Kapitalschutz-Anlagen außerhalb der EU und des ESM - Alternative Bank- und Geldsysteme - Markus Miller - Invest Messe Stuttgart 19./20.04.2013
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Kapitalschutz-Anlagen außerhalb der EU und des ESM – Alternative Bank- und Geldsysteme Markus Miller – Invest Messe Stuttgart – 19./20.04.2013
Markus Miller Bankkaufmann (IHK) Dipl. Vermögensmanager (DIA) Chefredakteur: Kapitalschutz vertraulich - FID Verlag GmbH Geschäftsführer: GEOPOLITICAL.BIZ S.L.U. • Chefredakteur des Wirtschaftsdienstes Kapitalschutz vertraulich: www.kapitalschutz.me • Gründer und Geschäftsführer der Internet-Plattform GEOPOLITICAL.BIZ: www.geopolitical.biz • Langjährige Erfahrung im internationalen Private Banking, Wealth Management, Discount Brokerage, Treasury, Risikomanagement, Produkt- und Portfoliomanagement, Recht, Steuern, Beratung, Consulting von Banken, Versicherungen, Unternehmen und Privatpersonen • Internationale Erfahrung: Stationen in Deutschland, Österreich, Liechtenstein der Schweiz und Spanien • Experte für Neue Medien und Soziale Netzwerke Koordinierung eines weltweiten Spezialisten-Netzwerkes in den Segmenten Kapital, Recht und Steuern • Autor der Bücher und Sonderpublikationen: Geopolitische Vermögenssteuerung Abgeltungsteuer – Nein Danke Der große Strategie- und Edelmetall Guide - Das Fort Knox für Privatanleger! Geheimtipp Alpenfestung Die Miller-Strategien
Testlauf Zypern: Die 1. Bankkunden-Enteignung in EU-EUROPA! Die Aktuelle Ausgabe von Kapitalschutz vertraulich erhalten Sie am Stand des INVESTOR VERLAGES www.kapitalschutz.me
Die globale Finanzwelt: Was kommt???
Entwicklung der Geldmenge MZM in den USA von 1959 bis 2012
Entwicklung der Geldmenge M3 in der Eurozone von 1980 bis 2012
Bilanzsumme der Zentralbanken FED, EZB, Bank of England, Schweizerische Nationalbank in Relation zum Goldpreis in US-Dollar
Die Grafik zeigt einen recht engen Zusammenhang zwischen der Eurosystem-Bilanzsumme und dem Euro- Goldpreis; Quelle: Thomson Financial, Degussa Goldhandel
Trugschluss Einlagensicherung - Allgemeine Meinung: „Einlagen sind pro Person und Institut mit € 100.000 staatlich garantiert“ Der Einlagenschutz ist lediglich gesetzlich geregelt. Keine Staatsgarantie Die einzelnen Banksektoren haben durch Einlagensicherungssysteme für diesen Mindestschutz zu sorgen. Die Einlagensicherungsfonds weisen nur geringe Mittel auf. Der Rest besteht aus [eingeschränkten] Haftungszusagen der Mitglieder. Fazit: Der Zusammenbruch einzelner – nicht zu großer Institute – ist durch Einlagensicherung abgesichert. Der Zusammenbruch mehrerer mittlerer/großer Institute würde die Einlagensicherung überfordern. In D sind Sparkassen und Genossenschaften von der Einlagensicherung ausgenommen, weil ihre Sicherungssysteme eine Institutssicherung vorsehen. Die Einlagensicherung ist auf den Euro und die Währungen der EU-Mitgliedsstaaten beschränkt (z.B. unterliegen CHF- und NOK-Fremdwährungsfestgelder nicht der Einlagensicherung). Guthaben auf Depot-Verrechnungskonten sind idR lediglich bis € 20.000 abgesichert. Bei Auslandsbanken mit Niederlassung muss sich der Kunde im Falle eines Falles an die Einlagensicherung des Heimatlandes wenden (Währungsrisiko?).
