zeit ist reif für „konkrete Vorhaben“ jedenfalls kein leichter und erfordert viele verschie- führer. Davor leitete er das Institut für "Journalismus & (Philips, Capgemini, Microsoft). 2010 hat er eine volle
dene Maßnahmen – das ist ein Fazit des virtuellen Medienmanagement"-Institutsleiter an der FH Wien Professur an der IMC FH Krems angenommen. Dort
Auch Bernhard Heinzlmaier sieht die Zeit reif für VBV-Zukunftsdialogs 2021. Um die der Corona-Krise der WKW das Ressort Karriere der Tageszeitung "Die leitet er den „New World of Work“ Forschungsbereich.
„konkrete Vorhaben“. Die Lösungen für die Wege aus inhärente Chance zu nützen, sind alle gefordert. Als Presse". Neben einem abgeschlossenen Studium der Der Fokus liegt auf zwei Schwerpunkten: Spielregeln
der Krise habe “das obere Gesellschaftsdrittel für sich Wegbereiter in eine nachhaltige Zukunft nach Corona Betriebswirtschaftslehre absolvierte er, einen Journa- für mobil-flexibles Arbeiten und Erfolgsmessung.
selbst gefunden, die unteren zwei Drittel sehen da sehen die fünf DiskutantInnen u.a. auch Unterneh- lismus-Lehrgang, das Postgraduate- Master-Studium Informationen und Ergebnisse aus laufenden For-
eher wenig Perspektiven“, kommt er auf sein Narrativ men, die resilienten ArbeitnehmerInnen Sinn und "New Media Journalism" und den Lehrgang "Corporate schungsprojekten und Praxisberichte werden am New
zurück. „Vielleicht ist es nach der Krise an der Zeit, Perspektiven – auch für die Ergänzung ihrer Pension Governance Excellence". World of Work Blog regelmäßig veröffentlicht.
radikaler zu denken und Themen aufzugreifen, über – bieten. Und eine Politik, die für den Wirtschafts-
die wir schon länger nachdenken“, überlegt Bartz und standort Österreich attraktive Rahmenbedingungen
erinnert: „Wir wissen, unser staatliches Pensionssys- schafft. Der Weg in eine nachhaltige Zukunft scheint
tem war auch nur ein Notpflaster unter Bismarck“. eine Gratwanderung zu sein – zwischen Stabilität
1881 verlas der Reichskanzler Otto von Bismarck die und Flexibilisierung. Möglichkeiten für diesen Spagat
„Kaiserliche Botschaft“, in der eine erste staatliche vorzusorgen, bietet die VBV-Pensionskasse. Vorsorge
Sozialgesetzgebung Gesetze zum Schutz der Arbeiter habe schließlich viel mit Sicherheit und Stabilität zu Prof. Mag. Bernhard Mag. Martina Felizitas
für den Fall von Krankheit, Unfall, Invalidität und zur tun, bringt es Schiendl auf den Punkt. Die VBV zeigt Heinzlmaier Unger
Versorgung im Alter vorsah. „Sei es drum, wenn auch sich bereit zum Aufbruch in eine nachhaltige Zukunft Mitbegründer und ehrenamtlicher Head of Labour Law RCV & Site Services,
die angesprochenen Vorhaben Notpflaster waren“, nach Corona: „Ich bin zuversichtlich“, schließt Gernot Vorsitzender, Institut für Jugendkultur- Boehringer Ingelheim Regional Center
sagt Bartz, „oft müssen wir einfach einmal darüber Heschl die Diskussion ab. forschung Vienna (RCV)
Bernhard Heinzlmaier ist seit über drei Jahrzehnten Martina Unger ist seit 2010 Leiterin des CoEs Arbeits-
in der Jugendforschung tätig. Er ist Mitbegründer des recht im Boehringer Ingelheim RCV. Als Teil des deut-
Instituts für Jugendkulturforschung und seit 2003 schen Pharmaunternehmens Boehringer Ingelheim
„Die Finanzindustrie von früher erhält mit ehrenamtlicher Vorsitzender. Hauptberuflich leitet er zählt Wien mit der Geschäftsverantwortung für über
der Nachhaltigkeit auf einmal einen völlig das Marktforschungsunternehmen tfactory Trend- 30 Länder in Mittel- und Osteuropa und Zentralasien
agentur in Hamburg. Als Berater für Unternehmen und zu den wichtigsten Standorten und ist zudem das
neuen Sinn.“ Organisationen liegen seine Arbeitsschwerpunkte bei Zentrum der Krebsforschung. Weitere Schwerpunkte
der Forschung zu Produkt- und Werbekonzepten sowie liegen in der Koordination der klinischen Forschung in
Mag. Günther Schiendl Markenimages, Kommunikation für junge Zielgruppen, der Region sowie der Entwicklung und Produktion von
Mitglied des Vorstandes, Jugendmarketingstrategien und Jugendtrendforschung biopharmazeutischen Arzneimitteln.
