KBC-Life Privileged Portfolio
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FINANZ-INFORMATIONSBOGEN LEBENSVERSICHERUNG FÜR DIE SPARTE 23
KBC-Life Privileged Portfolio
1
KBC-Life Privileged Portfolio ist eine Zweig-23-Lebensversicherung ohne
garantierten Mindestertrag, deren Ertrag mit Investmentfonds verbunden
ist.
Konkret haben Sie die Wahl aus Fünfzehn Fonds mit jeweils einer eigenen
Anlagepolitik und einem eigenen potenziellen Ertrag. Diese Fonds legen
hauptsächlich in Aktien, Anleihen, Liquiditäten, Immobilien oder einer
besonderen Kombination davon an. Daneben besteht die Möglichkeit, ein
Art der Todesfallrisiko zu versichern. Sie wählen selbst den Begünstigten, der im
Lebens-
Todesfall das gebildete Vermögen empfängt.
Versicherung
Außerdem bietet KBC-Life Privileged Portfolio eine hohe Flexibilität. Die
Fondswahl kann jederzeit geändert werden, Sie können sich für einmalige
oder regelmäßige Einzahlungen entscheiden und das Vermögen bleibt
verfügbar. Sie können jederzeit den vollständigen Betrag oder einen Teil
davon oder sogar regelmäßig über einen bestimmten Zeitraum feste
Beträge abheben und fragen die Zusatzdeckungen den Umständen
anzupassen.
Hauptdeckung
Im Todesfall des Versicherten wird dem (den) Begünstigten die Reserve
(Marktwert) ausgezahlt.
Zusatzdeckungen:
Die Reserve, ausgezahlt im Todesfall, kann nach Zahlung der
entsprechenden Prämien ergänzt werden:
Im Todesfall:
Deckungen − Bis zu einem bestimmten Kapital oder
− um ein bestimmtes Kapital (mindestens 10 000 Euro) oder
− um einen bestimmten Prozentsatz (mindestens 1 250 Euro)
Die Annahme der zusätzlichen Todesfalldeckung kann vom günstigen
Ergebnis einer ärztlichen Untersuchung abhängig gemacht werden.
Im Todesfall infolge eines Unfall:
− um eine zusätzliche Auszahlung in Höhe des Betrags, der im Todesfall
ausgezahlt wird
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Diese finanzielle Informationskarte beschreibt die Produktmodalitäten, die am 01.05.2014 gelten.
Sitz der Gesellschaft: KBC Versicherungen AG – Professor Roger Van Overstraetenplein 2 – 3000 Leuven – België. MwSt. BE 0403.552.563 – RJP
Löwen – Girokonto 730-0042006-01 – FSMA 038571 A – IBAN BE43 7300 0420 0601 – BIC KREDBEBB.FINANZ-INFORMATIONSBOGEN LEBENSVERSICHERUNG FÜR DIE SPARTE 23
KBC-Life Privileged Portfolio ist eine Zweig-23-Lebensversicherung,
deren Rendite mit Investmentfonds verbunden ist, und die angesichts
Zielgruppe
des Mindesteinstiegsbetrags speziell für vermögende Kunden entwickelt
wurde.
