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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-226
Das Thema
EZB: Kapitalpuffer der Banken bleiben trotz Corona
solide
In ihrem heute veröffentlichten Finanzstabilitätsbericht hat die Europäische
Zentralbank (EZB) vor einer Zunahme von Risiken im Falle eines abrupten
Endes der Corona-Hilfen gewarnt. Unternehmen könnten dann nach
Einschätzung der Notenbank verwundbarer sein "als auf dem Höhepunkt der
globalen Finanzkrise" 2008/2009. Zwar seien die Bilanzen der Banken im
Euroraum heute solider als zur Zeit der Finanzkrise und die Kapitalpuffer der
Institute sollten nach Einschätzung der EZB komfortabel bleiben, "um Verluste
auszugleichen und die Kreditvergabe über einen längeren Zeitraum zu unter‐
stützen". Dennoch könnte eine Welle von Firmenpleiten und Kreditausfällen
infolge der Pandemie zur Belastung für die Branche werden. "Es ist zu
erwarten, dass die Ertragskraft der Banken schwach bleibt", sagte EZB-
Vizepräsident Luis de Guindos bei der Vorstellung des halbjährlichen Finanz‐
stabilitätsberichts. Die Hilfsprogramme verlängerten wohl den Zeitraum, bis
sich eine schwache Wirtschaftsleistung in Kreditausfällen widerspiegelt.
Weitere Risiken sieht die Notenbank durch die Entwicklung auf den Immobili‐
enmärkten und die Aktivitäten von Schattenbanken. So seien im ersten
Halbjahr die Häuserpreise im Euroraum um 5 Prozent gestiegen. Die größten
Übertreibungen sieht die EZB zurzeit in Luxemburg. Die EZB kritisierte auch,
dass Schattenbanken verstärkt in riskante Anlagen investiert hätten. Der
größere Risikohunger und die strukturellen Schwächen der Nicht-Geldhäuser
könnten die Widerstandsfähigkeit des Sektors mindern, hieß es. Mit Blick auf
die Nominierung der ehemaligen Chefin der US-Notenbank Federal Reserve
(Fed), Janet Yellen, sagte Luis de Guindos, ihre Ernennung sei eine "gute
Nachricht für die US-Wirtschaft und die Weltwirtschaft".
[handelsblatt.com]
[bloomberg.com]
[de.reuters.com]
[cio.de]
[ecb.europa.eu] EZB-Finanzstabilitätsbericht
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Meldungen
Bundesbank startet Innovation Challenge
Zehn Start-ups entwickeln im Auftrag der Deutschen Bundesbank von heute
an bis Freitag Lösungen für die Risikoüberwachung. Laut eines Medienberichts
von heute wird der Wettbewerb "Innovation Challenge" gemeinsam von der
Notenbank und dem Frankfurter Gründerzentrum TechQuartier veranstaltet.
Die Jungunternehmen sollen mit Hilfe von künstlicher Intelligenz (KI) und Big
Data beispielsweise Echtzeitanalysen der Entwicklung am Wohnimmobilien‐
markt oder eine Anomalie-Erkennung in bankaufsichtlichen Daten entwickeln.
"Präzise Risikoanalysen sind für uns als Bundesbank zentral für die Sicherung
der Finanzstabilität", sagte Bundesbank-Vorstand Joachim Wuermeling. "Von
der Innovation Challenge erwarten wir uns konkrete Impulse für den Einsatz
von digitalen Technologien in diesem Feld."
[finanzen.net]
IfW für veränderte Unternehmenshilfen
Das Kieler Institut für Weltwirtschaft (IfW) plädiert für zielgenauere
Wirtschaftshilfen der Bundesregierung während der Corona-Pandemie. "Eine
Verlängerung der Hilfsgelder ist nötig und auch finanzierbar", sagte IfW-
Präsident Gabriel Felbermayr laut eines Medienberichts von heute. Die Gelder
sollten allerdings nicht am Umsatz festgemacht werden, sondern an den
sogenannten Betriebsüberschüssen. "Das sind die Umsätze abzüglich der
variablen Kosten wie Wareneinsatz oder Personalkosten." Ein solches System
reduziere das Risiko, dass nicht mehr marktfähige Zombie-Unternehmen
entstünden.