VBV-Pensionskasse
Mag. Gernot Heschl Mag. Günther Schiendl
Vorstandsvorsitzender der Mitglied des Vorstandes der
VBV-Pensionskasse VBV-Pensionskasse
Seit 2016 ist Gernot Heschl Vorstandsvorsitzender der Günther Schiendl ist seit Anfang 2008 im Vorstand
VBV-Pensionskasse Aktiengesellschaft und Mitglied der VBV-Pensionskasse für Veranlagung, Verwaltung
des Vorstandes in der VBV - Betriebliche Altersvor- und Mathematik sowie u.a. für technische Verwaltung
sorge AG. In der VBV-Pensionskasse ist er u.a. für das zuständig. Weiters ist er Mitglied des Vorstandes in der
Risikomanagement, Vertrieb, Kundenservice und VBV - Betriebliche Altersvorsorge AG.
14 Kundenkommunikation zuständig. 15
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Geschäftsbericht 2020
Nachhaltigkeits-Highligts
VBV-Highlights zum
Thema Nachhaltigkeit
Mehrfach ausgezeichnet
2020 wurde die VBV vom Fachmagazin Börsianer bereits zum
vierten Mal in Folge als beste Pensionskasse ausgezeichnet.
Seit 2019 ist auch das Thema Nachhaltigkeit Schwerpunkt der
Börsianer Redaktion. Auch in dieser Kategorie konnte die VBV
Nachhaltigkeit im Unternehmen
erneut überzeugen und darf sich zum zweiten Mal über den Titel EMAS-Zertifizierung zeigt die hohen Qualitätsstandards
„Nachhaltigste Pensionskasse“ freuen.
Umweltmanagement und Nachhaltigkeit im eigenen Unternehmen
wird in der VBV seit Jahren großgeschrieben. Bereits 2017 wurde das
Umweltmanagementsystem (UMS) der VBV nach ISO 14001:2015 zer-
tifiziert. 2020 wurde das interne Umweltmanagement um die Anforde-
rungen der EMAS-Auszeichnung erweitert. EMAS (Eco-Management
IHS-Studie and Audit Scheme) ist ein höherer Standard als die ISO 14001:2015. Im Rahmen der EMAS-Zertifizierung
wurde erstmals auch eine Umwelterklärung für die gesamte VBV-Gruppe erstellt.
Wirkung von nachhaltigen Investments EMAS ist ein Gemeinschaftssystem aus Umweltmanagement und Umweltbetriebsprüfung, an dem Un-
in der betrieblichen Altersvorsorge ternehmen und Organisationen aus allen EU-Mitgliedsstaaten freiwillig teilnehmen können. Ziel ist es, die
kontinuierliche Verbesserung der Umweltleistung von Unternehmen zu fördern. Dieses Umweltmanage-
Das Institut für Höhere Studien (IHS) hat am Beispiel der VBV-Gruppe erstmals die Wirkung von nachhaltigen mentsystem gewährleistet so auch auf europäischer Ebene Vergleichbarkeit, Transparenz und Glaubwür-
Investments durch österreichische Pensions- und Vorsorgekassen untersucht. Die empirischen Ergebnisse digkeit und soll den hohen Qualitätsstandard der VBV im Bereich Umweltschutz zum Ausdruck bringen.
