Gemeinsam erfolgreich sein - Was ist Social Trading? S. 12 - Spezial - Ayondo
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Spezial Was ist Social Trading? S. 12 Gemeinsam erfolgreich sein Ihr Investment unterliegt Risiken.
Gemeinsam erfolgreich ayondo ist Hauptsponsor des FSV Frankfurt 1899 www.ayondo.com HAUPTSPONSOR DES FSV FRANKFURT 1899
TRADERS´ aYONDO Spezial
Lothar Albert
Chefredakteur und Herausgeber
Das leben des Social Traders
Wenn es um Social Trading geht, gibt es eine grundsätzliche Überle-
gung. Bin ich Follower oder (Top) Trader? Wobei das eine das andere
nicht ausschließt, doch dazu später mehr.
Der Top Trader, oder auch Signalgeber genannt, setzt seine entwickel-
ten Handelsstrategien mit seinen getätigten Trades auf seinen ausge-
wählten Märkten um. Er entscheidet, was er wie tradet. Dazu stehen ihm
bei ayondo diverse Hilfsmittel zur Verfügung, wie beispielsweise das
neue Charting Tool auf der TradeHub® Handelsplattform, mit dem eine
innovative Technische Analyse gewährleistet wird. Platziert der Top Trader
nun seinen Trade, kann dieser – nach dem Prinzip des Social Tradings –
von Followern kopiert und nachgetradet werden. Die Top Trader
bewegen sich dabei in bestimmten Levels, die durch das Karrieremodell
von ayondo eingeteilt werden.
Der Follower kann hingegen von der Erfahrung und dem Erfolg der
Top Trader profitieren, ohne dabei selbst großartig aktiv werden zu müs-
sen. Dank dem Karrieremodell kann er schnell und einfach feststellen,
welcher Top Trader nachhaltig erfolgreich handelt und sich demnach für
sein Top Trader Portfolio eignet. Ganz tatenlos ist der Follower dabei
natürlich auch nicht. Er analysiert und wählt genau die Top Trader aus,
die seinen Markterwartungen entsprechen und bestenfalls sogar für eine
gute Diversifikation im Portfolio sorgen. Mit einem Klick kann er dann an
den Erfolgen (natürlich auch an den Verlusten) der Top Trader teilhaben.
Bei ayondo kann in Kürze sogar auch erfolgreichen Followern gefolgt
werden!
In unserem Spezial möchten wir Ihnen Wissenswertes zu Top Tradern
und Followern liefern und beiden Lagern Tipps und Tricks an die Hand
geben. In spannenden Interviews erfahren Sie außerdem aktuelle News
von ayondo sowie aus der Social Trading- und FinTech-Branche. Ein Blick
lohnt sich also.
Good (S ocial) Trading
Lothar Albert
TRADERS´ aYONDO Spezial
inhaltsverzeichnis
12
6 Ein Blick in die (nahe) Zukunft
ayondos CEO Robert Lempka berichtet über den Social Trading
Anbieter und wie alles begann.
12 Gemeinsam erfolgreich sein
Wir erklären Ihnen, was genau Social Trading ist.
14 Good to know 20
Die wichtigsten Begriffe beim Social Trading.
16 10 Schritte zum erfolgreichen Follower
Lesen Sie die besten Tipps und Tricks zum Following.
18 Goodbye Nachschusspflicht!
So traden Sie viel unbeschwerter.
20 Die „richtigen“ Top Trader finden
Im Crashkurs für Follower zeigen wir Ihnen, wie Sie ein erfolgreicher
Follower werden. 31
TRADERS´ aYONDO Spezial
22 Einfach erfolgreich
impressum
Der beliebteste Top Trader von ayondo erklärt seinen Handelsansatz.
TRaDeRS´ media GmbH
Barbarastraße 31 a, 97074 Würzburg
25 Der ayondo Guidants Desktop
Wir geben einen Überblick über den ayondo Guidants Desktop. Tel. +49 (0) 9 31/4 52 26-0
Fax +49 (0) 9 31/4 52 26-13
E-Mail info@traders-mag.com
26 Die Oberklasse der Technischen Analyse
ayondo erweitert seine Handelsplattform um ein leistungsstarkes Chefredakteur und Herausgeber |
Lothar Albert
Premium-Tool.
Redaktion |
28 Sentiment-Analysen Karsten Böhl, Katharina Bötsch,
Claudia Heil, Fabian John, Stefan Rauch,
Im Interview zeigt Jonas Krauß, was hinter StockPulse steckt.
Christine Weißenberger
31 Trader Karriere Beiträge |
Andreas Knobloch, Jonas Krauß, Gereon
Das ist ayondos Social Trading Meisterschaft.
Kruse, Robert Lempka, Ingbert Maier,
Alexander Mantel, Michael Mellinghoff,
32 Das Portfolio Stefan Riße
Im zweiten Crashkurs geht es um das Top Trader Portfolio.
Druck |
westermann Druck GmbH
34 Die Follower Academy Braunschweig
Alexander Mantel stellt seine neue ayondo Webinar-Reihe
Bilder |
mit großem Schulungsangebot vor. © 103tnn, Antonioguillem, ChenPG,
FotolEdhar, Jamrooferpix, Julien Eichinger,
36 Augenmerk auf Diversifikation und Qualität Karin & Uwe Annas, kasto, puhhha,
Rawpixel.com, Style-Photography /
So analysiert Andreas Knobloch die Märkte. Fotolia.com; Angelika Zinzow
Risikohinweis |
40 Am Ball bleiben – aber sicher! Alle Informationen beruhen auf Quellen, die
Der dritte Crashkurs zeigt, warum Sie auch nach Zusammenstellung wir für glaubwürdig halten. Trotz sorgfältiger
Ihres Portfolios aktiv dabei bleiben sollten. Bearbeitung können wir für die Richtigkeit
der Angaben keinerlei Gewähr übernehmen.
Zudem müssen wir darauf hinweisen, dass
42 Gib Ihm SauRiß Wertpapiergeschäfte ein hohes Risiko
Daniel Saurenz und Stefan Riße werfen in ihrem Webinar einen beinhalten. Ein Totalverlust ist niemals
auszuschließen. Sie sollten nur mit Kapital
satirischen Blick auf die Finanzmärkte.
spekulieren, dessen Verlust Sie auch
verkraften können. Der Nachdruck (auch
44 ayondo antwortet auszugsweise) ist nur mit schriftlicher
Genehmigung des Verlages beziehungsweise
Die häufigsten Kundenfragen.
des Herausgebers erlaubt.
46 Interview mit Michael Mellinghoff Hinweis |
Diese Spezial-Ausgabe ist eine Publikation
Deutsche FinTechs müssen sich international keineswegs
der TRADERS´ media GmbH im Auftrag der
verstecken. Mehr dazu im Interview. ayondo GmbH.
TRADERS´ aYONDO Spezial
Ballsicher und wortgewandt
Für ayondo-Vorstand Robert Lempka ist das Sponsoring des
FSV Frankfurt 1899 der perfekte Weg, um Social Trading bei
den Anlegern noch populärer zu machen. „Der FSV Frankfurt ist
ein sympathischer Verein, der von den gelebten Werten gut zu
ayondo passt“, so Lempka.
