Nachhaltig investieren in bewegten Zeiten - Neue KVG: Steyler Fonds bei Monega Neue Not: Corona und seine Folgen - Steyler Bank
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Nachhaltig investieren in bewegten Zeiten Neue KVG: Steyler Neues Mandat: Berater Neue Not: Corona Fonds bei Monega für WahreWerteFonds und seine Folgen
Liebe Leserin, lieber Leser,
seit gut einem Jahr leben wir nun
im Zeichen der Corona-Pandemie.
Und man kann sagen: Unser Alltag Steyler Aktienfonds:
wurde auf den Kopf gestellt. Neue KVG: Monega Nachhaltigkeits-
verwaltet Steyler Fonds 3 vorreiter 12
Thema dieses Reports ist die Welt
des nachhaltigen Investments.
Und das hat mehr mit Corona zu Nachhaltig handeln: Steyler Steyler Rentenfonds:
tun, als man auf den ersten Blick Corona-Nothilfe 4 Nachhaltigkeitsvorreiter 14
vermutet. Kluge Köpfe mahnen,
dass die übermäßige Ausbeutung
der Natur Pandemien begünstigt. Neues Beratungsmandat Steyler Mischfonds:
Wo Menschen immer tiefer in für WahreWerteFonds 6 Nachhaltigkeitsvorreiter 16
tierische Lebensräume eindringen,
können Viren leichter übersprin- Nachhaltig reguliert:
gen. Und auch die industrialisierte Die EU drückt
Tierhaltung sorgt zunehmend für aufs Tempo 8 Krise als Neustart 18
Probleme.
Immer bestens
Die aktuelle Entwicklung zeigt Nachhaltigkeitsnews informiert:
einmal mehr: Wir brauchen ein zu den Steyler Fonds 10 fairinvestiert-Newsletter 20
nachhaltigeres Wirtschafts- und Fi-
nanzsystem. Der Nachhaltigkeits-
report 2021 liefert Ihnen hierzu
In dieser Werbeinformation sind einige Aussagen der Ver-
wieder viele Anregungen und
Impressum:
tragsbedingungen und der Produktpräsentation zusammen-
Steyler Bank GmbH
Hintergründe. Arnold-Janssen-Str. 22 | 53757 Sankt Augustin
gefasst und damit verkürzt wiedergegeben. Obwohl sie mit
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teln wir Ihnen unser Verständnis Internet: www.steylerbank.de | www.steyler-fair-invest.de scheidung keinesfalls allein auf die in dieser Ausarbeitung
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Verantwortlich: Jürgen Welzel in den Vertragsbedingungen enthaltenen ausführlicheren
Stand: April 2021 | Auflage: 2.000 Stück produktspezifischen Informationen gestützt werden sollte,
Ich wünsche Ihnen eine anregende Autoren: Mario Castellaneta, Samuel Drempetic, da nur diese Unterlagen die allein verbindliche Grundlage
Armin Senger für die Anlageentscheidung darstellen.
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Bildnachweise: Steyler Bank, Monega GmbH, Eine Investitionsentscheidung bezüglich bestimmter
Steyler Mission, Adobe-Stock (fotomek, Brian Jackson, Wertpapiere oder sonstiger Finanzinstrumente sollte
Ihr majonit, skd, brankospejs, luismolinero, Katarzyna, kardd, auf der Grundlage eines Beratungsgesprächs erfolgen.
Jelena, SFIO CRACHO, leestat, Cirkus), iStock (Charlie-
Diese Informationen stellen keine Anlageberatung dar
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und können deshalb je nach den speziellen Anlagezielen,
Rechtlicher Hinweis dem Anlagehorizont oder der individuellen Vermögens-
lage für einzelne Anleger nicht oder nur bedingt geeignet
Die Informationen in dieser Broschüre stellen weder
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ein Angebot noch eine Aufforderung zur Abgabe eines
Angebots dar, sondern dienen allein der Orientierung und Finanzinstrumenten, insbesondere zu den verbindlichen
Norbert Wolf Darstellung von möglichen geschäftlichen Aktivitäten. Bedingungen, Risiken sowie Angaben zur Emittentin
CEO, Steyler Fair Invest Es handelt sich nicht um eine Finanzanalyse. sollten den jeweiligen Prospekten entnommen werden.
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Partnerschaft der kurzen Wege: Monega, die neue Kapitalverwaltungs-
gesellschaft der Steyler Fonds, hat ihren Sitz in Köln.
Neuer Partner ist „nah am Kunden und innovativ“
Die Steyler Fair Invest hat einen - Bonds. Sie alle wechselten – ab- Grundsätze sowie einer umfangrei-
neuen Partner. Seit 2021 werden hängig vom jeweiligen Geschäftsjah- chen Nachhaltigkeitsanalyse kom-
alle drei Steyler Fair Invest-Pub- resende – zwischen November 2020 petent berät“, sagt Bernhard Fünger.
likumsfonds von der Kölner Ka- und Januar 2021 zu Monega. Das „Diese Kooperation passt gut zur
pitalanlagegesellschaft Monega bedeutet jedoch nicht, dass nun alles Monega“, ist auch Christian Finke
verwaltet. neu wird. „Die bewährte Fondsstra- überzeugt. „Schließlich verwal-
tegie wird unverändert fortgeführt“, ten wir bereits Fonds von weiteren
Die Monega Kapitalanlagegesell- sagt Wolf. „Damit gelten auch unsere Kirchenbanken und kirchlichen
schaft mbH wurde 1999 gegründet strengen Steyler Nachhaltigkeits- Investoren. Auch das Thema Nach-
und hat ihren Sitz in Köln. Als kriterien weiter.“ Christian Finke haltigkeit bei der Fondsanlage, das ein
mittelständisches Unternehmen sind und Bernhard Fünger, die beiden zentrales Anliegen der Steyler Ethik
für Monega Kundennähe, kurze Geschäftsführer der Monega, freuen Bank ist, spielt bei uns eine große
und unbürokratische Prozesse, sich sehr über den Zuwachs. Rolle.“ Aktuell verwaltet Monega
Flexibilität und hohe Innovationsge- „Mit der Steyler Ethik Bank, der rund 6 Milliarden Euro in Publikums-
schwindigkeit selbstverständlich und ältesten ethischen Bank in Deutsch- und Spezialfonds sowie im Rahmen
grundlegend. „All dies sind wichtige land, hat Monega einen sehr erfah- der Finanzportfolioverwaltung bei
Punkte, die uns zu überzeugt haben“, renen Partner an Bord, der seine anderen Kapitalverwaltungsgesell-
sagt Norbert Wolf, CEO der Stey- Anleger auf Basis fairer, ethischer schaften.
ler Fair Invest. Dass Monega in der
Region beheimatet ist und somit die „Wir freuen uns sehr, dass wir jetzt mit den Steyler Fair Invest-Fonds
Wege kurz sind, sieht er ebenfalls als drei weitere nachhaltige Partnerfonds auf unserer KVG-Plattform an-
Vorteil. bieten. Damit bauen wir zugleich die Kooperation mit der Steyler Ethik
Das Spektrum der Monega reicht von Bank aus, die wir im vergangenen Jahr schon als Nachhaltigkeitsbera-
Aktien-, Renten- und geldmarktna- ter für den WahreWerteFonds gewinnen konnten.“
hen Fonds über Multi-Asset bis hin
zu Mikrofinanzfonds. Außerdem ver-
waltet Monega rund 50 Partnerfonds.
Dabei handelt es sich um Publikums-
fonds, die gemeinsam mit Partnern
aufgelegt werden. Die Anlagethemen
dieser Fonds werden speziell auf
das Bedürfnis bestimmter Kunden-
gruppen zugeschnitten. Zu dieser
Kategorie zählen auch die bekannten
Nachhaltigkeitsfonds Steyler Fair
Invest - Equities, Steyler Fair Invest -
Balanced und Steyler Fair Invest Bernhard Fünger und Christian
Finke, Geschäftsführer der Monega
Kapitalanlagegesellschaft mbH
3
Vorratskammer: Hausbesuch
In Salto de Agua, Mexiko, helfen die Eine Familie in Mexiko erhält
Steyler durchreisenden Migranten die Unterstützung frei Haus.