Fonds KBC-Life PP Defensive
Zusammensetzung/ Anlagepolitik
= Eine International gestreutes Portfolio, hauptsächlich Anleihen, zuzüglich Aktien,
Liquiditäten, Immobilien und alternative Anlageformen
Risikoklasse: 2
Risikoprofil: Defensiv
KBC-Life PP Protected 95 (May / November/ February/ August)
Zusammensetzung/ Anlagepolitik
KBC-LIFE PRIVILEGED PORTFOLIO PROTECTED 95 (May / November/
February/ August) wird in einem international gestreuten Portfolio von
Aktien, Anleihen, Immobilienzertifikaten, Immobilienaktien und
Immobilienfonds, alternativen Anlagen oder Hedgefonds und/oder täglich
von: Aktien, fälligen oder kündbaren Einlagen bei Kreditinstituten,
Geldmarktinstrumenten oder kurzfristigen Effekten mit einer Restlaufzeit
von höchstens einem Jahr und in Euro ausgedrückt angelegt. zusätzlicher
Sicherheitsmechanismus: jährliche Bestimmung des Sicherheitsniveaus
von 95 % (April / Oktober / Januar/ Juli), diese Sicherheit stellt keine
Garantie dar
Risikoklasse: 1
Risikoprofil: Defensiv
Liquiditäten, KBC-Life PP Dynamic
Zusammensetzung/ Anlagepolitik
International gestreutes Portfolio, hauptsächlich Aktien und Anleihen,
zuzüglich Liquiditäten, Immobilien und alternative Anlageformen
Risikoklasse: 2
Risikoprofil: Dynamisch
KBC-Life PP Protected 90 (May / November/ February/ August)
Zusammensetzung/ Anlagepolitik
KBC-LIFE PRIVILEGED PORTFOLIO PROTECTED 90 (May / November/
February/ August) wird in einem international gestreuten Portfolio von
Aktien, Anleihen, Immobilienzertifikaten, Immobilienaktien und
usw… Immobilienfonds, alternativen Anlagen oder Hedgefonds und/oder täglich
fälligen oder kündbaren Einlagen bei Kreditinstituten,
= beruhend auf:
Geldmarktinstrumenten oder kurzfristigen Effekten mit einer Restlaufzeit
Der KBC-
von höchstens einem Jahr und in Euro ausgedrückt angelegt. zusätzlicher
Sicherheitsmechanismus: jährliche Bestimmung des Sicherheitsniveaus
von 90 % (April / Oktober / Januar/ Juli), diese Sicherheit stellt keine
Garantie dar
Risikoklasse: 2
Sitz der Gesellschaft: KBC Versicherungen AG – Professor Roger Van Overstraetenplein 2 – 3000 Leuven – België. MwSt. BE 0403.552.563 – RJP
Löwen – Girokonto 730-0042006-01 – FSMA 038571 A – IBAN BE43 7300 0420 0601 – BIC KREDBEBB.FINANZ-INFORMATIONSBOGEN LEBENSVERSICHERUNG FÜR DIE SPARTE 23
Risikoprofil: Dynamisch
KBC-Life PP Highly Dynamic
Zusammensetzung/ Anlagepolitik
International gestreutes Portfolio, hauptsächlich Aktien, zuzüglich Anleihen,
Liquiditäten, Immobilien und alternative Anlageformen
Risikoklasse: 3
Risikoprofil: Dynamisch
Für das KBC-Life PP Protected 85 (May / November/ February/ August)
Zusammensetzung/ Anlagepolitik
KBC-LIFE PRIVILEGED PORTFOLIO PROTECTED 85 (May / November/
February/ August) wird in einem international gestreuten Portfolio von
Aktien, Anleihen, Immobilienzertifikaten, Immobilienaktien und
Immobilienfonds, alternativen Anlagen oder Hedgefonds und/oder täglich
fälligen oder kündbaren Einlagen bei Kreditinstituten,
Geldmarktinstrumenten oder kurzfristigen Effekten mit einer Restlaufzeit
von höchstens einem Jahr und in Euro ausgedrückt angelegt. zusätzlicher
Sicherheitsmechanismus: jährliche Bestimmung des Sicherheitsniveaus
von 85 % (April / Oktober / Januar/ Juli), diese Sicherheit stellt keine
Garantie dar
Risikoklasse: 2
Risikoprofil Risikoprofil: Dynamisch
Anlageziel
Die Fonds innerhalb KBC-Life Privileged Portfolio streben
Ertragsmaximierung aufgrund obiger Modalitäten an.
Die oben genannten Fonds werden von KBC Asset Management verwaltet.
Es bestehen 7 Risikoklassen, bei denen Klasse 0 das niedrigste und
Klasse 6 das höchste Risiko angibt
Die Rendite ist abhängig von den Anlageergebnissen und der
Wertentwicklung der Fonds. Das Versicherungsunternehmen gibt keine
Ertragsgarantie und der Wert der Reserve unterliegt zeitlichen
Schwankungen. Das damit verbundene finanzielle Risiko trägt der
Versicherungsnehmer allein.
Rendite Gewinnbeteiligung: nicht anwendbar
Die Mindestgrenze für das erste Jahr wird aufgrund des ursprünglichen
Inventarwertes festgelegt; für alle nachfolgenden Jahre erfolgt die
Festlegung am letzten Geschäftstag im April (für Protected May), im
Oktober (für Protect November), im Januar (für Protect February) und im
Juli (Protected August).