© International Bankers Forum
Ausgabe 01.2016, S. 50,
www.bankers-forum.net
TRADERS´ AYONDO SPEZIAL
Interview mit Robert Lempka
Ein Blick in die
(nahe) Zukunft
» Wir sprachen mit Robert Lempka, CEO der ayondo Holding
AG, über die Marke ayondo und wie die Geschäfte momentan
laufen. Außerdem gibt Lempka einen Überblick über aktuelle
Neuerungen und geplante Innovationen für die Zukunft. «
Herr Lempka, wie laufen die Geschäfte bei ayondo? ungefähr acht Prozent für die Kunden erwirtschaf-
Lempka: Wir wachsen rasant. Es gab noch nie so tet haben. Das ist natürlich eine super Story – und
viele Gründe für Anleger nach alternativen Invest- die wollen wir weiterentwickeln. Wir denken, dass
ments zu suchen wie jetzt. Zudem sind Kunden es möglich ist, ein Produkt zu lancieren, das auf
traditioneller Banken mit ihren Ertragschancen dieser Intelligenz aufbaut und sozusagen Super-
unzufrieden. Das hängt mit vielen Faktoren zusam- Signale erzeugt – quasi ein „Best–of-ayondo“.
men, unter anderem mit der Null-Zins-Politik. Wir testen das bereits sehr ausführlich – seit meh-
reren Monaten auch mit Real-Money-Konten. Ich
Heißt das, Social Trading ist die Alternative zu glaube zwar nicht, dass wir vor der zweiten Jah-
klassischen Formen der Geldanlage? reshälfte 2016 damit auf dem Markt sein werden,
Lempka: Wir sind der Meinung, dass sich das aber ich kann Ihnen versprechen: Es wird ein ent-
Marktvolumen für uns alleine in Deutschland in sprechendes Produkt geben.
den kommenden fünf Jahren noch verzehnfachen
kann – schon alleine da der Markt für CFDs wei- Stichwort „Happy Customer“: Was unternimmt
ter wächst. Zudem ist der ganze Bereich noch sehr ayondo, um möglichst zufriedene Kunden zu haben?
europäisch geprägt. In Asien hat Social Trading Lempka: Handlungsbedarf besteht eigentlich
zum Beispiel noch gar nicht richtig Fuß gefasst. immer. Aber wir haben in den vergangenen Mona-
ten sehr viel getan, wie etwa unsere neue Webseite.
Aber die breite Masse der Anleger denkt doch Hier bauen wir auf eine striktere Trennung zwi-
eher langfristig und stürzt sich nicht unbedingt auf schen den Self-Directed-Kunden, also denjenigen,
kurzfristige Trades? die ayondo als CFD-Broker für eigene Investments
Lempka: Stimmt. Daher positionieren wir uns nutzen, und den Social-Trading-Kunden. Wir haben
auch entsprechend und bauen die passenden Pro- gemerkt, dass die User teilweise überfordert sind,
dukte dafür. Vor drei Jahren haben wir ungefähr wenn sie auf unsere Webseite kommen. Dann tau-
70 000 Transaktionen pro Monat gezählt. Mittler- chen Fragen auf wie: Was für ein Konto eröffne ich
weile sind es mehr als drei Millionen – monatlich überhaupt – Social oder CFD?
wohlgemerkt. Da sammeln sich unheimlich viele
Daten an und wir lernen jede Menge über unsere Wie sieht Ihre neue Lösung aus?
Kunden – schaut man sich nur mal unsere Top-10- Lempka: Besucht man künftig www.ayondo.com,
Trader an, die im vergangenen Jahr im Schnitt öffnet sich eine sogenannte Splitterpage und der
TRADERS´ AYONDO SPEZIAL
Nutzer kann dann zwischen Social Trading oder nun mal sehr viel. Hier geht es um den Schutz der
Self Directed auswählen. Erst dann kommt man Kunden – und das ist für uns das wichtigste.
in den jeweiligen Bereich. Dabei ist die neue
Social-Trading-Seite so aufgebaut, dass der Wie sieht es mit der Trader Karriere aus?
Follower – und das sind nun mal die meisten Lempka: Die Trader Karriere bleibt bestehen. Die-
Kunden – geleitet wird. Die Self-Directed-Seite ses fünfstufige System hat sich sehr gut etabliert.
wird klar auf CFD-Trader ausgerichtet sein, mit
exklusiven Chart-Tools und was sonst noch Was ist für Sie aus Kundensicht die wichtigste
dazugehört. Verbesserung der vergangenen Monate?
Lempka: Wir haben vor einigen Wochen eine
Wie sieht es mit der Funktion „Follow the neue Art der Ausführung lanciert – das aber gar
Followers“ aus? Die Einführung dieses Features hat nicht großartig publik gemacht. Das ist meines
ayondo ja schon seit geraumer Zeit angekündigt. Erachtens mit die größte Errungenschaft, um
Lempka: Stimmt. Die Programmierung ist aber eine optimale Ausführung für den Kunden zu
ein sehr komplexer Prozess, der mehr Zeit in gewährleisten und den Tracking Error zwischen
Anspruch genommen hat als wir ursprünglich Top Trader und Kunden zu minimieren. Vorher
dachten. Ich kann aber sagen: es funktioniert. war es so: Der Top Trader hat gehandelt und
Wir haben das sehr ausgiebig mit internen Kon- danach wurden die Follower nacheinander aus-
ten getestet. Daher haben wird uns entschieden, geführt. Manchmal war der Preis besser, manch-
„Follow the Followers“ mit dem Start der neuen mal schlechter. Prozentual gesehen sind die
Webseite freizuschalten. Dann können sich unsere Kunden vermutlich etwas schlechter weggekom-
Kunden nicht nur ein Portfolio aus attraktiven men. Das liegt auch daran, dass Trader in einen
Signalgebern zusammenstellen, sondern auch steigenden oder fallenden Markt reinexekutie-
User wählen, die sich durch eine clevere Auswahl ren. Dann ist das Momentum in der überwiegen-
ihrer Top Trader ausgezeichnet haben. den Anzahl gegen die Kunden gerichtet. Und das
haben wir jetzt reduziert.
Wo setzt ayondo sonst noch neue Schwerpunkte?
Lempka: Was wir sehr stark forciert haben, ist die Bleibt es denn dabei, dass der Handel
Kontrolle von Tradern. Dafür haben wir Frühwarn- auf CFDs basiert?
systeme eingebaut. Mit der neuen Webseite geht Lempka: Momentan ja. Wenn man auf 2016
ein proprietär entwickelter Trader Risk Score live. schaut, ist es unwahrscheinlich, dass wir unser
Das heißt, jeder Top Trader bekommt – für den Fol- Angebot auf andere Produkte ausdehnen. Aber
lower sichtbar – einen Risk-Score zwischen 1 und wir arbeiten an weitergehenden Lösungen. Das
10. Sobald sich diese Kennzahl verändert, wird steht bei uns fest auf der Agenda.
der Kunde sofort benachrichtigt.
Wird sich an dem Entlohnungsmodell
Wie geht ayondo künftig mit „abgestürzten“ für die Top Trader etwas ändern?
Trading-Strategien um? Lempka: Ja, hier werden wir eine weitere Vari-
Lempka: Wir werden die Stopp-Loss-Regeln ver- ante einführen. Momentan werden die Top Trader
ändern. Konkret heißt das, Trader, die auf einen über das von ihnen bewegte Volumen vergütet.