Nachhaltig handeln ist weit mehr als Umweltschutz
Das Jahr 2020 hat die weltwei- In 70 Ländern der Erde sind Steyler wurden beispielsweise Schulen und
ten sozialen Probleme verschärft Missionare tätig. Überall kümmert Gesundheitsdienste für arme Bevöl-
und viele Erfolge im Kampf gegen sich der katholische Orden zuerst um kerungsschichten finanziert, sowie
Armut zunichte gemacht. Rund um die ärmsten Mitglieder der Gesell- die soziale und seelsorgliche Arbeit
den Globus helfen Steyler Missio- schaft. Über die lokalen Initiativen von Gemeinden“, erzählt Wolf, „und
nare Menschen, die in Not geraten der Steyler Missionare kommt die Co- obwohl die Steyler ein katholischer
sind. Wir unterstützen sie dabei. rona-Nothilfe der Steyler Mission also Orden sind, kümmern sie sich eben
dort an, wo die Not am größten ist. nicht nur um Christen, sondern helfen
2020 war für den Kampf gegen die Vielerorts steht dabei die Verteilung Menschen jeder Religion und An-
Armut ein herber Rückschlag. Schnell von Lebensmitteln im Vordergrund. schauung.“
wurde klar, dass Covid-19 nicht Aber auch Masken, Desinfektionsmit-
nur die Gesundheitssysteme vieler tel und Hygieneartikel sind gefragt. Häufig wird beim nachhaltigen
Länder überfordert, sondern auch Finanziert wird die Steyler Projekt- Investment der ökologische Aspekt
wirtschaftlich und sozial verheerend arbeit durch Spenden, aber eben auch betont oder gar zum einzigen Ziel
wirkt. „Viele Menschen haben mehr durch den Beitrag anderer Steyler erhoben. „Das Steyler Verständnis
Angst vor dem Verhungern als vor Institutionen. umfasst dagegen drei Säulen. Neben
dem Coronavirus“, sagt Pater Xavier dem Schutz von Umwelt und Klima,
Alangaram. Der Steyler Missionar Soziales Engagement als Christen sprechen von der Bewah-
weiß, wovon er spricht. Schließlich Gründungsauftrag rung der Schöpfung, gehören auch der
ist er Geschäftsführer der Steyler Zu den wichtigsten Unterstützern der Einsatz für Frieden und Gerechtig-
Mission, die weltweit soziale Projekte Steyler Mission zählt die Steyler Ethik keit dazu. Und hier ist uns natürlich
für besonders benachteiligte Bevölke- Bank mit ihrer Marke Steyler Fair besonders die soziale Gerechtigkeit
rungsgruppen finanziert. Invest. „Die Steyler Missionare haben ein Anliegen“, betont Wolf. Diese
die Bank im Jahr 1964 als nachhalti- Werte finden Eingang in die Steyler
Direkt im Frühjahr 2020 startete die ge Alternative auf dem Finanzmarkt Nachhaltigkeitsrichtlinien, wo sie
Steyler Mission daher ein Nothil- gegründet“, sagt Norbert Wolf, der die Leitplanken für das nachhaltige
feprogramm für die Menschen, die die Geschicke der Bank seit 1997 Investment bilden. Und sie sind der
sich selbst nicht schützen können. „In leitet. Zum sozialen Profil der ältesten Antrieb für die Projektförderung.
Entwicklungs- und Schwellenländern ethischen Bank gehört aber auch die
ist es nahezu unmöglich, die Pande- Hilfe für Not leidende Menschen. Lockdown stürzt Millionen
mie mit Händewaschen und Abstand- Seit ihrer Gründung hat die Bank ins Chaos
halten aufzuhalten“, erklärt Pater die weltweiten Projekte der Steyler Als die Pandemie losbrach, verfügten
Xavier. „Millionen Menschen haben Missionare mit über 100 Millionen viele Staaten harte Lockdowns und
kein fließendes Wasser, leben dicht Euro gefördert – eine beeindruckende beraubten so große Teile der Bevöl-
gedrängt auf engem Raum. Es fehlt Summe, die sich aus den Bankgewin- kerung ihrer Einnahmen. Die Steyler
an Ärzten, medizinischer Ausrüstung nen, Spenden und Stiftungserträgen Missionsschwester Sophia Arockia
und Medikamenten.“ zusammensetzt. „Mit diesem Geld Mary war im indischen Odisha Zeu-
4
Lebensmittelpakete: Gut geschützt:
Ohne Hilfe müssten diese Im Steyler Krankenhaus in Ghana wird
Menschen in Cebu (Philippinen) hungern Desinfektionsmittel hergestellt.
gin dieser fürchterlichen Tragödie. und Gemeinden. Dort verteilten sie ein einkommensförderndes Projekt
Millionen Hilfs- und Wanderarbeiter Masken und Handschuhe und klärten in Indien unterstützt. In Westbenga-
mussten plötzlich die Metropolen ver- die Menschen in 18 lokalen Sprachen len kauft Pater Lawrence D’Almeida
lassen. Völlig unvorbereitet machten über Corona und mögliche Schutz- für 95 Selbsthilfegruppen Ziegen,
sie sich auf den Weg in ihre Heimat- maßnahmen auf. In Mexiko half Schweine, Hühner und Zuchtfische.
dörfer, die oft Hunderte Kilometer Bruder Joachim Mnich mit Lebens- Im Sinne der Hilfe zur Selbsthilfe
entfernt sind. „Sie verloren ihre Jobs mittelpaketen 200 Familien durch sollen die Nutztiere ermöglichen,
und wollten unbedingt in dieser schwere Zeiten. Und in Cebu, auf den dass die beteiligten Familien künftig
unsicheren Zeit nach Hause zurück- Philippinnen, organisierte der deut- für sich selbst sorgen können und ein
kehren. Ohne Nahrung, Wasser oder sche Missionar Pater Heinz Kulüke Leben in Würde führen.
öffentliche Verkehrsmittel pendelten die Verteilung von Nahrungsmitteln „Und aus den Provisionen, die wir
sie Hunderte von Kilometern zu Fuß an Menschen, die auf Mülldeponien, für unsere Arbeit als Fondsberater
- sie starben an Hunger und Erschöp- Friedhöfen, in Slums oder auf der des WahreWerteFonds erhalten,
fung, Selbstmord, Straßen- und Schie- Straße leben. unterstützen wir eine Steyler Schule
nenunfällen, Polizeibrutalität und für Kinder armer Familien“, erzählt
der Verweigerung einer rechtzeitigen Nachhaltig nicht auf „grün“ Wolf. Es handelt sich um eine Schule
medizinischen Versorgung“, berichtet beschränken in Muvalia, im indischen Bundesstaat
Schwester Sophia. Spontan organi- „Mein Verständnis der Steyler Fair Gujarat, deren Aufbau er schon seit
sierten die Steyler Missionsschwes- Invest ist das eines sozialen Inves- vielen Jahren persönlich begleitet.
tern Hilfe für die vielen erschöpften tors“, sagt Norbert Wolf. „Nachhaltig „Mit Projekten wie diesen füllen wir-
Männer, Frauen und Kindern. Sie handeln ist weit mehr als Umwelt- den Slogan ‚for a better world‘, den
verteilten Essen und organisierten schutz.“ Wolf weiß allerdings auch, wir der Steyler Fair Invest gegeben
Schlafplätze und Mitfahrgelegenhei- dass es Förderer motiviert, genau zu haben, mit Leben.“
ten. wissen, was sie mit ihrem Engage-
Überall dort, wo die Steyler Mis- ment bewirken. Daher sind die Steyler
sionare tätig sind, machen sie das Fair Invest und die Steyler Ethik
Menschenmögliche, um die Not zu Bank im vergangenen Jahr dazu
lindern. Täglich erreichten Pater Xa- übergegangen, bei ausgewähl-
vier Bilder und Berichte von diesem ten Produkten den Aspekt
Einsatz. „Aus Tripura, in Nordost-In- der Hilfe unmittelbar zu
dien haben wir sogar Fotos und integrieren. So soll das
Namen von 50 Familienvorständen soziale Engagement
erhalten, die unterstützt wurden. Doch noch sichtbarer werden.
einfach nur die Zahl der begünstigten
Familien zusammenzuzählen, würde Aus diesem Grund ent-
dem Engagement nicht gerecht. Nicht stand zum Beispiel das
alles, was meine Mitbrüder leisten, neue Girokonto-Modell
lässt sich in Zahlen ausdrücken.“ mit Namen Fair4. Vom
Manches hingegen schon. In Togo monatlichen Grundpreis
fuhren die Missionare 4.000 Ki- jedes Girokontos fließt
lometer mit einem Pick-up durchs ein Euro direkt in ein
Land und besuchten 200 Dörfer Hilfsprojekt. Aktuell wird
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Der WahreWerteFonds
setzt auf die Intelligenz des Schwarms.
