BANKENBRIEF BANKENBRIEF - AUSGABE 2020-210 - DAS THEMA ESMA BEMÄNGELT BAFIN-VERSÄUMNISSE BEI WIRECARD
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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-210
Das Thema
ESMA bemängelt BaFin-Versäumnisse bei Wirecard
Im Wirecard-Skandal hat es nach Einschätzung der Europäischen Wertpapier-
und Marktaufsichtsbehörde ESMA Defizite und Versäumnisse in der deutschen
Finanzaufsicht gegeben. Im Rahmen einer Untersuchung seien eine Reihe von
"Mängeln, Ineffizienzen sowie rechtlichen und verfahrenstechnischen Hinder‐
nissen" identifiziert worden, teilte die ESMA heute mit. Kritisch sieht die EU-
Aufsichtsbehörde dabei die Nähe der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungs‐
aufsicht (BaFin) zur Politik. Aus der Häufigkeit und dem Detaillierungsgrad der
BaFin-Berichte an das Bundesfinanzministerium leitet die ESMA ein "erhöhtes
Risiko der Einflussnahme" durch das Ministerium ab. Zudem bemängelt die
ESMA bei der BaFin Intransparenz über den Aktienbesitz der Mitarbeiter. Dies
werfe Zweifel über die Widerstandsfähigkeit der internen Kontrollsysteme der
Aufsicht in Bezug auf mögliche Interessenkonflikte auf. Darüber hinaus kriti‐
siert die ESMA das deutsche System der Bilanzkontrolle. Die privatrechtliche
Deutsche Prüfstelle für Rechnungslegung (DPR) habe sich bei ihren Prüfungen
des ehemaligen Dax-Konzerns "weder angemessen mit Bereichen, die für das
Geschäft von Wirecard wesentlich sind, noch mit den Medien- und Whist‐
leblowing-Vorwürfen gegen Wirecard" befasst. Der für Bankenaufsicht
zuständige BaFin-Exekutivdirektor Raimund Röseler erklärte in Frankfurt, er
kenne den ESMA-Bericht bisher nicht. Die Teams der BaFin hätten im Fall
Wirecard gut zusammengearbeitet, es habe eine enge Kommunikation
gegeben. "Trotzdem glaube ich, dass wir auch hier noch Optimierungspo‐
tential haben", räumte Röseler ein. "Wir brauchen Leute aus unterschied‐
lichen Bereichen, die dezidiert verantwortlich für die Aufsicht über eine Bank
sind." Da könne die BaFin systematisch sicherlich noch nachbessern. "Aber
den Vorwurf, dass hier innerhalb des Hauses nicht zusammengearbeitet
worden ist, kann ich nicht nachvollziehen", sagte Röseler.
[spiegel.de]
[manager-magazin.de]
[de.reuters.com]
[sueddeutsche.de]
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[finanznachrichten.de]
[ft.com] (bezahlpflichtig)
Meldungen
Bericht: Deutsche Bank will Beziehungen zu Trump
kappen
Die Deutsche Bank sucht Medienberichten zufolge nach Möglichkeiten, um
ihre Geschäftsbeziehungen mit US-Präsident Donald Trump zu beenden. Die
Bank sei es leid, deswegen immer wieder in die Schlagzeilen zu geraten,
werden heute Insider zitiert. In den vergangenen Monaten habe ein
Management-Ausschuss verschiedene Optionen diskutiert. Ein Vorschlag sei
gewesen, die an Trump ausgereichten Kredite weiterzuverkaufen, um die
Geschäftsbeziehungen mit ihm zu beenden. Doch sei unklar, wer die
Darlehen aufkaufen würde. Die Deutsche Bank, das Weiße Haus und Trumps
Familienunternehmen äußerten sich bislang nicht dazu.
[uk.reuters.com]
[faz.net]
Deutsche Börse bietet zusätzliche Anreize für Clearing
Die Deutsche Börse hat ihr Anreizprogramm für die Verlagerung von Clearing-
Geschäften von London nach Frankfurt bis Juni 2021 nachgebessert. Wie der
Börsenbetreiber heute mitteilte, werden bei der Verlagerung von Portfolien
zur Börsen-Tochter Eurex Clearing die Buchungsgebühren vollständig
erlassen. Zudem gebe es nun ein weiteres, bis Juni 2022 geltendes Rabattpro‐
gramm. Bisher dominiert LCH.Clearnet, eine Tochtergesellschaft der London
Stock Exchange (LSE), das Geschäft mit der Abwicklung von Euro-Derivaten.