Einlagensicherung Schweiz Größenrisiko: UBS und CS weisen eine Bilanzsumme auf, die dem fünffachen des CH-BIPs entspricht. Eine Bankenrettung durch den Saat ist damit sehr eingeschränkt möglich. Einlagensicherung deckt CHF 100.000 pro Anleger ab. Die Beiträge aller Mitglieder sind jedoch auf Mrd. CHF 6 limitiert. Dies reicht also gerade mal für 60.000 Anleger á CHF 100.000. Mögliche Optimierung: Einlagen bei (kleineren) Kantonalbanken, wenn sie über eine unbegrenzte Staatsgarantie verfügen. Fakt ist: Sparguthaben bei Banken sind eine Wette! Allen voran eine Wette auf den Erhalt der Kaufkraft. Aber auch eine Wette auf die Rechtssicherheit, sowie die Stabilität unseres gesamten Finanz- und Bankensystems! Aus diesem Grunde müssen Sie Teile Ihres Kapitals außerhalb des Euro- und EU-Raumes gezielt und intelligent strukturieren
Die Finanzielle Repression: Umverteilung, Enteignung, Steuererhöhung, Protektionismus, Prohibition, Inflation, Deflation, Kapitalverkehrskontrollen Der Begriff der „financial repression“ wurde erstmalig im Jahr 1973 von zwei Ökonomen der Stanford- Universität gebraucht. Auf den Punkt gebracht bezeichnet die Finanzielle Repression einen einfachen Weg den Länder gehen, um ihre Staatsschulden abzubauen. Entwicklungsländer mit ihren Weichwährungen benutzen hierzu meist das Mittel der Hyperinflation. Industrieländer hingegen das Mittel der Finanziellen Repression. Der Effekt der Entschuldung durch die Finanzielle Repression gelingt dann, wenn die nominalen Zinsen welche Staaten für Ihre Schulden bezahlen müssen, unterhalb der Inflationsrate liegen. Dadurch entstehen negative Realzinsen, welche die Sparer meist vollkommen unbewusst enteignen. Der Effekt ist dabei in der Praxis enorm, weil die offiziellen Inflationsraten eine Geldwertstabilität vortäuschen, welche überhaupt nicht vorhanden ist.
Vier ganz wesentliche Grundlagen müssen
vorhanden sein, damit die Finanzielle Repression
funktioniert:
1. Staaten müssen sich Geld leihen von ihren Bürgern als privaten Kapitalanlegern. In Deutschland funktioniert
das bestens über Direktinvestitionen in Staatsanleihen, aber auch über Versicherungsgesellschaften oder
Pensionsfonds, welche wiederum Staatsanleihen in großem Umfang erwerben.
2. Die Zinsen müssen niedrig bleiben, unterhalb der Inflationsrate
3. Der internationale Kapitalverkehr muss reguliert sein.
4. Eine enge Bindung, Abhängigkeit und Einflussnahme zwischen Staaten und Banken muss gewährleistet sein.
Für mich sind diese Grundlagen entweder bereits vorhanden, oder durch staatliche Eingriffe und weiter
zunehmende Regulierungen in Vorbereitung.
Fazit: Die Finanzielle Repression ist eine Steuer Erhoben wird diese Steuer von
der Europäischen Zentralbank in Kombination mit der EU, welche den Mitgliedstaaten die Möglichkeit gibt, sich auf
Kosten der Bürger und Sparer bequem zu entschulden.Die 20 Länder mit der geringsten Staatsverschuldung im Jahr 2012 in Relation zum Bruttoinlandsprodukt (BIP)
Der Mythos vom verschuldeten Europa
Privates Geldvermögen und Staatsschulden in ausgewählten Ländern Europas (in Prozent des Bruttoinlandsprodukts)
Staatsverschuldung in den Mitgliedsstaaten der Europäischen Union im 3. Quartal 2012 (in Milliarden Euro)
Entwicklung der Staatsverschuldung von Deutschland von 1950 bis 2011 (in Milliarden Euro)
Die 20 Länder mit der höchsten Staatsverschuldung weltweit in % des BIP
Kapital Strukturierung- und Verteilung Orientieren Sie sich am Index der Internationalen Eigentumsrechte Eigentumsrechte: Index-Kriterien 1. Materielle Eigentumsrechte 2. Intellektuelle Eigentumsrechte 3. Rechtliche und Politische Situation Weiterführende Informationen erhalten Sie unter www.freiheit.org oder www.libinst.ch
Die wichtigsten Verwahrstufen für Reale Werte, allen voran Edelmetalle: Stufe 1: Eigenbesitz und Selbstverwahrung zu Hause oder im direkten Zugriff (z.B. Safe) Stufe 2: Bankschließfächer im Inland (z.B. Hausbank) Stufe 3: Bankenunabhängige Schließfächer im Inland (z.B. TG Gold-Super-Markt, Geiger Edelmetalle) Stufe 4: Bankschließfächer im Ausland (z.B. Schweiz, Liechtenstein) Stufe 5: Bankenunabhängige Schließfächer im Ausland Stufe 6: Physisch hinterlegte Investmentprodukte (z.B. Xetra Gold, Schweizer ETFs) Stufe 7: Bankenunabhängige Hochsicherheitstresore im Ausland (z.B. BullionVault, GoldMoney) Stufe 8: Bankenunabhängige Zollfreilager im Ausland Stufe 9: Rechtliche Lagerungsstrukturen über Investmentfonds im Ausland (Liechtenstein) Stufe 10: Rechtliche Lagerungsstrukturen über Versicherungspolicen im Ausland (Liechtenstein) Ich kann es nicht oft genug betonen: Verteilen Sie Ihr Kapital auch innerhalb einer Anlageklasse auf unterschiedliche Lagerungsstrukturen. Die wichtigsten habe ich Ihnen nachfolgend einmal aufgeführt. Aus meiner Sicht sollten Sie mindestens 3 davon haben. Mindestens zwei davon in den Stufen 7-10!
