ALLIANZ VORSORGE-KASSE AG - mit Sicherheit für Sie da Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht 2020 - Allianz Vorsorgekasse
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ALLIANZ
VORSORGE-
KASSE AG
Geschäfts- und
Nachhaltigkeitsbericht 2020
mit Sicherheit für Sie da
– wir gestalten unsere Zukunft #nachhALLtig
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
INHALT
Wofür wir stehen
Über diesen Bericht.................................................................................. 5 UMWELTSCHUTZ IN DER ORGANISATION................... 68
Vorwort........................................................................................................... 6 Kennzahlen.........................................................................................70
Organe der Gesellschaft....................................................................... 8 Energie und Gebäude...................................................................72
Bericht des Aufsichtsrates..................................................................... 9 Einkauf und Abfall...........................................................................73
Wasser...................................................................................................73
Papierverbrauch..............................................................................75
DIE ALLIANZ VORSORGEKASSE AG IM ÜBERBLICK... 10 Mobilität...............................................................................................75
Solide Führungsstruktur..............................................................................12
Produkte und Dienstleistungen................................................13
Sicherheit Veranla- Stakeholder.........................................................................................14 ATTRAKTIVE ARBEITGEBERIN........................................ 76
Unsere Mitgliedschaften..............................................................15 Kennzahlen im Bereich Mitarbeiterinnen und
für Ihre Allianz gung Mitarbeiter...........................................................................................78
Daten Vorsorgekasse AG WIR GESTALTEN UNSERE ZUKUNFT
Gesundheitsmanagement..........................................................80
Betriebliche Altersvorsorge........................................................86
#NACHHALLTIG..................................................................16
Mit Sicherheit Wesentliche Nachhaltigkeitsthemen.....................................18
Diversität und Chancengleichheit...........................................86
Persönliche Entwicklung und Weiterbildung.....................87
für Sie da Stabilität CSR-Beirat...........................................................................................23 Faire Entlohnung..............................................................................89
Einbeziehung und Beteiligung der
Führend über Genera- Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter...........................................89
GESCHÄFTSBERICHT 2020..............................................24
im Kunden- tionen Lagebericht.........................................................................................26
Jahresabschluss 2020....................................................................34 ENGAGEMENT FÜR DIE GESELLSCHAFT.......................90
service Anhang..................................................................................................37 Kinder und Jugendliche im Fokus............................................92
Bestätigungsvermerk.................................................................... 44 Meine Blumenwiese.......................................................................97
STABILITÄT & SICHERHEIT...............................................46 GRI-Inhaltsindex......................................................................................98
Stabilität und Sicherheit des veranlagten Geldes...........48 Nachhaltigkeitsziele........................................................................... 101
Integre Unternehmensführung.................................................49 Glossar.......................................................................................................105
Schutz & Sicherheit der Daten..................................................50
Zufriedenheit der Kundinnen und Kunden.........................52
NACHHALTIGER INVESTOR.............................................54
Veranlagungsphilosophie...........................................................56
Veranlagungsstrategie im Bereich Nachhaltigkeit........56
Kooperationen..................................................................................57
Veranlagungsprozess....................................................................58
Bewertung des Portfolios ...........................................................61
Bewertung unserer Ziele..............................................................62
Erste SDG-Impact-Bilanz Österreichs................................... 64
Externe Zertifizierungen..............................................................67
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
#nachhALLtig ÜBER
Als sichere Arbeitgeberin ist uns
DIESEN BERICHT
das Wohlergehen unserer Mitarbei-
terinnen und Mitarbeiter wichtig. Neben den obligatorischen Inhalten eines Geschäfts-
Dieses haben wir immer im Blick. berichts enthält dieser Bericht zusätzliche Informationen
Die jüngere Generation ist unsere zum Thema Nachhaltigkeit, welche im Zusammenhang
Zukunft. Deshalb übernehmen wir mit unserer Geschäftstätigkeit wesentlich sind. Diese
soziale Verantwortung und unter- Themen wurden im Vorfeld ermittelt und werden in den
stützen entsprechende Projekte. nachfolgenden Kapiteln erläutert.
Dieser Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht umfasst das Geschäftsjahr 2020
Als nachhaltige Anbieterin und wurde nach den Vorgaben der Global Reporting Initiative (GRI) „Option Kern“
gewährleisten wir die finanzielle erstellt. Der Bericht wird in der eben genannten Form jährlich erscheinen. Der
letzte Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht wurde im Juni 2020 veröffentlicht.
Absicherung unserer Kundinnen
und Kunden. Wir achten dabei nicht Angeführte Mitarbeiterdaten stammen abhängig vom Kontext von der Allianz
Vorsorgekasse AG, der Allianz Gruppe Österreich sowie der Allianz Pensionskasse
nur auf Gesetze und Vorschriften, AG (Key Account Manager). Die genaue Zuordnung wird bei den jeweiligen Kenn-
sondern blicken über den Teller- zahlen angeführt.
rand. Nachhaltig sind auch unsere Die Umweltinformationen beziehen sich auf Daten der Allianz Vorsorgekasse AG.
Investitionen, welche regelmäßig Die Darstellungen und Daten des Portfolios stammen ebenfalls aus den Veran-
lagungen der Allianz Vorsorgekasse AG, genauso wie alle Kennzahlen zur Compli-
zertifiziert werden. ance. Der Compliance Management Ansatz ist gemeinsam mit der Allianz Gruppe
Österreich beschrieben. Daten zu Spenden und Sponsoring beziehen sich aus-
schließlich auf die Allianz Vorsorgekasse AG.
Mit Sicherheit und Vertrauen In der Allianz Gruppe ist es üblich, eine gendergerechte Sprache zu verwenden.
Auch in diesem Bericht berücksichtigen wir bei Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
sowie Kundinnen und Kunden sowohl die weibliche wie auch die männliche Form.
sind wir seit 17 Jahren Im Sinne einer besseren Lesbarkeit wurde jedoch für alle weiteren Stakeholder-
Gruppen die männliche Form von personenbezogenen Hauptwörtern gewählt.
für Sie da! Frauen und Männer mögen sich von den Inhalten unseres Geschäfts- und Nach-
haltigkeitsberichtes 2020 gleichermaßen angesprochen fühlen.
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
VORWORT
Liebe Leserinnen und Leser,
das Jahr 2020 wird uns allen vermutlich in Er- Kundinnen und Kunden, Freunde, Familie und Nachhaltigkeitsprüfung unseres Portfolios Ideen zur Gestaltung und zahlreiche Inhalte
innerung bleiben. Innerhalb kürzester Zeit hat allen Personen mit denen wir in Kontakt stehen. haben sich gegenüber dem Vorjahr verbessert – im Team erarbeitet. Als Vorstand kann man
ein Virus viele Bereiche unseres Lebens auf den Näheres in Bezug auf das doch ungewöhnliche unsere Investments wurden nachhaltiger. Aber abschließend nur sagen: Danke für die Unter-
Kopf gestellt. Und für neue Strukturen gesorgt, Geschäftsjahr 2020 finden Sie in diesem damit ist nicht alles getan, wir werden nicht auf stützung und die tolle Zusammenarbeit in einem
sowohl im beruflichen als auch privaten Umfeld. Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht. diesen Lorbeeren ruhen. herausfordernden Jahr!