[reuters.com]
BNP Paribas hält Gewinn nahezu stabil
Die französische Großbank BNP Paribas hat dank eines starken Handelsge‐
schäfts und einer geringeren Risikovorsorge im dritten Quartal 2020 netto
rund 1,9 Milliarden Euro verdient. Wie die Bank heute in Paris mitteilte, lag der
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Überschuss lediglich rund 2 Prozent niedriger als ein Jahr zuvor. Die Erträge
stagnierten bei 10,9 Milliarden Euro. BNP-Chef Jean-Laurent Bonnafé bekräf‐
tigte zudem die Prognose der Bank über einen Gewinnrückgang im
Gesamtjahr um 15 bis 20 Prozent.
[boersen-zeitung.de]
Online-Shopping-Boom beflügelt PayPal
Der Online-Bezahldienst PayPal hat vom wachsenden Trend zu Online-Käufen
während der Corona-Pandemie profitiert. Im dritten Quartal 2020 stieg der
Nettogewinn verglichen mit dem Vorjahreswert um 121 Prozent auf 1
Milliarde Dollar (0,9 Milliarden Euro), wie das Unternehmen gestern nach US-
Börsenschluss mitteilte. Die Erlöse nahmen um ein Viertel auf 5,5 Milliarden
Dollar zu. Das gesamte abgewickelte Zahlungsvolumen wuchs um 36 Prozent
auf knapp 247 Milliarden Dollar. PayPal hob zudem seine Jahresprognosen an
und erwartet nun für 2020 ein Umsatzwachstum von 20 bis 21 Prozent sowie
einen Anstieg des Nettogewinns je Aktie von 37 bis 38 Prozent.
[boerse.ard.de]
Token Economy – Die (R)Evolution hat gerade erst
begonnen
Technologische Innovationen wie die Blockchain- oder Distributed
Ledger Technologie (DLT) dürften in den kommenden Jahren zu zahlreichen
Verbesserungen im individuellen, gesellschaftlichen und wirtschaftlichen
Leben führen. Mit dem Durchbruch der DLT werde die Tokenisierung in vielen
Gesellschaftsbereichen verankert, schreibt der Bankenverband in einem
heute veröffentlichten Zukunftsentwurf. Eine wesentliche Neuerung sei die
Einführung eines programmierbaren Euro. Basierend auf einer dezentralen
Infrastruktur könnten mit Euro-Token Zahlungen künftig unmittelbar und
kostengünstig abgewickelt werden. Zudem lasse sich ein "DLT-Euro" mit
sogenannten Smart Contracts verknüpfen. Lesen Sie hier, welche Implika‐
tionen die Tokenisierung für die Finanzwirtschaft außerdem haben wird:
[bankenverband.de]
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Die Köpfe
Julius Bär-Chef Rickenbacher auf Einkaufstour
Der Schweizer Vermögensverwalter Julius Bär nimmt nach den Worten seines
Vorstandschefs Philipp Rickenbacher mittelfristig größere Zukäufe ins Visier.
Er erwarte, dass die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht Finma das Verbot
von großen Transaktionen 2021 aufheben werde, sagte Rickenbacher in
einem heute veröffentlichten Interview. "Wir durchleuchten den Markt aktiv
und ich bin zuversichtlich, dass uns in den nächsten Jahren Übernahmen
gelingen werden." Die Bank wolle in einzelnen Kernmärkten wachsen und sei
offen für große, transformierende Zukäufe.
[finews.ch]
Bericht: Commerzbank-Manager Tomak geht
Kerem Tomak, Chief Analytics Officer der Commerzbank, steht laut einem
Medienbericht offenbar vor einem Wechsel zur niederländischen Großbank
ING Groep. Die Commerzbank habe den Weggang Tomaks auf Nachfrage
bestätigt, schreibt Finanz-Szene.de heute. Die ING habe sich bislang nicht
geäußert. Tomaks Rolle bei der Commerzbank werde per 1. November der
Head of Market, Liquidity und Counterparty Risk, Dominik Schmidt-Kiefer,
übernehmen.