zeigen, dass ESG-Investments für die Investierenden ein Vorteil sein können. Unabhängig vom Ertrag gibt
es zusätzliche Argumente: So könnte eine (noch) stärkere Berücksichtigung von grünen Investments in
Österreich den nötigen Umbau der Wirtschaft weg von potenziell umwelt- und klimaschädlichen Aktivitäten
unterstützen. Zudem können die Investments einen Beitrag zur Reduktion bzw. Verhinderung möglicher
Dekarbonisierung
Strafzahlungen leisten, die Österreich bei einer Verfehlung der Klimaziele drohen.
Unser CO2-Fußabdruck
Mit der Unterzeichnung des Montréal Carbon Pledge Abkommens verpflichtete sich die VBV bereits im
Jahr 2017 dazu, jährlich den CO2-Fußabdruck ihres Aktienportfolios zu messen und zu veröffentlichen. Das
Ziel der VBV ist es, den CO2-Fußabdruck der Aktieninvestments in den nächsten Jahren weiter zu reduzie-
Strategische Veranlagungsziele für ren, um das Veranlagungsportfolio mit den UN Klimazielen in Einklang zu bringen.
eine nachhaltige Entwicklung
Relativer Fußabdruck Carbon Intensität
t CO2e / 1 Mio. EUR investiertes Kapital t CO2e / 1 Mio. EUR Umsatz
VBV Aktienportfolio Weltaktien-Index* VBV Aktienportfolio Weltaktien-Index*
Im Jahr 2020 hat die VBV-Gruppe die 17 Sustainable De-
31.12.2016 265 175 300 272
velopment Goals – kurz SDGs – der Vereinten Nationen auf
ihre „Investierbarkeit“ überprüft, um daraus langfristige 31.12.2017 178 157 220 265
Oberziele für die gesamte VBV-Gruppe abzuleiten. Diese bil-
31.12.2018 178 164 234 285
den nun den obersten Rahmen strategischer Veranlagungs-
ziele, mit denen die VBV zu einer nachhaltigen Entwicklung 31.12.2019 189 153 193 233
beiträgt. Die VBV fokussiert sich auf folgende fünf SDGs, die 31.12.2020 140 131 179 219
in den Anlagestrategien und Investmententscheidungen mit
16 hoher Priorität berücksichtigt werden: * MSCI All Country World Index 17
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Geschäftsbericht 2020
Veranlagung mit Verantwortung
Ertragreiche
Veranlagung mit Nachhaltigkeit ist ein positiver
Verantwortung
mehr Investitionen in längerfristige und nachhaltige
Performance-Treiber Aktivitäten kommt.
Dieses Ergebnis überzeugt umso mehr, da die VBV im Die EU Sustainable Finance Regulierung beinhaltet
Vorjahr ihren Weg in Sachen Nachhaltigkeit konse- Offenlegungspflichten (SFDR), die Taxonomie-Verord-
quent fortgesetzt hat. Das Aktienportfolio wurde nung und Klima-Benchmarks. Seit März 2021 müssen
während der Corona-Krise weiter nachhaltig umge- gemäß SFDR unter anderem Strategien zum Umgang
baut. Heute ist das Aktienportfolio der VBV zu fast mit Nachhaltigkeitsrisiken veröffentlicht werden. Be-
90 % nachhaltig ausgerichtet, den Schwerpunkt reits die Jahre zuvor gab es eine Vielzahl an Leitfäden
2020 wurde durch die weltweite COVID-19 Pandemie geprägt, das ging auch an den bilden dabei Klimastrategien und Innovationen in eine und Empfehlungen von zahlreichen Organisationen
Kapitalmärkten nicht spurlos vorbei. Es kam kurzfristig zu großen Kursschwankungen nachhaltige Entwicklung. Das Veranlagungsergebnis wie der UN PRI und der Aufsichtsbehörden. Dadurch
mit Ende 2020 zeigt deutlich, dass Nachhaltigkeit ein sollten Finanzmarktteilnehmer auf die aufsichtsrecht-
und Unsicherheiten an den Märkten. Doch 2020 stand auch im Zeichen des Aufbruchs positiver Performance-Treiber ist. lichen Standards und Erwartungshaltungen vorberei-
in Richtung Nachhaltigkeit. Der Klimawandel ist neben der Pandemie eine der größten tet und hingeführt werden.
