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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021-50
Das Thema
Deutsche Bank erwartet leicht sinkende Einnahmen
Die Deutsche Bank rechnet für dieses Jahr mit leicht rückläufigen Erträgen,
auch weil sich der jüngste Boom im Kapitalmarktgeschäft abschwächen
dürfte. Andererseits erwartet das Geldhaus etwas geringere Belastungen
durch drohende Kreditausfälle, nachdem die Bank im abgelaufenen Jahr 1,8
Milliarden Euro als Risikovorsorge zurückgelegt hatte. Das geht aus dem
heute veröffentlichten Geschäftsbericht des größten deutschen Finanzinstituts
hervor. Allerdings dürfte die Risikovorsorge auch 2021 höher ausfallen als vor
der Pandemie. Unterdessen will der Vorstand die Kosten der Bank weiter
senken, um im Jahr 2022 eine Rendite von 8 Prozent auf das materielle Eigen‐
kapital zu erzielen. Von Bloomberg befragte Analysten erwarten im Durch‐
schnitt für dieses Jahr Erträge von 22,9 Milliarden Euro und einen Nettogewinn
in Höhe von rund 800 Millionen Euro. Die Deutsche Bank schüttet nach dem
ersten Nettogewinn seit 2014 für das vergangene Jahr wieder mehr Boni aus.
Die variable Vergütung für die Beschäftigten steigt um 29 Prozent auf
insgesamt 1,9 Milliarden Euro. Der Vorstand will mit Blick auf die gesamtwirt‐
schaftlichen Folgen der Corona-Pandemie allerdings ein Zeichen setzen: Das
Führungsteam verzichtet den Angaben zufolge auf ein Zwölftel seiner Jahres‐
vergütung. Aufsichtsratschef Paul Achleitner schließe sich diesem Vorgehen
an, hieß es. Auch viele Mitarbeiter in den höchsten Führungsebenen verzich‐
teten auf Vergütung in Höhe eines Monatsgehalts.
[faz.net]
[boersen-zeitung.de]
[handelsblatt.com]
[bloomberg.com]
[welt.de]
Meldungen
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Kreditwirtschaft führt Bezahlverfahren zusammen
Im Mai werden die Online-Bezahlverfahren Paydirekt, Giropay (Website) und
Kwitt unter der Marke Giropay vereint. Das teilte heute die Deutsche Kredit‐
wirtschaft (DK) mit. Perspektivisch solle auch die Girocard integriert werden,
hieß es. "Die gemeinsame Marke Giropay hat das Potenzial, zukünftig einen
neuen Standard zu setzen und Bequemlichkeit, Sicherheit und europäischen
Datenschutz miteinander zu verbinden", sagte Joachim Schmalzl, Geschäfts‐
führendes Vorstandsmitglied des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes
(DSGV), der in diesem Jahr Federführer der DK ist.
[it-finanzmagazin.de]
[die-dk.de]
Studie: Zu wenig IT-Fachleute bei Banken
Trotz der in den vergangenen Jahren stark gestiegenen Bedeutung digitaler
Technologien gibt es in den Vorständen und Aufsichtsräten der 100
weltgrößten Banken immer noch zu wenig IT-Fachleute. Zu diesem Ergebnis
kommt eine Untersuchung des Beratungsunternehmens Accenture, über die
heute berichtet wurde. Demnach haben durchschnittlich nur 10 Prozent aller
Spitzenkräfte berufliche Erfahrung im Technologiesektor. In Deutschland sind
es nur 7 Prozent. Accenture empfiehlt hingegen eine Quote von 25 Prozent.
Für die Studie wurden die Lebensläufe von knapp 2.000 Executive und Non-
Executive Directors von 107 Geldhäusern ausgewertet.