[finanz-szene.de]
Selva neuer Privatkundenchef bei Citigroup
Die US-Großbank Citigroup hat Anand Selva zum neuen Chef ihres Privatkun‐
dengeschäfts ernannt. Selva wird Nachfolger von Jane Fraser, die im Februar
2021 die Konzernführung übernimmt, wenn der bisherige Vorstandschef
Michael Corbat in den Ruhestand geht. Wie die Bank gestern weiter mitteilte,
wird Chief Risk Officer Bradford Hu sein Amt zum Jahresende abgeben.
[wsj.com]
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Am Vortag meistgeklickt
Bundesbank sieht Banken für Brexit gut gewappnet
Die Finanzbranche ist nach Einschätzung der Bundesbank insgesamt gut auf
die Folgen des britischen EU-Austritts vorbereitet. "Auch wenn ein Rest an
Unwägbarkeit bleibt, kann der Schalter jetzt umgelegt werden. Für den
Bankensektor sind die größten Klippen im Großen und Ganzen umschifft",
sagte Bundesbank-Vorstand Joachim Wuermeling heute. Eine Gefahr für die
Finanzstabilität sei nicht erkennbar. "Regulierung, Aufsicht und Banken haben
alles getan, um Störungen oder gar Turbulenzen am 1. Januar 2021 zu
vermeiden. Aus unserer Sicht kann der Brexit daher kommen." Die im Zuge
des Brexits nach Deutschland kommenden Institute seien gut auf das Ende
der Übergangsfrist zum Jahreswechsel vorbereitet, erklärte Wuermeling. Die
Banken sollten die verbleibenden Wochen nutzen, um Vorbereitungslücken zu
schließen und Verlagerungen von Bilanzpositionen und Mitarbeitern zeitnah
abzuschließen. Nach Angaben der Bundesbank wurden 64 Lizenzanträge von
Kreditinstituten, Wertpapierfirmen und Finanzdienstleistern für Deutschland
gestellt. Die vom Volumen her 40 größten davon seien erfolgreich beschieden
worden, die restlichen noch in Bearbeitung. Die Institute, die neu nach
Deutschland kommen oder ihr Geschäft hierzulande erweitern, wollen nach
eigenen Angaben zum 1. Januar 2021 Geschäfte im Volumen von rund 675
Milliarden Euro nach Deutschland verlagern. Nach Einschätzung der
Bundesbank dürften bis zu 2.500 Banken-Jobs im Zuge des Brexits in
Deutschland entstehen – vor allem am Finanzplatz Frankfurt.
[de.reuters.com]
[faz.net]
[finanztreff.de]
[handelsblatt.com] (bezahlpflichtig)
Was morgen wichtig wird
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In den USA werden erste Wahlergebnisse erwartet – neben dem Präsidenten
werden auch die Abgeordneten des Repräsentantenhauses sowie ein Drittel
der 100 Senatoren gewählt. – In Washington beginnt die zweitägige Sitzung
des Federal Open Market Committee (FOMC) der US-Notenbank Federal
Reserve (Fed). – Die Wirtschafts- und Finanzminister der 27 EU-Mitgliedstaaten
beraten online unter anderem über die Umsetzung der EU-Finanzmarktregu‐
lierung sowie den Abbau notleidender Kredite in Bankbilanzen. – In Frankfurt
hält die Direktorin der Europäischen Zentralbank (EZB), Isabel Schnabel, eine
Rede bei einer Konferenz des European Banking Institute (EBI). – Die staatliche
Förderbank KfW veröffentlicht ihre Geschäftszahlen für das dritte Quartal
2020. – Außerdem ziehen in Turin die italienische Großbank Intesa Sanpaolo,
in Paris die französische Bank Crédit Agricole und in Kopenhagen die Danske
Bank Bilanz zum dritten Quartal.
Der Nachschlag
Laxer Karrierestart hinterlässt lange Bremsspuren
Ein verzögerter Karrierebeginn kann sich dauerhaft negativ auf die berufliche
Laufbahn und die Höhe des Gehalts auswirken. Zu diesem Ergebnis kommt
eine Studie des Strada Institute for the Future of Work. Demnach ist der erste
Job häufig wegweisend für den Rest der Karriere. Entspricht die Erstanstellung
den beruflichen Qualifikationen, ist ein stabiler Berufsweg vorgezeichnet. Laut
der Erhebung waren vier von zehn US-Uni-Absolventen für ihre erste Stelle
jedoch überqualifiziert. Bei zwei Dritteln habe sich daran auch fünf Jahre
später nichts geändert. Wie sich ein später Karrierestart auf das Gehalt
auswirkt, lesen Sie hier:
[capital.de]
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