Herausforderungen, die es ebenfalls zu bewältigten gilt. Zu den verheerenden Auswir- Nachhaltig aus Überzeugung Die VBV ist seit 2017 Mitglied der UN PRI, dadurch
haben wir uns schon vor der EU Sustainable Finance
kungen auf unsere Umwelt kommen auch noch finanzielle Risiken durch den Klima-
Nachhaltige Investments durch die Finanzindustrie Regulierung mit Governance, Policies, Zielen, Strate-
wandel hinzu. Mit entsprechenden Maßnahmen und nachhaltigen Strategien können besitzen einen der größten Hebel, um den Klimawan- gien und nachhaltigen Portfolios auseinandergesetzt.
del einzudämmen. Doch dafür sind konkrete Maßnah- Als UN PRI-Mitglied hat sich die VBV schon seit einigen
diese abgeschwächt und gleichzeitig Verantwortung für eine nachhaltige Zukunft men und Strategien notwendig: Die VBV beschäftigt Jahren mit Organisations- und Prozessentwicklungen,
übernommen werden. Der VBV ist es – trotz Corona-Krise – gelungen, das vergangene sich seit Jahren mit dem Thema „nachhaltige Veran- nachhaltigen Zielbildungen, Strategieentwicklungen
lagung“ und hat bereits 2003 die ersten Schritte in und Portfolioaufbau beschäftigt und diese auch um-
Jahr positiv abzuschließen und darüber hinaus noch weitere Maßnahmen für eine nach- diese Richtung gesetzt. Seit 2015 wird in der VBV ein gesetzt – und für die neue EU Nachhaltigkeits-Regu-
haltige und klimafreundliche Veranlagung zu setzen. integrierter ESG-Ansatz verfolgt. Dabei werden die lierung vorbereitet.
Aspekte „Umwelt“, „Soziales“ und die „Gestaltungs-
und Kontrollprinzipien guter Unternehmensführung“ 2020 haben Arbeitsgruppen in der VBV weiter an der
Ab März 2020 stand die Welt still, Lockdowns in fast te mit einem positivem Veranlagungsergebnis von bei jeder Veranlagungsstrategie sowie -entscheidung Analyse, Strukturierung und Umsetzung der Anfor-
allen Ländern der Welt und die Situation an den Ar- + 3,7 % abgeschlossen werden. entsprechend berücksichtigt und umgesetzt. derungen der EU Sustainable Finance Regulierung
beitsmärkten führten zu einer weltweiten Wirtschafts- Seit vier Jahren befasst sich die VBV in ihren Portfoli- gearbeitet:
krise. Das spiegelte sich auch an den Kapitalmärkten Eine Befragung im Frühjahr 2021 zeigt, dass die en intensiv mit Strategien und Maßnahmen, um die
wider. Trotz all dieser Umstände konnte die VBV Kunden (beitragsleistende Arbeitgeber und Unterneh- Erderwärmung gemäß des Pariser Klimaabkommens zu ie Arbeitsgruppe „Taxonomie“ erstellte eine aktu-
D
rechtzeitig reagieren und diese schwierige Situation men) der VBV mit diesem positiven Ergebnis äußerst begrenzen. Neben der Bewältigung der Corona-Krise alisierte, einheitliche und gesamthafte „Nachhaltig-
letztendlich sehr gut bewältigen. Das Jahr 2020 konn- zufrieden sind. standen 2020 auch die Themen ESG und Nachhaltig- keits-Taxonomie der VBV-Gruppe“.