[finanztreff.de]
Petrus Advisers übt scharfe Kritik an Aareal Bank
Der Hedgefonds Petrus Advisers hat sich sehr unzufrieden mit der Entwicklung
der Aareal Bank gezeigt: "Wir waren bisher sehr geduldig. Der Fortschritt, den
wir, beziehungsweise der Kapitalmarkt sehen, ist inakzeptabel", schrieb
Petrus-Geschäftsführer Klaus Umek an die Aareal-Vorstände in einem Brief,
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über den heute berichtet wurde. "Eine Auflösung der Bank wäre aus Sicht des
Kapitalmarktes die beste Strategie, um positiven Wert für Aktionäre zu
schaffen." Das Geldhaus wollte sich nicht zu den Vorwürfen äußern.
[de.reuters.com]
[boersen-zeitung.de]
Wohnimmobilien in Deutschland immer teurer
Der Trend zu steigenden Preisen für Häuser und Wohnungen hierzulande ist
auch in der Corona-Krise ungebrochen. Durchschnittlich waren Wohnimmo‐
bilien im dritten Quartal 2020 um 7,8 Prozent teurer als ein Jahr zuvor. Das
ergab eine erste Schätzung, die das Statistische Bundesamt heute in
Wiesbaden veröffentlichte. Der Preisanstieg sei der stärkste seit dem vierten
Quartal 2016 mit damals durchschnittlich 8,4 Prozent. Im Vergleich zum
zweiten Quartal des laufenden Jahres kletterten die Preise für Häuser und
Wohnungen in Deutschland im Schnitt um 2,6 Prozent.
[manager-magazin.de]
Kreditvolumen im dritten Quartal insgesamt leicht
gesunken
Das Volumen der ausgereichten Kredite in Deutschland ist im vorletzten
Quartal dieses Jahres leicht zurückgegangen. Wie der Bankenverband heute
mitteilte, sank die Summe aller Darlehen an Unternehmen und Selbst‐
ständige um 0,6 Prozent im Vergleich zum Vorquartal. Während es bei den
Kunden privater Banken eine breite Entschuldung gab, stieg der Liquiditäts‐
bedarf der Kunden von Sparkassen und Volksbanken weiter an.
[bankenverband.de]
Die Köpfe
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Von der Leyen blickt skeptisch auf Post-Brexit-
Verhandlungen
EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen hat die Erwartungen auf ein
Handelsabkommen mit dem Vereinigten Königreich nach dem Ende der
Brexit-Übergangsphase gedämpft. "Die nächsten Tage werden entscheidend
sein", sagte sie heute vor dem Europaparlament. "Die Europäische Union ist
sehr gut auf ein No-Deal-Szenario vorbereitet." Die EU werde aber alles in
ihrer Macht stehende tun, um zu einem Abschluss zu kommen. "Wir sind
bereit, kreativ zu sein."
[de.reuters.com]
Insider: Kotzbauer könnte auf Boekhout folgen
Michael Kotzbauer wird wohl Firmenkundenvorstand der Commerzbank
werden. Das wurde heute unter Berufung auf Insider berichtet. Der
Aufsichtsrat des Geldhauses könnte bereits am Freitag über die Nachfolge von
Roland Boekhout entscheiden, der sein Amt aufgeben wolle, hieß es.
[handelsblatt.com]
Lautenschläger für Frauenquote
Sabine Lautenschläger, zwischen 2014 und 2019 Direktorin bei der EZB, hat
sich entgegen ihrer bisherigen Überzeugung für eine verstärkte Förderung
von Frauen im Berufsleben ausgesprochen. "Ich war 30 Jahre lang gegen eine
Quote. Ich habe gedacht, wir brauchen sie nicht. Wir Frauen schaffen es aus
eigener Kraft. Ich habe nicht geahnt, dass die Widerstände und Vorurteile so
groß sind", heißt es in einem heute veröffentlichten Beitrag. "Ich bin keine
Quotenfrau, aber ich erkläre mich solidarisch mit den Frauen, die eine sind."