Drawdown von 50 Prozent kommen, werden auto- Für Signalgeber, die viele Trades machen, ist das
matisch liquidiert und das Profil wird geschlossen. ein sinnvoller Anreiz. Allerdings ist dieses Modell
Wir möchten keine Trader mehr auf der Plattform uninteressant für Investoren, die nur einmal die
haben, die zu starke Drawdowns erleiden. Das Woche oder einmal pro Monat Umschichtungen
werden wir auch so in den Geschäftsbedingungen vornehmen. Wenn wir in diesem Bereich noch
verankern. mehr „stabile“ Signalgeber bekommen möch-
ten, müssen wir ein neues System – ähnlich wie
Macht man sich die Welt dadurch nicht schöner, im klassischen Asset-Management – anbieten:
als sie eigentlich ist? die Entlohnung über Management- und Perfor-
Lempka: Naja, 40 bis 50 Prozent Drawdown sind mance-Fees. Ich bin überzeugt, dass wir damit ein
TRADERS´ AYONDO SPEZIAL
Geschäftsmodell für Vermögensverwalter schaf- gewesen. Für die Umsetzung haben wir ein sehr
fen, die nicht so frequentiert handeln und die aus anspruchsvolles Kreditrisiko-Monitoring aufge-
diesem Grund bislang keinen Zugang zum Social baut. Und da hilft unsere Technikkompetenz eben
Trading gefunden haben. Auf jeden Fall zapfen doch. Wenn ein Kunde beispielsweise 100 Prozent
wir einen riesigen Pool an guten Signalgebern an, seiner Marge in einen DAX-Trade steckt, dann
der uns bislang verschlossen war. ist er für uns nun mal wesentlich riskanter als
jemand, der nur zwei Prozent seines Kapitals ein-
Wie läuft das dann in der Praxis? setzt. Und dadurch, dass wir den Kunden schüt-
Lempka: Wir werden die bestehenden Top Trader zen, müssen wir uns auch als Firma schützen.
vor die Wahl stellen, sich für ein Modell zu entschei- Daher sind wir noch konservativer geworden. Das
den. Das gilt natürlich auch für neu dazukommende ist aber auch die Richtung, die wir gehen wollen.
Signalgeber. Um einfacher zu erkennen, welches Wir wollen raus aus der Spekulationsecke und
Modell für den jeweiligen Top Trader attraktiver ist, mehr in die Investmentecke.
bieten wir einen entsprechenden Kalkulator an.
Was macht ayondo um noch bekannter zu werden?
ayondo hat seine Wurzeln als Software-Anbieter Lempka: Es gibt aussagekräftige Studien vom
für Social-Trading-Anwendungen. Wie wichtig Marktforschungsinstitut Repucom, bei denen
ist es für das Unternehmen, über eben diese 1000 Leute auf der Straße nach ayondo befragt
Kompetenz zu verfügen? wurden und der Bekanntheitsgrad mit 21 Prozent
Lempka: Nur wenn man die Kontrolle über die ermittelt wurde. Das ist ein extrem hoher Wert,
Technologie hat, kontrolliert man auch die gesamte der uns selbst überrascht hat. Da hat natürlich
Wertschöpfungskette. Unsere Strategie ist ja nicht die Fernsehwerbung viel dazu beigetragen. Der
nur auf B2C ausgerichtet – also dem Geschäft Deal mit Seven Ventures – einer Tochter von Pro-
mit Privatkunden –, sondern auch B2B. Und das SiebenSat.1 Media – war für uns daher die rich-
machen wir mittlerweile weltweit. Wir haben die tige Maßnahme zur richtigen Zeit. Mit massivem
ersten Kooperationen in Asien lanciert und für
2016 weitere in der Pipeline. Wenn wir uns mit
anderen Anbietern messen, können wir punkten, Über ayondo
weil wir maßgeschneiderte Lösungen anbieten.
Die ayondo Gruppe mit Hauptsitz in Zug (Schweiz)
Und das muss man heutzutage – zumindest um
steht für transparente und innovative Formen der
gute Kunden zu guten Konditionen zu gewinnen.
Wir nehmen keine Standardlösungen aus dem Geldanlage. Dabei setzt das Unternehmen kon-
Markt. Weltweit existieren vermutlich hunderte sequent auf die digitale Transformation der Ge-
von Brokern – gerade im Währungsbereich. Es gibt schäftsmodelle im Bankensektor. Sämtliche
aber nur ganz wenige Technologieanbieter. Das Finanzdienstleistungen von ayondo sind daher so
heißt, viele Broker sind eigentlich nur Marketing-
ausgerichtet, dass die Kunden sie online und mo-
Maschinen, die sich alles zusammenkaufen oder
bil nutzen können. Kern des Portfolios der Holding
-leihen. Der Nachteil an der ganzen Sache ist, dass
man die Ressourcen vorhalten muss und natürlich ist der Social Trading Anbieter ayondo GmbH mit
auch für die Wartung zuständig ist. Das macht den Sitz in Frankfurt sowie der FCA-regulierte Broker
Aufwand komplexer. Für unsere Strategie als inno- ayondo markets Ltd. mit Sitz in London.
vativer Finanztechnologieanbieter ist das summa ayondo wurde in die Liste der 50 wichtigsten
summarum aber genau der richtige Weg.
Technologieunternehmen im Bereich FinTech
(„FinTech 50“) aufgenommen. 2014 wurde
Lassen sich Dinge, wie die Abschaffung der
Nachschusspflicht leichter umsetzen, wenn man ayondo von der auf Trendanalysen spezialisier-
die Hoheit über die Technik hat? ten Unternehmensberatung Horvath & Partners
Lempka: Zunächst einmal: Die Abschaffung der (www.horvath-partners.com) als eines der
Nachschusspflicht war unsere eigene Entschei- „12 hottest FinTech-Companies“ weltweit gekürt.
dung. Das ist keine regulatorische Anforderung
TRADERS´ aYONDO Spezial
Wir wollen raus aus der Spekulationsecke
und mehr in die Investmentecke.
Werbedruck konnten wir die ayondo-Marke gesehen haben, einen einzigartigen Finanz-
gewaltig nach vorne bringen. Momentan bekom- dienstleister aufzubauen. Man kann schon sagen:
men wir die TV-Präsenz in erster Linie durch die Thomas Winkler und ich haben uns in unser eige-
Trikotwerbung beim FSV Frankfurt, die ja auch im nes Portfolio verliebt und den Entschluss gefasst,
Fernsehen oder den Zeitungen zu sehen ist. Damit keine Investmentgesellschaft mehr zu sein, son-
fühlen wir uns sehr wohl. Der FSV Frankfurt ist ein dern eine operative Holding-Gesellschaft zu
sympathischer Verein, der von den gelebten Wer- werden. Dann haben wir einen Plan ausgearbei-
ten gut zu ayondo passt. tet, in dem wir gesagt haben, wir übernehmen
100 Prozent von unseren Core Investments ayondo
FinTech-Unternehmen sind derzeit schwer GmbH und Gekko Global Markets und taufen alles
angesagt. Wie steht es um das Verhältnis von in ayondo um – weil ayondo zu dem Zeitpunkt die
ayondo zu den etablierten Banken? stärkste Marke war. Das haben wir dann im Mai
Lempka: Nun, es gibt immer viele Gerüchte. Aber 2014 durchgezogen. Im Zuge dessen haben wir
ich glaube, es ist kein so großes Geheimnis mehr, den Aktionären von Gekko und von ayondo GmbH
dass wir mit einer Bank eine Partnerschaft ent- ein Umtauschangebot gemacht, in die Aktien der
wickeln, die sich noch dieses Jahr im Markt kon- Holding zu switchen und haben die Gesellschaft
kretisieren wird. Namen nenne ich nicht, aber es dann von der Börse genommen. Anteilseigner, die
ist eine europäische Großbank. Die Idee ist, dass raus wollten haben wir rausgekauft, aber es sind
es ein Produkt geben wird, das von der Bank und noch fast 200 Aktionäre an der ayondo Holding AG
uns getragen wird. ayondo wird dabei als Tech- beteiligt.
nologie-Provider auftreten. Auf jeden Fall wird es
eine sehr enge Kooperation. inwiefern spielt die entwicklung der Börsen eine
Rolle für die entwicklung von ayondo?
Kurz zur einordnung: Wie ist ayondo in der jetzigen Lempka: Da schaue ich eigentlich gar nicht drauf.