Neues Mandat als Fondsberater hilft indischen Schülern
2020 gewann die Steyler Ethik Musterdepot natürlich nicht. Möglich heit, die eigens für den WahreWerte-
Bank ein weiteres Mandat als wurde dies erst 2016 mit der Auflage Fonds entwickelt wurde, ist der neue
Fondsberater. Ihr Auftrag: Sie er- des WahreWerteFonds (DE000A- Probezeitstatus für Unternehmen. Es
weitert das Nachhaltigkeitskonzept 141WL3 / DE000A141WM1), der das handelt sich also um eine Ausnahme
des WahreWerteFonds um soziale, Konzept in die Fondswelt übertrug. von den oben genannten Richtlinien.
ökologische und ethische Aspekte. Mit der Kapitalverwaltungsgesell- Bis zu 35 % der enthaltenen Titel dür-
Ebenfalls neu: Ein Probezeitstatus schaft Monega und der Greiff capital fen demnach von Unternehmen stam-
für Unternehmen und die Direkt- management AG als Fondsmanager men, denen die Steyler Ethik Bank
förderung für ein Sozialprojekt in ging der Fonds an den Start. ein hohes Nachhaltigkeitspotenzial
Indien. zumisst, die aber aktuell noch nicht
Die Idee wird verfeinert den Best-in-Class-Status erreichen.
Einzigartig war der WahreWerte- 2020 machte der WahreWerteFonds
Fonds schon immer – und das hat einen weiteren entscheidenden Schritt Anreize schaffen statt strafen
mit seiner besonderen Entstehungs- nach vorn. Schon bei der Einführung Doch welche Gründe gibt es, Unter-
geschichte zu tun. 2014 hoben der des Musterdepots hatten Raimund nehmen im Probezeitstatus zu führen?
Börsenmoderator Raimund Brichta, Brichta, Anton Voglmaier und Volker Was unterscheidet diese von Werten,
der Wirtschaftsjurist Anton Vogl- Schilling den Gedanken verfolgt, dass die außen vor bleiben? Für Samuel
maier und der Fondsanlage-Experte zu einer finanziellen Nachhaltigkeit Drempetic, den Nachhaltigkeitsex-
Volker Schilling das WAHRE-WER- zwingend auch ökologisch und sozial perten der Steyler Fair Invest, müssen
TE-Depot aus der Taufe. Das fiktive nachhaltige Geschäftspraktiken und einige Bedingungen erfüllt sein. So
internationale Wertpapierdepot setzt Geschäftsmodelle dazugehören. Nun darf das Unternehmen keinesfalls
auf Sachwerteanlagen, die im Fall sollte dieser Gedanke systematisch gegen eines der Ausschlusskriterien
von Systemkrisen mit ihrer Wertbe- in den Prozessen verankert werden. verstoßen. Zu dem umfangreichen
ständigkeit auftrumpfen sollen. Ein Und so holten die Initiatoren die Katalog an Ausschlüssen zählt zum
Alleinstellungsmerkmal ist dabei Steyler Ethik Bank als Fondsberater Beispiel die Beteiligung an Rüstungs-
das Prinzip der kontrollierten für Nachhaltigkeit an Bord. Wobei geschäften. Auch fossile Brennstoffe
Schwarmintelligenz: Interessierte An- wichtig ist, dass das Mandat nur und Atomenergie sind K.O.-Kriterien,
leger schlagen im Internet neue Werte für den Aktienanteil von Depot und bei denen keine Kompromisse einge-
vor und diskutieren über deren Vor- Fonds gilt. gangen werden.
und Nachteile. Bei erfolgreicher Prü-
fung werden die vielversprechendsten Im Anlageuniversum verbleiben Bei den Unternehmen, die aktuell
Werte in das Depot aufgenommen. seitdem nur noch Werte, die den den Probezeitstatus haben, besteht ein
ethisch-nachhaltigen Anlagerichtli- Hauptmangel darin, dass zu wenige
Dieses Konzept fasziniert seither viele nien der Steyler Ethik Bank entspre- Informationen über das Nachhaltig-
Anleger. Schon früh kam der Wunsch chen. Diese Richtlinien umfassen keitsbemühen vorliegen. „Es sind
auf, in die „wahren Werte“ zu in- strenge Ausschlusskriterien und einen meist kleinere Unternehmen, die
vestieren. Doch das ging bei einem Best-in-Class-Filter. Eine Besonder- einfach noch nicht die Strukturen
6 * Dies ist eine Werbeinformation und ersetzt keine Anlageberatung. Es handelt sich nicht um eine Finanzanalyse. Bitte beachten Sie unseren rechtlichen Hinweis auf Seite 2.
aufgebaut haben, die bei größeren
Konzernen mittlerweile Standard Wahre Freude: Mit einem Anteil der Provisionserträge aus dem
sind. Das heißt nicht zwangsläufig, WahreWerteFonds werden Schülern in Indien gefördert
dass sie weniger sozial und ökolo-
gisch agieren.“ Zum Konzept gehört
es daher, mit den entsprechenden menschlichen embryonalen Stamm- Zurzeit ist diese Unterstützung für
Firmen in Dialog zu treten, und sie zellen. eine indische Schule bestimmt, deren
zu ermutigen, ihre Nachhaltigkeitsbe- Ausbau die Steyler Ethik Bank schon
mühungen zu verstärken. Das Unter- Am Beispiel Stammzellenforschung seit Jahren fördert. Die Schule liegt
nehmen Bakkafrost von den Färöer zeigt sich natürlich auch, dass die in Muvalia, im indischen Bundes-
Inseln, das unter anderem Bio-Lachs Steyler Fair Invest christliche Wur- staat Gujarat, wo ein großer Teil der
züchtet, ist so ein Beispiel. zeln hat – ein Umstand, der nicht Bevölkerung von den Ureinwohnern
überall gut ankommt. Im Forum abstammt. Zurzeit lernen 600 Schüler
„Unser Verständnis von nachhaltigem des WAHRE-WERTE-Depots, das an der Schule. 480 von ihnen leben im
Investment erschöpft sich eben nicht die Steyler Kriterien ebenso wie der angeschlossenen Wohnheim, weil ihre
darin, wie im Märchen von Aschen- Fonds übernimmt, gab es dafür nicht Familien weit entfernt wohnen.
puttel die Guten ins Töpfchen und die nur Lob, sondern auch einige kriti-
Schlechten ins Kröpfchen zu packen“, sche Kommentare. Oder wie ein User Schon kleine Beiträge können Gro-
sagt Drempetic. „Vielmehr wollen schreibt: „Hallo, ich möchte mir nicht ßes bewirken. In Muvalia kostet der
wir Anreize für Unternehmen guten von Katholen sagen lassen, dass ich Lebensunterhalt für ein Kind nur einen
Willens schaffen, sich in Richtung ein schlechter Mensch bin, nur weil halben Dollar am Tag. Mit 180 Dollar
Nachhaltigkeit weiterzuentwickeln.“ ich in J&J investiere. Schaue wieder kann man also einen Schüler ein Jahr
hier vorbei, sobald die Welt wieder lang im Wohnheim unterbringen, ihn
Die Branche bewegt sich etwas entspannter ist. Nix für ungut!“ ernähren und unterrichten. Wer in
Die Chancen, dass Firmenlenker den Fonds investiert, fördert also die
für diese Anreize empfänglich sind, Überraschend kommt die Kritik nicht. Schulausbildung von Kindern aus ar-
stehen nicht schlecht. Nicht zuletzt Schließlich haben nachhaltige Inves- men Familien. Wie jeder Fonds macht
der EU-Aktionsplan „Finanzierung toren noch nie auf den kleinsten ge- auch der WahreWerteFonds für lang-
Nachhaltigen Wachstums“ erhöht den meinsamen Nenner gesetzt. Wie jeder fristig orientierte und risikobewusste
Druck auf Firmen und Investoren und Fonds macht der WahreWerteFonds Aktienanleger ein Angebot.