Sitz der Gesellschaft: KBC Versicherungen AG – Professor Roger Van Overstraetenplein 2 – 3000 Leuven – België. MwSt. BE 0403.552.563 – RJP
Löwen – Girokonto 730-0042006-01 – FSMA 038571 A – IBAN BE43 7300 0420 0601 – BIC KREDBEBB.FINANZ-INFORMATIONSBOGEN LEBENSVERSICHERUNG FÜR DIE SPARTE 23
Renditen
KBC-Life PP In 3 In 5 In 10 Ab Start
In 1 Jahr
Jahren Jahren Jahren
Defensive 4,54% 4,56% 6,56% 3,29% 1,30%
Dynamic 9,42% 5,77% 8,84% 3,41% 0,53%
Highly Dyn 14,38% 6,40% 10,93% 3,35% -0,62%
Prot. May 95 1,90% 1,36% 4,01% 2,90%
Prot. May 90 7,64% 2,32% 5,68% 3,37%
Prot. May 85 13,78% 3,16% 7,21% 3,74%
Prot. Nov. 95 3,82% 3,10% 4,19% 3,30%
Prot. Nov. 90 9,98% 3,79% 5,44% 3,48%
Prot. Nov. 85 15,20% 4,39% 7,27% 3,94%
Prot. Feb. 95 4,46% 3,27% 5,91% 3,62%
Prot. Feb. 90 9,72% 3,63% 7,56% 4,08%
Prot. Feb. 85 14,10% 3,46% 8,97% 4,40%
Prot. Aug. 95 4,20% 2,48% 3,81% 2,14%
In der
Vergangenheit Prot. Aug. 90 9,07% 2,43% 4,64% 1,94%
erzielte Rendite Prot. Aug. 85 15,56% 3,31% 6,24% 2,20%
* Renditen werden auf Jahresbasis ausgedrückt. Renditen aus der
Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft. Für die Berechnung der
Renditen rechnen wir ab dem 31. Dezember 2013 jeweils ein Jahr, drei
Jahre, fünf Jahre , zehn Jahre und bis zum Anfangsdatum zurück.
Die Rendite beruht auf der Entwicklung des Netto-Inventarwertes je Einheit
des betreffenden Fonds.
Start Datum KBC-Life PP
Defensive 16/07/2001 Protected November 85 29/10/2004
Dynamic 16/07/2001 Protected February 95 28/01/2005
Highly Dynamic 16/07/2001 Protected February 90 28/01/2005
Prot. May 95 23/04/2004 Protected February 85 28/01/2005
Prot. May 90 23/04/2004 Protected August 95 29/07/2005
Prot. May 85 23/04/2004 Protected August 90 29/07/2005
Prot. November 85 29/10/2004 Protected August 85 29/07/2005
Prot. November 85 29/10/2004
Abschlussgebühr
3 % je Einzahlung (werden vom Zeichnungsbetrag abgezogen)
Verwaltungskosten
Kosten
Die anwendbare Verwaltungsgebühr für oben stehende Fonds beträgt
höchstens 1 % jährlich je Fonds. Das Versicherungsunternehmen behält
sich das Recht vor, die Verwaltungsgebühren der Fonds anzupassen.
Derzeit wird eine Gebühr von 0,25 % jährlich je Fonds angerechnet für
Sitz der Gesellschaft: KBC Versicherungen AG – Professor Roger Van Overstraetenplein 2 – 3000 Leuven – België. MwSt. BE 0403.552.563 – RJP
Löwen – Girokonto 730-0042006-01 – FSMA 038571 A – IBAN BE43 7300 0420 0601 – BIC KREDBEBB.FINANZ-INFORMATIONSBOGEN LEBENSVERSICHERUNG FÜR DIE SPARTE 23
KBC-Life Privileged Portfolio Defensive, KBC-Life Privileged Portfolio
Dynamic, KBC-Life Privileged Portfolio Highly Dynamic und 0,75 % jährlich
je Fonds für KBC-Life Privileged Portfolio Protected. Für Investmentfonds,
die in anderen zugrunde liegenden Fonds anlegen, kann bei diesen
zugrunde liegenden Fonds ebenfalls eine Verwaltungsvergütung
anwendbar sein.
