Bankenbrief Bankenbrief - Ausgabe 2020 58 - Das Thema USA schnüren Billionen-Hilfspaket gegen Viruskrise - Bundesverband deutscher Banken
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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020 - 58
Das Thema
USA schnüren Billionen-Hilfspaket gegen Viruskrise
Die US-Regierung und der Kongress haben sich auf ein 2 Billionen Dollar
schweres Hilfspaket zur Bekämpfung wirtschaftlicher Folgen der Coronavirus-
Pandemie geeinigt. Der Demokrat Chuck Schumer sprach vom "größten
Rettungspaket in der amerikanischen Geschichte". Ein entsprechendes Gesetz
sollte heute noch verabschiedet werden. Die Einigung sorgte an den Finanz‐
märkten für Erleichterung. Die Wall Street verzeichnete einen der kräftigsten
Kurssprünge ihrer Geschichte. In Deutschland startete der Leitindex Dax mit
deutlichen Gewinnen in den Handel. Der Bundestag entschied heute ebenfalls
über das umfangreiche Hilfspaket für Bürger und Unternehmen in der
Corona-Krise im Volumen von rund 750 Milliarden Euro, welches das Kabinett
am Montag bereits beschlossen hatte. Dafür soll die Schuldenbremse im
Grundgesetz ausgesetzt werden. Bundesfinanzminister und Vizekanzler Olaf
Scholz erklärte im Bundestag, die Regierung tue alles Mögliche, um die
wirtschaftlichen und sozialen Folgen der Krise abzumildern. Dazu zähle auch
eine Stabilisierung der Wirtschaft. "Dafür gibt's kein Drehbuch", betonte
Scholz. Er kündigte erneut einen Nachtragshaushalt in Höhe von 156 Milli‐
arden Euro an, der komplett über neue Schulden finanziert werden soll. "Das
ist eine gigantische Summe", sagte Scholz. "Wir können uns das leisten."
Trotzdem seien die aktuellen Summen nicht aus den Rücklagen zu stemmen.
Scholz bat den Bundestag daher um Unterstützung, in dieser Ausnahmesi‐
tuation von der im Grundgesetz verankerten Schuldenbremse abweichen zu
dürfen. Eine Entscheidung darüber sollte am Nachmittag fallen. Dem
Nachtragshaushalt zur Finanzierung der Hilfspakete in der Corona-Krise
stimmte der Bundestag zu. Zudem bewilligte der Bundestag einen milliarden‐
schweren Rettungsfonds für angeschlagene große Unternehmen. Über einen
"Wirtschaftsstabilisierungsfonds" sollen Firmen mit Kapital gestärkt werden
können – der Staat soll sich notfalls wie in der Finanzkrise vor mehr als zehn
Jahren auch an Unternehmen beteiligen können. Der Schutzschirm umfasst
ein Volumen von insgesamt 600 Milliarden Euro. Unternehmen sollen mit
Kapital und Garantien gestärkt werden können. Mögliche Staatsbeteiligungen
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sollen wieder privatisiert werden, wenn die Krise vorbei ist.
[tagesschau.de]
[boersen-zeitung.de]
[spiegel.de]
[faz.net]
[zdf.de]
Meldungen
Ifo-Index bricht ein – Wirtschaft unter Schock
Das Ifo-Geschäftsklima ist wegen der Corona-Krise in einem bisher beispiel‐
losen Maß eingebrochen. Im März sei der Indexwert auf 86,1 Punkte gefallen,
nach 96,0 Punkten im Monat zuvor, teilte das Ifo Institut – Leibniz-Institut für
Wirtschaftsforschung heute nach einer zweiten Veröffentlichung der Umfrage‐
ergebnisse in München mit. Dies sei der stärkste Rückgang des wichtigsten
deutschen Konjunkturbarometers seit der deutschen Wiedervereinigung und
der niedrigste Wert seit Juli 2009. "Die deutsche Wirtschaft steht unter
Schock", kommentierte Ifo-Präsident Clemens Fuest. In der ersten Erhebung
hatten die Ifo-Forscher lediglich einen Indexrückgang auf 87,7 Punkte
gemeldet.
