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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-177
Das Thema
EZB erlaubt Banken vorübergehend höhere
Verschuldungsquote
Die Europäische Zentralbank (EZB) hat aufgrund der Corona-Pandemie
beschlossen, den Geldhäusern entgegenzukommen. Wie die Notenbank
heute mitteilte, werden die Vorgaben für die Verschuldungsquote ("Leverage
Ratio") gelockert. Für die Institute im Euroraum gelte vorübergehend eine
Ausnahmeregelung: Sie dürfen bei der Berechnung der Quote bestimmte
Vermögenswerte wie Einlagen bei der Zentralbank ausklammern. Das ermög‐
liche den Geldhäusern eine höhere Quote, hieß es. Diese Erleichterung könne
bis zum 27. Juni 2021 genutzt werden. Danach werde neu entschieden. Bei
der "Leverage Ratio" werden die Geschäfte einer Bank unabhängig vom
Risikogehalt pauschal ins Verhältnis zum Eigenkapital gesetzt. Vorgesehen ist,
dass die Finanzinstitute des Euroraums vom 28. Juni 2021 an nach den
Vorgaben der EZB-Bankenaufsicht eine Quote von 3,0 Prozent erreichen. Den
Angaben der Notenbank zufolge wird die nun beschlossene Erleichterung,
basierend auf Daten von Ende März 2020, die Gesamtverschuldungsquote
von 5,36 Prozent um etwa 0,3 Prozentpunkte erhöhen. Das entspricht rund 73
Milliarden Euro. Der EZB-Rat begründete die Ausnahmeregelung mit der
Corona-Pandemie, die alle Volkswirtschaften des Euroraums auf beispiellose
und tiefgreifende Weise erschüttert habe. Die Bedingung außergewöhnlicher
Umstände sei erfüllt, "die den vorübergehenden Ausschluss bestimmter
Engagements gegenüber Zentralbanken von der Berechnung" rechtfertigen.
Wegen der gravierenden Auswirkungen der Corona-Krise hatten die Banken‐
aufseher der Eurozone unter anderem bereits ihre Kapitalvorgaben für
Banken vorübergehend gelockert. Auch andere Notenbanken wie die Federal
Reserve (Fed) in den USA haben ihre Verschuldungsregeln für große Institute
angepasst.
[handelsblatt.com]
[wallstreet-online.de]
[n-tv.de]
[boerse-online.de]
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[ecb.europa.eu]
Meldungen
Credit Suisse startet mit Katar milliardenschwere
Kreditplattform
Die Schweizer Grossbank Credit Suisse erweitert nach eigenen Angaben ihre
Zusammenarbeit mit ihrem Großaktionär Qatar Investment Authority (QIA).
Das Institut werde gemeinsam mit dem Staatsfonds eine milliardenschwere
Plattform auflegen, über die amerikanische und europäische Mittelständler
und Großunternehmen Kredite erhalten können. Die Plattform sei Teil der
Credit Investments Group (CIG) von Credit Suisse Asset Management mit
Kreditpositionen im Volumen von insgesamt 60 Milliarden Dollar (51 Milliarden
Euro).
[de.reuters.com]
Britische Notenbank hält Leitzins stabil
Die britische Notenbank hält unverändert an ihrer Krisenpolitik fest. Das
Gesamtvolumen der Wertpapierkäufe werde weiter bei 745 Milliarden Pfund
(814 Milliarden Euro) liegen, teilte die Bank of England heute mit. Der Leitzins
bleibe auf dem Rekordtief von 0,10 Prozent. Zuletzt hatte die Notenbank im
Juni als Reaktion auf die Corona-Krise das Volumen des Anleihekaufpro‐
gramms um 100 Milliarden Pfund auf das derzeitige Niveau angehoben.