keit, die EU Sustainable Finance Regulierung sowie Stra- Die Arbeitsgruppe „Disclosure“ befasste sich mit
tegien, um die finanziellen Auswirkungen des Klima- erforderlichen offenzulegenden, Policy Statements
Zufriedenheit mit dem Veranlagungsergebnis 2020 wandels einzudämmen, im Vordergrund. Damit setzen und folgenden Reportings. Die Verordnung über
wir unseren Weg hin zu klimafreundlichen aber unver- nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im
ändert ertragsorientierten Anlagenstrategien fort. Finanzdienstleistungssektor wurde im März 2021
weniger zufrieden
3% erfolgreich umgesetzt.
weniger zufrieden
97 % der Befragten sind mit dem Die Arbeitsgruppe „Reporting“ befasste sich mit
Veranlagungsergebnis
sehr zufrieden 2020 EU Sustainable Finance @ VBV den Reports, die regulatorisch vorgeschriebenen
sind, aber auch mit den Reports gemäß freiwilliger
zufrieden
zufriedenbis sehr zufrieden Der Begriff „Nachhaltiges Finanzwesen“ oder Selbstverpflichtungen (UN PRI), und den freiwilligen
„Sustainable Finance“ ist das zentrale Element des Reports an die Stakeholder.
MW=1,55 EU-Aktionsplans und bezieht sich in der Regel auf Eine weitere Arbeitsgruppe, bestehend aus Mit-
die Berücksichtigung umweltbezogener und sozialer arbeitenden aus Veranlagung, Risikomanagement
zufrieden sehr zufrieden
Erwägungen („ESG-Faktoren“) bei Investitionsent- und UMS, befasst sich mit Klimarisiken und evaluiert
50 % 47 % scheidungen. Dadurch soll erreicht werden, dass es zu Tools und Modelle.
18 19
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Veranlagung mit Verantwortung
VBV setzt sich nachhaltige strategische
Oberziele
Das VBV-Nachhaltigkeitsprogramm 2020
Die wichtigste Änderung sind die neuen nachhaltigen 1. Sicherung des Lebensstandards von Menschen
strategischen Oberziele der VBV. Konkret wurden im über Generationen (SDG1)
vergangenen Jahr die 17 Sustainable Development 2. Klimaschutz, Begrenzung Erderwärmung auf 1,5°
Im Jahr 2020 hat die VBV folgende Maßnahmen gesetzt bzw. Initiativen unterstützt: Goals (SDGs) der Vereinten Nationen von den Veran- (SDG13)
lagungsexpertInnen der VBV analysiert und überprüft. 3. Investition in nachhaltige Industrie, Innovation und
Dabei wurden insgesamt sechs nachhaltige strategi- Infrastruktur (SDG9)
sche Oberziele für die Veranlagung der VBV definiert, 4. Investition in Gesundheit und Wohlergehen (SDG3)
as dritte Self Assessment im Rahmen der UN PRI
D inwirken auf aktive Fondsmanager: die Manager
E darunter befinden sich 5 ausgewählte SDGs. 5. Investition in bezahlbare und saubere Energie
zeigt die VBV-Pensionskasse im guten Schnitt aller von Spezial- wie Publikumsfonds der VBV werden Die folgenden Veranlagungsziele werden in den Anla- (SDG7)
berichtenden UN PRI-Mitglieder in den Bereichen seit Jahren angehalten, der UN PRI beizutreten, ihre gestrategien und Investmententscheidungen der VBV 6. Investition in einen wettbewerbsfähigen, nachhal-
„Strategy & Governance“, sowie in der Auswahl Prinzipien zu berücksichtigen, Nachhaltigkeitszie- mit hoher Priorität berücksichtigt: tigen Standort Österreich
und dem Monitoring externer Fondsmanager im le und Prozesse umzusetzen, das ESG-Reporting
Aktien- und Anleihenbereich. auszubauen.
Die fünfte Messung des CO2-Fußabdrucks des I mmobilienfondsmanager wurden angehalten,
Aktienportfolios bringt eine weitere Reduktion. Die bei Objekten international anerkannte Zertifizie-
absolute Menge an CO2-Emissionen der investier- rungen von „Green Buildings“ anzustreben und
ten Unternehmen wurde um 112.000 t (-20 %) durchzuführen.