Aus unternehmerischer Sicht wollen wir all unse- Sicherheit in Krisenzeiten Um dies auch belegen zu können haben wir
ren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern unseren Unser Credo „Mit Sicherheit für Sie da“ konnten im vergangenen Geschäftsjahr weitere Schritte
Dank aussprechen. Mit der Ankündigung der wir im letzten Geschäftsjahr ein weiteres Mal unternommen: Wir haben erstmalig unseren
sogenannten COVID-19-Restriktionen im März unter Beweis stellen: Aufgrund der schnellen CO₂-Fußabdruck gemessen, eine neuerliche
2020 mussten alle unsere Mitarbeiterinnen und Reaktion auf einen sehr volatilen Kapitalmarkt Kontrolle einer kohleabbaufreien Veranlagung
Mitarbeiter mit sofortiger Wirkung Ihren Dienst konnten wir, zum Schutz unserer Kundinnen und unser Veranlagungsportfolio einer SDG- Andreas Csurda Mag. Leo Sklenicka
im Homeoffice antreten. Dies sorgte in den ers- und Kunden, unterjährig ein negatives Veranla- Bilanzierung unterzogen, als erstes Unterneh-
ten Tagen für Unklarheiten und Unsicherheiten, gungsergebnis beschränkt halten und uns zum men in Österreich.
vor allem die Frage wie der neue Arbeitsalltag Jahresende über ein positives Ergebnis freuen.
aussehen soll. Dies konnte dank dem Engage- Vor allem das erste Halbjahr war von massiven Nachdem wir für Geschäftsjahr 2019 unseren
ment unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Einbrüchen betroffen, trotzdem konnten wir ersten Geschäfts- und Nachhaltigkeitsbericht,
schnell umgesetzt werden: Es ist bemerkens- zu diesem Zeitpunkt das beste Veranlagungs- nach den internationalen GRI-Standards der
wert, wie diese spezielle, und vor allem für uns ergebnis aller Vorsorgekassen vorweisen. Option „Kern“, veröffentlichten, hielten wir auch
alle neue, Herausforderung schnell, effizient und 2020 an diesem Ansatz fest. Zusätzlich haben
eigenständig gemeistert wurde. Wir sind damit Dies zeigt, dass eine nachhaltige Veranlagung wir auch die SDGs näher betrachtet.
gut in der „neuen Arbeitswelt“ angekommen – nicht nur einen positiven Beitrag leistet, sondern
gemeinsam. zusätzliche Sicherheit an volatilen Kapitalmärk- Chancen nutzen
ten bieten kann. Zudem gilt auch die gesetzliche Wir verstehen die aktuelle Krise als Chance
Ein besonderer Dank gilt unserem Verwaltungs- Bruttokapitalgarantie, welche besagt, dass jede indem wir das Unternehmen nachhaltiger
team, denn gerade sie hatten in den ersten Kundin und jeder Kunde jedenfalls die Summe aufsetzen und den Fokus des Klima- und
Wochen die größte Hürde zu meistern: unseren der einbezahlten Beiträge erhält. Umweltschutzes verschärfen. Denn, welche
Geschäftsbetrieb aufrecht zu erhalten. Gerade Möglichkeiten sich dadurch bieten, und vor
wenn in einem kurzen Zeitraum viele Arbeit- Eine Befragung unserer Kundinnen und Kunden allem auch, wie schnell sich die Natur erholen
nehmer vor ungewissen Zeiten stehen oder es zeigte: Nachhaltigkeit ist auch für sie von großer kann, zeigte die mediale Berichterstattung:
zu einer Flut an Kündigungen kommt, wenden Bedeutung. Ergebnisse unserer aktuellen weniger Luftverschmutzung, CO₂-Emissionen
sich unsere Kundinnen und Kunden an uns. Dies Umfrage zeigen, dass 72 % unserer Kundinnen sinken, Wasserwege werden sauberer, Tiere
hatte zur Folge, dass unser Verwaltungsteam und Kunden der Meinung sind, dass die Allianz nähern sich Städten.
um 7 % mehr Auszahlungen bearbeiten musste Vorsorgekasse eine Verbesserung im Bereich
als im Vorjahr – diese konnten fristgerecht ge- der Nachhaltigkeit zeigt. Ein ebenfalls wichtiger Hier gilt es entsprechende Maßnahmen zu
tätigt werden. Der Höhepunkt wurde im Mai Indikator: Sicherheit des veranlagten Geldes! setzen, sei es nun auf betrieblicher oder persön-
erreicht, hier wurden um mehr als 50 % mehr licher Ebene. Unternehmen sollten dies in Ihren
Auszahlungen verzeichnet als im Jahr davor. Wir sind Gold! Grundsätzen verankern und im Sinne einer
Nachhaltigkeit ist für uns seit mehr als einem Vorbildfunktion der Allgemeinheit vorleben
Das vorangegangene Jahr zeigte uns, dass wir Jahrzehnt von großer Bedeutung. Wir passen können. Wir wollen ein Teil davon werden! Mehr
alltägliche Routinen schnell und unbürokratisch unser Nachhaltigkeitskonzept kontinuierlich an dazu lesen Sie in den entsprechenden Kapiteln
ändern können, wenn es sein muss. Ein rasches und entwickeln es, über die aktuellen Anforde- unseres Berichts.
Umdenken ist gefordert und entsprechendes rungen, stetig weiter.
Handeln sollte die Folge dessen sein. Dies trifft Unsere engagierten Mitarbeiterinnen und Mit-
auf der einen Seite die Wirtschaftlichkeit von So haben wir unser letztjähriges Ziel, die ÖGUT- arbeiter haben voller Elan, trotz der schwierigen
Unternehmen, aber wichtiger: Die Gesundheit Zertifizierung „Gold“ zu erhalten, erreicht. Zeit, an der Erstellung dieses Berichts mit-
unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, Die Ergebnisse der eigenen gewirkt. Abteilungsübergreifend wurden viele
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
BERICHT DES
AUFSICHTSRATES
ORGANE DER Der Aufsichtsrat wurde vom Vorstand während
des Geschäftsjahres 2020 regelmäßig über die
Der vom Vorstand dem Aufsichtsrat vorgelegte
Gewinnverwendungsvorschlag wurde vom Auf-
GESELLSCHAFT
Geschäftsgebarung unterrichtet. Es fanden sichtsrat geprüft und gebilligt. Der ordentlichen
insgesamt vier Sitzungen statt. Dadurch konnte Hauptversammlung wird die Beschlussfassung
der Aufsichtsrat die ihm nach Gesetz und Satzung in diesem Sinne vorgeschlagen.
obliegenden Aufgaben wahrnehmen und sich
von der Ordnungsmäßigkeit der Geschäftsführung Wien, 16. März 2021
und des vorliegenden Jahresabschlusses
überzeugen. Für den Aufsichtsrat:
Die Buchführung, der Jahresabschluss und der
AUFSICHTSRAT Lagebericht des Vorstandes wurden von der
PwC Wirtschaftsprüfung GmbH, Wien, geprüft
Mag. Sonja König, CIIA (Vorsitzende) und mit dem uneingeschränkten Bestätigungs-
Mag. Christoph Marek (Stv. Vorsitzender) vermerk versehen. Der Bericht des Wirtschafts-
Mag. Maria Buhr prüfers bestätigt die Übereinstimmung von Mag. Sonja König, CIIA
Mag. Daniel Franz Jakowitsch-Mesfen (bis 19. 05. 2020) Jahresabschluss und Lagebericht mit den
Eva Meyer-Schipflinger (von 19. 05. 2020 bis 17. 09. 2020) ordnungsgemäß geführten Büchern und den
Mag. Robert Steier gesetzlichen Vorschriften.
Dipl.-Kffr. Anne Sofie Thiel (seit 17. 09. 2020)
Mag. Xaver Wölfl Der Aufsichtsrat billigt den vom Vorstand auf-
gestellten Jahresabschluss, der damit im Sinne
des § 96 Abs. 4 Aktiengesetz festgestellt ist.
VORSTAND
Andreas Csurda
Mag. Leo Sklenicka
PROKURISTIN
Mag. Mag.(FH) Marita Hofer
STAATSKOMMISSÄRE
MR Mag. Silvia Maca
Dr. Stefan Melhardt
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
DIE ALLIANZ
VORSORGEKASSE AG
IM ÜBERBLICK
Die Allianz Vorsorgekasse AG
(Kassenleitzahl 71500 und 71510)
ist ausschließlich in Österreich tätig
und hat nur eine Betriebsstätte in
Österreich mit Sitz in 1130 Wien,
Hietzinger Kai 101–105. Es gibt keine
weiteren Zweigniederlassungen.