zeigt, wohin die Reise insgesamt geht. ein Angebot. Und Geschmäcker sind
Seit dem Start der Nachhaltigkeitsbe- bekanntlich verschieden. Ein anderer Der Verkauf von Anteilen erfolgt
ratung hat es im Anlageuniversum be- kommentiert daher: „Nachhaltigkeits- ausschließlich auf der Grundlage des
reits einige Veränderungen gegeben. anspruch gepaart mit christlichen Wer- aktuellen Verkaufsprospektes und der
Vier Unternehmen, die nicht den Kri- ten ist eine wunderbare Kombination.“ wesentlichen Anlegerinformationen.
terien entsprachen, wurden verkauft. Diese sowie die aktuellen Jahres-
So trennte sich das Fondsmanagement Hilfe für arme Menschen und Halbjahresberichte erhalten
von Hormel Foods, Nestlé, Johnson & Flagge zeigt der WahreWerteFonds Sie kostenlos in deutscher Sprache
Johnson sowie Novo Nordisk. Grund auch in Sachen soziales Engagement. bei der Monega Kapitalanlagegesell-
waren bei den ersten der hohe Anteil Denn die Steyler Ethik Bank unter- schaft mbH, Stolkgasse 25-45,
genmanipulierter Zutaten, bei den stützt mit einem festen Anteil ihrer 50667 Köln, und im Internet auf
anderen beiden Unternehmen dage- Provisionserträge, die sie als Fondsbe- www.monega.de.
gen die verbrauchende Forschung an rater erhält, ein soziales Projekt.
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Nachhaltige Geldanlagen gewinnen stark an Bedeutung
In Europa gibt es endlich einen Doch jetzt merken die Finanzakteure, Investoren zu Investitionen zu bewe-
deutlichen Trend zu nachhaltigen dass den Anlegern Nachhaltigkeit gen, ist das eine. Viele denken hier
Geldanlagen. Motor dieser Entwick- immer wichtiger wird - nicht zuletzt vielleicht an Themenfonds zu erneu-
lung ist auch eine neue EU-Verord- durch die Freitagsdemonstrationen erbaren Energien, die dem Klimawan-
nung: Finanzmarktakteure müssen und eine erhöhte Aufmerksamkeit für del entgegenwirken sollen. Aber ist
künftig transparent zu Nachhaltig- den Klimawandel. Aktuell kommt der das allein schon die nachhaltige
keitskriterien und -risiken Auskunft größte Schub aber durch neue regula- Entwicklung, die auch der EU
geben. Katharine Trimpop, Nach- torische Anforderungen an die vorschwebt?
haltigkeitsexpertin bei der Monega, Finanzbranche.
erklärt, was die Branche bewegt. Ausschließlich in Solarenergie oder in
Das heißt also, dass in diesem Fall der Windkraft zu investieren, ist sicher-
Gesetzgeber das Thema vorantreibt lich nur ein Teilaspekt dessen, was
– mehr noch als die Nachfrage durch wir unter Nachhaltigkeit verstehen.
Anleger? Wenn wir heute von Nachhaltigkeit
bei der Geldanlage sprechen, erwar-
Das kann man so sagen. Leider ist ten wir, dass alle Branchen und
vielen Anlegern gar nicht klar, wie sie Unternehmen genau unter die Lupe
durch ihre Geldanlage eine sozialere genommen werden: Inwieweit han-
und umweltfreundlichere Entwick- deln diese ökologisch und sozial?
lung unserer Wirtschaft fördern
können. Doch jetzt drückt die EU aufs Erfüllen sie das Kriterium einer guten
Tempo. Sie ist seit der Verabschiedung Unternehmensführung? Dieser
der Agenda 2030 durch die Vereinten Themenkomplex umfasst Menschen-
Nationen und das Abkommen der rechte ebenso wie den Umgang mit
Katharine Trimpop ist Direktorin bei der Pariser Klimakonferenz 2015 unter Abfall oder Maßnahmen in Unterneh-
Monega KAG in Köln. Zugzwang. Allerdings können wir die men, um Korruption zu vermeiden.
Klima- und Energieziele, die für das
Frau Trimpop, gerade im letzten Jahr Jahr 2030 gesetzt wurden, nur durch Im Rahmen eines EU-Aktionsplans
wurde in der gesamten Finanzbranche hohe Investitionen erreichen. wurde ein riesiger Kriterienkatalog
ein klarer Trend zur nachhaltigen Die EU-Kommission schätzt, dass erarbeitet, die sogenannte Taxonomie.
Geldanlage sichtbar. Woran liegt das hierfür jedes Jahr 260 Milliarden Euro Es handelt sich quasi um eine „grüne
gesteigerte Interesse? zusätzlich investiert werden müssen. Liste“ nachhaltiger Wirtschaftsaktivi-
Solche Summen sind eine Herausfor- täten. Zunächst sind von der Taxono-
Katharine Trimpop: Das hat verschie- derung. Das geht nur, wenn sowohl der mie also nur ökologische Aspekte
dene Gründe und ist sehr zu begrü- öffentliche als auch der private Sektor erfasst. Diese Taxonomie ist Aus-
ßen. Das Thema hat doch recht lange mobilisiert werden. Und da kommt gangs- und Referenzpunkt für zahlrei-
ein Aschenputtel-Dasein geführt. dann die Finanzbranche ins Spiel. che Änderungen in der Finanzbran-
8
che, zum Beispiel auch für ein Anleger detaillierte Informationen Ob und welche Nachhaltigkeitskriteri-
EU-Ecolabel, das derzeit für Geldan- darüber, welche Nachhaltigkeits- en ein Finanzprodukt berücksichtigt,
lagen erarbeitet wird. kriterien angewandt werden. Dort muss dann zwingend offengelegt wer-
wird auch die Motivation hinter der den. Finanzmarktteilnehmer werden
Ein Ecolabel kann mir als Anleger Anlagestrategie erläutert. Als Anleger durch die Verordnung zu umfangrei-
Auskunft geben, ob eine Geldanlage kann ich mir also ein Bild darüber chen Veröffentlichungen verpflichtet,
nachhaltig ist oder nicht. Aber erfahre machen, ob die Anlagestrategie mei- sowohl auf ihren Internetseiten als auch
ich dadurch auch mehr über die nen persönlichen Werten entspricht. in vorvertraglichen Informationen.
Anlagestrategie? Und wie kann der
Anleger sicher sein, dass die Geldan- Diese Transparenz ist aber noch Ab 2023 werden dann auch Tä-
lage auch den ganz persönlichen lange kein Standard in der Finanz- tigkeitsberichte zur Pflicht. Dann
Anforderungen an eine nachhaltige branche. Sie ist auch nur mit sehr viel müssen Anleger regelmäßig und
Geldanlage entspricht? Aufwand umzusetzen. Aber ab dem detailliert zu den Investitionsent-
10. März 2021 greift die sogenannte scheidungen rund um ihre jeweiligen
Bisher war das für Anleger teilweise Offenlegungsverordnung auf EU-Ebe- Geldanlagen informiert werden. Es
nicht so transparent. Steyler Fair In- ne. Diese soll die Informationen für bewegt sich also gerade sehr viel in
vest und andere Anbieter, die explizit Anleger harmonisieren. die richtige Richtung.
nachhaltig investieren, sind noch
die Ausnahme. Auf Ihrer Webseite Frau Trimpop, wir danken Ihnen für
bekomme ich als das Gespräch.