[stern.de]
Mersch: Dividendenzahlungen werden wohl wieder
erlaubt
Die Ausschüttung von Dividenden an Aktionäre von Banken im Euroraum
könnte im kommenden Jahr wieder erlaubt werden. Zumindest dann, wenn
die Banken die Aufseher davon überzeugten, dass sie genügend Kapital
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haben, um die Folgen der Pandemie ausbügeln zu können, sagte Yves
Mersch, amtierender Vize-Chef der EZB-Bankenaufsicht, in einem heute veröf‐
fentlichten Interview. Mersch äußerte sich zudem optimistisch mit Blick auf die
deutsche Wirtschaft. Ihr traut er trotz des Teil-Lockdowns ein Wachstum im
vierten Quartal dieses Jahres zu.
[marketscreener.com]
[de.reuters.com]
Wirtschaftsweiser Feld sieht Teil-Lockdown gelassen
Selbst eine Verlängerung der aktuellen Einschränkungen aufgrund der
Corona-Pandemie wird die Konjunktur in Deutschland nicht weiter schwächen.
Das erwartet der Sachverständigenrat zur Begutachtung der gesamtwirt‐
schaftlichen Entwicklung. Bei der Prognose im Jahresgutachten sei bereits
berücksichtigt worden, "dass die im November geltenden Beschränkungen
über den Winter in gewisser Weise fortbestehen", sagte der Vorsitzende der
Wirtschaftsweisen, Lars Feld, in einem heute veröffentlichten Interview.
[de.reuters.com]
OeNB-Vize Haber: Banken haben Risikovorsorge schon
erhöht
Die Oesterreichische Nationalbank (OeNB) rechnet aufgrund der Corona-Krise
zwar mit einer Verschlechterung der Kreditqualität bei den heimischen
Banken, die Risiken seien aber zu bewältigen. Das geht aus einem heute
veröffentlichten Bericht der Notenbank hervor. "Für zukünftige Herausforde‐
rungen, die aus der Covid-19-Pandemie resultieren, haben die österreichi‐
schen Banken bereits im ersten Halbjahr 2020 begonnen, ihre Risikovor‐
sorgen zu erhöhen", sagte Vize-Gouverneur Gottfried Haber. Dies habe zu
einem starken Einbruch der Gewinne im ersten Halbjahr geführt.
[handelsblatt.com]
Die Tweets des Tages
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Überall Rabatte und Sonderangebote: Der #Blackfriday wirft seine Schatten
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Am Vortag meistgeklickt
"Hello together" – Fehler im Business English
vermeiden
Small Talk im Urlaub oder eine Netflix-Serie im Original schauen, mag
manchen noch leicht fallen. Schwieriger wird es bei geschäftlichen Emails
oder Meetings auf Englisch. So sollte die deutsche Begrüßung "Hallo
zusammen" nicht mit "Hello together" übersetzt werden. Richtig wäre "Hello
everyone". Wer Kunden einen Vorschlag präsentiert, sollte von "suggestion"
oder "option" statt vom "proposal" sprechen. Das bedeutet im Englischen eher
Antrag oder Angebot zum Vertragsschluss. Lesen Sie hier, ob es "I look
forward to meet you" oder "I’m looking forward meeting you" heißt:
[businessinsider.de]
Was morgen wichtig wird
Zweiter Tag der virtuellen 27. RegTech Convention. – Auf dem 21.
Deutschen Eigenkapitaltag des Bundesverbandes Deutscher Kapitalbeteili‐
gungsgesellschaften (BVK) sprechen unter anderem FDP-Chef Christian
Lindner und Finanzstaatssekretär Jörg Kukies. – Christian Ossig, Hauptge‐
schäftsführer des Bankenverbandes, spricht auf der Jahrestagung der
Icelandic Financial Services Association.
Der Nachschlag
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Wie die Tageszeit den Arbeitsrhythmus beeinflusst
E-Mails checken und beantworten, Anrufbeantworter abhören und zurück‐
rufen: Das ist bei vielen die geübte Morgenroutine am Arbeitsplatz. Das ist
jedoch schädlich für die Produktivität. "Es hindert uns daran, unsere produk‐
tivste Zeit für viel wichtigere Dinge zu nutzen", sagt der amerikanische
Arbeitspsychologe und Motivationsexperte Ron Friedman. Welche Arbeiten zu
welcher Tageszeit am besten gelingen, lesen Sie hier:
[impulse.de]
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