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ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Im Jahr 2020 waren insgesamt 16 Personen für die Allianz Der Aufsichtsrat hat einen Prüfungsausschuss sowie einen
Vorsorgekasse AG tätig. Es wurden neben den beiden Personal- und Vergütungsausschuss aus seiner Mitte ein- PRODUKTE UND
Vorstandsmitgliedern jene Personen gezählt, die direkt bei
der Allianz Vorsorgekasse AG angestellt waren, sowie die
gerichtet. Letzterer kontrolliert neben der Vergütung des
Vorstandes auch jene der Schlüsselkräfte des Unterneh-
DIENSTLEISTUNGEN
in der Allianz Pensionskasse Aktiengesellschaft angestell- mens. Sämtliche Organe der Gesellschaft unterliegen den
ten Key Account Manager, die für die Betreuung der seit Jahren etablierten Fit-and-Proper-Tests. Betriebliche Vorsorgekassen sind Kreditinstitute nach dem
gemeinsamen Kundinnen und Kunden zuständig sind. Bankwesengesetz (BWG). Ihr einziger Geschäftsbereich
Die Führungsstruktur endet mit den Abteilungsleitern der ist die Verwaltung und Veranlagung der Beiträge, die der
Die Allianz Vorsorgekasse AG gehört zu 100 % der Allianz einzelnen Fachabteilungen, die dem Vorstand unterstehen Arbeitgeber im Rahmen des Arbeitsverhältnisses zu leisten Durch die Einbeziehung der österreichischen Sozial-
Elementar Versicherungs-AG, Wien. Diese ist ihrerseits eine und diesem direkt berichten. Der Compliance Officer und hat. Diese erworbenen Anwartschaften werden bei Be- versicherung als systemimmanenter Bestandteil des
100%ige Tochtergesellschaft der Allianz Holding eins Geldwäschebeauftragte ist ebenso wie die interne Revi- schäftigungsende bzw. Pensionsbeginn ausgezahlt. Als gesamten Konzepts „Abfertigung neu“ bzw. „Selbständigen-
GmbH, die wiederum eine 100%ige Tochtergesellschaft sion als weisungsunabhängige Stabstelle des Vorstandes gesetzliche Grundlage dient das Betriebliche Mitarbeiter- vorsorge“ und der engen Anknüpfung an sozialversicherungs-
der Allianz SE (börsennotierte Europäische Aktiengesell- etabliert. und Selbständigenvorsorgegesetz (BMSVG). Die rechtliche Vorschriften, ist die Allianz Vorsorgekasse auf
schaft) ist. Betrieblichen Vorsorgekassen unterliegen einem umfas- in Österreich tätige Unternehmen bzw. Selbständige
Die Nachhaltigkeitsthemen liegen operativ in der Verant- senden Governance-System. beschränkt.
wortung der Fachabteilungen und strategisch in jener des
Vorstandes. Diese werden in regelmäßigen Abständen mit – Betriebliche Vorsorgekassen sind laut ihrer Konzession Das Ziel der Allianz Vorsorgekasse ist es, in der Veranlagung
FÜHRUNGSSTRUKTUR Vorstand, Asset-Managern und externen Beratern bespro- auf die Hereinnahme von Vorsorgekassenbeiträgen, insbesondere auf die Einhaltung der folgenden Rahmen-
chen und evaluiert. Die Expertise der einzelnen deren Veranlagung und Verwaltung sowie die anschlie- bedingungen zu achten, um Unabhängig vom Eintritts-
Unsere Unternehmensführung besteht aus zwei Vorstands- Fachabteilungen führt zu einer effizienten Arbeitsweise ßende Auszahlung der erworbenen Anwartschaften bei und Austrittsdatum allen Anwartschaftsberechtigten Fol-
mitgliedern. Mit Ausnahme jener Agenden, die gesetzlich und detaillierten, spezifischen Themenfindung. Wir sehen Beschäftigungsende bzw. Pensionsbeginn beschränkt. gendes zu gewährleisten:
dem Vorstand zur Entscheidung vorbehalten sind, werden deshalb von einer Bestellung eines Nachhaltigkeitsbeauf- – Für unselbständig Erwerbstätige stellt der Vorsorge-
sämtliche Vorstandsaufgaben ressortmäßig unter den tragten ab. kassenbeitrag eine zusätzliche Leistung des Arbeit- – Gesetzliche Kapitalgarantie auf Bruttobeiträge
Mitgliedern des Vorstandes verteilt. Die Mitglieder des gebers zum Entgelt dar. Dies gilt seit Anfang 2003 für – Attraktive Veranlagungsergebnisse trotz Schwankungen
Vorstandes haben einander fortlaufend über alle wichti- Als österreichische Aktiengesellschaft unterliegt die Allianz alle in Österreich tätigen Arbeitnehmer, die nach dem am Kapitalmarkt
gen Geschäftsvorgänge zu unterrichten. Zu diesem Zweck Vorsorgekasse mehrfachen internen wie externen Kontroll- 31. Dezember 2002 ins Unternehmen eingetreten sind.
werden regelmäßig Vorstandssitzungen abgehalten. mechanismen durch: – Der Beitrag beläuft sich auf 1,53 % der Bemessungs-
grundlage gemäß § 49 ASVG (Allgemeines Sozialver-
Der Vorstand führt die Geschäfte der Gesellschaft unter – Aufsichtsrat sicherungsgesetz). Dabei finden weder die Geringfügig-
Beachtung sämtlicher gesetzlicher Vorschriften, nach – Bank- und Abschlussprüfer keitsgrenze noch die Höchstbeitragsgrundlage des
Maßgabe der Satzung und der im Vorstand beschlosse- – Compliance Officer und Geldwäschebeauftragten ASVG der Sozialversicherung Berücksichtigung.
nen Vorstandscharta. Er gibt Ziele vor, definiert Werte und – Innenrevision – Seit 01. Jänner 2008 sind auch die selbständig Erwerbs-
Strategien des Unternehmens. – Österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) tätigen mit 1,53 % ihrer Bemessungsgrundlage im Rah-
– Österreichische Nationalbank AG (OeNB) men der Selbständigenvorsorge zur Teilnahme verpflich-
Die Organe der Gesellschaft sind auf Seite 8 in diesem – Österreichische Kontrollbank AG (OeKB) tet bzw. können Freiberufler sich freiwillig zum Beitritt zu
Geschäftsberichts- und Nachhaltigkeitsbericht angeführt. – Sicherungseinrichtung: Einlagensicherung Austria Ges.m.b.H. einer Vorsorgekasse entscheiden.
12 13
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
STAKEHOLDER
Unsere Stakeholder sind jene Interessensgruppen, welche von Kontoinformationen, wurden im Jahresschnitt das Rechnungswesen. Der ebenfalls zentral organisierte Be-
direkt oder indirekt von Aktivitäten unseres Unternehmens 31 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter beschäftigt. reich der Informationstechnologie („IT“) und der IT-Security
betroffen sind. Zum einen sind das die internen Stakeholder, wird gemeinsam mit der Allianz Technology Austria GmbH
welche direkt mit der Allianz Vorsorgekasse und ihrer Für unsere Vorsorgekasse fungiert die Allianz Invest KAG umgesetzt. Mehr als 600 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter,
Wertschöpfungskette in Verbindung stehen. Zum anderen als Asset Manager. Sie unterstützt den gesamten davon alleine 200 IT-Entwickler, arbeiten am Standort
handelt es sich um externe Stakeholder, welche für unser operativen Prozess der Vermögensveranlagung und ist Wien laufend daran, technische Abläufe zu optimieren und
Unternehmen und unsere Geschäftsprozesse von hoher maßgeblich an der der (Weiter-)Entwicklung und täglichen größtmögliche Datensicherheit zu gewährleisten.