Form eigentlich entstanden? Wir bauen unser Geschäft so auf, dass wir mög-
Lempka: Die Story ist eher ungewöhnlich. ayondo lichst unabhängig von der aktuellen Marktent-
wurde von Julian Handte und Manuel Heyden wicklung sind. Unsere Top Trader haben ohnehin
aus der Taufe gehoben. Wir mit der Next Gene- bewiesen, dass sie in beiden Richtungen erfolg-
ration Finance haben uns daran beteiligt; waren reich agieren können.
also Kapitalgeber für ayondo. Die Next Genera- Das Interview führte Gereon Kruse.
tion Finance (heute ayondo Holding AG) wiederum
wurde von Thomas Winkler und mir als Schweizer
Aktiengesellschaft gegründet und war eine an der Robert lempka
Schweizer Börse gelistete Investmentgesellschaft. Robert Lempka ist Mitbegründer und CEO der ayondo Holding AG. Während
Dadurch hatten wir ein größeres Aktionariat. Eine er in diverse Geschäftsmodelle und Technologien investierte – mit dem
andere Beteiligung der Next Generation Finance Ziel noch effizienterer Finanzmärkte –, konzentrierte er sich auf den
Aufbau der ayondo Gruppe zum führenden Anbieter von Trading- und
war Gekko Global Markets – mittlerweile ayondo Investmentdienstleistungen. Robert Lempka war zuvor als CEO bei ABN
markets (in London). Und dann gibt es noch klei- AMRO marketindex tätig. Davor war er in Management-Positionen im
nere Beteiligungen wie StockPulse. Ende 2013 Trading bei Goldman Sachs International in London und Dresdner Kleinwort
in Frankfurt aktiv. Er studierte an der Universität Trier, an der Dublin City
haben wir uns dann entschieden, einen Strate- University sowie an der UCLA.
giewechsel vorzunehmen, weil wir die Chance– – – – – – – – – – ayondo Signalgeber Karrierelevelsystem – – – – – – – – – –
STREET ADVANCED PROFESSIONAL RISK ADJUSTED INSTITUTIONAL
TRADER TRADER TRADER TRADER TRADER
Karriere-
level/stufe
#1 – – – – Drawdown – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
max. 25% max. 25% max. 25% max. 25% max. 25%
Risiko-
kriterium
i Der maximale Drawdown ist für alle Karrierestufen identisch.
#2 – – – – Nächste Karrierestufe wird erreicht nach – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
30 90 180 360 365
Tagen Tagen Tagen Tagen Tagen
Top Trader bei ayondo „hocharbeiten“ können.
Zeit-
kriterum
Zeitraum
30 Tage 60 Tage 90 Tage 180 Tage 365 Tage
30 90 180 360
#3 – – – – Rendite – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – GuV (gesamt) = GuV (realisiert) + GuV (unrealisiert) – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
0,5% i Herabstufung in vorheriges Level, wenn Performance im Betrachhtungszeitraum negativ ist
1,0%
i Mindest-Performance
Das Bild zeigt die ayondo Karrierelevel – die Regeln, nach denen sich
1,5%
muss in der jeweiligen
Erfolgs-
Karrierestufe erzielt
kriterum
3,0% 6,0%
werden
0,5% 1,5% 3,0% 6,0%
#4 – – – – Anzahl der Roundturns1 – – – – – – – – – – – pro Karrierestufe – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
5
5
Das Karrierestufenmodell von ayondo
i Roundturn1 = 10
Eröffnungs- und
kriterum
15 30
Aktivitäts-
Schließungs-Trade
5 10 20 35
#5 – – – – Handelsaktivität – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – – –
i Roundturn1 =
Eröffnungs- und mindestens 1 Roundturn innerhalb eines Zeitraumes von 30 Tagen
Schließungs-TradeTRADERS´ AYONDO SPEZIAL
Was ist Social Trading?
Gemeinsam erfolgreich sein
» Social Trading gehört inzwischen als fester Baustein in der Finanzbranche dazu.
Trader und Follower profitieren von der Transparenz. Wie genau das abläuft,
wird im folgenden Beitrag erklärt. «
Ein Leitsatz, der den Grundgedanken des Social Das Konzept Social Trading
Trading passend beschreibt: Gemeinsam erfolg- Follower bestimmen die Auswahl ihrer Trader, die
reich sein. Social Trading basiert auf Erfahrungs- für sie handeln. Trader legen ihre Handelsstrate-
austausch. Ein gemeinsames Netzwerk macht es gien auf sogenannten Social Trading Plattformen
möglich! Im Rahmen einer Online Community fin- offen. Auf diese Weise entsteht ein Netzwerk aus
den sich Signalgeber (Trader) und Signalnehmer Tradern und Followern. Follower haben damit die
(Follower) zusammen. Trader veröffentlichen ihre Möglichkeit, die Handelsstrategien ihrer favori-
Handelsstrategien, welche für Follower vollständig sierten Signalgeber zu kopieren.
einsehbar und zugleich investierbar sind. Die hier- Um einen geeigneten Trader auszuwählen,
durch entstehende Transparenz und der umfang- der zur eigenen Handelsstrategie optimal passt,
reiche Wissensschatz machen das Social Trading zu veröffentlichen die Social Trading Anbieter ver-
einer ganz besonderen Form der Geldanlage. schiedene Kennzahlen. Damit sind die Follower
in der Lage, die Leistungen und das Investment-
Für wen ist Social Trading geeignet? verhalten der Trader valide zu beurteilen. Um eine
Durch die von den Tradern offengelegten Handels- passende Wahl für das eigene Portfolio zu treffen,
strategien ist Social Trading sowohl für Einsteiger sollten sich Follower alle Kennzahlen im Zusam-
als auch für erfahrene Anleger geeignet. Damit menspiel ansehen. Relevante Kennzahlen sind:
bietet sich die Möglichkeit, direkt in das Han-
delsgeschäft einzusteigen – ohne vorher viel Zeit Performance: Die Performance misst die prozen-
investieren zu müssen. tuale Entwicklung der Strategie.TRADERS´ aYONDO Spezial
Das Interesse an Social Trading ist auch weiterhin
sehr hoch und jeder sechste aktive Online-Broking-Kunde in
Deutschland würde gerne mehr über dieses Thema erfahren.
Uwe Helmes, Principal Analyst bei Investment Trends
Vorteile des Social Trading
• Praktisch für Trading-Anfänger, die nicht sehr viel
Zeit in das Trading investieren möchten.
• Es gibt die Möglichkeit, durch andere Mitglieder
neue Handelsstrategien kennenzulernen.
• Es ist eine flexible und moderne Geldanlage.
• Zusätzliche Einkünfte für Trader werden
Maximaler Drawdown: Diese Kennzahl gibt den ermöglicht.
höchsten zusammenhängenden Verlust an. Diese • Man hat die Möglichkeit, sich als Trader einen
Zahl sollte immer in Relation zur Performance Namen zu machen.
betrachtet werden.
Volatilität: Die Volatilität beschreibt die Rendite-
schwankung des Traders. Hier werden die Trader einfach per „Drag&Drop“
ins eigene Portfolio übernommen. Um das Risiko
Bei vielen Anbietern ist es außerdem möglich, zu streuen und etwaige Verluste auszugleichen,
sogenannte Performance-Charts der Trader zu empfiehlt es sich, mehrere Trader in das eigene
betrachten. Bei der Trader-Auswahl sollten Follower Portfolio aufzunehmen.
vor allem auf beständige Resultate achten. Beim Ausführen des Portfolios werden nun
ayondo hat zudem die Trading Karriere ent- alle vom Trader ausgeführten Trades auch auf
wickelt. Der Trader durchläuft hier eine fünfstufige dem Follower-Konto gehandelt. Das macht Social
Karriereleiter (vom Street Trader zum Institutional). Trading für Follower besonders flexibel, da die
Das jeweilige Karrierelevel wird direkt auf dem eigenen Handelsaktivitäten nicht ständig beob-
Profil des Traders angezeigt und ist somit ein achtet werden müssen.
guter Indikator, um die Qualität des Traders zu
beurteilen. Je risikobewusster und nachhaltiger Welche Möglichkeiten bietet
die Performance des Traders, desto höher ist sein Social Trading für Trader?