[reuters.com]
[businesswire.com]
Osnabrück will Privatbanken meiden
Die niedersächsische Stadt Osnabrück will zunächst kein Festgeld mehr bei
privaten Geldhäusern anlegen. Er habe solche Anlagen inzwischen gestoppt,
teilte Oberbürgermeister Wolfgang Griesert laut eines Medienberichts von
heute mit. Die Stadt hatte 14 Millionen Euro bei der inzwischen geschlossenen
Bremer Greensill Bank als Festgeld angelegt. Das Geld muss wohl
abgeschrieben werden. Künftig sollen Überschüsse zur Sparkasse fließen,
obwohl dort Verwahrentgelt gezahlt werden muss.
[ndr.de]
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Inflation in Deutschland auf 1,3 Prozent gestiegen
Der Preisauftrieb in Deutschland hat sich weiter beschleunigt. Im Februar sei
die Jahresinflationsrate auf 1,3 Prozent gestiegen, wie das Statistische
Bundesamt heute nach einer zweiten Schätzung mitteilte. Im Januar hatte die
Inflationsrate noch bei 1 Prozent gelegen und im Dezember bei minus 0,3
Prozent. Nach monatelangem Rückgang mussten die Verbraucher im Februar
für Energie mehr zahlen (plus 0,3 Prozent), Kraftstoffe etwa verteuerten sich
deutlich (plus 2,4 Prozent). Nahrungsmittel und Dienstleistungen wurden
gegenüber dem Vorjahresmonat um je 1,4 Prozent teurer. Die Kaltmieten
stiegen im Schnitt um 1,3 Prozent.
[de.investing.com]
Handel zwischen Großbritannien und EU eingebrochen
Der endgültige Vollzug des Brexits und die Corona-Pandemie haben im Januar
den Warenverkehr zwischen dem Vereinigten Königreich und der Europäi‐
schen Union (EU) stark beeinträchtigt. So gingen britische Exporte in die EU
um 40,7 Prozent zurück. Die Importe fielen um 28,8 Prozent, wie das britische
Statistikamt heute mitteilte. Deutsche Exporte nach Großbritannien sanken
um 29 Prozent, die Importe sogar um 56,2 Prozent.
[bloomberg.com]
[handelsblatt.com]
Wie die Einlagensicherung Verbraucher schützt
Die Schließung der Greensill Bank hat für Unsicherheit bei Privatkunden
gesorgt. Viele fürchten um ihr Erspartes. Doch für Kunden von privaten
Banken gibt es gleich zwei Sicherungssysteme. Darauf hat heute der Banken‐
verband hingewiesen. So sind pro Sparer und Bank 100.000 Euro gesetzlich
abgesichert, in einigen Fällen sogar bis zu 500.000 Euro. Die im Banken‐
verband organisierten Geldhäuser bieten darüber hinaus freiwillig Schutz für
mindestens 750.000 Euro je Kunde und Institut, in vielen Fällen sogar für
deutlich höhere Einlagen. Mehr Informationen zum Thema Einlagensicherung
bekommen Sie hier:
[bankenverband.de]
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3D-Secure-Verfahren bei Online-Käufen mit Kreditkarte
Seit diesem Jahr sind Verbraucher beim Bezahlen mit der Kreditkarte
beim Online-Shoppen besser gesichert. Für die Freigabe muss das sogenannte
3D-Secure-Verfahren angewendet werden. Hinter dem Begriff verbirgt sich
eine Zwei Faktor-Authentifizierung, wie sie Bankkunden auch von der
Anmeldung zum Online-Banking inzwischen kennen. Wie der neue Service
von den unterschiedlichen Kartenanbietern genannt wird und weitere Einzel‐
heiten lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Finalisten des SCHULBANKERS stehen fest
Mehr als 2.600 Schülerinnen und Schüler haben in diesem Jahr am
Planspiel SCHULBANKER des Bankenverbandes teilgenommen. Jetzt stehen
die 20 Teams für das Finale vom 19. bis 25. März fest. Entscheidung und Preis‐
verleihung erfolgen auch in diesem Jahr nur online. "Mit Spaß, Engagement
und viel Teamgeist haben Schülerinnen und Schüler spannende Einblicke in
die Welt der Banken gewonnen. Durch unser SCHULBANKER-Projekt können
die Teilnehmenden lernen, was es heißt, wirtschaftliche Verantwortung zu
übernehmen", sagte Andreas Krautscheid, Hauptgeschäftsführer des Banken‐
verbands. Angesichts der großen allgemeinen Defizite in der Finanzbildung
sei es umso bemerkenswerter, wie hier die Theorie bereits an der Schule in
die Praxis übersetzt werde.