Relevanz sind. Unsere Stakeholder sind in der Abbildung Umsetzung des Nachhaltigkeitskonzeptes im Asset
unten dargestellt. Die Art und Weise ihrer jeweils spezi- Management beteiligt. BAWAG P.S.K.
fischen Einbeziehung ist im Anhang dieses Berichtes Die BAWAG P.S.K. AG fungiert für die Allianz Vorsorgekasse
dargestellt. Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH einerseits als Depotbank und Abwicklungsbank für
(Allianz Invest KAG) den gesamten Zahlungsverkehr. Andererseits besteht zur
Die Allianz Vorsorgekasse bedient sich zur Erfüllung ihrer Die Allianz Invest KAG wurde 1991 zum Zweck der Ver- BAWAG P.S.K. eine aufrechte Vertriebspartnerschaft.
Aufgaben folgender Partner: waltung von Investmentfonds für die Allianz Gruppe
in Österreich gegründet. In weiterer Folge wurde die
Top Vorsorge-Management GmbH (TVM) Geschäftstätigkeit um die Verwaltung von Publikumsfonds
Die TVM wurde im Jahr 2002, zeitgleich mit der Gründung und Spezialfonds für institutionelle Anleger erweitert.
der betrieblichen Vorsorgekassen, gegründet und ist Die Allianz Invest KAG zählt zu den Top 5 der österreichi- UNSERE MITGLIEDSCHAFTEN
verantwortlich für die Verwaltung der Kundenbestände schen Fondsgesellschaften.
der Allianz Vorsorgekasse sowie der Valida Plus AG. 2020
wurden rund 200.000 Verfügungen von Anwartschafts- Allianz Elementar Versicherungs-AG
berechtigten bearbeitet sowie rund 113.000 telefonische Unsere Eigentümerin, die Allianz Elementar Versicherungs-AG
Anfragen beantwortet. Für die Bewältigung dieser Kern- übernimmt zahlreiche unterstützende Prozesse wie z. B.
prozesse und aller übrigen Tätigkeiten, wie die Versendung das HR-Management, die Personalverrechnung und
Die Plattform der Betrieblichen Vorsorgekassen ist die
Interessenvertretung der Betrieblichen Vorsorgekassen in
Österreich. Sie vertritt ihre Mitglieder gegenüber Politik
und Wirtschaft sowie in der breiten Öffentlichkeit.
Geschäftsmodell und Stakeholder Die Plattform umfasst derzeit acht Mitgliedsbetriebe.
https://www.wko.at/site/betrieblichevorsorgekassen/start.html
Vertrieb, Depotbank und Veranlagung der Kundengelder
Zahlungsverkehr Allianz Invest Kapitalanlage GmbH
BAWAG P.S.K. AG Die DENKWERKSTATT St. Lambrecht beschäftigt sich seit
2008 mit Fragen der sozialen Entwicklung, demografischen
Veränderung, Bildungs- und Integrationspolitik, finanziellen
Sicherheit sowie Gesundheit und Altersvorsorge in
Eigentümer, Vertrieb, Verwaltung der Österreich.
Personalverwaltung, Kundenbestände
Büro- und IT-Infrastruktur Top Vorsorge-Management GmbH https://denkwerkstatt-stlambrecht.org/de/
Allianz
Allianz Elementar Versicherungs-AG (TVM)
Vorsorgekasse
AG
Kundinnen und Kunden Kontrolle NGOs Externe Berater
Arbeitgeber, Aufsichtsrat, OeKB, OeNB, FMA, WWF Österreich u.a. und Lieferanten
Selbstständige & Freiberufler, Bank und Abschlussprüfer, Sicherungs-
Betriebsräte einrichtung, ÖGUT
Antwartschaftsberechtigte Gesellschaftspolitische Akteure Medien Mitgliedschaften
Arbeitnehmer, Selbstständige Behörden und Ministerien, Interessens- BVK, Denkwerkstatt
vertretungen, Sozialversicherungen u.a. St. Lambrecht u.a.
Kapitalmarkt Mitbewerb
und Banken
14 15
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
WIR GESTALTEN
UNSERE ZUKUNFT
#nachhALLtig
Für eine zukunftsorientierte
wirtschaftliche, soziale und ökologische
Entwicklung ergeben sich für die
Allianz Vorsorgekasse AG verschiedene
Handlungsfelder.
Wir bekennen uns
zu den „UN Sustainable
Development Goals“ (SDGs).
16 17
ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
WESENTLICHE
NACHHALTIGKEITSTHEMEN
Um die wesentlichen Themen für uns als Allianz Vorsorge- Nach Abschluss dieser Vorarbeiten wurden die Fragen der
kasse zu definieren, hat bereits 2019 ein Workshop mit den letztjährigen Stakeholder-Umfrage evaluiert und für eine
relevanten Fachbereichen stattgefunden. Dieser Prozess neuerliche Befragung aktualisiert, konkretisiert und
wurde im Geschäftsjahr 2020 – diesmal als digitaler Work- ergänzt.
shop – wiederholt. Ziel war es, sich mit den zuletzt 2019
definierten Zielen einer nachhaltigen Entwicklung erneut Als interne Stakeholder wurden neben unseren Mitarbeite-
auseinanderzusetzen und diese nach den Erfahrungen rinnen und Mitarbeitern auch jene der Top Vorsorge-
eines durch COVID-19 stark geprägten Jahres 2020 zu Management GmbH befragt. Ebenfalls wurden die Mit-
evaluieren. arbeiterinnen und Mitarbeiter der Allianz Elementar
Versicherungs-AG inklusive Tochtergesellschaften als dritte
Der Workshop diente auch dazu, die jeweiligen SDGs interne Stakeholder befragt. Hierfür wurde eine Online-
(UN Sustainable Development Goals – Nachhaltigkeits- Umfrage im Allianz-Intranet („Allianz Connect“) publiziert.
ziele der Vereinten Nationen) und deren Unterziele zu
identifizieren, die mit dem Geschäftsmodell einer betrieb- Die Vertreter unser Kundinnen und Kunden, vorwiegend
lichen Vorsorgekasse realistisch unterstützt werden aus dem Kreis der Arbeitgeber und Betriebsräte, wurden
können. Die positiven und/oder negativen Impacts unserer mittels Newsletter über die online zur Verfügung gestellte
Geschäftstätigkeit auf Umwelt, Gesellschaft und Wirt- Umfrage informiert und um eine möglichst zahlreiche
schaft wurden daher unter diesem Blickwinkel ausführlich Teilnahme an der Umfrage gebeten. Dieser organisatori-
diskutiert. sche Ablauf wurde auch für die zahlenmäßig große
Wesentlichkeitsmatrix
hoch Sicherheit des veranlagten Geldes
Stabilität des Unternehmens
Schutz und Sicherheit der Daten starker Partner
in Krisenzeiten
Interesse der Stakeholder
integre Unternehmensführung
Transparenz und
offene Gesprächskultur
aktiver Beitrag zum Klimaschutz nachhaltige Veranlagung
in der Vorsorgekasse
Gruppe der Anwartschaftsberechtigen verwendet, die Die von sämtlichen Stakeholdern als „Hoch“ priorisierten
2020 erstmals von uns befragt wurden. Aspekte wie die Sicherheit des veranlagten Geldes und die
geringe Schwankungen Stabilität des Unternehmens bestätigen uns, genau diese
(Volatilität) in Nachdem Einbezug dreier Stakeholdergruppen im Jahr beiden Schwerpunkte unserer Unternehmensstrategie auch
der Veranlagung 2019, wurden im Jahr 2020 bereits fünf Stakeholdergrup- weiterhin gezielt in den Mittelpunkt zu stellen. Wir richten
pen, zwei externe und drei interne Stakeholdergruppen, in auch künftig unsere Bemühungen danach aus, ein starker
die Wesentlichkeitsanalyse einbezogen. Die Fragebögen Partner in Krisenzeiten zu sein und zu bleiben, für den
Vorsorgekasse als gelebte Diversity
attraktive Arbeitgeberin wurden insgesamt 757-mal beantwortet. Datenschutz gepaart mit integrer Unternehmensführung
und der gebotenen Transparenz selbstverständlich sind.