9
2020 wurden rund um die Steyler Fonds wichtige Weichen gestellt
Welche Ereignisse prägen das Möglich wurde dies auch wegen Neu- Messgröße ist das bekannte Zwei-
Nachhaltigkeitsprofil der Steyler erungen bei der Nachhaltigkeitsrating- Grad-Ziel – also die Begrenzung
Fonds? Wichtig war zum Beispiel agentur ISS ESG, auf deren Ratings der Klimaerwärmung auf unter zwei
die jüngste Anpassung der Nach- die Steyler Fonds zurückgreifen. Grad im Vergleich zur vorindustriel-
haltigkeitsrichtlinien. Durch sie ISS ESG ermittelt mittlerweile noch len Zeit. Die Selbstverpflichtung be-
werden fossile Brennstoffe noch präziser, welche Umsatzanteile Unter- inhaltet eine fortlaufende transparente
konsequenter ausgeschlossen. nehmen in einzelnen Geschäftsfeldern Berichterstattung zu den erreichten
Doch auch Unternehmensdialoge erzielen. Da viele Ausschlusskriterien Ergebnissen.
und Verkäufe – ausgelöst durch mit Umsatzschwellen arbeiten, ist dies
Verstöße gegen unsere Kriterien ein entscheidender Faktor. Die Stimme erheben
– sind zu nennen. Die wichtigsten Ökologische und soziale Themen
Nachhaltigkeitsnews zu den Fonds Der Ethik-Ausschuss hat die Chance spielen bei den meisten Hauptver-
im Überblick. ergriffen, die Umsatzschwellen anzu- sammlungen von Aktiengesellschaf-
passen. Während bisher Investitionen ten eine Nebenrolle. Doch langsam tut
Nachhaltige Investoren tun gut daran, in Unternehmen erlaubt waren, die sich etwas. Mit ihren Stimmrechten
ihre Kriterien regelmäßig auf notwen- bis zu 5 Prozent ihres Umsatzes mit können nachhaltig orientierte Anleger
dige Neuerungen zu überprüfen. Bei der Ölproduktion erwirtschafteten, ist die Entscheidungen der Firmenlenker
den Steyler Fair Invest-Fonds ist hier- künftig schon bei 1 Prozent Schluss. beeinflussen.
für der Ethik-Ausschuss der Steyler Gleiches gilt für Gas und Kohle. Alle
Ethik Bank zuständig. Im September Details zu den aktuellen Kriterien Allerdings kostet die Stimmrechtsaus-
2020 beschlossen dieser eine Neufas- finden sich in den Steyler Nachhal- übung viel Zeit und Geld. Deswegen
sung der Steyler Nachhaltigkeitsricht- tigkeitsrichtlinien unter www.stey- haben die Steyler Fair Invest und
linien, bei der besonders der Umgang ler-fair-invest.de/richtlinien. die Kapitalverwaltungsgesellschaft
mit Öl und Gas im Fokus stand. (KVG) der Steyler Fonds in 2020
Bekenntnis zum Zwei-Grad-Ziel gezielt Unternehmen selektiert, bei
Unser Ölfilter wird feiner Die Verschärfung der Richtlinie ist eng denen ein besonderer Entwicklungs-
Noch sind viele Verbraucher und mit einer neuen Selbstverpflichtung bedarf gesehen wurde.
Unternehmen auf fossile Brennstoffe der Steyler Ethik Bank verknüpft.
angewiesen. Trotzdem stehen In- Gemeinsam mit weiteren Finanzak- Mit den Experten der nachhaltigen
vestments in Öl und Gas auf lange teuren geht die Bank im Kampf gegen Ratingagentur ISS ESG wurden
Sicht einer nachhaltigen Entwicklung den Klimawandel voran. dann Abstimmungsstrategien für
entgegen. Daher ist es wichtig, dass diese Unternehmen erarbeitet, die
nachhaltig-orientierte Investoren ihre In einem gemeinsam unterzeichneten von der KVG ausgeübt werden.
Gelder in andere Segmente lenken. Dokument verpflichtet sich die Grup- Dieses strategische Vorgehen hat
Aus diesem Grund verfeinerte der pe, ihre Kredit- und Investmentport- den Vorteil, dass die Kosten für die
Ethik-Ausschuss die Kriterien bei den folien bis 2022 in Einklang mit den Anleger im Rahmen bleiben.
fossilen Brennstoffen. Pariser Klimaschutzzielen zu bringen. Ein Unternehmen, das ausgewählt
10wurde, war Siemens. Der Konzern Problematisch an dem Windpark ist, freiheit. Hierzu fand ein schrift-
steht wegen seiner Beteiligung an der dass ein kleiner Teil auf dem Gebiet licher Austausch mit H&M statt.
neuen Carmichael-Kohlemine in Aus- indigener Völker errichtet wurde. Die Antwort von H&M wurde vom
tralien in der Kritik. Für 18 Millionen Bei der Nutzung der Fläche hat das Steyler Ethik-Anlagerates diskutiert.
Euro baut Siemens das Zugsignalsys- das Konsortium Lake Turkana Wind Die eingeleiteten Maßnahmen zum
tem für das Megaprojekt. So klein der Power fundamentale Rechte indigener Versammlungsrecht wurden als
Umsatz für Siemens ist, so groß sind Völker missachtet. Betroffen sind die positiv wahrgenommen, nicht je-
die Auswirkungen der Mine. 60 Jahre drei Stämme Turkana, Samburu und doch die Aufarbeitung der sexuellen
lang sollen dort bis zu 60 Millionen Rendille. Übergriffe. Es blieb unklar, ob H&M
Tonnen Kohle jährlich gefördert wer- die im Bericht genannten Fabriken
den – mit enormen Auswirkungen auf Der Bau der Windkraftanlagen wi- identifiziert, Vorfälle untersucht und
das Klima. Vor diesem Hintergrund derspricht internationalen Standards, konkrete Gegenmaßnahmen wie
stimmte die KVG gegen eine Entlas- die eine freiwillige, vorherige und die Entlassung der Täter eingeleitet
tung von Vorstand und Aufsichtsrat informierte Einwilligung indigener hat. Daher wurden die Unternehmen
der Siemens AG – im Namen der Völker fordern (Free, Prior, Infor- aus dem Steyler Anlageuniversum
Anleger des Steyler Steyler Fair med Consent – FPIC). Auch eine ausgeschlossen, alle Anteile wurden
Invest - Equities. Wiedergutmachung hat bis dato nicht verkauft.
stattgefunden. Schon seit Längerem
Verstöße und Verkäufe steht die nachhaltige Ratingagentur Die genannten Beispiele stellen längst
Mindestens viermal im Jahr wird ISS ESG daher mit Vestas Wind und nicht alle Entwicklungen rund die
das Anlageuniversum der Steyler dem Konsortium im Austausch. Eine Steyler Fair Invest-Fonds dar. 2020
Fonds aktualisiert. Zuständig ist der Neubewertung des Sachverhaltes gab es weitere Unternehmensdialoge
Ethik-Anlagerat. Idealbild jedes nach- führte folglich zu einem Ausschluss mit investierten Unternehmen – zum
haltigen Investors sind Unternehmen, von Vestas Wind. Beispiel Linde plc – und auch darüber
deren Produkte und Dienstleistungen hinaus. Ausführlichere Informatio-
den Weg in eine umweltfreundlichere Ein weiterer prominenter Abgang ist nen zu den genannten und weiteren
Zukunft ebnen. die Modefirma H&M. Hintergrund Fällen finden Sie auf unserer Website
sind Hinweise auf Verfehlungen bei unter steyler-fair-invest.de/newsletter.
Ein viel gelobter Nachhaltigkeits- den Zulieferern. Konkrete Vorwür- Und wer besonders gut informiert
vorreiter ist das Vestas Wind, der fe sind sexuelle Übergriffe sowie sein will, sollte direkt den Newsletter
weltgrößte Hersteller von Windkraft- Verstöße gegen die Vereinigungs- bestellen.
anlagen. Doch seit 2016 steht Vestas
Wind in der Kritik. Grund ist die Be- (erscheint monatlich)
teiligung an einem Konsortium, dem Bleiben Sie auf dem Laufenden:
ein Verstoß gegen Menschenrechte Sie interessieren sich für News und Hintergründe rund ums
vorgeworfen wird. Im konkreten Fall Thema Nachhaltigkeit? Melden Sie sich jetzt zum fairin-
geht es um ein Windkraftprojekt im vestiert-Newsletter an und profitieren Sie regelmäßig von Branchennews,
Norden Kenias. Mit 365 Turbinen Tipps und Hintergrundinformationen zum Thema Nachhaltigkeit.
handelt es sich um den größten Wind- Hier geht’s zur Anmeldung: www.steyler-fair-invest.de/newsletter
park südlich der Sahara.