[bankenverband.de]
Die Köpfe
Credit Suisse: Risikochefin Warner gibt Greensill-Kredit
frei
Lara Warner, Risiko- und Compliance-Chefin der Schweizer Großbank Credit
Suisse, soll sich im Oktober über Bedenken gegen die Verlängerung eines
Kredits für Greensill Capital hinweggesetzt haben. Wie heute unter Berufung
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auf Insider berichtet wurde, gab sie zwischen 140 Millionen und 160 Millionen
US-Dollar (zwischen 117,9 Millionen und 134,7 Millionen Euro) frei, obwohl
Risikomanager des Geldhauses in London davor gewarnt hatten. Die Bank
wollte die Berichte nicht kommentieren.
[bloomberg.com]
[ft.com] bezahlpflichtig
Villeroy de Galhau betont Flexibilität der EZB
Die Europäische Zentralbank (EZB) wird bei ihrem Anleihekaufprogramm je
nach Bedarf reagieren. Das kündigte François Villeroy de Galhau, Frankreichs
Notenbank-Gouverneur und EZB-Ratsmitglied, in einem heute veröffent‐
lichten Interview an. "Wenn wir weniger kaufen können, werden wir weniger
kaufen, (...) wenn wir mehr kaufen müssen, werden wir mehr kaufen", sagte
er. Es werde Flexibilität auf allen Ebenen geben.
[reuters.com]
Wirtschaftsweiser Wieland: Bis zu vier Prozent
Inflation denkbar
Volker Wieland, Mitglied des Sachverständigenrates zur Begutachtung der
gesamtwirtschaftlichen Entwicklung, erwartet einen weiteren und auch anhal‐
tenden Anstieg der Inflationsrate. Er gehe davon aus, dass auch 2022 und in
den folgenden Jahren der Preisanstieg mit 2 bis 3 Prozent ähnlich hoch
ausfallen könne wie dieses Jahr. Das sagte er in einem heute veröffentlichten
Interview. "Und niemand sollte das Risiko außer Acht lassen, dass es auch mal
noch mehr werden kann. Drei bis vier Prozent sind nicht undenkbar", betonte
er.
[wiwo.de]
Vasiliauskas: Wirtschaft muss wieder selbst atmen
können
Litauens Notenbankchef Vitas Vasiliauskas rechnet mit einer coronabedingten
wirtschaftlichen Durststrecke in der Eurozone noch bis zum Herbst dieses
Jahres. Die EZB könne ihre Notfall-Anleihekäufe daher erst dann zurückfahren,
wenn die Erholung einsetze und die Wirtschaft keine lebenserhaltenden
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Maßnahmen mehr benötige, sagte heute das EZB-Ratsmitglied. "Die Wende
wäre dann, wenn wir klar erkennen, dass das Wachstum wieder auf der Spur
ist und die Wirtschaft wieder selbstständig atmen kann."
[reuters.com]
Die Tweets des Tages
Seit Ausbruch der Corona-#Pandemie gibt es auf Bundes-, Landes- und
Europäischer Ebene viele verschiedene Maßnahmen und Angebote für die
Wirtschaft. Unsere aktuelle Übersicht zu den staatlichen #Corona-Unterstüt‐
zungsmaßnahmen für #Unternehmen: go.bdb.de/41nKM
[twitter.com]
Frauen verfügen zwar mit 46% nicht so häufig über #Geldanlagen wie
Männer (60%); in Bezug auf nachhaltige Finanzanlagen liegen Frauen und
Männer mit 34% bzw. 35% aber nahezu gleichauf. Alle Ergebnisse unserer
#Umfrage: go.bdb.de/3GRM8.