[manager-magazin.de]
Bericht: Neun EU-Staats- und Regierungschefs pochen
auf Corona-Bonds
Mehrere Staats- und Regierungschefs der Europäischen Union (EU) haben sich
angesichts der Viruskrise für die Ausgabe gemeinsamer Anleihen ausge‐
sprochen. Notwendig sei ein "gemeinsames Schuldeninstrument", um mehr
Mittel zur Bekämpfung der Pandemie für das Gesundheitswesen und die
Wirtschaft zu bekommen, berichtete Reuters heute unter Berufung auf einen
Brief an den Präsidenten des Europäischen Rates, Charles Michel. Die EU
müsse an einem gemeinsamen Schuldtitel arbeiten, der von einer europäi‐
schen Institution ausgegeben werde, um auf dem Markt Mittel zu beschaffen.
Eurogruppen-Chef Mário Centeno erwartet binnen weniger Tage eine Verein‐
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barung der EU-Staaten zur Nutzung des Rettungsschirms ESM in der Corona-
Krise. Dabei geht es um die Einrichtung vorsorglicher ESM-Kreditlinien für alle
Staaten der Eurozone im Umfang von bis zu 2 Prozent der jeweiligen
Wirtschaftskraft, wie Centeno in einem heute veröffentlichten Brief an Michel
schrieb.
[de.reuters.com]
Europäische Aufsichtsbehörden mahnen zu Flexibilität
bei Kreditausfällen
Die Europäische Bankenaufsicht EBA und die Europäische Wertpapier- und
Marktaufsichtsbehörde (ESMA) haben die Banken in der EU zu Flexibilität und
Pragmatismus aufgerufen, um einen deutlichen Anstieg der Rückstellungen
für vorübergehende Kreditausfälle infolge der Viruskrise zu vermeiden. Der
Standard IFRS 9 biete genügend Flexibilität, um die spezifischen Umstände
des COVID-19-Ausbruchs und die damit verbundenen politischen Maßnahmen
getreu widerzuspiegeln, teilten EBA und ESMA heute mit. Die Finanzinstitute
sollten zwischen einem Risiko für die gesamte Laufzeit eines Kredits und
Maßnahmen zur Bewältigung "vorübergehender Liquiditätsengpässe bei den
Kreditnehmern" unterscheiden.
[uk.reuters.com]
[finance-magazin.de]
Kauf von Kommunalfinanzierer bringt Helaba mehr
Gewinn
Die Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) hat im vergangenen Jahr
entgegen ihrer jüngsten Prognose des Vorstandes mehr verdient als 2018. Der
Vorsteuergewinn stieg auf 533 (Vorjahr: 443) Millionen Euro, der Überschuss
kletterte noch deutlicher auf 480 (278) Millionen Euro, wie das Institut heute in
Frankfurt mitteilte. Dabei profitierte die Landesbank von der Eingliederung
des Kommunalfinanzierers DKD, die sich mit 125 Millionen Euro positiv
auswirkte. Der Aufwand für Stellenabbau und Konzernumbau schlug indes mit
Rückstellungen in Höhe von 71 Millionen Euro zu Buche. Eine Prognose für das
laufende Jahr gab der scheidende Helaba-Chef Herbert Hans Grüntker
aufgrund der Unsicherheiten wegen der Coronavirus-Krise nicht ab. Grüntker
übergibt die Führung des Instituts zum 1. Juni an seinen Vize Thomas Groß.
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[de.reuters.com]
Bericht: Europas Bankenverband will einheitliche
Haltung zu Dividendenstopp
Der Europäische Bankenverband EBF sucht wegen der Corona-Krise einem
Medienbericht zufolge nach einer gemeinsamen Haltung zu einer möglichen
Streichung der Dividenden für die Aktionäre. Der Chef der italienischen
Großbank Unicredit, Jean Pierre Mustier, der derzeit den EBF führt, habe die
Mitglieder des Bündnisses schriftlich nach ihren Ansichten gefragt, berichtete
die Nachrichtenagentur Bloomberg heute unter Berufung auf mit der Sache
vertraute Personen. Der Verband äußerte sich bislang nicht dazu. Laut einem
heute veröffentlichten Vorschlag der norwegischen Finanzaufsicht sollen
Banken und Versicherer bis auf Weiteres keine Dividende ausschütten dürfen.
