DAS BESTE AUS ZWEI WELTEN - HannoverscheMediumInvest
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HannoverscheMediumInvest Weitergabe an Privatkunden
DAS BESTE
AUS ZWEI WELTEN
Stand: 30.11.2019
HannoverscheMediumInvest
Wertentwicklung des Fonds seit Auflage
80% Wertentwicklung im Durchschnitt seit Auflage: 2,83% p.a.
60%
40%
20%
0%
-20%
-40%
Anlageentscheidungen dürfen nur auf Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformation, Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht) getroffen werden. Die Verkaufsunterlagen sind zur
kostenlosen Ausgabe bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft erhältlich. Sie sind zudem erhältlich unter www.universal-investment.de. Anlageergebnisse der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft.
Zukünftige Ergebnisse können sowohl höher als auch niedriger ausfallen.
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 2
HannoverscheMediumInvest
Allokationen
Asset Allokation (brutto) Asset Allokation im Zeitverlauf
100%
v 1,4% B
90%
80%
70%
60%
50%
40%
Renten
48,6% 30%
50,0% Aktien 20%
Kasse 10%
0%
-10%
Renten Aktien Kasse
Der HannoverscheMediumInvest bietet eine effektive Vermögensoptimierung. Eine, bei der Aktien und Anleihen intelligent kombiniert
werden, so dass die Risiken überschaubar und die Renditen stark sind.
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 3HannoverscheMediumInvest
Allokation
Die 5 größten Rentenpositionen* Die 5 größten Aktienpositionen*
Spanien, St.-Anl. 2015/25 3,48% SAP 2,54%
Spanien, St.-Anl. 2018/23 3,37% Total 2,39%
Italien, St.-Anl.2013/23 3,20% LVMH 2,03%
Italien, St.-Anl. 2018/28 2,74% ASML Holding 1,99%
Italien, St.-Anl. 2016/21 2,56% Linde 1,95%
Beim HannoverscheMediumInvest spielen Anleihen und Aktien
ideal zusammen, dabei strebt der Fonds einen möglichst hohen
Wertzuwachs an – dem Aktienanteil kommt dabei eine
entscheidende Rolle zu. Gleichzeitig bietet der Fonds durch die
hälftige Allokation in Rentenpapiere ein hohes Maß an
Sicherheit, so dass er sich hervorragend als Vermögens-
optimierung eignet.
Das Fondsvermögen verteilt sich neben festverzinslichen
Wertpapieren, Pfandbriefen, Staatsanleihen und Unternehmens-
anleihen auch auf Aktien namhafter Konzerne überwiegend aus
den Euro-Ländern. Eine Doppel-Strategie, die wirkt.
*in % des Fondsvermögens
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 4HannoverscheMediumInvest
Rentenkennzahlen (1/3)
Laufzeit der Rentenpapiere in Prozent Kreditqualität
v
7-10 Jahre 14,5%
v
2%
AAA
20% AA
5-7 Jahre 33,3%
A
BBB
48%
3-5 Jahre 37,9%
30%
1-3 Jahre 14,3%
0% 10% 20% 30% 40%
Unsere Fondsmanager achten besonders auf die Kreditwürdigkeit der Schuldner und schichten Kapital um, wenn sich Märkte wandeln und
Zinsen ändern. Das Ziel: Die Risiken des Mischfonds überschaubar gestalten.
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 5HannoverscheMediumInvest
Rentenkennzahlen (2/3)
Bestandsentwicklung der Renten-Sektoren
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0%
Pfandbriefe Unternehmensanleihen Finanzen (Nicht-Banken) Finanzen(Banken) Supranationale Sonstige Staatsanleihen
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 6HannoverscheMediumInvest
Rentenkennzahlen (3/3)
Länderübersicht Top 10* Entwicklung Kupon
(nach Land des wirtschaftlichen Risikos) (1 Jahr rollierend)
1,3%
V Italien V
1,2%
1,2%
Spanien
1,1%
Deutschland 1,1%
1,0%
Frankreich
Großbritannien Kupon
Dänemark Portfoliokennzahlen - Renten 30.11.2019
Niederlande Gewichtete durchschnittl. Restlaufzeit 4,98 Jahre
0% 5% 10% 15% 20% 25% Mod. Duration (ohne Derivate) 4,73%
Durchschnittliche Kreditqualität A-
*alle Anlagen in Euro
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 7HannoverscheMediumInvest
Steuerung des Aktien-Investitionsgrades
(Aktienquotensteuerung)
90% 4500
80% 4000
70%
3500
60%
3000
50%
2500
40%
2000
30%
1500
20%
1000
10%
0% 500
-10% 0
Feb. Jul. Dez. Mai. Okt. Mrz. Aug. Jan. Jun. Nov. Apr. Sep. Feb. Jul. Dez. Mai. Okt. Mrz. Aug. Jan. Jun. Nov.