[twitter.com]
#Finanzbildung #EMW21 Jetzt anmelden und einfach mitmachen! Das
#europeanmoneyquiz2021 Deutschland-Finale findet am 24. März um 11
Uhr statt. Alle Infos hier: bit.ly/3l7famm.
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
EZB will Anleihekäufe beschleunigen
Die Europäische Zentralbank (EZB) hält sich in der Corona-Pandemie alle
geldpolitischen Maßnahmen offen. Zunächst bleiben sowohl das milliarden‐
schwere Notkaufprogramm für Anleihen als auch die Zinsen unverändert, wie
der EZB-Rat heute in Frankfurt entschied. Geschäftsbanken müssen weiterhin
0,5 Prozent Zinsen zahlen, wenn sie Geld bei der Notenbank parken.
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Ökonomen hatten nicht mit einer Änderung der Geldpolitik gerechnet, obwohl
gestiegene Anleiherenditen aktuell Sorge bereiteten. Die Währungshüter
wollen die Anleihekäufe im zweiten Quartal allerdings deutlich beschleunigen.
Basierend auf einer gemeinsamen Bewertung der Finanzierungsbedingungen
und der Inflationsaussichten erwarte der EZB-Rat, dass "die Käufe im Rahmen
des PEPP-Programms im nächsten Quartal deutlich schneller als in den ersten
Monaten dieses Jahres getätigt werden," sagte EZB-Chefin Christine Lagarde.
Die Notenbank beobachte die Entwicklung der langfristigen Anleiherenditen
genau. Diese waren gestiegen, da einige Anleger angesichts milliarden‐
schwerer Konjunkturprogramme von Regierungen und der Geldflut der Noten‐
banken in der Pandemie mit einer steigenden Inflation rechnen. Die Jahresin‐
flationsrate im Euroraum lag im Februar wie schon im Januar bei 0,9 Prozent.
Für 2021 erwartet Lagarde eine Teuerungsrate von 1,5 Prozent. Die Noten‐
bankchefin rechnet in diesem Jahr mit einem Wirtschaftswachstum von 4
Prozent in der Eurozone, im kommenden Jahr mit 4,1 Prozent. Kritik an
dem EZB-Beschluss zu den Anleihen kam vom Bankenverband: "Die
Entscheidung der EZB, das Tempo der Anleihekäufe im zweiten Quartal zu
erhöhen, ist wenig überzeugend", sagte Christian Ossig, Hauptgeschäftsführer
des Bankenverbandes. Die EZB steigere dadurch erneut die Überschussliqui‐
dität im Bankensektor. "So wachsen noch einmal die Belastungen aus den
Negativzinszahlungen an die EZB", betonte Ossig.
[handelsblatt.com] News-Blog
[de.investing.com]
[de.marketscreener.com]
[bankenverband.de]
[bloomberg.com]
Was die nächsten Tage wichtig wird
Am Sonntag werden in Baden-Württemberg und Rheinland-Pfalz die Landtage
neu gewählt, in Hessen die Kommunalparlamente. – Die Eurogruppe kommt
am Montag zu einem Treffen zusammen. Themen sind unter anderem die
Folgen der Corona-Pandemie für unterschiedliche Branchen und die Corona-
Hilfen und deren Auswirkungen auf die Haushaltspolitik.
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Der Nachschlag
Die Länder mit der besten Work-Life-Balance
In den Ländern der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und
Entwicklung (OECD) haben Vollzeitbeschäftigte durchschnittlich 15 Stunden
pro Tag zur freien Verfügung. Unter den zehn Staaten mit der besten Work-
Life-Balance gibt es dennoch Unterschiede. So haben in Deutschland (Platz 9)
die Arbeitnehmer 15,6 Stunden täglich frei. Italien rangiert mit 16,5 Stunden
auf Platz zwei. Welches Land ganz vorne liegt und die weiteren Platzie‐
rungen erfahren Sie hier:
[capital.de]
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