Rechtliche Diversifikation Schaffung geschützter Zellen über gesellschaftsrechtliche Strukturen. Allen voran Liechtensteiner Versicherungsmodelle bieten hervorragende Gestaltungsmöglichkeiten.
Geschützte Zellen: Die professionelle Zell-Struktur am Beispiel von physischem Gold
Risikomanagement = Zugangs- und Handelswegs-Diversifikation Machen Sie sich bewusst, dass der Gesamterfolg Ihrer Kapitalanlage nicht nur von der aktuellen Rendite oder der Suche nach der Einen, scheinbar besten Bank oder dem ultimativ besten Discountbroker im scheinbar sichersten Land XY abhängig ist. Auch die intelligente und individuelle Kombination unterschiedlicher Banken, Zugangswege und vor allem auch von Handelsmöglichkeiten ist entscheidend. Eine erfolgreiche Risikoverteilung beruht auf unterschiedlichen geografischen, politischen wie rechtlichen Lagerorten, Banken, Finanzdienstleistern und bankenunabhängigen Anbietern für Ihre Vermögenswerte.
Ein warnendes Beispiel! Am 21. Dezember 2012 hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ein Moratorium gegen die FXdirekt Bank AG verhängt. Das bedeutet ein Veräußerungs- und Zahlungsverbot. Die Bank wurde für den Kundenverkehr geschlossen. Grund ist die Überschuldung (Insolvenz) des Wertpapierhandelshauses. Sollte die BaFin den Entschädigungsfall feststellen (was sehr wahrscheinlich zu erwarten ist) bekommen Kunden 90 Prozent ihrer Forderungen aus Wertpapiergeschäften erstattet. Die gesetzliche Einlagensicherung oder die Einlagensicherungssysteme kommen hier nicht zum Tragen. Die Bank hat mit ihren rund 3.200 Kunden keine Systemrelevanz. Die Erstattung erfolgt seitens der Entschädigungseinrichtung für Wertpapierhandelsunternehmen (EdW). Maximal ist die Entschädigung begrenzt auf 20.000 Euro! Die EdW entschädigt darüberhinaus nur auf Euro und auf andere europäische Währungen lautende Konten. Fremdwährungskonten beispielsweise in US-Dollar, Kanada Dollar, Australischen Dollar, Yen oder Südafrikanischen Rand fallen daher nicht unter diese Einlagensicherung.
Schweiz: Die besten Banken im Land der direkten Demokratie Die Schweiz ist kein Mitglied der EU und des Euro-Verbunds. Die Schweiz gliedert sich föderalistisch in 26 Kantone, die im Prinzip wie unsere deutschen Bundesländer strukturiert sind. Von der reinen Größe her sind diese Kantone jedoch eher mit deutschen Städten oder Gemeinden vergleichbar. Die Schweiz hat das, was Europa haben möchte: direkte Demokratie Zu den grundlegenden Prinzipien des Schweizer Bundesstaats gehören seit dessen Gründung im Jahre 1848 die Werte des Föderalismus und der Subsidiarität. Die Säulen dieser Prinzipien sind Freiheit, Rechtsstaatlichkeit und Demokratie. Nicht das Bankgeheimnis ist das Wichtigste in der Schweiz, sondern die politische Stabilität! Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial Sonderausgabe „Alternative Banken“
Skandinavien: Der europäische Stabilitätsanker - Staaten und Banken aus dem hohen Norden Geografisch betrachtet, besteht Skandinavien im Wesentlichen aus einer Halbinsel mit den Ländern Schweden und Norwegen. Auch Dänemark wird vor dem sprachlichen und kulturellen Hintergrund Skandinavien zugeordnet. Gleiches gilt für Finnland, welches historisch und politisch mit diesen drei Staaten stark verbunden ist. Ich bin vor allem aufgrund der politischen Stabilität, verbunden mit dem Schutz der Eigentums- und Bürgerrechte sowie der Freiheit des Einzelnen ein großer Freund Skandinaviens. Eigentumsrechte: 40% der 10 sichersten Länder liegen in Skandinavien Norwegen und Dänemark (Grönland) verfügen über große Rohstoffvorkommen Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial Sonderausgabe „Alternative Banken“