11 11 11 12 12 13 13 14 14 14 15 15 16 16 16 17 17 18 18 19 19 19
Aktienquote Euro Stoxx50
Quelle: Bloomberg; Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 8HannoverscheMediumInvest
Flexible Vermögenssteuerung
Durchschnittl. Aktienquotensteuerung
Aktienquotenveränderungen im November 2019
12 Monate rollierend
58% 3900
55%
l
3700
l 3800
56% 3700
50% 3600
3500
3500
54%
3400
3300 45% 3300
52% 3200
3100 3100
40%
50% 3000
2900 2900
35% 2800
48% 2700 2700
2600
46% 2500 30% 2500
Dez. Jan. Feb. Mrz. Apr. Mai. Jun. Jul. Aug. Sep. Okt. Nov. 01 Nov. 19 15 Nov. 19 29 Nov. 19
Aktienquote Euro Stoxx50 Aktienquote Euro Stoxx50
Quelle: Bloomberg; eigene Berechnungen WAVE Management AG WAVE AG / 30.11.2019 / 9HannoverscheMediumInvest
Aktienquote
Durchschnittliche Netto-Aktienquote im Kalenderjahr
der letzten 10 Jahre Portfoliokennzahl - Aktien 30.11.2019
Durchschnittliche Netto-Aktienquote seit
v
52% Auflage
50,12%
50%
48%
46%
44%
42%
40%
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Ø Netto-Aktienquote Ø Netto-Aktienquote seit 2011
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 10HannoverscheMediumInvest
Wertschwankungen
Die Berechnungen erfolgen auf Basis von Tageskursen in rollierenden 1, 3, 5 und 7-Jahres-Zeiträumen.
40%
Maximalertrag p.a. Mindestertrag p.a.
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%
-30%
1 Jahr 3 Jahre 5 Jahre 7 Jahre
Anlageentscheidungen dürfen nur auf Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformation, Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht) getroffen werden. Die Verkaufsunterlagen sind zur
kostenlosen Ausgabe bei der Kapitalanlagegesellschaft erhältlich. Sie sind zudem erhältlich unter www.universal-investment.de. Anlageergebnisse der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft. Zukünftige
Ergebnisse können sowohl höher als auch niedriger ausfallen.
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 11HannoverscheMediumInvest
Schwankungsintensität
Volatilität auf Monatsbasis Volatilität im Kalenderjahr der letzten 10 Jahre
(1 Jahr rollierend) (annualisiert)
v
14,0%
2010 10,22%
2011 14,29%
12,0%
10,0%
2012 8,62%
8,0% 2013 7,94%
6,0% 2014 8,70%
4,0% 2015 12,25%
2,0%
2016 10,85%
0,0%
2017 5,42%
2018 8,10%
Volatilität 2019 6,82%
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 12HannoverscheMediumInvest
Ausschüttung
Ausschüttung
Ausschüttungsrendite Ein Anleger, der am 10.10.2000 1.000 EUR in den
Publikumsfonds je
zum NAV am ExTag HannoverscheMediumInvest investiert hätte, hätte seitdem unter
Anteil
Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags, Gebühren und sonstigen
2011 1,11€ 2,44%
Entgelten einen Erlös von 1.682,06 EUR erzielt.
2012 1,22€ 2,79%
2013 1,07€ 2,24%
2014 0,92€ 1,76%
2015 1,47€ 2,65% Bei dieser Berechnung haben wir den Ausgabeaufschlag sowie die Kosten für die
Verwahrung der Fonds im WAVE Investmentdepot gem. Preis- und
2016 0,53€ 1,06% Leistungsverzeichnis (www.wave-depot.de) zu Grunde gelegt. Die Ausschüttungen
werden ohne Ausgabeaufschlag reinvestiert. Bei der Verwahrung in anderen
Investmentdepots können zusätzlich Depotgebühren anfallen, die den
2017 0,84€ 1,54% Gesamtertrag entsprechend schmälern. Steuerliche Belastungen wurden bei den
Berechnungen nicht berücksichtigt. Interessierten Anlegern wird empfohlen, sich
2018 0,24€ 0,42% von einem Angehörigen der steuerberatenden Berufe über die steuerlichen Folgen
des Erwerbs, des Haltens oder der Veräußerung von Investmentanteilen beraten zu
lassen.