[finanzen.net]
Leasing- und Finanzierungsfirma Grenke will sich
gegen Vorwürfe zur Wehr setzen
Das Leasing- und Finanzierungsunternehmen Grenke will sich gegen die
Vorwürfe des britischen Investors Fraser Perring über angebliche Bilanz-
Unregelmäßigkeiten verteidigen. Der börsennotierte Finanzdienstleister hat
nach eigenen Angaben eine Taskforce gebildet, die mit der "detaillierten
Widerlegung" der Behauptungen beauftragt sei, teilte Grenke heute mit. Am
Nachmittag werde Firmenchef Wolfgang Grenke ein "kurzes schriftliches
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Statement" abgeben. Morgen wollen sich der Vorstand und der Aufsichtsrat
dann Fragen von Analysten und Investoren stellen. Perring hatte Grenke
Betrug, Bilanzfälschung und Geldwäsche vorgeworfen, zugleich als
sogenannter Leerverkäufer auf einen Absturz der Aktien gewettet. Daraufhin
war der Aktienkurs von Grenke um rund die Hälfte abgestürzt; heute trat eine
leichte Erholung ein. Vorstand und Aufsichtsrat sehen alle Vorwürfe weiterhin
als unbegründet an, wie Grenke erklärte.
[finanzen.net]
[boerse-online.de]
US-Notenbank will Leitzins bis 2023 bei nahe Null
halten
Die US-Notenbank Federal Reserve (Fed) will ihren Leitzins angesichts der
Corona-Krise voraussichtlich über Jahre hinweg nahe der Nulllinie belassen.
Das ist Prognosen zu entnehmen, die die Fed gestern Abend nach ihrer
Zinssitzung in Washington veröffentlichte. Demnach gehen die Mitglieder des
geldpolitischen Ausschusses überwiegend davon aus, dass sich an der gegen‐
wärtigen Zinsspanne von null bis 0,25 Prozent bis ins Jahr 2023 nichts Wesent‐
liches ändern wird. Trotz der anhaltenden Corona-Krise hat die Notenbank ihre
Konjunkturvorhersage deutlich angehoben. Für dieses Jahr erwartet die Fed
nun einen Rückgang der US-Wirtschaftsleistung um 3,7 Prozent. Im Juni war
noch mit einem Einbruch von 6,5 Prozent gerechnet worden. Die
Fed sei weiter entschlossen, ihre volle Bandbreite an Werkzeugen einzusetzen,
um die Folgen der Corona-Krise einzudämmen, sagte US-Notenbankchef
Jerome Powell.
[wiwo.de]
[n-tv.de]
Gründer des Start-ups SO1 kaufen ihr Unternehmen
von Wirecard zurück
Das mit in die Insolvenz von Wirecard gezogene Big-Data-Start-up SO1
bekommt eine neue Chance. Die ehemaligen Gründer konnten Medienbe‐
richten zufolge die Assets des Unternehmens zurückkaufen und wollen einen
Neustart wagen. Wirecard hatte das Start-up noch kurz vor dem eigenen
Zusammenbruch in diesem Frühjahr erworben. Die Gläubigerversammlung
gab nun auf Empfehlung des Wirecard-Insolvenzverwalters Christian Köhler-
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Ma die Zustimmung, die Reste des SO1-Betriebs an eine von den Start-up-
Gründern Raimund Bau und Sebastian Gabel neu formierte Gesellschaft zu
veräußern.
[financefwd.com]
Inflationsrate in der Eurozone erstmals seit langem
gesunken
Die Verbraucherpreise sind im August in der Eurozone erstmals seit etwa vier
Jahren wieder rückläufig gewesen. Verglichen mit dem Vorjahresmonat ging
die Inflationsrate auf 0,2 Prozent zurück, teilte das Statistikamt Eurostat heute
nach einer zweiten Schätzung in Luxemburg mit. Im Juli lag die Inflationsrate
noch bei 0,4 Prozent. Die Kernteuerung – ohne Lebensmittel- und Energie‐
preise – fiel von 1,2 auf 0,4 Prozent. Die EZB strebt eine Inflationsrate von
knapp 2 Prozent an.