Jugendförderung mit Schwer-
Die linke nebenstehende Wesentlichkeitsmatrix zeigt die
punkt Bildung & Entwicklung aktuellen Ergebnisse, dargestellt als Impactbewertung Auch wenn der nachhaltigen Veranlagung bei unseren
(Wichtigkeit von gering bis hoch) getrennt nach internen Stakeholdern, laut Umfrageergebnis, etwas geringere
mittel hoch (X-Achse) und externen (Y-Achse) Stakeholdern. Priorität eingeräumt wird, so gehört diese für uns zum
Die einzelnen Punkte stellen die aus Sicht der Stakeholder Selbstverständnis. Es ist uns daher ein Anliegen, neben
Auswirkung auf Umwelt und Gesellschaft mehr oder weniger wichtigen Aspekte dar. Diese greifen „Sicherheit, Stabilität und Kundenzufriedenheit“ auch
wir auch als wesentliche Inhalte dieses kombinierten „nachhaltiges Investment“ als einen tragenden Grundpfei-
Geschäfts- und Nachhaltigkeitsberichtes auf und werden ler unserer Unternehmens- und Nachhaltigkeitsstrategie
auf den nachfolgenden Seiten näher darüber berichten. zu sehen.
18 19ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Teil unserer Unternehmens- und Nachhaltigkeitsstrategie Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht, diese Ziele oder Für eine zukunftsweisende wirtschaftliche, soziale und
ist aber nicht nur, die definierten Handlungsfelder, aus deren Unterziele dort positiv zu beeinflussen, wo dies ökologische Ausrichtung unseres Unternehmens ergeben
eigener oder Kundensicht, bestmöglich zu gestalten, sondern aufgrund der Art unserer Geschäftstätigkeit möglich und sich daher unter ergänzender Berücksichtigung des nöti-
wir wollen damit auch bewusst unseren Beitrag zur Erfül- sinnvoll ist. Gleichzeitig wollen wir eventuell negative gen Umweltschutzes im eigenen Betrieb(-sprozess), der
lung der UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung, zu den Impacts so gering als möglich halten und – ähnlich dem eigenen Funktion als Arbeitgeberin und des Engagements
so genannten „UN Sustainable Development Goals“ Hypokritischen Eid – zumindest nicht schaden. für einige gesellschaftliche Anliegen, die uns wesentlich
oder kurz „SDGs“, leisten. erscheinen, konkret die folgenden fünf Handlungsfelder:
Im Jahr 2015 wurde die „Agenda 2030 für nachhaltige Mehr zum Thema „AGENDA 2030“ finden Sie auf der Seite des
Entwicklung“ von allen 193 Mitgliedsstaaten der Vereinten Bundeskanzleramtes unter www.bundeskanzleramt.gv.at/
Nationen verabschiedet. Diese stellt einen Aktionsplan themen/nachhaltige-entwicklung-agenda-2030/ziele-der- Sicherheit und Nachhaltiger Umweltschutz in Attraktive Engagement für
für die Menschen, unseren Planeten und den Wohlstand agenda-2030.html Stabilität Investor der Organisation Arbeitgeberin die Gesellschaft
dar und enthält 17 Ziele für eine nachhaltige Entwicklung.
20 21ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
CSR-BEIRAT
Der CSR-Beirat soll uns bei genau diesen Ambitionen
unterstützen. Dies kann sehr vielfältig geschehen, wie etwa
eirat
durch Anregungen und Erfahrungsberichte aus dem eige- CSR-B
nen beruflichen Umfeld, durch fachlichen Austausch und
zusätzliches Know-how oder auch durch kritische Fragen
im Rahmen der periodischen Berichterstattung.
Wurde im Jahr 2019 der CSR-Beirat für mehr Transparenz
gegenüber Kundenvertretern und für den regelmäßigen
Austausch mit Nachhaltigkeitsexperten im Asset Manage-
ment ins Leben gerufen, so freuen wir uns seit 2020 über
die tolle Unterstützung der Beiratsmitglieder bei gemein-
sam organisierten und umgesetzten sozialen Projekten.
Konstruktives Feedback resultierend aus langjähriger
eigener Berufserfahrung und gerne auch europaweite
Vergleiche fordern uns und bereichern die Diskussion.
Fixe Mitglieder unseres Beirats sind:
– Vertreter aus dem Kreis unserer Kooperationspartner:
WWF Österreich
ESG Plus
SOS-Kinderdorf
Mission Hoffnung
– Nachhaltigkeitsexperten aus Forschung & Lehre
– Asset Manager der Allianz Invest KAG
– Vorstand und CSR-Team der Allianz Vorsorgekasse
Die Mitglieder treffen sich mehrmals jährlich, jedenfalls
nach Abschluss der Nachhaltigkeitsprüfungen. Das
regelmäßige Nachhaltigkeits-Reporting bildet u. a. die
Grundlage für die Berichterstattung an den CSR-Beirat.
Neben der Berichterstattung zum aktuellen Status Quo
und den Fortschritten gegenüber dem Vorjahr wird über WWF und Allianz VK
neue Trends und Initiativen beraten. Ebenso werden gemeinsam
Vorschläge für die Weiterentwicklung des Nachhaltigkeit- für nachhaltige
Konzeptes bzw. des Nachhaltigkeitsgrades des Portfolios Veranlagung.
diskutiert.
Fixe Bestandteile der Tätigkeit
des CSR-Beirats sind auch
Vorschläge bzw. fachlicher Input
zur Optimierung von bestehenden
oder zur Evaluierung von neuen
Investments.
22 23ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
GESCHÄFTS-
BERICHT
2020
Lagebericht
Entwicklung des Gesamtmarktes
Kennzahlen der Allianz Vorsorgekasse AG
Marktposition
Veranlagung
Risikobericht
Ausblick
Jahresabschluss 2020
Bilanz
Gewinn- und Verlustrechnung
Anhang
Bestätigungsvermerk
24 25ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
LAGEBERICHT
ENTWICKLUNG DES GESAMTMARKTES KENNZAHLEN DER ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Auch am österreichischen Vorsorgekassenmarkt ist die COVID-19- Die Allianz Vorsorgekasse AG konnte im Geschäftsjahr Geschäftsjahr 2020 2019
Pandemie nicht spurlos vorbei gezogen. Im Gegensatz zum 2020 Beiträge in Höhe von EUR 243,90 Mio. verbuchen.
Beträge in €
Wachstum der Vorjahre ist 2020 erstmals die Zahl der Beitrags-
Laufende Beiträge
pflichtigen gesunken. Davon entfielen auf laufende Beiträge zur Mitarbeiter- 213.162.109,33 206.861.676,83
Mitarbeitervorsorge
Die acht österreichischen Vorsorgekassen verwalten mittlerweile vorsorge EUR 213,20 Mio., womit sich der Aufwärtstrend
Laufende Beiträge
Anwartschaften für rund 3,20 (2019: 3,24) Mio. unselbständig Erwerbs- der vergangenen Jahre weiter fortsetzte. Die Beiträge zur Selbständigenvorsorge
14.279.416,97 14.876.022,33
tätige mit aufrechten Dienstverhältnissen sowie etwa 385.657 (2019: Selbständigenvorsorge lagen mit EUR 14,30 Mio. nahe Übertragung Altabfertigung 1.232.432,53 1.163.032,08
386.449) aktive Selbständige, für die zusammen knapp EUR 1.777,00 dem Vorjahresniveau.