Karrierelevel. Trader haben auf Social Trading Plattformen die
Möglichkeit, ihr Können unter Beweis zu stel-
Das portfolio des Followers len. Bisher haben sich schon etliche Trader einen
Nach der Auswahl geeigneter Trader anhand Namen über diverse Plattformen gemacht. Zudem
verschiedener Kennzahlen können Follower die bietet Social Trading zusätzliche Einkünfte für Tra-
gewählten Trader in ihre Portfolios aufnehmen. der. Je mehr Follower sich einem Trader anschlie-
ayondo hat diese Funktion erleichtert, um das ßen, desto mehr Einkünfte sind möglich – eine
Handeln für Follower noch bequemer zu gestalten. klassische „Win-Win-Situation“.TRADERS´ aYONDO Spezial
Die wichtigsten Begriffe beim Social Trading
Good to know
» Wenn es um Finanzanlage und Social Trading geht, stehen oft
verschiedene (noch dazu fremdsprachige) Begriffe im Raum, von
denen man noch nie etwas gehört hat. Wir bringen Licht in den
Fachwörter-Dschungel und erklären Ihnen die wichtigsten Begriffe,
die Sie kennen sollten. «
Begriff erklärung
Social Trading ist eine neue Form der Geldanlage, die sich unter Privatinvestoren – insbesondere wegen ihrer
Transparenz und des Community-Gedankens – immer größerer Beliebtheit erfreut. Im Prinzip ist Social Trading
eine Weiterentwicklung des Börsenbrief-Gedankens – adaptiert auf neue Zielgruppen und angepasst an die
technologischen Möglichkeiten der Digitalisierung in einer Welt, in der Smartphones und Tablets zum Alltag
gehören. Marktexperten veröffentlichen ihre Handelsideen nicht mehr in Form von E-Mails oder Print-Ausga-
Social Trading ben, sondern online und in Echtzeit. Vorteil für den Nutzer des Angebots: Er kann dem Trader bei seiner Arbeit
quasi direkt über die Schulter beziehungsweise auf die Finger schauen.
ayondo bringt mit der Technologie seiner selbstentwickelten Plattform Finanzmarktexperten und interessierte
Anleger zusammen. Während die einen die Plattform nutzen, um sich einen Track Record und darüber hinaus
einen Namen sowie eine Reputation aufzubauen, nutzen andere die Vielzahl an Möglichkeiten um Handelssys-
teme zu finden, die die eigenen Anlageziele und die individuelle Risikobereitschaft abdecken.
Top Trader ist die bei ayondo verwendete Bezeichnung für eine Person, die eine Handelsstrategie veröffent-
licht und Dritten zugänglich macht. Für die von dem Entwickler des Handelssystems gehandelten Werte sind
Top Trader detaillierte Informationen über die Handelsgeschäfte öffentlich einsehbar und können sowohl manuell als
auch automatisch nachgehandelt werden. Die handelsrelevanten Informationen nennt man Signale. Ein Signal
generiert in der Regel einen Auftrag zum Öffnen oder Schließen einer Position.
Follower ist bei ayondo die Bezeichnung für den Abonnenten einer Handelsstrategie. Follower ist an das engli-
sche Wort „follow“ (zu Deutsch: folgen) angelehnt. In der Sprachwelt des Social Tradings bedeutet der Begriff,
Follower
dass eine Person der Handelsstrategie einer anderen Person folgt. Bei ayondo kann man die Signale der Top
Trader vollautomatisch auf seinem eigenen Handelskonto ausführen lassen.
Beim Social Trading bei ayondo kommen CFDs zum Einsatz. Die Abkürzung steht für „Contract for Difference“
und bedeutet in der Übersetzung Differenzkontrakt. Bei den CFDs handelt es sich um Finanzinstrumente, die
in die Kategorie der Derivate fallen. CFDs sind synthetische Produkte, die bei einem Market Maker gehandelt
werden. Die Gegenseite des Kunden ist der Anbieter der CFDs. CFDs sind Delta-1-Produkte, die den Kurs
CFD
eines börslich gehandelten Basiswertes nahezu identisch nachbilden. Während beim Handel von Aktien in die
Unternehmen investiert wird, dient der Handel mit CFDs meist spekulativen Zwecken. Die aus dem Öffnen und
dem Schließen einer CFD-Position resultierende Preisdifferenz ist der Betrag, der dem Halter der Position als
Ertrag auf seinem Handelskonto gutgeschrieben oder als Verlust belastet wird.
Auf der Handelsplattform von ayondo kann über CFDs an der Kursentwicklung einer Vielzahl an börslich
gehandelten Werten partizipiert werden. Die handelbaren Finanzinstrumente werden dabei in Kategorien
Märkte
eingeordnet. Verschiedene Instrumente einer Kategorie werden zu Märkten zusammengefasst (zum Beispiel
CFDs auf DAX, MDAX, Dow Jones, FTSE oder STOXX werden den Märkten „Indizes“ zugeordnet).TRADERS´ aYONDO Spezial
Begriff erklärung
CFDs werden auf Margin gehandelt. Das bedeutet, dass nur ein Bruchteil der eigentlichen Investitionssumme
als Sicherheitsleistung bereitgestellt werden muss. Es gibt unterschiedliche Margin-Sätze für unterschiedliche
Märkte. Wie viel Kapital als Sicherheitsleistung reserviert werden muss, ist einfach zu berechnen. Dazu ein
Margin Beispiel: Möchte man eine Investition von 50 adidas-Aktien (angenommen, der Kurs läge bei 100 Euro und der
Margin-Satz bei zehn Prozent) über einen adidas-CFD abbilden, so müsste man das Transaktionsvolumen mit dem
Margin-Satz multiplizieren. Während der Anleger bei der börslichen Transaktion 5000 Euro auf seinem Wertpa-
pierhandelskonto vorhalten muss, kann der CFD-Trader das gleiche Handelsgeschäft mit 500 Euro tätigen.
Aus dem obigen Beispiel heraus ergibt sich der sogenannte Leverage-Effekt. Da sich Aktie und CFD in
identischer Weise bewegen, allerdings nur ein Bruchteil der Investitionssumme zum Halten der CFD-Position
leverage- oder erforderlich ist, ergibt sich bezogen auf den Kapitaleinsatz ein Multiplikator, der als Hebel zur Geltung kommt.
Hebeleffekt Fällt der Kurs adidas-Aktie an der Börse um fünf Prozent, so verringert sich der Wert der Aktienposition um
250 Euro. Die CFD-Position sinkt um den gleichen absoluten Eurobetrag. Setzt man nun die Margin ins Verhält-
nis zum Verlust, läge dieser bei 50 Prozent.
Finanzierungskosten fallen an, wenn eine Position über den Handelsschluss des jeweiligen Instruments im Be-
Finanzierungskosten
stand gehalten wird. Die Gebühren richten sich nach dem Wert der Positionsgröße zum Bewertungszeitpunkt.
Der Track Record beschreibt die Entwicklung eines Handelssystems in Bezug auf die durch die Handelsaktivi-
Track Record täten erzielte Performance. Ein positiver Track Record über einen langen Zeitraum kann als Nachweis für eine
nachhaltig gewinnbringende Strategie interpretiert werden.