[stuttgarter-zeitung.de]
Die Köpfe
Privatkundenchef Mandel verlässt die Commerzbank
Der Privatkundenchef der Commerzbank, Michael Mandel, wird seine Tätigkeit
für das Geldhaus am 30. September beenden. Der 53-Jährige habe dem
Aufsichtsrat eine einvernehmliche Auflösung seines Vertrags angeboten, das
Gremium habe angenommen, teilte das Institut heute mit. Die Verantwortung
für das Privat- und Unternehmenskunden-Geschäft im Konzernvorstand
übernehme ab 1. Oktober vorerst Vorständin Sabine Schmittroth. Im
Vorstandsressort von Marcus Chromik werde übergangsweise die Verant‐
wortung für das Compliance liegen. Die Commerzbank diskutiert seit Monaten
eine Verschärfung ihres Sparkurses und sucht einen neuen Vorstandschef.
Mandel gilt Medienberichten zufolge als Vertrauter des scheidenden
Commerzbank-Chefs Martin Zielke, der seinen Posten spätestens zum
Jahresende abgeben will. "Die neue Strategie ist eine radikale Kehrtwende
und geht über alles Bisherige weit hinaus", erklärte Mandel in einem im
Intranet der Bank veröffentlichten Interview. Für eine so große Veränderung
brauche es bedingungslosen Rückhalt von allen Seiten. "Ich habe den
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Eindruck, dass ich den nicht mehr habe und es deshalb für die Bank besser
sein könnte, wenn diese Aufgabe jemand anderes übernimmt." Seinen bishe‐
rigen Kurs verteidigte Mandel mit den Worten: "Fakt ist: Mit unserem Filialnetz
haben wir in den vergangenen Jahren einen wesentlichen Teil unseres
Wachstums geholt." Der Privatkundenchef betonte: "Wir verzeichnen im
Segment stabile Erträge und sind profitabel." Mandel ist seit 2002 bei der
Commerzbank. 2016 hatte er im Vorstand die Leitung des Privatkundenres‐
sorts übernommen.
[zeit.de]
[manager-magazin.de]
EZB-Ratsmitglied Rehn sieht Eurozone in der
Zwickmühle
Der finnische Notenbank-Chef Olli Rehn sieht für die Eurozone die Gefahr, für
lange Zeit in eine Falle aus schwachem Wachstum und schwacher Inflation zu
geraten. "Die Inflation im Euroraum ist beharrlich zu niedrig geblieben, und es
besteht das Risiko, dass dieser Trend anhält", schrieb das EZB-Ratsmit‐
glied in einem heute veröffentlichten Bulletin der finnischen Zentralbank. Er
befürchte, dass die Corona-Krise das Produktivitätswachstum und die
Teuerung auf lange Sicht bremsen könnte. Das würde ein Auseinanderdriften
der Euroländer verstärken.
[de.investing.com]
Weltbank-Chefvolkswirtin Reinhart: Erholung kann fünf
Jahre dauern
Die negativen Folgen der Corona-Pandemie dürfte die globale Wirtschaft
nach Einschätzung der Weltbank noch über Jahre belasten. "Es wird
wahrscheinlich eine rasche Erholung geben, da alle mit den Lockdowns
verbundenen Restriktionsmaßnahmen aufgehoben werden, aber eine
vollständige Erholung wird bis zu fünf Jahre dauern", warnte Weltbank-
Chefvolkswirtin Carmen Reinhart heute in Madrid. In einigen Ländern dürfte
die Rezession länger anhalten, wodurch die Ungleichheit noch verschärft
werde. Die Ökonomin erwartet, dass die weltweiten Armutsraten als Folge der
Pandemie erstmals seit 20 Jahren steigen werden.
[cash.ch]
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Ex-Notenbanker Carney übernimmt Beraterposten bei
Pimco
Der frühere Chef der britischen Notenbank, Mark Carney, wird künftig dem
Global Advisory Board des Vermögensverwalters Pimco angehören. Das teilte
das Unternehmen heute mit. Carney soll den Anleihespezialisten der Allianz-
Tochter tiefergreifende Erkenntnisse über das Handeln von Notenbanken und
Regierungen vermitteln.