11Nachhaltigkeitsvorreiter im Kurzprofil
Nur Unternehmen, die nachhaltig Coloplast AS (DK) Nordex SE (DE)
wirtschaften und zu den besten Coloplast ist bekannt für seine Me- Nordex und seine Tochtergesellschaf-
ihrer Klasse zählen, werden in das dizinprodukte, die in einer alternden ten vertreiben weltweit Onshore-
Portfolio des Steyler Fair Invest - Gesellschaft gebraucht werden. Stark Windenergieanlagen. Auch Dienst-
Equities aufgenommen. Doch wel- ist das Unternehmen bei der Versor- leistungen wie die Projektentwicklung
che Werte sind das konkret? Durch gung künstlicher Darmausgänge, der sowie Wartung und Fernüberwachung
welches soziale und ökologische Wundtherapie sowie in den Bereichen gehören zum Portfolio des Hambur-
Engagement zeichnen sie sich Urologie und Kontinenz. Bei neuen ger Unternehmens. Nordex hat einen
aus? Wir stellen beispielhaft zehn Produkten verzichtet Coloplast auf umfassenden Ansatz entwickelt, um
Unternehmen vor, die laut ISS ESG gesundheitsschädliche Weichmacher. seine Produkte noch nachhaltiger zu
zu den Nachhaltigkeitsvorreitern machen. So soll zum Beispiel eine
zählen (Stand 31.12.2020). längere Produktnutzungsdauer die
Encavis AG (DE) Umweltbilanz weiter steigern.
ABB Ltd (CH) Encavis ist ein unabhängiger Produ-
ABB Ltd steht für Elektrifizierung, zent von Ökostrom. Das Hamburger SAP SE (DE)
Industrieautomation, Robotik und Unternehmen betreibt 187 Solar- und SAP ist ein Top-Performer seiner
Antriebstechnik. Das Know-how der 82 Windparks mit einer installierten Branche und zugleich Nachhaltig-
Schweizer Firma steckt zum Beispiel Leistung von 2,4 Gigawatt, die auf keitsvorreiter. Dies zeigt sich beim
in der Ladeinfrastruktur von Elektro- zehn europäische Staaten verteilt sind. Einkauf, dem Gebäudemanagement
fahrzeugen und Solarstromprodukten. Dazu bietet Encavis die passenden und der eigenen IT. Gut finden wir
Seinen Kunden hilft ABB, die Ener- Dienstleistungen für institutionelle In- die Nachhaltigkeits-Workshops für
gieeffizienz ihrer Betriebe zu steigern. vestoren an, zum Beispiel die Vermö- Kunden. Auch grüne Produkte wie
Auch die eigenen Treibhausgasemissi- gensverwaltung und den technischen CO2-neutrale Cloudlösungen gefallen
onen sollen soweit sinken, dass sie im Support. uns. Die Energieeffizienz des Haupt-
Einklang mit dem Zwei-Grad-Ziel zur rechenzentrums steht im Vergleich
Begrenzung der globalen Erwärmung gut da, 100 Prozent der Rechenleis-
stehen. Koninklijke Philips N.V. (NL) tung wird durch Ökostrom ermög-
Viele verbinden Philips mit Haus- licht.
Capgemini SE (FR) haltsgeräten, doch das Unternehmen
Capgemini entwickelt Software und setzt zunehmend auf den Gesund- Scatec Solar Asa (NO)
bietet Technologie- und Beratungs- heitssektor. Zum Portfolio zählen Scatec Solar ist ein norwegischer
dienstleistungen an. Die Cloud-Ser- Diagnose- und Behandlungsgeräte Solarstromproduzent. Das Portfolio
vices des Unternehmens helfen (Röntgen, Ultraschall, Intensivpflege umfasst alle Schritte von der Planung
vielen Unternehmen, Energie und von Neugeborenen) und Gesund- und Entwicklung über die Finanzie-
Ressourcen einzusparen, da sie oft heitsinformatik. 2019 standen diese rung bis zum Betrieb. Die Photovol-
effizienter sind als die vorhandenen Bereiche für mehr als drei Viertel des taik-Anlagen von Scatec Solar stehen
Netzwerke. Umsatzes. unter anderem in Argentinien, Brasi-
12 * Dies ist eine Werbeinformation und ersetzt keine Anlageberatung. Es handelt sich nicht um eine Finanzanalyse. Bitte beachten Sie unseren rechtlichen Hinweis auf Seite 2.Anlageschwerpunkt /
Aktien Europa Standardwerte Blend / €
Fondswährung
Kapitalverwaltungs
Monega KAG
gesellschaft
Verwahrstelle Kreissparkasse Köln
Fondsmanager Warburg Invest KAG
Anteilsklassen Anteilsklasse R Anteilsklasse I
WKN / ISIN A1JUVL / DE000A1JUVL8 A1JUVM / DE000A1JUVM6
Mindestanlagebetrag kein Mindestanlagebetrag 100.000 €
Ausgabeaufschlag 4,00 % 1,00 %
Verwaltungsvergütung 1,70 % p.a. 1,20 % p.a.
Hörschäden verschlechtern die Lebensqualität Depotbankvergütung 0,03 % p.a. 0,03 % p.a.
enorm: Hörgeräte und Implantate von Sonova
Gesamtkostenquote1) 1,92 % 1,44 %
sind für Betroffene ein Segen
Fondsauflage 30.10.2012
Ertragsverwendung ausschüttend
Geschäftsjahresende 31.10.
lien, Ägypten, Honduras, Jordanien, Leistungsabhängige
keine
Malaysia, Mosambik, Ruanda und Vergütung
Südafrika. Das Unternehmen setzt Vertriebsvergütung ja, in Ausgabeaufschlag und Verwaltungsvergütung enthalten
sich in angemessener Weise für Ar- Vertriebsländer Deutschland, Österreich
beitsrechte und Arbeitsbedingungen
in seiner Lieferkette ein. Risiko- und Ertragsprofil
Risikoklasse 5: Nähere Informationen zu dem Risiko-
und Ertragsprofil finden Sie in den Wesentlichen Anlegerinfor-
(SRRI) mationen (KIID) zu diesem Fonds, die wir Ihnen auf Wunsch
Schneider Electric SE (FR) gerne zusenden; insgesamt gibt es sieben Risikoklassen.
Schneider Electric SE ist ein franzö- Risikohinweis
Der Fonds unterliegt den üblichen Marktschwankungen
sischer Elektrotechnik-Konzern und (Kurs- und Verlustrisiken).
weltweit tätig. Als Mitglied des UN Den Verkaufsprospekt sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache
Global Compact und der Responsible erhalten Sie kostenlos bei Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH, Stolkgasse 25-45,
50667 Köln, oder bei der Steyler Ethik Bank, Arnold-Janssen-Str. 22, 53757 Sankt Augustin.
Business Alliance (RBA) verpflich-
tet sich Schneider Electric zu hohen 1) L
aufende Kosten im letzten Geschäftsjahr des Fonds, das am 31.10.2020 endete (ohne
Transaktionskosten und Zinsen aus Kreditaufnahme).
Standards bei Arbeits- und Men-
schenrechten sowie Umweltschutz
und verlangt ähnliche Anstrengungen
von Lieferanten. Für einen Großteil
der Produkte gibt es Ökobilanzen, die Rating Score Ranking
Verwendung bedenklicher Stoffe wird
weit über die die EU-RoHS-Richtlinie
hinaus eingeschränkt.
94
Global percentile
Sonova Holding (CH) Der Fonds gehört mit dem
Sonova entwickelt Hörgeräte und ESG-Score zu den besten
Cochlea-Implantate und steigert 6 % aller bewerteten Fonds.
damit die Lebensqualität vieler Men- AA 8.1
schen. Positiv sind Reparatur- und Bewertungsskala 8 – 10 = sehr hohe
93
Sanierungsdienste für die Produkte
AAA bis CCC ESG-Qualität
Die investierten Peer percentile (n = 3.876)
sowie die Erstellung von Ökobilanzen Unternehmen gelten Der Fonds gehört mit dem
für neue Produkte. Eine Unterneh- größtenteils als führend in ESG-Score zu den besten
mensstiftung setzt sich zudem für den ihrer Peergroup. 7 % des Anlagesektors.
Zugang zu Hörgeräten in unterver- Quelle: yourSRI • Stand: 04.01.2021
sorgten Ländern ein.
yourSRI.c Österre
w. o
Umwelt ichisches
w
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zeichen
Nachh
Tr a n s p a r e n t altige Fi
nanzproduk
te
13und nutzt Ausschlusskriterien
(z. B. Schadstoffe, Tabak, Pornogra-
fie, Glücksspiel und Arbeitsrechtsver-
Nachhaltigkeitsvorreiter im Kurzprofil letzungen).