Für eine aussagekräftige Bewertung von Risiken ist eine Kennzahl gefragt, die einerseits leicht und intuitiv ver-
ständlich ist, andererseits das asymmetrische Risikoempfinden von Investoren realitätsnah abbildet. Der Trader
Trader Risk Score Risk Score (TRS) ist eine von ayondo ermittelte Kennzahl, die Rückschlüsse auf das Handelsverhalten eines Top
Traders erlaubt. Der TRS ermöglicht eine bessere Einordnung der Signalgeber hinsichtlich ihres Investitionsver-
haltens in Bezug auf Handelsfrequenz, Haltedauer sowie des angewendeten Risiko-Managements.
Bei ayondo besteht die Möglichkeit, bis zu fünf Handelsstrategien gleichzeitig zu folgen. Follower haben die
Möglichkeit, sich ein Portfolio an Signalgebern zusammenzustellen, das individuell auf die Bedürfnisse des
Top Trader portfolio
Followers zugeschnitten ist. So ist es möglich, unterschiedliche Handelsansätze intelligent zu kombinieren und
über Diversifikation gezielt Risiken zu minimieren.
Wer sein Follower-Handelskonto gegen Risiken absichern möchte, kann die von ayondo angebotene Funktion
loss protection „Loss Protection“ nutzen. Über diese Option wird ähnlich einem Portfolio-Stopp-Loss eine Verlustschwelle
definiert, bei der sämtliche Positionen aller im Portfolio befindlichen Top Trader geschlossen werden sollen.
Risk per Trade (RpT) ist eine von ayondo ermittelte Kennzahl, die das maximale Verlustrisiko beschreibt,
das ein Trader beim Eröffnen einer Position eingeht. Bei einem für Handelsaktivtäten verfügbaren Kapital
Risk per Trade
von beispielsweise 20 000 Euro führt ein RpT von fünf Prozent dazu, dass der Verlust durch diese Position
1000 Euro beträgt.
Unter einem Drawdown wird der kumulierte Verlust zwischen zwei Bezugspunkten – von einem vorange-
gangenen Höchststand zum darauffolgenden Tiefstand – verstanden. Er beschreibt somit den maximalen
Drawdown prozentualen Verlust für einen Investor, wenn dieser im für ihn ungünstigsten Fall am Höchststand ge- und
Tiefstand verkauft hätte. Der Drawdown ist damit eine wichtige Kennzahl, die Aufschluss über die eingegan-
genen Risiken gibt, um damit Gewinne zu erzielen.
positionen Positionen sind der Bestand an Finanzinstrumenten, die ein Kunde in seinem Handelskonto führt.
Der Spread beschreibt die Differenz zwischen Geld- („Bid“) und Briefkurs („Ask“) – auch Geld-Brief-Spanne
Spread genannt. Als Geldkurs bezeichnet man dabei den Kurs, den ein Käufer zu zahlen bereit ist. Unter dem Briefkurs
versteht man den Kurs, den ein Verkäufer verlangt.
In volatilen Markphasen sind zwischen zwei Preisfeststellungen häufig größere Kurssprünge zu beobachten.
Im Social Trading können solche Bewegungen dazu führen, dass zwischen der Erzeugung eines Signals und des
Slippage
in Folge des Signals generierten Handelsauftrags Preisunterschiede entstehen. Diese führen dann wiederum
zu Differenzen zwischen der Performance des Signalgebers und der des Followers.
Der effektive Risikofaktor beschreibt den auf einen einzelnen Trader zurückzuführenden Einfluss auf das Gesamt-
portfolio. Sind mehrere Top Trader im Portfolio, verteilt sich das Risiko standardmäßig proportional auf die Anzahl
effektiver Risikofaktor
der Top Trader (zum Beispiel bei fünf Tradern auf 1/5). Mit dem effektiven Risikofaktor können Follower die
Ordergrößen eines Top Traders variabel einstellen und somit ihr Risiko reduzieren beziehungsweise erhöhen.TRADERS´ AYONDO SPEZIAL
Tipps und Tricks beim Social Trading
10 Schritte zum erfolgreichen Follower
» Die moderne Geldanlage bahnt sich ihre Wege zunehmend in die
digitale Welt des Internets. Dank der hohen Transparenz lassen sich die
einzelnen Angebote und Strategien gut miteinander vergleichen. Für
den Kunden bedeutet das ein hohes Maß an Auswahlmöglichkeiten.
ayondo bietet dem Nutzer genau dies vereint auf einer Plattform
an. Unterschiedliche Trading-Experten geben ihre Strategien preis
und ermöglichen den sogenannten „Followern“ dann am Erfolg
teilzuhaben. Doch auch als Follower gilt es ein paar Regeln zu
beachten, damit das Engagement zum Erfolg wird. Wir haben Ihnen
die zehn wichtigsten zusammengefasst. «
1. Risikobereitschaft mitbringen
ayondo ist keine Plattform für risikolose
Anlagen. Die Top Trader, deren Strategien Follower
Geld testen. Auf diese Weise lässt sich alles erkun-
den und kennenlernen, bevor es mit echtem Geld
losgeht.
folgen können, bewegen sich mitunter im sehr
kurzfristigen Bereich. Das heißt, es gibt auch bei
erfolgreichen Signalgebern Phasen, in denen es
mal abwärts gehen kann. Generell sind die Schwan-
3. Nicht zu sprunghaft agieren
Auch Top Trader haben Schwächephasen.
Solange sie sich im Rahmen halten, sollte deshalb
kungen größer als bei klassischen Geldanlagen. nicht immer gleich zu einem anderen Top Trader
gewechselt werden, der gerade auf der Erfolgs-
2. Mit Demokonto starten
Wer noch unsicher ist, hat bei ayondo die
Möglichkeit, mit einem Demokonto zu starten und
spur ist. Auch dieser Signalgeber wird irgend-
wann Rückgänge (Drawdowns) erleiden. Wer
immer dem jüngsten Gewinner folgt, läuft Gefahr
kann so alle Funktionen zunächst mit virtuellem die kommende Schwächephase mitzunehmen.TRADERS´ AYONDO SPEZIAL
4. Passende Top Trader aussuchen
Die verschiedenen Top Trader haben unter-
schiedliche Strategien. Manche bieten hohe Ren-
8. Strategien nicht verfälschen
ayondo bietet jedem Follower volle Transpa-
renz. Er hat die Möglichkeit, sämtliche Positionen
diten, sind aber auch schwankungsanfälliger. der Top Trader einzusehen und auch eigenständig
Andere haben eine geringere – aber dafür steti- zu schließen. Doch Vorsicht! Wer hier selbst ein-
gere – Wertentwicklung. Als Follower sollte man greift und beispielsweise immer früh Gewinne
daher die Top Trader wählen, die zur eigenen Risi- mitnimmt, sobald welche entstehen, der ver-
kobereitschaft passen. fälscht die Strategie und macht sie unberechenbar.
5. Karriere beachten
Bei ayondo durchlaufen Top Trader eine Kar-
riere. Das heißt, sie müssen ihre Kompetenz mit
9. Verlustbegrenzung setzen
ayondo bietet die Möglichkeit, das
gesamte Portfolio bei Erreichen eines gewissen
einer entsprechenden Performance und einem Verlusts aufzulösen. Diese „Loss Protection“
guten Risiko-Management unter Beweis stel- kann individuell gesetzt werden und sollte an
len, um die fünf Stufen nach oben zu klettern. In die eigene Risikobereitschaft angepasst sein.
die höchste gelangen sie frühestens nach zwölf Danach sollte die Strategie neu überprüft und
Monaten. Aufsteigen können nur Trader, die in gestartet werden.
der Lage sind, Risiken zu managen. Wer vorsich-
tig agiert, wählt besser nur Trader aus Stufe 4 und
5, selbst wenn auch dies kein garantierter Schutz
vor Verlusten ist.