Geheimtipp: Banken aus Kanada, Singapur und der Karibik Die Toronto Dominion Bank aus Kanada hat nicht nur einen Broker in Luxemburg, sondern auch in Kanada selbst, in den USA, Großbritannien und Irland. Die DBS ist einer der führenden Finanzdienstleister in Asien mit Niederlassungen für Privatkunden in Singapur, Hongkong, China, Indien und Taiwan. Seit dem Jahr 2009 wird die Bank vom renommierten Magazin „Global Finance“ regelmäßig zur sichersten Bank Asiens gewählt. Einer meiner absoluten Geheimfavoriten ist die CIBC First Caribbean Bank. Die CIBC ist ein sehr stabiles, kanadisches Finanzinstitut und unterhält in der Karibik mit der First Caribbean Bank ein Tochterunternehmen. Die Bank ist vertreten auf Anguilla, Antigua, den Bahamas, Barbados, Belize, den British Virgin Islands (Jungferninseln), den Cayman Islands, Jamaica, St. Eustatius, St. Kitts & Nevis, Saint Lucia, St. Maarten, St. Vincent, Turks and Caicos Islands sowie Trinidad and Tobago. Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial Sonderausgabe „Alternative Banken“
Direktbanken globaler Industrieunternehmen aus der Realwirtschaft Aus meiner Banklehre, die ich Anfang der 90er Jahre absolviert habe, ist mir im Zusammenhang mit meiner praktischen Börsen- und Wertpapierausbildung eine Aussage ganz stark in Erinnerung: „Das deutsche DAX-Unternehmen Siemens ist aufgrund seiner hohen liquiden Mittel im Prinzip eine Bank mit dazugehöriger Elektroabteilung.“ Knapp 20 Jahre später stimmt das tatsächlich: Das Unternehmen hat 2010 die Siemens Bank gegründet. Der Grund für diesen Schritt waren vor allem sicherheitspolitische Überlegungen im Hinblick auf die weiteren Auswirkungen der Finanz- und Bankenkrise. Siemens verfügt über rund 10 Milliarden Euro an liquiden Mitteln. Zum Vergleich: Die Commerzbank als zweitgrößte Privatbank in Deutschland hat derzeit einen Börsenwert von rund 9 Milliarden Euro. Die Siemens Bank ist derzeit leider noch nicht für Privatkunden zugänglich. Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial Sonderausgabe „Alternative Banken“
Finanzinstitute mit ethischen und ökologischen Geschäftskonzepten Bei zahlreichen Finanzinstituten stehen nach wie vor Kriterien wie Performance- und Ertragsoptimierung im Mittelpunkt. Diese Art des Bankwesens ist jedoch längst gescheitert. Ein Umdenken ist zwingend notwendig – sowohl bei den Unternehmensstrategien der Banken als auch ihren Anlagestrategien. Nachhaltige Investments sind eben keine Art der Spende, sondern - bei entsprechend gezielter Auswahl - ökologisch wie ökonomisch ertragreiche Investitionen. Statistiken unterschiedlicher Wirtschaftsforschungsinstitute belegen, dass Nachhaltigkeitskonzepte einen realen Mehrwert für Sie als Anleger haben – nicht kurzfristig, aber stetig und langfristig. Gerade für Ihre Altersvorsorge und den Vermögensaufbau sind diese langfristig stabilen Erträge unter vertretbaren Risiken ein hervorragendes Kapitalschutzkonzept. Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial Sonderausgabe „Alternative Banken“
Alternative Handelsplattformen Die vergangenen Jahre brachten speziell im Wertpapier- und Derivatehandel zahlreiche neue Anbieter und Innovationen hervor. Einen mittlerweile stark gewachsenen Bereich stellen die sogenannten alternativen Handelsplattformen dar. Derartige Systeme waren noch vor 10 Jahren nur professionellen Tradern zugänglich. Heute kann jeder Privatanleger auf diese Möglichkeiten zurückgreifen. Der Begriff der alternativen Handelsplattform ist abgeleitet aus dem englischen für „Alternative Trading Systems“ (ATS). Eine alternative Handelsplattform ist ein Sammelbegriff für Handelssysteme, die neben den konventionellen Börsen existieren. Konventionelle Börsen sind beispielsweise die Regionalbörsenplätze oder das Handelssystem Xetra beziehungsweise die Derivatebörse Eurex. Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial Sonderausgabe „Alternative Banken“