Der Steyler Fair Invest - Bonds in- Weltbankgruppe. Die UN-Sonderor- Microsoft Corporation (US)
vestiert in Werte von Unternehmen ganisation bietet Kredite, Garantien Microsoft hat viel für die Energieef-
und Staaten, die mit den Steyler und technische Hilfe für Entwick- fizienz der eigenen Rechenzentren
Nachhaltigkeitskriterien im Ein- lungsprojekte. So unterstützt sie getan und verpflichtet sich, dort
klang stehen. Die folgenden zehn die nachhaltigen Entwicklungsziele verstärkt erneuerbare Energien zu
Werte zählten zum Stichtag zu den der Vereinten Nationen, allen voran nutzen. Beim Umgang mit gefährli-
nachhaltigsten im Portfolio (Stand die Bekämpfung der Armut. Zu den chen Stoffen hält das Unternehmen
31.12.2020). finanzierten Projekten gibt die Bank nicht nur die RoHS-Gesetzgebung
auf ihrer Internetseite transparent der EU ein, sondern schließt weitere
Alliander N.V. (NL) Auskunft. Substanzen wie PVC und bromierte
Alliander betreibt Strom- und Gasnet- Flammschutzmittel aus. Microsoft hat
ze in den Niederlanden und weiteren International Business Machines Richtlinien entwickelt, damit Arbeits-
Ländern für 5,8 Millionen Endkun- Corporation – IBM (US) rechte an ausgelagerten Produktions-
den. Mit einem umfassenden Ent- IBM bietet Soft- und Hardwarelösun- standorten eingehalten werden.
wicklungsplan will das Unternehmen gen für zahlreiche Branchen an. Dies
erneuerbare Energiequellen in sein umfasst auch Cloud-Computing, Red Eléctrica Corporación S.A. (ES)
Netz integrieren. Vorgesehen ist auch welches das Potenzial hat, den Ener- Red Eléctrica Corporación verdient
der Einsatz von Energiespeichertech- gieverbrauch zu reduzieren und so sein Geld mit Stromübertragung. Zur
nologien. Bis 2023 strebt das Unter- das Klima zu schützen. Aktuell ist die Unternehmensstrategie gehört die
nehmen Kohlenstoffneutralität an. Energieeffizienz der Rechenzentren Integration erneuerbarer Energien.
(PUE = Power Usage Effectiveness) Unter anderem bietet Red Eléctrica
Deutsche Telekom AG (DE) noch auf einem branchenüblichen Ni- die Echtzeitüberwachung von thermi-
Die Telekom ist ein Schwergewicht veau. Bis 2025 will IBM 55 Prozent scher und photovoltaischer Solarener-
im Deutschen Aktienindex und nach- seines weltweiten Energieverbrauchs gie sowie Kraft-Wärme-Kopplung an.
haltig sehr engagiert. In der Branche aus erneuerbaren Quellen beziehen. Außerdem forscht das Unternehmen
ist die Telekom ein Nachhaltigkeits- zur Laststeuerung in intelligenten
vorreiter. Vorbildlich ist das Manage- La Banque Postale S.A. (FR) Netzen und zu Speichersystemen
mentsystem für die Zuliefererkette La Banque Postale ist eine Tochter für erneuerbare Energien – beides
mit genauen Vorgaben zu Arbeitneh- der französischen Post. Im Portfolio wichtige Aspekte der ökologischen
merrechten, Arbeitsbedingungen und der Bank finden sich auch Finanz- Energiewende.
Umweltaspekten. dienstleistungen mit sozialem Wert
wie Mikroversicherungen, Sozialkre- Schneider Electric SE (FR)
Internationale Bank für Wiederauf- dite, und Programme für den sozialen Schneider Electric ist ein französi-
bau und Enwicklung (USA) Wohnungsbau. Bei Unternehmenskre- scher Elektrotechnik-Konzern und
Die Internationale Bank für Wieder- diten berücksichtigt La Banque Posta- weltweit tätig. Als Mitglied des UN
aufbau und Entwicklung ist Teil der le ökologische und soziale Aspekte Global Compact und der Responsible
14 * Dies ist eine Werbeinformation und ersetzt keine Anlageberatung. Es handelt sich nicht um eine Finanzanalyse. Bitte beachten Sie unseren rechtlichen Hinweis auf Seite 2.Anlageschwerpunkt /
Anleihen EUR diversifiziert / €
Fondswährung
Kapitalverwaltungs
Monega KAG
gesellschaft
Verwahrstelle Kreissparkasse Köln
Fondsmanager Warburg Invest KAG
Anteilsklassen Anteilsklasse R Anteilsklasse I
WKN / ISIN A1WY1N / DE000A1WY1N9 A1WY1P / DE000A1WY1P4
Mindestanlagebetrag kein Mindestanlagebetrag 500.000 €
Ausgabeaufschlag 2,00 % 0,50 %
Die Internationale Bank für Wiederaufbau
und Entwicklung fördert weltweit Projekte. Verwaltungsvergütung 0,90 % p.a. 0,60 % p.a.
Depotbankvergütung 0,03 % p.a. 0,03 % p.a.
Gesamtkostenquote1) 1,07 % 0,76 %
Business Alliance (RBA) verpflich-
tet sich Schneider Electric zu hohen Fondsauflage 01.07.2013
Standards bei Arbeits- und Men- Ertragsverwendung ausschüttend
schenrechten sowie Umweltschutz
und verlangt ähnliche Anstrengungen Geschäftsjahresende 31.10.
von Lieferanten. Leistungsabhängige
Vergütung
keine
Vertriebsvergütung ja, in Ausgabeaufschlag und Verwaltungsvergütung enthalten
TenneT Holding B.V. (NL)
TenneT betreibt Übertragungsnetze Vertriebsländer Deutschland, Österreich
für Strom in Deutschland und den Risikoklasse 3: Nähere Informationen zu dem Risiko- und
Niederlanden. Das Unternehmen Risiko- und Ertragsprofil Ertragsprofil finden Sie in den Wesentlichen Anlegerinforma-
spielt eine wichtige Rolle bei der (SRRI) tionen (KIID) zu diesem Fonds, die wir Ihnen auf Wunsch gerne
Transformation zu einem nachhalti-
zusenden; insgesamt gibt es sieben Risikoklassen.
geren Energiesystem, indem es den Risikohinweis
Der Fonds unterliegt den üblichen Marktschwankungen
(Kurs- und Verlustrisiken).
Anschluss erneuerbarer Energien
an das Netz und den Transport von Den Verkaufsprospekt sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache
erhalten Sie kostenlos bei Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH, Stolkgasse 25-45,
Öko-Strom über große Entfernun- 50667 Köln, oder bei der Steyler Ethik Bank, Arnold-Janssen-Str. 22, 53757 Sankt Augustin.
gen ermöglicht. Das Unternehmen
engagiert sich in der Forschung, zu 1) Laufende Kosten im letzten Geschäftsjahr des Fonds, das am 31.10.2020 endete
(ohne Transaktionskosten und Zinsen aus Kreditaufnahme).
Stromspeicherlösungen. Bis 2025 will
das Unternehmen klimaneutral sein.
Worldline S.A. (FR)
Worldline ist ein Anbieter von
digitalen Plattformen für Mobili-
Rating Score Ranking
täts- und E-Transaktionsdienste,
Finanzabwicklung und Softwareli-
83
zenzen sowie Händlerservices und Global percentile
Zahlungsterminals. Im Jahr 2019 lag Der Fonds gehört mit dem
die Energieeffizienz (PUE = Power ESG-Score zu den besten
Usage Effectiveness) der Word- 17 % aller bewerteten Fonds.
line-Rechenzentren im Branchen- AA 7.4
schnitt. Das Unternehmen ist aber Bewertungsskala 6 – 8 = hohe ESG-Qualität
91
dabei, den ökologischen Fußabdruck
AAA bis CCC Die investierten Unter-
nehmen liegen in der Peer percentile (n = 607)
seiner Rechenzentren zu reduzie- ESG-Bewertung zu Der Fonds gehört mit dem
ren. Worldline ist Mitglied des UN einem großen Anteil ESG-Score zu den besten
Global Compact und hat Richtlinien über dem Durchschnitt. 9 % des Anlagesektors.
für Lieferanten eingeführt, um eine Quelle: yourSRI • Stand: 04.01.2021
verantwortungsvolle Beschaffung von
Rohstoffen (Konfliktmineralien) zu w
w.
yourSRI.c
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Umwelt ichisches
unterstützen.