2015/16 18 führende Jahre in nachhaltiger Veranlagung
Aktien
reduziert, die „Carbon Intensität“ (t CO2e pro · „Investieren in Veränderung zum Besseren“: VBV Spe-
1 Mio. € Umsatz) ging um über 7 % auf 179,2 t CO2e S eit 2010 ist die VBV als Lead-Investor in ein Pfle- zialfonds ESG Momentum mit Konzept + KPIs (und
Auszeichnung ö. Umweltzeichen VKI)
zurück und lag damit um 18 % unter dem Ver- geheim-Portfolio im Rahmen der sozialen Invest- Bis 2025
Governance & Due Diligence
gleichswert des MSCI ACWI. Der „relative Fußab- mentstrategie investiert. · Erweiterung der New Product und Externe Manager Aktive und passive
druck“ (t CO2e pro 1 Mio. € investiertem Kapital) Due Diligence Prüfung um ESG-Analyse Transitionsstrategien,
Paris-aligned
wurde um 26 % auf 140,1 t CO2e reduziert. „ Hochfahren“ innovativer Transitions- und Kli- Klimapfade
2011
mastrategien, z. B. im VBV Climate Opportunities Immobilien
ctive Ownership für das gesamte Aktienportfolio
A Spezialfonds · Pflegeheime: VBV Seed 2018/19
mit Engagement und Voting Policy das dritte Jahr „Standort Österreich“ · Staatsanleihen Eigen. Mgmt.:
· 2 VBV Spezialfonds: Corpo- Implementierung ESG-Analyse
in Kraft: auf 309 Hauptversammlungen von 291 S eed Investment in einem nachhaltigen ESG Senior rates Österreich, Aktien 2017 und Methodik
2020/21
Unternehmen wurden für die von der VBV direkt Secured Loans Fund Österreich, VBV Seed · VBV Low Carbon World Equi- · 1. Messung CO2-Fußabdruck
· Langfristige nachhaltige Veran-
für Unternehmensanleihen lagungs-Oberziele iS der SDGs
oder indirekte gehaltenen Aktien von investierten ties Spezialfonds
definiert
· 138.000 tCO2 ges. Aktien-PF pending
Unternehmen über 4.350 Agendapunkte, davon I m Zuge der Befassung mit ESG-Risiken wurden 2014 2017/18 · Aktives Einwirken auf weitere · Umstellung Aktienportfolio auf
199 Aktionärsanträge abgestimmt. verschiedene Zugänge bzw. Tools betreffend Rohstoffe externe Fondsmanager ESG- Pariser Klima-Benchmark inkl.
· Active Ownership gesamtes
· Keine Investition Aktien-Portfolio Aspekte zu integrieren Auschlußkriterien und 7% p.a.
Klimaanalysen und Szenarien (z. B PACTA, Bank of in „Lebensmittel“ · Montréal Carbon Pledge · Einwirken auf Indexanbie- CO2 Reduktionspfad
esentliche Teile der Veranlagungsportfolien
W England) wiederholt getestet. · UN PRI Signatory ter, kontroversielle Waffen · Verstärkung Klima-Transitions-
aus Standard-Indices auszu- Strategien
wurden wiederholten ESG und SDG-Analysen 2010 · 9/10 Aktien-Manager: PRI
· Schwerpunkt nachhaltige
Sign., detto Anleihen- und Pri- schließen
unterzogen. ngagement Maßnahmen: die VBV hat via UN PRI
E Immobilien vate Mkts Mgs · Investition in Pflegeheime, Infrastruktur
· Erster Green Building Fonds (in · Staatsanleihen EM: Imple-
Collaborations Einwirken auf Indexanbieter zum · VBV Emg. Mkts Momentum Demenzzentrum
mentierung ESG-Benchmarks
D): VBV Lead
I m Wege der ongoing externen Fondsmanager Ausschluss der Produzenten kontroversieller Waf- Equity Fonds (Mgr. EAM)
· VBV Seed Investor bei ESG
Mikro-Finanzierung · Erfolgreiches Exit Green Buil-
Due Diligence wurden Fragebögen ausgesen- fen aus den konventionellen Indices und Collabo- · VBV Seed ding Immobilienfonds
Senior Secured Loans Fund
det, die Fragen zu Klimazielen, Klimastrategien, ration betreffend Deforestation and forest fires in 2003