2018 0,79€ 1,44%
2019 0,71€ 1,35%
Anlageentscheidungen dürfen nur auf Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformation, Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht) getroffen werden. Die Verkaufsunterlagen sind zur
kostenlosen Ausgabe bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft erhältlich. Sie sind zudem erhältlich unter www.universal-investment.de. Anlageergebnisse der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft. Zukünftige
Ergebnisse können sowohl höher als auch niedriger ausfallen. Ausgabeaufschläge und Depotgebühren wurden bei den Berechnungen der Grafikdaten nicht berücksichtigt.
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 13HannoverscheMediumInvest
Performance
Jährliche Performance seit Auflage Performanceüberblick 30.11.2019
25% 6 Monate 8,10%
Durchschnitt 2,83% p.a.
20%
1 Jahr 12,91%
15%
10% 3 Jahre 16,48%
5%
5 Jahre 15,75%
0%
-5% 10 Jahre 61,38%
-10%
-15%
-20%
-25%
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2018
2019
Anlageentscheidungen dürfen nur auf Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformation, Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht) getroffen werden. Die Verkaufsunterlagen sind zur
kostenlosen Ausgabe bei der Kapitalverwaltungsgesellschaft erhältlich. Sie sind zudem erhältlich unter www.universal-investment.de. Anlageergebnisse der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft.
Zukünftige Ergebnisse können sowohl höher als auch niedriger ausfallen.
Quelle: Universal-Investment; eigene Berechnungen WAVE Management AG (BVI-Methode) WAVE AG / 30.11.2019 / 14HannoverscheMediumInvest
Daten im Überblick
Universal-Investment-
KVG Auflagedatum 10.10.2000
Gesellschaft mbH
ISIN / WKN DE0005317325 / 531732 Geschäftsjahr 01.01. – 31.12.
Verwaltungs-
Asset Manager WAVE Management AG 0,80 %
vergütung
Hauck & Aufhäuser Verwahrstellen-
Verwahrstelle 0,025 %
Privatbankiers KGaA vergütung
Ertragsverwendung ausschüttend Management Fee -
SRRI* 4 von 7 Rücknahmeabschlag entfällt
Ausgabeaufschlag 2% Laufende Kosten 0,86 %
* Der SRRI (synthetic risk and reward indicator) ist eine von der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaft ermittelte Risikokennzahl, die auf einer einheitlich vorgeschriebenen Volatilitätsberechnungsformel basiert. Die
Volatilitätsformel berücksichtigt grundsätzlich die durchschnittliche Volatilität der vergangenen fünf Jahre. Der SSRI beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die
Einstufung des Fonds kann sich zukünftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, stellt keine risikolose Anlage dar.
WAVE AG / 30.11.2019 / 15HannoverscheMediumInvest
Ansprechpartner
Isabel Stefanski
Vertrieb Privatkunden
VHV-Platz 1
30177 Hannover
Telefon: +49.511.907-25 07
Telefax: +49.511.907-11 385
E-Mail: istefanski@wave-ag.de
WAVE AG / 30.11.2019 / 16HannoverscheMediumInvest
Disclaimer
Werbliche Information – Keine Finanzanalyse – Keine Anlageberatung
Berechnungsgrundlage für die aufgezeigten Wertentwicklungen ist der Anteilwert (ohne Ausgabeaufschlag); Ausschüttungen bzw. abzuführende Steuern wurden wiederangelegt.