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zeichen
Nachh
Tr a n s p a r e n t altige Fi
nanzproduk
te
15Den erneuerbare Energien gehört die Zukunft:
Unternehmen wie Encavis und Nordex betreiben zahlreiche Windparks.
TOP 3 Staatsanleihen
Alle Staatsanleihen im Stiftungsfonds
stammen von Ländern, die den Best-
Nachhaltigkeitsvorreiter im Kurzprofil in-Class-Status von ISS ESG erfüllen
und zugleich gegen keines der Steyler
Der Steyler Mischfonds investiert in Aktien sowie Unternehmens- und Ausschlusskriterien verstoßen.
Staatsanleihen. Die Erträge werden regelmäßig ausgeschüttet, somit
ist der Fonds für Stiftungen, gemeinnützige Organisationen sowie viele Aktienwerte
Privatanleger interessant. (Stand 31.12.2020)
Encavis AG (DE)
Encavis ist ein unabhängiger Produ-
Unternehmensanleihen zent von Ökostrom. Das Hamburger
Unternehmen betreibt 187 Solar- und
82 Windparks mit einer installierten
Berlin Hyp AG (DE) Leistung von 2,4 Gigawatt, die auf
Die Berlin Hyp AG ist eine Immobi- Aktuell ist die Energieeffizienz der zehn europäische Staaten verteilt sind.
lien- und Pfandbriefbank und zählt zu Rechenzentren (PUE = Power Usage Dazu bietet Encavis die passenden
den nachhaltigsten Unternehmen in Effectiveness) noch auf einem bran- Dienstleistungen für institutionelle
ihrer Branche. Die Eigenanlage be- chenüblichen Niveau. Bis 2025 will Investoren an, etwa die Vermögensver-
rücksichtigt soziale und ökologische IBM 55 Prozent seines weltweiten waltung und den technischen Support.
Aspekte. Energieverbrauchs aus erneuerbaren
Quellen beziehen. Nordex SE (DE)
Deutsche Telekom AG (DE) Nordex und seine Tochtergesell-
Die Telekom ist ein Schwergewicht Schneider Electric SE (FR) schaften vertreiben weltweit Onsho-
im Deutschen Aktienindex und nach- Das Kurzprofil zu Schneider Electric re-Windenergieanlagen. Auch die
haltig sehr engagiert, vor allem bei finden auf der rechten Seite in der Projektentwicklung sowie Wartung
den Themen Bildung und Ökologie. Rubrik „Aktienwerte“. und Fernüberwachung gehören zum
In der Branche ist die Telekom ein Portfolio des Hamburger Unterneh-
Nachhaltigkeitsvorreiter. Vorbildlich TenneT Holding BV (NL) mens. Nordex hat einen umfassenden
ist das Managementsystem für die TenneT betreibt Übertragungsnetze Ansatz entwickelt, um seine Produkte
Zuliefererkette mit genauen Vorgaben für Strom in Deutschland und den noch nachhaltiger zu machen. So soll
zu Arbeitnehmerrechten, Arbeitsbe- Niederlanden. Das Unternehmen zum Beispiel eine längere Produktnut-
dingungen und Umweltaspekten. spielt eine wichtige Rolle bei der zungsdauer die Umweltbilanz weiter
Transformation zu einem nachhalti- steigern.
International Business Machines geren Energiesystem, indem es den
Corporation – IBM (US) Anschluss erneuerbarer Energien SAP Se (DE)
IBM bietet Soft- und Hardware- an das Netz und den Transport von SAP ist ein Top-Performer der Tech-
lösungen für zahlreiche Branchen an. Öko-Strom über große Entfernungen nolgiebranche und zugleich Nachhal-
Dies umfasst auch Cloud-Compu- ermöglicht. Das Unternehmen enga- tigkeitsvorreiter. Dies zeigt sich beim
ting, welches das Potenzial hat, den giert sich in der Forschung, etwa zu Einkauf, dem Gebäudemanagement
Energieverbrauch zu reduzieren und Stromspeicherlösungen. Bis 2025 will und der eigenen IT. Gut finden wir
so den Klimaschutz zu verbessern. das Unternehmen klimaneutral sein. die Nachhaltigkeits-Workshops für
16 * Dies ist eine Werbeinformation und ersetzt keine Anlageberatung. Es handelt sich nicht um eine Finanzanalyse. Bitte beachten Sie unseren rechtlichen Hinweis auf Seite 2.Anlageschwerpunkt /
Mischfonds EUR defensiv - global / €
Fondswährung
Kapitalverwaltungs
Monega KAG
gesellschaft
Verwahrstelle Kreissparkasse Köln
Fondsmanager Warburg Invest KAG
Anteilsklassen Anteilsklasse R Anteilsklasse I
WKN / ISIN A111ZH / DE000A111ZH7 A111ZJ / DE000A111ZJ3
Mindestanlagebetrag kein Mindestanlagebetrag 500.000 €
XXXX
Ausgabeaufschlag 2,50 % 0%
Verwaltungsvergütung 1,20 % p.a. 1,00 % p.a.
Depotbankvergütung 0,03 % p.a. 0,03 % p.a.
Gesamtkostenquote1) 1,29 % 1,10 %
Fondsauflage 23.02.2015
Island
Ertragsverwendung ausschüttend
Niedersachsen Geschäftsjahresende 31.12.
Leistungsabhängige
keine
Österreich Vergütung
Vertriebsvergütung ja, in Ausgabeaufschlag und Verwaltungsvergütung enthalten
Vertriebsländer Deutschland, Österreich
Risikoklasse 4: Nähere Informationen zu dem Risiko- und
Kunden. Auch grüne Produkte wie Risiko- und Ertragsprofil Ertragsprofil finden Sie in den Wesentlichen Anlegerinforma-
CO2-neutrale Cloudlösungen gefallen (SRRI) tionen (KIID) zu diesem Fonds, die wir Ihnen auf Wunsch gerne
uns. Die Energieeffizienz des Rechen-
zusenden; insgesamt gibt es sieben Risikoklassen.
zentrums steht im Vergleich gut da, Risikohinweis
Der Fonds unterliegt den üblichen Marktschwankungen
(Kurs- und Verlustrisiken).
100 Prozent der Rechenleistung wird
durch Ökostrom ermöglicht. Den Verkaufsprospekt sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen in deutscher Sprache
erhalten Sie kostenlos bei Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH, Stolkgasse 25-45,
50667 Köln, oder bei der Steyler Ethik Bank, Arnold-Janssen-Str. 22, 53757 Sankt Augustin.
Scatec Solar Asa (NO)
Scatec Solar ist ein norwegischer 1) L
aufende Kosten im letzten Geschäftsjahr des Fonds, das am 31.12.2019 endete
(ohne Transaktionskosten und Zinsen aus Kreditaufnahme).
Solarstromproduzent. Das Portfolio
umfasst alle Schritte von der Planung
und Entwicklung über die Finanzie-
rung bis zum Betrieb. Die Photovol-
taik-Anlagen von Scatec Solar stehen Rating Score
unter anderem in Argentinien, Brasi-
Ranking
lien, Ägypten, Honduras, Jordanien,
Malaysia, Mosambik, Ruanda und
91
Südafrika. Das Unternehmen setzt Global percentile
sich angemessen für Arbeitsrechte und Der Fonds gehört mit dem
Arbeitsbedingungen in seiner Liefer- ESG-Score zu den besten 9 %
kette ein. aller bewerteten Fonds.
AA 7.9
Schneider Electric SE (FR) Bewertungsskala 6 – 8 = hohe ESG-Qualität
97
Schneider Electric ist ein französischer
AAA bis CCC Die investierten Unter-
nehmen liegen in der Peer percentile (n = 671)
Elektrotechnik-Konzern und weltweit ESG-Bewertung zu Der Fonds gehört mit dem
tätig. Als Mitglied des UN Global einem großen Anteil ESG-Score zu den besten
Compact und der Responsible Busi- über dem Durchschnitt. 2 % des Anlagesektors.
ness Alliance (RBA) verpflichtet sich Quelle: yourSRI • Stand: 04.01.2021
Schneider Electric zu hohen Standards
bei Arbeits- und Menschenrechten w
w.
yourSRI.c
o Österre
Umwelt ichisches
sowie Umweltschutz und verlangt ähn-
m
w
zeichen
liche Anstrengungen von Lieferanten. Tr a n s p a r e n t
Nachh
altige Fi
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