· Ongoing ESG-Due Diligence
externer Asset Manager
Transitions-Strategien, Nachhaltigkeits-Reporting the Amazon unterzeichnet. Aktien
beinhalten. · Erste VBV Nachhaltigkeits-
Aktien-Spezialfonds
20 21
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Kundenzufriedenheit
Kundenzufriedenheit
als oberste Priorität
Zufriedenheit mit der VBV im Allgemeinen Informationsgrad über das Pensionskassen-Modell
2020 war ein Jahr der Herausforderungen. Vieles wurde durch die Corona-Pandemie
überschattet, Strukturen und Abläufe mussten kurzfristig angepasst oder sogar neu gar nicht gar nicht
zufrieden 1 % gut 1 %
aufgestellt werden. Als führender Anbieter konnte die VBV im vergangenen Jahr auf weniger zufrieden
3%
weniger gut
10 %
gar nicht zufrieden gar nicht gut
entsprechende Ressourcen, optimierte Prozesse und Strukturen sowie ein gut einge-
weniger zufrieden weniger gut
spieltes Team zurückgreifen. Damit gelang es der VBV auch 2020 ihre Marktführer-
schaft unter den österreichischen Pensionskassen zu festigen und noch weiter auszu- zufrieden gut
bauen. Bestätigt wird dieser Erfolg durch gewonnene Ausschreibungen am Markt, eine MW=1,59 sehr zufrieden MW=1,64 sehr gut
hohe Kundenzufriedenheit und die Auszeichnung als „beste Pensionskasse“.
zufrieden sehr zufrieden gut sehr gut
47 % 49 % 42 % 48 %
Umfassender Betreuungsservice überdurchschnittlichen Vertriebserfolg konnte auch 96 % der Befragten sind im Allgemeinen 9 von 10 Befragten fühlen sich (sehr) gut
die Anzahl der Kunden sowie der Anwartschafts- und
Auch während der Corona-Krise bietet die VBV ihren Leistungsberechtigen erneut erhöht werden. Ein zufrieden bis sehr zufrieden mit der VBV. über die Vorsorge bei der VBV informiert.
Kunden und Berechtigten weiterhin den gewohnten wichtiges Kriterium für diese Erfolge sind die zu-
Service, auch wenn manches davon in den virtuellen kunftsweisen Angebote sowie umfassende Service-
Raum übertragen werden musste. Für die unter- und Betreuungsleistungen der VBV. 2020 wurden wir
schiedlichen Kundengruppen gibt es eigene Service- vom Finanzmagazin „Börsianer“ bereits das vierte Mal Besonders erfreulich ist auch die öffentlich Wahr- der VBV ist bereits im Rechner hinterlegt, zusätzlich
abteilungen, die auf die jeweiligen Anforderungen in Folge als „beste Pensionskasse“ ausgezeichnet. nehmung. So wird die VBV von Arbeitgebern und können noch Guthaben bei Vorsorgekassen sowie die
spezialisiert sind. Kundenservice steht für die VBV an Unternehmen vor allem als „seriös“, „freundlich“ und staatliche Pension und private Zusatzeinkünfte be-
oberster Stelle: Wir stehen den beitragszahlenden Ar- „kompetent“ beschrieben. rücksichtigt werden. Dieser Service bietet den Berech-
beitgeber mit Rat und Tat zur Seite, Pensionsbezieher Kundenzufriedenheit auf sehr hohem Niveau tigten einen besonderen Mehrwert, da mit wenigen
können sich mit ihren Anliegen an die eigene Service- Klicks die Gesamtversorgung in der Pension ermittelt
abteilung, das Pensionsservice-Center (PSC), wenden Wir legen höchsten Wert auf die Zufriedenheit und Meine VBV: Das modernste Onlineservice werden kann und somit rechtzeitig Versorgungslücken
und Anwartschaftsberechtigen steht die VBV-Ser- Meinung unserer Kunden und Berechtigten. Deshalb für betriebliche Altersvorsorge im Alter aufgezeigt werden können.