Übertragung aus anderen
(2019: EUR 1.722,00) Mio. an laufenden Beiträgen verbucht werden Vorsorgekassen
15.228.796,55 10.490.904,09
konnten. Die Übertragungen aus anderen Vorsorgekassen beliefen Auszahlungen 114.737.547,92 107.645.829,84
sich auf EUR 15,20 Mio., die Übertragungen aus Altabferti-
Vermögen 1.881.302.984,61 1.722.832.870,75
In diesem Jahr wurden für 566.755 (2019: 521.241) Anwartschafts- gungsanwartschaften betrugen EUR 1,20 Mio.
berechtigte Auszahlungen in Höhe von rund EUR 719,00 (2019:
EUR 587,00) Mio. getätigt. Im Geschäftsjahr 2020 wurden 96.238 Auszahlungen in
der Höhe von insgesamt EUR 114,70 Mio. geleistet.
Wenn auch die Höhe der Auszahlungen im Vergleich zum Vorjahr
abermals eine Steigerung erfuhr, nahm das insgesamt von den
Vorsorgekassen verwaltete Vermögen weiter zu und betrug zum
31.12.2020 EUR 14,50 (2019: EUR 13,30) Mrd.
Beitragsverlauf seit 2003
in Mio. EUR
Verwaltetes Vermögen der BVK 300
in Mio. EUR, Quelle: Plattform der Betrieblichen Vorsorgekassen
↗ 20 % ↘ 3 % ↗ 5 %
250 239,7 233,4 244,0
16.000
↗ 4% ↗ 6%
14.489 ↗ 5% 199,5
200 ↗ 8% ↗ 3% 182,2 189,0
14.000 ↗ 9%
13.304 ↗ 11 % 168,9 173,5
↗ 7% 156,8
150 ↗ 17 % 143,3
12.000 129,5
11.496 ↗ 29 % 121,4
10.610 ↗ 20 % 103,9
100 ↗ 29 %
10.000 ↗ 49 % 80,6
9.424
67,1
↗ 148 % 52,0
8.306
50 35,0
8.000 7.324
14,1
6.220
0
6.000 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
5.274
4.286
4.000 3.570
2.830
2.139
2.000 1.619
Berechnung von Cashflows Beträge in TEUR
1.128
364 697 Die für das Geschäftsjahr relevante Cashflow-Rechnung Netto-Geldfluss aus der laufenden Geschäftstätigkeit –2.927
146
0 wurde mittels der indirekten Methode vorgenommen und Netto-Geldfluss aus der Invenstitionstätigkeit 3.768
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 setzt sich wie folgt zusammen: Netto-Geldfluss aus der Finanzierungstätigkeit –2.700
26 27ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
MARKTPOSITION schen Unterstützungsprogramme der Staaten sowie die Am unteren Ende des Performancespektrums tummelten Die massiven fiskalpolitischen und geldpolitischen Maß-
beispiellosen monetären Hilfen und massivste Zinssen- sich Unternehmen der Bereiche Tourismus und Unterhaltung, nahmen können natürlich starke inflationäre Tendenzen
Die Allianz Vorsorgekasse AG verwaltet für 1.316.438 kungen der Zentralbanken beruhigten schließlich Ende aber auch Flugverkehr, Bekleidungsindustrie und Energie. hervorrufen. Dies hängt vor allem davon ab, wie rasch sich
Anwartschaftsberechtigte ein Vermögen von EUR 1.881,30 März die Kapitalmärkte. In diesen Sektoren wurden bereits viele Insolvenzen ver- die Wirtschaften erholen. Niedrige Inflationszahlen und
Mio. und ist die drittgrößte Vorsorgekasse in Österreich. zeichnet, der Höhepunkt an Zahlungsunfähigkeiten sollte damit verbundene niedrige Zinsen sind natürlich ein
Die Konjunkturdaten zeigten in den darauffolgenden im ersten Quartal 2021 hinter uns liegen. unbedingtes Erfordernis, um die Refinanzierungskosten
Die Allianz Vorsorgekasse AG unterhält keine Monaten die drastischen Auswirkungen der zur Eindäm- niedrig zu halten und somit die Tragfähigkeit der im Jahr
Zweigniederlassungen. mung des Virus ergriffenen Maßnahmen. Die Lockdowns Während in der westlichen Welt gegen Ende des Jahres 2020 stark angestiegenen Schulden sowohl der Staaten
haben die Wirtschaft im Euroraum im zweiten Quartal um 2020 wieder erneute Lockdown-Maßnahmen zur Eindäm- als auch der Unternehmen zu gewährleisten. Für die Stabi-
Allgemein wird keine Forschung und Entwicklung 14,70 % einbrechen lassen, nachdem schon für die ersten mung des Virus vorgenommen werden mussten, waren lität der Finanzmärkte ist eine umsichtige Zentralbank-
betrieben. drei Monate ein Minus von 3,20 % zu verzeichnen war. Die die meisten Länder des asiatischen Raums wesentlich politik wesentlich. Im risikolosen Staatsanleihenbereich
Arbeitslosenzahlen stiegen zwar im Laufe des Jahres auf erfolgreicher in der Pandemieeindämmung. Allen voran könnte es im Zuge der Normalisierung der wirtschaftlichen
„nur“ 8,70 %, waren aber durch den starken Kurzarbeits- steht China, welches das Jahr sogar als einzige Nation Entwicklung durchaus zu leichten Renditeanstiegen
VERANLAGUNG anteil etwas verzerrt. In den USA stieg die Arbeitslosigkeit weltweit mit einem leichten Konjunkturplus von etwa kommen. Einem zu starken Renditeanstieg, und den damit
auf fast 15 %. Bereits im Verlauf des zweiten Quartals, 2,50 % abschließen konnte. verbunden negativen Konjunkturimpulsen und Finanzie-
Entwicklung der Kapitalmärkte im Zuge der Lockerung der Distanzierungsmaßnahmen, rungskosten, würden die Zentralbanken entgegenwirken.
Das Jahr 2020 war auf den globalen Kapitalmärkten erholte sich die Wirtschaft wieder und ein beträchtlicher Die deutliche Zunahme der Infektionszahlen verstimmten
geprägt durch die COVID-19-Pandemie. Während China Teil des Wirtschaftseinbruchs konnte im dritten Quartal die Kapitalmärkte aber nur kurzfristig. Die Aussicht auf den Anlagepolitik
bereits Ende Jänner einen massiven Lockdown vollzog, in den meisten Regionen der Welt wieder wettgemacht Beginn der Impfungen ließ die Marktteilnehmer über die Unsere Veranlagungsstrategie im Geschäftsjahr 2020
ignorierten die westlichen Marktteilnehmer vorerst et- werden. wieder zunehmenden Distanzierungsmaßnahmen hinweg- wurde aufgrund des tiefen Zinsniveaus und der Entwick-
waige Auswirkungen. Einige Aktienindizes schrieben sogar sehen. Die Wahl von Joe Biden als zukünftigen Präsidenten lung der Aktienmärkte so ausgerichtet, dass das Gleich-
noch neue Allzeithöchststände. Erst als auch Ende Februar Getrieben durch die anhaltend guten Nachrichten der im November und die Hoffnung auf eine bedachtsamere gewicht einer sicheren und ertragreichen Veranlagung
vermehrt Infektionen außerhalb Chinas auftraten, griff die an einem Impfstoff arbeitenden Pharmaunternehmen und diplomatischere US-Politik kurbelte die Performance- aufrechterhalten wird.