Rückkauf-/ Übernahmegebühren
Keine
Kosten bei Fondsübertragung
Je nach Risikoprofil wird eine Auswahl aus dem Fondsangebot getroffen.
Die Reserve, die mit einem Fonds verbunden ist, kann jederzeit ohne
Kostenberechnung ganz auf einen anderen verfügbaren Fonds übertragen
werden.
− Fortwährend
− Die Umsetzung in Einheiten erfolgt gemäß dem Inventarwert von
Abschluss spätestens dem dritten Bankgeschäftstag nach dem Eingang der
Prämienzahlung beim Versicherer.
− Die Versicherung endet im Todesfall des Versicherten
− Unbefristete Laufzeit
Dauer − Bei der Fondsauswahl wird von einer langfristigen Anlageperspektive
ausgegangen und sie erfolgt in Übereinstimmung mit dem angegebenen
Risikoprofil des Kunden (von defensiv bis dynamisch)
− Der Inventarwert wird jeden Bankgeschäftstag bestimmt
Bestandswert − Der Wert der KBC-Life Investmentfonds wird jeden Bankgeschäftstag berechnet
und zur Information ohne Gewähr in der Presse veröffentlicht.
Capital formel (Anlageformel mit freien Einzahlungen)
− Mindestbetrag für die Einzahlungen: 25 000 Euro (einschlieβlich Kosten
und Steuern)
Prämie Budget formel (Sparformel mit regelmäßigen Einzahlungen)
− Mindestens 1 000 Euro je Einzahlung (einschlieβlich Kosten und
Steuern); Mindestanfangsbetrag: 25 000 Euro (einschlieβlich Kosten
und Steuern)
Keine Quellensteuer
Besteuerung Die Einwohner Belgiens müssen eine Versicherungssteuer von 2% zahlen
Kein Steuervorteil auf die Prämien
Sitz der Gesellschaft: KBC Versicherungen AG – Professor Roger Van Overstraetenplein 2 – 3000 Leuven – België. MwSt. BE 0403.552.563 – RJP
Löwen – Girokonto 730-0042006-01 – FSMA 038571 A – IBAN BE43 7300 0420 0601 – BIC KREDBEBB.FINANZ-INFORMATIONSBOGEN LEBENSVERSICHERUNG FÜR DIE SPARTE 23
Teilweiser Rückkauf/ teilweise Übernahme
− mindestens 1 250 Euro je Abhebung
− Rückkauf-/ Übernahmegebühren: Keine
Geplante Teilabhebungen
− Möglich mehrere Abhebungen auf einmal beantragen
− Häufigkeit: monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich
Abhebungen − Abgehobener Betrag: Mindestbetrag 100 Euro
− Laufzeit je Antrag: höchstens drei Jahre
− Rückkauf-/ Übernahmegebühren: Keine
Vollständiger Rückkauf/ Vollständige Übernahme
− Sie können die Reserve Ihres Vertrags auch während der Laufzeit des
Vertrags abheben.
− Rückkauf-/ Übernahmegebühren: Keine
Je nach Risikoprofil wird eine Auswahl aus dem Fondsangebot getroffen.
Fonds- Die Reserve, die mit einem Fonds verbunden ist, kann jederzeit ohne
Übertragung Kostenberechnung ganz auf einen anderen verfügbaren Fonds übertragen
werden.
Sie erhalten einmal im Jahr einen Auszug, in dem Sie ausführlich über Ihre
Anlageversicherung informiert werden.
Für jede Einzahlung ab 1.235 EUR erhält der Versicherungsnehmer ein
Informationen
Bestätigungsschreiben.
Die Verwaltungsregelung ist kostenlos erhältlich bei den KBC Vermittlern
und auf die Internetsite
Sitz der Gesellschaft: KBC Versicherungen AG – Professor Roger Van Overstraetenplein 2 – 3000 Leuven – België. MwSt. BE 0403.552.563 – RJP
Löwen – Girokonto 730-0042006-01 – FSMA 038571 A – IBAN BE43 7300 0420 0601 – BIC KREDBEBB.Sie können auch lesen