[handelsblatt.com]
Die Tweets des Tages
Wir freuen uns morgen 12.00 auf "EU-Finanzmärkte in Zeiten von Corona –
Aufgaben für die deutsche EU-Ratspräsidentschaft" mit @joergkukies, Stefan
Simon @DeutscheBankAG, @michael_huether, und Michael
Hager @EU_Commission. #Livestream go.bdb.de/OnKWp #EU2020DE
[twitter.com]
Wir sind in Feierlaune! Die Gewinner unseres gemeinsamen Schülerwettbe‐
werbs "Jugend und Wirtschaft" mit @FAZ_Finanzen werden heute gekürt! Um
16:20 Uhr startet die Preisverleihung. Unser prominenter Gast: Bundesfinanz‐
minister @OlafScholz. Der Livestream: go.bdb.de/rbeh9
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Was Top-Manager von Bewerbern wissen wollen
Wer schon einmal bei einer internationalen Top-Führungskraft im Bewer‐
bungsgespräch saß, dürfte über die eine oder andere Frage sehr überrascht
gewesen sein. Statt nach Stärken oder Schwächen befragt zu werden, ging es
um ganz anderes: "Auf einer Skala von eins bis zehn: Wie seltsam sind Sie?"
oder: "Was war das letzte Kostüm, das Sie getragen haben?". Aber auch
Aufgaben wie "Nennen Sie mir etwas, das beinahe niemand so sieht wie Sie"
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oder "Wie würde eine Person Sie beschreiben, die Sie nicht mag?" verlangen
nach einer klugen Antwort. Auf welche Reaktionen Richard Branson, Elon
Musk, Lori Goler und andere bei ihren Kandidaten hoffen, lesen Sie hier:
[businessinsider.de]
Was morgen wichtig wird
Die EU-Kommission stellt ihre Pläne für ein "digitales Jahrzehnt" vor. – Die USA
veröffentlichen Zahlen zur Leistungsbilanz im zweiten Quartal. – Die Univer‐
sität von Michigan präsentiert Daten zum US-Verbrauchervertrauen im
September. – In Frankfurt findet der Verbandstag der Sparda-Banken statt.
Gastredner ist der ehemalige Präsident des Ifo Instituts, Hans-Werner Sinn. –
Vorstand und Aufsichtsrat des Leasing- und Finanzierungsunternehmens
Grenke wollen am Nachmittag Fragen von Analysten und Investoren zu den
Vorwürfen der Bilanzfälschung beantworten. – Am "Sustainable Management
Summit" der Frankfurt School of Finance nimmt BASF-Vorstandsmitglied Saori
Dubourg teil. – Bundeskanzlerin Angela Merkel empfängt EU-Kommissions‐
chefin Ursula von der Leyen in Berlin. – Die Banken-ON-SCREEN-Veranstaltung
mit dem Thema "EU-Finanzmärkte in Zeiten von Corona – Aufgaben für die
deutsche EU-Ratspräsidentschaft" wird online von Bankenverbands-Chef
Christian Ossig eingeleitet.
Der Nachschlag
Das Erfolgsrezept: Die richtigen Fragen stellen
Was garantiert den Erfolg? Wenn Sie die richtigen Antworten für die zu
lösenden Probleme wissen. Aber wer kann diese schon so einfach aus dem
Hut zaubern? Selbst Microsoft-Gründer und Unternehmerlegende Bill Gates
räumt ein, dass er im Laufe seiner Karriere hauptsächlich dadurch weiterge‐
kommen sei, dass er den richtigen Leuten die richtigen Fragen gestellt habe.
Denn, wer eine schwierige Aufgabe vor sich hat oder ein großes Ziel
erreichen will, sollte keine Zeit darauf verwenden, ganz alleine das Rad jedes
Mal neu zu erfinden, meint Gates. Welche beiden Fragen er stets beim Heran‐
gehen an jedes große neue Problem gestellt hat, lesen Sie hier:
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