Besorgnis um sich und die Marktteilnehmer preisten die erholten sich die Aktienkurse und Unternehmensanleihen- zahlen der Aktienmärkte mit neuen Allzeithöchstständen
wirtschaftlichen Auswirkungen einer Pandemie an den preise im Laufe des Jahres langsam aber kontinuierlich in den USA und auch des deutschen Aktienindex zum Insbesondere wurde das HTM-Portfolio als stabilisierender
Kapitalmärkten ein. und ohne größere Rückschläge. Als der große Gewinner Abschluss des Jahres an. Einige europäische Aktienmärkte Faktor bei ca. 35 % gehalten. Mit dem „Held to Maturity“-
der Pandemie gilt der Technologiesektor in den USA, der schlossen das Jahr zwar auch im negativen Bereich, bis Prinzip wurde das „Versprechen“ gegeben, die Papiere bis
Unvergleichliche Tagesverluste an den Aktienbörsen von in diesem Bereich die globale Marktführerschaft innehat. auf Großbritannien konnten die Verluste aber in Grenzen zur Endfälligkeit zu halten, wodurch die Erträge genau
teilweise über 10 % waren die Folge. Dieser Ausverkauf Zwar mussten die Unternehmen der Nasdaq im März gehalten werden. In Großbritannien belastete der Brexit prognostizierbar sind und keinen kurzfristigen Tages-
umfasste bald auch Unternehmensanleihen und alle auch massive Kursverluste hinnehmen, jedoch wurde sehr zusätzlich die Entwicklung. Es konnte erst in den letzten schwankungen unterliegen.
anderen risikobehafteten Assetklassen. Zeitlich dauerte schnell offensichtlich, dass sich der Trend Richtung Digitali- Tagen des Jahres ein Abkommen mit der EU ausverhandelt
die Korrektur zwar nur etwa einen Monat an, bedeutete sierung durch die Maßnahmen der Pandemie bespiellos und ein harter Brexit abgewendet werden. Im Anleihenbereich bildeten Anleihen der Euro-Staaten,
aber für die globalen Aktienindizes einen beispiellosen beschleunigte. Arbeiten, Lernen, Einkaufen und Spielen staatsgarantierter Emittenten und europäische Pfand-
Wertverlust von über 33 %. Im Zuge der Turbulenzen fielen von zu Hause bedeutet für diese Technologieunternehmen Ausblick auf die Kapitalmärkte 2021 briefe das Kerninvestment. Zusätzlich wurde aus Rendite-
auch die Renditen vieler Staatsanleihen und fanden neue ein starkes Umsatzwachstum. Die Folge waren beeindru- Für 2021 rechnen wir mit einer deutlichen wirtschaftlichen aspekten und Diversifikationsüberlegungen an der
Tiefstände, beispielsweise sank die 10-jährige deutsche ckende Kursgewinne und die Nasdaq legte über das Erholung rund um den Globus. Dafür ist natürlich die Beimischung von guten, liquiden Unternehmensanleihen
Anleihe auf fast –0,90 %. Die weltweiten massiven fiskali- Gesamtjahr sogar über 45 % an Wert zu. erfolgreiche Immunisierung der Bevölkerung im Laufe des festgehalten.
Jahres mit Hilfe der Impfungen eine unabdingbare Voraus-
setzung. Während die Staaten soweit wie möglich in den Zur Verbesserung der Rendite wurde nach detaillierter
ersten Monaten noch mit Fiskalpolitik die Wirtschaft unter- Vorprüfung der Instrumente ein Immobilien- und Infra-
stützen werden, bleiben die monetären Programme der strukturportfolio aufgebaut, welches im Schwerpunkt
Zentralbanken noch für längere Zeit am Laufen und die Investitionen in der Kerneurozone bewirtschaftet.
Zinsen auf den extrem niedrigen Niveaus.
Zu Beginn des Jahres ist dies ein unterstützendes Bild
für die Kapitalmärkte, da diese für gewöhnlich weiter in
der Zukunft liegende konjunkturelle Entwicklungen reflek-
tieren. Insbesondere Aktienmärkte, und hier die Sektoren,
die im Jahr 2020 im negativen Performancebereich ge-
blieben sind, sollten weiter profitieren können. Die im
vergangenen Jahr bereits etwas teurer gewordenen Be-
reiche Technologie oder Gesundheitswesen könnten eine
Verschnaufpause einlegen. Weiteres Performancepoten-
tial haben risikobehaftete Anleihenmärkte im niedrigen
Ratingbereich oder in den Emerging Markets. Der allge-
meine „Hunt for yield“ und die relativ risikoaverse Positio-
nierung vieler Investoren sollte zusätzliche Unterstützung
für Risikoassets liefern.
28 29ALLIANZ VORSORGEKASSE AG
Die detaillierte Zusammensetzung des Portfolios stellt sich wie folgt dar: RISIKOBERICHT
Gesamtportfolio
Die Allianz Vorsorgekasse AG achtet im Interesse der Im operativen Geschäft stellt das operationelle Risiko die
WP-KENNNUMMER Fonds
Vermögen
Anteil in %
Vermögen
Anteil in % Anwartschaftsberechtigten bei der Auswahl der Veranla- wichtigste Komponente dar. Dieses Risiko wird durch die
31. 12. 2020 31.12.2019 gungsinstrumente auf Sicherheit, Rentabilität, Liquidität laufende Schulung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter,
AT0000A0AZV3 AI Nachhaltigkeitsfond (A) 32.045.846,94 1,70 % 33.384.012,27 1,94 % und angemessene Streuung der Vermögenswerte sowie klar definierte Prozesse sowie die Anwendung des 4-Augen-
LU0144509550 Pictet-European Sustainable Equities 5.396.950,36 0,29 % 19.708.889,32 1,14 % auf die angemessene Deckung der Verbindlichkeiten. Prinzips begrenzt. Weiters ist ein internes Kontrollsystem
AT0000A1PKR9 RAIFF.-NACHH.-MOMENTUM 14.124.556,07 0,75 % 26.935.792,63 1,56 % Dabei erfolgt die Veranlagung im Rahmen der gesetz- implementiert, um die Wahrscheinlichkeit von Schadens-
LU1819586188 BELL-BB A SH-I2EUR 24.992.146,41 1,33 % 14.544.860,08 0,84 % lichen Veranlagungsbestimmungen sowie unserer Asset fällen sowie die möglichen Schadenshöhen zu minimieren.
IE00BF1XKT19 CI-COHO $ LCE-$I 9.575.636,56 0,51 % 9.699.683,53 0,56 % Allocation.
IE00BYVTJH35 CROWN-S EQ GL-CEUR 25.503.352,64 1,36 % 12.861.934,66 0,75 % Die Effekte aus der COVID-19-Pandemie haben sich im
AT0000A06Q31 Amundi Oko Sozial Stock - T 0,00 0,00 % 89.074.448,00 5,17 % Zur Risikoausrichtung ist anzumerken, dass die Allianz Laufe des Jahres in vielen Bereichen ausgewirkt. So wurden
DE000A2AGN17 ROCKCAP-GERMAN EQUITY INCOME FUND 19.346.961,48 1,03 % 4.433.217,80 0,26 %
Vorsorgekasse AG eine grundsätzlich risikoaverse Veranla- Risiken auf der Aktivseite in den Verwerfungen der Finanz-
gungsstrategie verfolgt, um die Schwankungsbreite in den märkte mit möglicher Gefährdung von Perfomancezahlen
IE00B52VJ196 iShares MSCI Europe SRI ETF 35.564.761,75 1,89 % 0,00 0,00 %
Veranlagungsergebnissen gering zu halten. Ausfallsrisiken für die Veranlagungsgemeinschaft, wie auch eine Ver-
IE00BF1T6S03 Brown Advisory US Sustainable Growth Fund 35.701.460,68 1,90 % 2.588.176,39 0,15 %
betreffen uns in dem am Kapitalmarkt üblichen Umfang. schlechterung der Arbeitsmarktsituation mit Folgen für
IE00BYVJRR92 iShares MSCI US SRI 2.228.343,49 0,12 % 0,00 0,00 %
Die Fremdwährungsanteile im Portfolio sind von unter- die Entwicklung der Beitrags- und Auszahlungsbewe-
LU1966825462 BERENBERG EUROPEAN FOCUS FUND 25.643.430,36 1,36 % 0,00 0,00 %
geordneter Bedeutung. gungen identifiziert.