Aus dem Kursverlauf der Vergangenheit kann nicht auf künftige Entwicklungen geschlossen werden. Die Vermögensgegenstände (z.B. Aktien), in die die Gesellschaft für
Rechnung des Fonds investiert, enthalten neben Chancen auf Wertsteigerung auch Risiken. So können Wertverluste auftreten, in dem der Marktwert der Vermögensgegenstände
gegenüber dem Einstandspreis fällt. Weitere Risiken: Die tatsächliche Anlagepolitik kann darauf ausgerichtet sein, schwerpunktmäßig Vermögensgegenstände z.B. nur weniger
Branchen, Märkte oder Regionen/Länder zu erwerben. Diese Konzentration auf wenige spezielle Anlagesektoren kann mit besonderen Chancen verbunden sein, denen aber auch
entsprechende Risiken (z.B. Marktenge, hohe Schwankungsbreite innerhalb bestimmter Konjunkturzyklen) gegenüberstehen. Informationen über die Anlagegrundsätze sowie über
die Anlagepolitik enthalten der Verkaufsprospekt bzw. der Jahresbericht für das abgelaufene Berichtsjahr. Die Kurs- oder Marktentwicklung von Finanzprodukten hängt
insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die u.a. von der allgemeinen Lage der Weltwirtschaft sowie den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in
den jeweiligen Ländern beeinflusst wird. Negative Kurs- und Marktentwicklungen können dazu führen, dass sich die Preise und Werte dieser Finanzprodukte reduzieren. Dabei
können die Anteilspreise des Fonds auch innerhalb kurzer Zeiträume deutlichen Schwankungen nach oben und nach unten unterworfen sein. Durch den Ausfall eines Emittenten
oder Kontrahenten können Verluste entstehen. Der Wert der auf Fremdwährungen lautenden Vermögensgegenstände kann schwanken. Derivategeschäfte können je nach
Einsatzzweck gegebenenfalls die Renditechance schmälern bzw. das Verlustrisiko zumindest zeitweise erhöhen. Durch eine Änderung der Anlagepolitik kann sich das mit dem
Fonds verbundene Risiko inhaltlich verändern. Die Gesellschaft hat nach dem Verkaufsprospekt das Recht, die Vertragsbedingungen des Fonds zu ändern. Ferner ist es ihr
möglich, den Fonds ganz aufzulösen oder ihn mit einem anderen, ebenfalls von ihr verwalteten Fonds zu verschmelzen. Die Gesellschaft kann die Rücknahme der Anteile bei
Vorliegen außergewöhnlicher Umstände zeitweilig aussetzen und die Anteile erst später zu dem dann gültigen Preis zurücknehmen. Für Anlagen in festverzinslichen Papieren gilt:
Das Marktzinsniveau kann sich ändern. Steigen die Marktzinsen gegenüber den Zinsen zum Zeitpunkt der Emission, so fallen in der Regel die Kurse der festverzinslichen
Wertpapiere. Fällt dagegen der Marktzins, so steigt der Kurs festverzinslicher Wertpapiere. Diese Kursschwankungen fallen je nach Laufzeit der festverzinslichen Wertpapiere
unterschiedlich aus. Festverzinsliche Wertpapiere mit kürzeren Laufzeiten haben geringere Kursrisiken als festverzinsliche Wertpapiere mit längeren Laufzeiten. Festverzinsliche
Wertpapiere mit kürzeren Laufzeiten haben demgegenüber in der Regel geringere Renditen als festverzinsliche Wertpapiere mit längeren Laufzeiten. Geldmarktinstrumente
besitzen aufgrund ihrer kurzen Laufzeit von maximal zwölf Monaten tendenziell geringere Kursrisiken. Können für den Fonds Investmentanteile erworben werden, so stehen die
Risiken in engem Zusammenhang mit den Risiken der in diesen Fonds enthaltenen Vermögensgegenstände bzw. der von diesen Fonds verfolgten Anlagestrategien. Etwaige
Immobilieninvestitionen unterliegen Risiken, die sich auf den Anteilswert durch Veränderungen bei den Erträgen, den Aufwendungen und dem Verkehrswert der Immobilien
auswirken können. Dies gilt auch für Investitionen in Immobilien, die von Immobilien-Gesellschaften gehalten werden. Das Risiko bei einem Erwerb von Anteilen an Hedgefonds ist
abhängig von der Anlagestrategien, die der Hedgefonds verfolgt, und den Vermögensgegenständen, die er erwerben darf; es kann daher groß, moderat oder gering sein. Für
Aktien von Investmentaktiengesellschaften mit fixem Kapital kann es an einem liquiden Markt fehlen, so dass die Aktien möglicherweise nicht rechtzeitig zu einem angemessenen
Preis veräußert werden können. Grundsätzlich gilt: ES KANN KEINE ZUSICHERUNG GEGEBEN WERDEN, DASS DIE ZIELE DER ANLAGEPOLITIK TATSÄCHLICH ERREICHT
WERDEN. Anlageentscheidungen dürfen nur auf Grundlage der aktuellen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformation, Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht)
getroffen werden. Die Verkaufsunterlagen sind zur kostenlosen Ausgabebei der Kapitalverwaltungsgesellschaft erhältlich. Sie sind zudem, erhältlich unter www.universal-
investment.de. Anlageergebnisse der Vergangenheit bieten keine Gewähr für die Zukunft. Zukünftige Ergebnisse können sowohl höher als auch niedriger ausfallen.
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