10. Schulungsangebot nutzen
ayondo bietet jede Woche verschiedene
und noch dazu kostenlose Webinare zu spannen-
den Themen. In der „Follower Academy“ kann
6. Diversifikation
Alle Eier in einen Korb zu legen kann schnell
gefährlich werden. Auf die richtige Diversifika-
jeder lernen, wie er als Follower erfolgreich ist.
Daneben werden alle Grundlagen und die leichte
Bedienung der Plattform dargestellt. Mit dem
tion kommt es an. Aus diesem Grund gibt es bei Demokonto können Follower alle Funktionen
ayondo die Möglichkeit, innerhalb des Portfolios risikolos testen.
bis zu fünf Tradern gleichzeitig zu folgen. Hat
einer eine schwache Phase, können es die ande-
ren ausgleichen. Fazit
Wer diese zehn Punkte beachtet, hat gute Chan-
7. Top Trader beobachten
Trading ist ein anspruchsvolles Geschäft.
Nur wenige sind dauerhaft erfolgreich. ayondo
cen, als Follower seine Kapitalanlagen zu diversifi-
zieren. Übrigens: Der derzeit beliebteste Top Tra-
filtert die Elite durch die Karrierestufen. Dennoch der bei ayondo blieb vom jüngsten Börsenbeben
straucheln auch Top Trader irgendwann. Ein Fol- völlig verschont und erreichte mit seiner Strategie
lower sollte die Top Trader, denen er folgt, daher zuletzt sogar neue Höchststände.
im Auge behalten.TRADERS´ AYONDO SPEZIAL Die Besonderheiten beim Trading mit ayondo Goodbye Nachschusspflicht! » „Verluste können Ihre Einlage übersteigen.“ Diese oder ähnliche Hinweise kann man bei vielen CFD-Brokern im Kleingedruckten finden. Gemeint ist damit die Pflicht, negative Kontosalden ausgleichen zu müssen. Der CFD-Broker und Social Trading Anbieter ayondo verzichtet darauf. « Um eine Erfahrung reicher... ist ein wesentlicher Grund, weshalb immer noch ...und um ein Vermögen ärmer – wozu die Nach- einige Trader vor dem CFD-Handel zurückschrecken. schusspflicht beim CFD-Handel führen kann, Zwar bieten einige Broker garantierte Stopps an, haben einige Trader nach der Entscheidung der die sicherstellen, dass auch bei Kurslücken die Schweizer Nationalbank und den darauffolgenden Position zum festgelegten Stopp-Kurs glattgestellt EUR/CHF-Turbulenzen im Januar 2015 zu spüren wird. Der komplette Verzicht auf die Nachschuss- bekommen. Diese Verpflichtung, negative Salden pflicht ist aber immer noch eher die Ausnahme auf CFD-Konten auszugleichen – also über das als die Regel in der Branche. Umso erfreulicher Kontoguthaben hinaus Geld verlieren zu können – ist es, dass sich ayondo – ein Broker, der nicht
TRADERS´ AYONDO SPEZIAL
Ich bin Follower bei ayondo, weil ich ein gutes Gefühl
dabei habe, dass mir keine Nachschusspflicht droht
und mein Geld bei einem verlässlichen Broker liegt.
Follower bei ayondo
nur den reinen CFD-Handel, sondern auch das teilnehmenden Syndikaten von Lloyd’s of Lon-
inzwischen sehr beliebte Social Trading anbietet – don sind Kundengelder bis zu 500 000 Britischen
ganz klar zum Verzicht auf die Nachschusspflicht Pfund – und damit über die vom Financial Ser-
bekannt hat. Bei ayondo können Kunden sowohl vices Compensation Scheme (FSCS) garantierte
beim Social Trading als auch beim Handel über Kapitalschwelle hinaus – kostenfrei abgesichert.
TradeHub® niemals mehr Geld verlieren, als auf Selbst große Konten lassen sich, dann jedoch
dem Konto ist. gegen eine Gebühr, noch über diese Summe
Man kann vermuten, dass die damalige Ent- hinaus absichern.
scheidung, auf die Nachschusspflicht zu ver-
zichten, auch durch die Erfahrungen anderer Signalwirkung für die Branche
Branchenvertreter motiviert ist. Insbesondere Der komplette Verzicht auf die Nachschusspflicht
nach dem eben angesprochenen Ereignis im ist zwar eher noch die Aunahme der Regel, doch
Januar 2015 mussten nämlich einige CFD-Broker schaffen immer mehr Broker diese für Kunden
feststellen, dass ihr durch Geschäftsbedingungen ab. Schließlich ist die Gefahr, mehr Geld verlie-
eingeräumter Anspruch auf Ausgleich negativer ren zu können als auf dem Konto vorhanden ist,
Kontosalden wenig bringt, wenn er letztlich man- vielleicht der letzte verbliebene Nachteil von CFDs
gels Bonität des Kunden nicht durchsetzbar ist. Da gegenüber Hebelzertifikaten. Die Abschaffung
die (Retail-)Kundschaft der CFD-Broker vermutlich der Nachschusspflicht erspart Tradern grundsätz-
zum großen Teil nicht aus Millionären besteht, lich nicht das Entwickeln einer profitablen Han-
wird mancher Broker erkannt haben, dass er mit delsstrategie, sorgt aber für die beruhigende
dieser Regel letztlich mehr Kunden abschreckt Gewissheit, zumindest nicht mehr Geld verlie-
als eigene Ausgleichsansprüche befriedigen zu ren zu können als auf dem Konto vorhanden ist.
können. Das Entwickeln einer Handelsstrategie kann man
zumindest bei ayondo sogar anderen überlassen.
Zusätzliche Sicherheit für die Kunden Über die Social Trading Sparte des Brokers kann
Ein weiteres Thema, das ebenfalls viele Anle- man nämlich einfach einer Vielzahl sogenannter
ger beschäftigt, ist die Einlagensicherung ihres Top Trader folgen und ihre Trades auf dem eige-
Brokers – also die Frage, bis zu welcher Grenze nen Konto ausführen lassen. Mit dem Wegfall
Kundengelder im Fall einer Insolvenz des Bro- der Nachschusspflicht, dem erweiterten Schutz
kers abgesichert sind. Auch hier ist ayondo von Kundengeldern und der bereits vorhandenen
gut aufgestellt: Durch eine Zusatzversicherung Loss Protection-Funktion bietet ayondo Social
von QBE Underwriting Limited und anderen Tradern ein hohes Maß an Sicherheit.TRADERS´ AYONDO SPEZIAL Crashkurs für Follower – Teil 1 Die „richtigen“ Top Trader finden » Durch Social Trading ist es möglich, auch ohne umfangreiche Vorkenntnisse von professionellen Handelsstrategien zu profitieren. Dennoch gibt es auch für Follower einige Basics, mit denen man vertraut sein sollte. Hierzu soll dieser Crashkurs eine Orientierungshilfe sein. « Was Social Trading kann und was nicht Ansonsten besteht jedoch keine Möglichkeit, Grundsätzlich ist Social Trading eine komfor- direkt Einfluss auf die Strategie und Investmen- table Variante, von den Erfahrungen anderer Tra- tentscheidungen des Top Traders zu nehmen. der zu profitieren – sowohl durch Folgen „per Auch wenn Social Trading keine Vermögensver- Mausklick“ als auch durch die Möglichkeit, beim waltung im klassischen Sinne ist, wächst die Zahl „über die Schulter schauen“ zu lernen und sein der Finanzprofis, die ihre Strategien als Top Trader eigenes Trading zu verbessern. Oft sind profes- anbieten. Dennoch ist mit Social Trading keine sionelle Handelsstrategien bereits mit geringem Garantie verbunden, dass ein Signalgeber den Einsatz umsetzbar. Da die Trades und Positionen Markt schlägt oder eine Handelsstrategie einen der Top Trader in Echtzeit einzusehen sind, besteht Vergleichsindex hinter sich lässt. ein hohes Maß an Transparenz. Follower können jederzeit entscheiden, ob sie einem Signalgeber Die „richtigen“ Top Trader finden weiterhin folgen möchten oder ihn aus dem Port- Zunächst gilt es, aus der großen Anzahl zur Ver- folio streichen wollen. Auch lassen sich Positions- fügung stehender Signalgeber die Top Trader her- größen eigenständig verändern oder schließen. auszufiltern, die zum persönlichen Anlagestil und
TRADERS´ aYONDO Spezial
der eigenen Risikobereitschaft B1) Die Top Trader Suche
am besten passen. Ob ein Top
Trader „geeignet“ ist, bemisst
sich deshalb stets sowohl nach
objektiven als auch nach sub-
jektiven Kriterien. So sollten
Sie zunächst überlegen, welche
Renditeerwartung Sie haben
und wie viel Risiko Sie bereit
sind, dafür einzugehen. Ein wei-
terer wichtiger Punkt ist, ob Sie
Das Suchformular, insbesondere die Detailsuche, bietet viele Filter, um Top Trader zu finden,
die Strategie beziehungsweise
die zum persönlichen Anlagestil passen.