Summe Aktienfonds 230.123.446,74 12,23 % 213.231.014,68 12,38 %
AT0000496179 VALUE CASH FLOW FONDS(T) 52.513.515,96 2,79 % 53.186.042,76 3,09 % Im Rahmen unseres Veranlagungsprozesses finden monat- Auf operativer Seite galt es die Prozesse in den immer
AT0000A1XFJ0 Apollo Nachhaltig New World A3 51.001.749,38 2,71 % 5.393.632,11 0,31 % lich Sitzungen zu unserer Veranlagung und Risikoeinschät- wieder einsetzenden Lockdowns sicherzustellen.
AT0000A2B4W7 Amundi GLOBAL HY ESG USD 38.940.410,69 2,07 % 40.478.134,91 2,35 % zung statt. Berichte zur Veranlagung inklusive Risikokenn-
AT0000A2B4V9 Amundi EM CORP ESG USD 45.675.142,84 2,43 % 39.843.676,43 2,31 % zahlen und Sensitivitätsanalyse ergehen monatlich direkt Die Vorsorgekasse begegnete den operativen Risiken mit
DE000A2DTL86 Aramea Rendite Plus Nachhaltig I 46.620.249,75 2,48 % 21.141.954,49 1,23 % an den Vorstand. einem schnellen Umstieg ihrer Mitarbeiterinnen und Mit-
Summe High Yield Anleihen 234.751.068,62 12,48 % 160.043.440,70 9,29 %
arbeiter auf großflächiges Homeoffice, welcher Dank der
DE000A2ABK49 PALMIRA UNTERN. IMMO C1 7.354.886,37 0,39 % 7.100.480,43 0,41 %
Insbesondere im Fokus steht das Kapitalgarantierisiko: bereits vorhandenen IT-Infrastrukturen und -Lösungen
Der Mindestanspruch eines oder einer Anwartschaftsbe- rasch erfolgen konnte.
FR0011066760 OPCIMMO - I 0,00 0,00 % 12.872.685,07 0,75 %
rechtigten entspricht der Summe der Beiträge zuzüglich
LU1542181224 FIDELITY REAL ESTATE-EUROZONE 18.331.399,25 0,97 % 17.895.156,92 1,04 %
allfälliger Übertragungsbeiträge, allfällige Unterdeckungen Den Verwerfungen am Finanzmarkt wurden mittels Risiko-
LU1214589340 AQUILA RENEWABLE FUND III 13.739.819,01 0,73 % 14.085.957,24 0,82 %
werden bei Auszahlung aus der Kapitalgarantierücklage reduktion und Absicherungen früh begegnet und die
DE000A0B96H1 Schroder Nordic Property Fund 33.790.673,36 1,80 % 14.353.029,42 0,83 % ausgeglichen. weitere Entwicklung laufend gemonitort. So konnte der
LU1618020348 Berlin Landbanking Fund 38.704.530,82 2,06 % 41.075.413,91 2,38 % Abwärtstrend gebremst werden und die Partizipation
LU2227907602 German Landbanking Fund 21.202.343,14 1,13 % 0,00 0,00 % Zur Steuerung unserer Liquiditäts- und Unterdeckungs- am Aufwärtstrend rechtzeitig gelingen. Zum Jahresende
DE000A2PFZN1 INP Deutsche Pflege II 16.592.237,91 0,88 % 6.143.340,39 0,36 % risiken ist ein Asset Liability-Modell (ALM) im Einsatz. konnte schlussendlich ein deutlich positives Veranlagungs-
DE000A141U51 WH NAHVERSORGUNG 6.494.538,96 0,35 % 6.506.755,20 0,38 % Dieses wurde in/von der Vorsorgekasse entwickelt und ergebnis in der Veranlagungsgemeinschaft erreicht
Summe Immobilienfonds 156.210.428,81 8,30 % 120.032.818,58 6,97 % berücksichtigt den konkreten Bestand von Kunden und werden.
AT0000A19NT8 AI Nachhaltigkeitsrentenfonds 71.648.700,92 3,81 % 62.844.445,49 3,65 % Kundinnen der Allianz Vorsorgekasse AG. Mit diesem ALM
AT0000A0FM79 Amundi Oko Sozial Rent - T 0,00 0,00 % 50.560.000,00 2,93 %
können sowohl Kapitalmarktrisiken als auch Risiken in Die Entwicklung von Ein- und Auszahlungen in der Ver-
Bezug auf die Bestandsentwicklung simuliert und deren anlagungsgemeinschaft wurde eng gemonitort und die
AT0000A05GX3 Allianz Invest Eurorent 29.715.279,41 1,58 % 29.578.430,53 1,72 %
Auswirkungen auf die Veranlagungsgemeinschaft sowie Liquiditätspuffer entsprechend erhöht, um sich für die
AT0000A07HR9 Superior Ethik Renten 63.312.597,34 3,37 % 16.832.893,98 0,98 %
die Eigenmittel der Gesellschaft eingeschätzt werden. Im erhöhten Verfügungen zu wappnen. Insgesamt hat sich
AT0000A0PHG0 AI Spz 201 370.750.160,66 19,71 % 160.263.927,75 9,30 %
Zuge von Projektionsrechnungen werden die zukünftigen die Situation in der zweiten Jahreshälfte deutlich entspannt.
AT0000A07XQ8 AI Spz 200 Festgelder / Cash 4.005.855,00 0,21 % 5.729.603,65 0,33 %
Beitragsleistungen, Eintritte, Austritte sowie Auszahlungen Die Entwicklung der Veranlagungsgemeinschaft stabili-
LU0503631128 Pictet Global Sustainable Credit 77.401.701,20 4,11 % 32.246.703,88 1,87 % mit verschiedenen Kapitalmarktszenarien kombiniert. sierte sich nah an geplanten Höhen. Die Kapitalgarantie-
n.a. Bankkonto BAWAG PSK 11.167.473,54 0,59 % 9.303.222,48 0,54 % Dies führt zu Prognosen bezüglich der zu erwartenden rücklage und -rückstellung erwiesen sich auch in der Krise
AT0000657804 Amundi 28 Einzeltitel 0,00 0,00 % 209.265.072,33 12,15 % Renditen und der korrespondierenden Risiken aus der als äußerst robust.
Summe Fixed Income / MTM 628.001.768,07 33,38 % 576.624.300,09 33,47 % Kapitalgarantie. Mittels Stressszenarien können zusätzlich
AT0000A0H2D7 Spezial 28 HTM 0,00 0,00 % 320.764.259,07 18,62 % die Auswirkungen von Krisensituationen überprüft werden. Die Dotation der Rücklage für die Erfüllung der Kapital-
AT0000A0JJR6 Spezial 200 HTM 632.216.272,37 33,61 % 332.137.037,63 19,28 % Das ALM ist die Grundlage zur Festsetzung der strategi- garantie erfolgte gemäß den Bestimmungen des BMSVG.
Summe Fixed Income HTM 632.216.272,37 33,61 % 652.901.296,70 37,90 %
schen Asset Allocation, wobei die zugrunde liegenden Die Leistungen aus der Kapitalgarantierücklage erhöhten
Gesamt 1.881.302.984,61 100 % 1.722.832.870,75 100 %
Annahmen laufend auf ihre Gültigkeit überprüft und sich auf etwa EUR 120.000,00. Im Jahr 2020 wurden
gegebenenfalls nachjustiert werden. EUR 1.868.319,45 in die Kapitalgarantierücklage dotiert.
Die, per Stichtag 31. Dezember 2020, im abgelaufenen Geschäftsjahr erreichte Performance betrug
nach der von der Oesterreichischen Kontrollbank (OeKB) vorgegebenen Berechnungsmethode 1,10 %.
Als Depotbank fungiert die BAWAG P.S.K. Bank für Arbeit und Wirtschaft und Österreichische Postsparkasse
Aktiengesellschaft.
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