viceline als First-Level Support zur Seite. Alle Berech- führen wir in regelmäßigen Abstanden Befragungen
tigen haben zudem die Möglichkeit das Onlineservice mit einem unabhängigen Meinungsforschungsinstitut Anfang 2018 hat die VBV ihr Kundenportal grundlegend
Meine VBV zu nutzen. Mit diesem engmaschigen Netz bei allen Kundengruppen durch. Aus den Ergebnissen überarbeitet und gemeinsam mit der VBV-Vorsorgekas- Hohe Nutzerzahlen und Akzeptanz
an geschulten Expertinnen und Experten bietet die dieser Befragungen werden Maßnahmen abgeleitet, se das Onlineservice Meine VBV ins Leben gerufen. Als Im Jahr 2020 konnte die VBV-Pensionskasse bereits
VBV einen umfassenden Betreuungsservice für alle die direkt in unsere Prozesse einfließen. Damit soll erstes gemeinsames Onlineservice für Berechtige der über 110.000 Kundinnen und Kunden verzeichnen, die
Kunden. sichergestellt werden, dass die Kundenzufriedenheit Pensions- und Vorsorgekasse setzte die VBV branchen- im Onlineservice Meine VBV registriert sind und regel-
weiterhin auf diesem hohen Niveau bleibt. weit neue Maßstäbe und Meine VBV entwickelte sich mäßig die Serviceangebote und Vorteile nutzen. Über
Im Frühjahr 2021 wurden beitragsleistende Arbeit- schnell zu einem modernen Informations- und Service- die gesamte VBV-Gruppe sind mit Jahresende mehr als
Marktführerin unter den Pensionskassen geber und Unternehmen nach ihrer Meinung zur angebot für die Berechtigten der VBV. 400.000 Berechtigte im Onlineservice aktiv. Neben
VBV-Pensionskasse befragt. Diese österreichweite den hohen Nutzerzahlen ist es auch besonders er-
Die VBV ist seit Jahren die Pensionskasse mit höchs- Online-Umfrage bestätigte erneut die hohe Zufrie- Besonderer Mehrwert: Mit wenigen Klicks zur freulich ist, dass Meine VBV von den Berechtigten der
tem Vermögen und strebt auch in den kommenden denheit unserer Kunden. Rund 96 % der Arbeitgeber Gesamtversorgung in der Pension VBV-Pensionskasse positiv angenommen wird: 9 von
Jahren ein weiteres Wachstum an. Als Innovations- und und Unternehmen sind mit der VBV im Allgemeinen Meine VBV bietet eine Vielzahl an nützlichen Services. 10 Befragten sind mit dem Onlineservice (sehr) zufrie-
Marktführerin setzen wir regelmäßig neue Maßstäbe zufrieden bzw. sehr zufrieden. 9 von 10 Befragten So sehen zum Beispiel Berechtigte beider VBV-Kassen den. Das zeigt eine Befragung von Anwartschafts- und
für die gesamte Branche und treiben aktiv den Ausbau fühlen sich zudem (sehr) gut über das Pensionskassen- eine gesamthafte Darstellung aller Leistungen und Leistungsberechtigten im Frühjahr 2019.
der Betrieblichen Altersvorsorge in Österreich voran. modell der VBV informiert. Dieses Ergebnis bestätigt Kapitalstände. Das Herzstück von Meine VBV bildet
Das zeigt sich auch an den Ausschreibungen am Markt. einmal mehr die Bemühungen der VBV den Kundinnen aber nach wie vor der einzigartige Vorsorgerechner. Digitaler „Full-Service“
Im vergangenen Jahr konnten die VBV rund 80 % der und Kunden umfassende Informations- und Service- Anwartschaftsberechtigte können darin ihre künftige Seit 2020 wird den Anwartschaftsberechtigten die
22 Ausschreibungen für sich entscheiden. Durch diesen leistungen zu bieten. Gesamtpension berechnen. Das eigene Kapital bei jährliche Information über die Beitrags- und Kapital- 23
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