das Handelssystem des in Frage Quelle: www.ayondo.com
kommenden Signalgebers ver-
stehen und im Grundsatz nach-
vollziehen können.
Anhand der objektiven Kriterien besteht dann systematisches Handeln erkennbar oder beruhen
die Gelegenheit, eine Auswahl herauszufiltern, die erzielten Gewinne lediglich auf einigen (zufäl-
die für Ihr Follower-Portfolio in Betracht kommt. ligen) „Lucky Trades“ mit hohen Risiken? Suchen
Das Suchformular von ayondo, insbesondere Sie nach Hinweisen auf strukturiertes Risiko- und
die Detailsuche, bietet viele hilfreiche Einstel- Money-Management. Prüfen Sie dazu, ob der Tra-
lungsmöglichkeiten (Bild 1). Zunächst können der häufig mit Stopp-Loss und oder Take Profit
Sie festlegen, ob Sie nach Real Money-, Virtual arbeitet und wie groß das Risiko pro Trade (RpT)
Money oder beiden Tradern suchen möchten. bei seinen Transaktionen ist.
Real Money kann – muss aber nicht – ein „Qua- Versuchen Sie auch etwas über Mentalität und
litätssiegel“ sein, da solche Trader mindestens Psyche des Signalgebers herauszufinden. Checken
1000 Euro auf ihre Strategie setzen und auf diese Sie dazu in der Transaktionshistorie, ob der Trader
Weise Vertrauen in ihr eigenes Handeln ausdrü- zwar viele kleine Gewinne realisiert, aber Verluste
cken. Eine wichtige Orientierungshilfe bietet der ausufern lässt oder sogar Martingale-ähnliche
Track Record, der über die Stufen des von ayondo Strategien (Verdoppelung des Einsatzes nach
entwickelten Karrieremodells abgebildet wird. Ein einem Verlust) verwendet.
Top Trader, der sich in Level 4 befindet, hat bereits Hilfreich zur Beurteilung der Leistung ist auch
sechs Monate lang unter Beweis stellen müssen, die vom Signalgeber erzielte Rendite mit der Index-
dass das Handelssystem den strengen Richtlinien entwicklung im selben Zeitraum zu vergleichen.
der ayondo Trading Karriere gerecht wurde. Erkennen Sie eine Outperformance oder schnei-
Neben diesen Grundeinstellungen bei der Suche det der Trader im Vergleichszeitraum schlechter ab
können Sie auch Anpassungen bei einer Vielzahl an als der Index? Bedenken Sie aber auch, dass Top
(Risiko-)Kennzahlen wie zum Beispiel Drawdown, Trader, die eine schlechtere Performance als ein
Sharpe Ratio und Volatilität vornehmen, die zu Ihrer Vergleichsindex haben, nicht zwangsläufig unin-
persönlichen Risikobereitschaft passen. teressant sein müssen. Möglicherweise ist die
Performance eines Traders zwar etwas schlechter
Der Detailcheck – seien Sie kritisch! als der DAX, sein maximaler Drawdown hingegen
Nachdem Sie Ihre persönlichen Trader gefunden wesentlich kleiner als die entsprechenden Rück-
haben, sollten Sie sich einige Details der Kan- setzer des Index. Mit anderen Worten: Nicht nur
didaten genauer anschauen. Konzentrieren Sie die Performance, sondern auch die Stabilität kann
sich nur auf solche Signalgeber, die aktiv han- einen Top Trader attraktiv erscheinen lassen.
deln. Umsetzbar ist das zum Beispiel, indem Sie Gehen Sie bei der Auswahl der Top Trader also
ausschließlich solche Trader berücksichtigen, die durchaus ins Detail und lassen Sie sich nicht von
innerhalb der vergangenen Tage Transaktionen hohen Gewinnen oder einer großen Anzahl an
getätigt haben. Fragen sollten Sie sich auch: Ist ein Followern blenden.TRADERS´ aYONDO Spezial
Die Trading-Strategie des beliebtesten Top Traders bei ayondo
einfach erfolgreich
» Der Name ist Programm – bei der simplytrade-Strategie wird Trading
auf das Wesentliche reduziert und aufgezeigt, dass auch ganz nach dem
Prinzip „Keep it Simple“ eine interessante Rendite realisiert werden kann.
Klare Ein- und Ausstiegsregeln für den Trade sowie ein effektives Risiko-
und Money-Management erleichtern die Umsetzung in der Praxis. «
Für Trader ist es nicht immer einfach, die eige- diszipliniertem Handeln an. So bleibt die theore-
nen Vorgaben konsequent umzusetzen, da tische Performance nicht mehr nur Theorie, son-
Entscheidungen oft aus dem Bauch heraus dern kann praktisch umgesetzt werden.
getroffen werden oder der laufende Trade
unbewusst von Hoffnung gesteuert wird. Risiko- und Money-Management
Hieraus resultieren oft Fehleinschätzungen, die Bei simplytrade steht ein klar definiertes Risiko-
dann zu unerwünschten Verlusten führen kön- und Money-Management im Vordergrund. Dabei
nen. Die simplytrade-Strategie hält Trader mit- wird das Risiko jedes Trades strikt auf ein Prozent
hilfe leicht nachvollziehbarer Richtlinien zu des Einstiegskurses begrenzt. Darüber hinaus
wird das Kapitalrisiko durch eine dynamische
Anpassung der Ordergröße begrenzt. Hierzu
Ingbert Maier alias simplytrader wird zunächst die Basisordergröße festgelegt,
Der gelernte Kaufmann ist mit dem Profilnamen simplytrader der derzeit mit der in der Grundversion gehandelt wird.
beliebteste Top Trader auf der Social Trading Plattform ayondo. Er be- Diese entspricht einer Margin pro Trade von
schäftigt sich seit 1987 mit der Börse und entwickelt seit etwa 15 Jahren 0,7 Prozent des Depotkapitals, unter der
Handelsstrategien. Er ist außerdem Autor von „Trading und Social Trading“
(Books on Demand, 2015). Annahme, dass im Depot ausschließlich die
www.simplytrade.de simplytrade-Strategie gehandelt wird. Wer das
System zu handeln beginnt, fängt mit dieserSie können auch lesen