Mein Top-Favorit: Das bankenunabhängige Edelmetall Depot und Fremdwährungskonto mit 9 Währungen Die Themen Administration, Organisation und Diversifikation von Kapitalanlagen sind die strategischen Dreh- und Angelpunkte meiner Vermögens-Strukturierungsempfehlungen. Seit 2001 nutzen tausende Privatpersonen und Firmen GoldMoney, um Edelmetalle zu kaufen und so ihr Vermögen vor finanziellen Risiken zu schützen. Ich halte das patentierte Verfahren von GoldMoney für Zahlungen in digitaler Goldwährung für eine ideale Zahlungsmethode im Online-Geschäft. GoldMoney wurde von Branchenexperten gegründet, die Gold als finanzielles Anlagegut verstehen und es als weltweit gültiges Zahlungsmittel schätzen. Handelbare Edelmetalle: Mögliche Lagerstellen: Handelbare Fremdwährungen:
Die 4 Kapitalschutz-Grundlagen + Kapital-Analyse: Analysieren Sie Ihr Vermögen ganzheitlich + Kapital Diagnose: Verteilen Sie Ihr Vermögen ausgewogen + Kapital-Strukturierung und -Verteilung: Orientieren Sie sich am Index der Internationalen Eigentumsrechte + Kapitalschutz: Schaffen Sie eine geschützte Zell-Struktur für Ihre Vermögenswerte
Die Schieflage der weltweiten Ökonomie: Was ist in der Praxis zu tun? + Der Staatshaushalt muss ausgeglichen sein. Die öffentlichen Schulden müssen verringert werden. Die Arroganz der Behörden muss gemäßigt und kontrolliert werden. Die Zahlungen an ausländische Regierungen müssen reduziert werden, wenn der Staat nicht Bankrott gehen will. Cicero (Röm. Schriftsteller u. Politiker, 106 - 43 v.Chr.) + Wer an die Möglichkeit eines ständigen Wirtschaftswachstums glaubt, ist entweder ein Narr oder ein Ökonom. Manfred Max-Neef (Chilen. Ökonom, * 1932) + Entwicklungshilfe nimmt das Geld der Armen in den reichen Ländern und gibt es den Reichen in den armen Ländern. Achmed Mohamed Saleh (Journalist aus Tansania) + „In der christlichen Soziallehre heißt es, Eigentum verpflichtet. Also verpflichten wir das Eigentum„ Jean-Claude Juncker (Luxemburger Politiker) + Die goldene Regel: Wer das Gold hat bestimmt die Regeln! Frank Stronach (Austro-kanadischer Industrieller; *1932) Krisen erkennen Sie vor allem daran, dass die Bevölkerung aufgefordert wird, Vertrauen in die Systeme zu haben! Schützen Sie daher gezielt Ihr Kapital durch gezielte Investitionen in prognosefreie, intelligente Kapitalanlage- Modelle sowie in Werte mit realwirtschaftlichem Bezug. Sichern Sie diese Strukturen zusätzlich ab durch den Aufbau „Geschützter Zellen“.
Fazit: Sie sind mit Ihrem Depot, Ihren Kapitalanlagen, Anlageklassen und Vermögenswerten zufrieden? Sehr gut! ... aber vergessen Sie nicht Ihr Kapital zur Erhöhung Ihres Kapitalschutzes auch zu verteilen! Die ideale, allumfassende eine Bankverbindung gibt es nicht Befreien Sie sich von Prognoseabhängigkeiten Hinterfragen Sie Ihre scheinbar Sicheren Häfen! Diversifizieren und optimieren Sie Ihr Kapital gezielt innerhalb UND außerhalb des Bankensystems Ich bin der Ansicht, dass jeder Anleger heute mindestens 3 unterschiedliche Banken und zusätzlich bankenunabhängige Anbieter in 3 verschiedenen Ländern und Rechtsräumen kombinieren sollte. Das derzeitige Banken- und Geldsystem ist für mich in Gefahr - richten Sie dennoch Ihr Gesamtvermögen NICHT auf den Finanz-Weltuntergang aus! Angst- und Gier sind der ideale Nährboden für Klumpenrisiken: Die Dosis ist der Unterschied zwischen Gift oder Medizin Schaffen Sie geschützte Zell-Strukturen (Protected Cell Companies) für Ihr Vermögen und kombinieren Sie diese intelligent untereinander!
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