Eine Entscheidung darüber soll nun das Finanzministerium treffen.
[finanzen.net]
FT: Chinas Zentralbank will Einlagensatz senken
Die chinesische Notenbank steuert einem Pressebericht zufolge auf die
Reduzierung einer ihrer wichtigsten Leitzinsen zu. Wie die britische Finanz‐
zeitung "Financial Times" heute berichtete, wird angesichts der Viruskrise
über eine Senkung des Einlagensatzes nachgedacht. Der Schritt könnte
innerhalb der kommenden Tage erfolgen, schreibt das Blatt mit Bezug auf
informierte Personen. Es wäre die erste Reduzierung des Zinssatzes seit 2015.
[ft.com] (bezahlpflichtig)
[focus.de]
Bericht: Lagarde erwägt Ausgabe von Corona-Bonds
Die Präsidentin der Europäischen Zentralbank (EZB), Christine Lagarde, hat
laut einem Medienbericht den Finanzministern der Eurozone empfohlen, über
eine einmalige Ausgabe gemeinsamer "Corona-Anleihen" nachzudenken.
Lagarde habe dies den Finanzministern in einer Videokonferenz vorge‐
schlagen, sagten zwei mit der Situation vertraute Personen Reuters. Die Euro-
Finanzminister hatten in der Konferenz über mögliche Schritte zur
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Eindämmung der wirtschaftlichen Folgen der Virus-Pandemie beraten. Sie
hatten dabei überwiegend die Idee unterstützt, den Rettungsfonds ESM für
Hilfen in der Corona-Krise zu nutzen. Die Idee von Anleihen sei aber von
Deutschland, den Niederlanden und anderen nordeuropäischen Ländern
abgelehnt worden.
[handelsblatt.com] (bezahlpflichtig)
[channelnewsasia.com]
Mastercard erhöht Grenze für kontaktlose Zahlungen
Mastercard hat die Obergrenze für kontaktlose Zahlungen ohne Eingabe einer
Pin-Nummer in der Coronavirus-Krise von 25 auf 50 Euro angehoben. Die
Erhöhung gilt für Deutschland und weitere europäische Länder, wie
Mastercard heute mitteilte. Aktuell würden 75 Prozent der Mastercard-Transak‐
tionen in Europa kontaktlos durchgeführt. Viele Geschäfte ermutigen Kunden,
auf diese Weise zu bezahlen, um eine potenzielle Virenübertragung über
Bargeld oder die Bankkarte zu verhindern.
[pcwelt.de]
Hilfen für Unternehmer und Selbstständige im
Überblick
Infolge der Ausbreitung des Coronavirus werden das öffentliche und
wirtschaftliche Leben immer deutlicher eingeschränkt. Um die wirtschaft‐
lichen Folgen zu bewältigen, benötigen Unternehmer und Selbstständige
zunehmend Unterstützung. Der Bankenverband veröffentlichte heute eine
Übersicht über verschiedene Hilfsmaßnahmen und Angebote auf Bundes- und
Landesebene. Die Übersicht und einen Wegweiser zu den einzelnen Verfah‐
rensschritten für Hilfsangebote lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
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Altmaier: Erste Hilfszahlungen schon vor 1. April für
Firmen
Bundeswirtschaftsminister Peter Altmaier hat sich dafür ausgesprochen, dass
schon vor dem 1. April Hilfszahlungen bei den Unternehmen ankommen. "Das
ist unser Ehrgeiz", sagte Altmaier heute vor dem Bundestag. "Drei Millionen
Solo-Selbstständige, Handwerker und Freiberufler schaffen Arbeit für zehn
Millionen Menschen." Daher sei der "Schutzschirm" mit Hilfen von 50 Milli‐
arden Euro richtig. Mit Krediten und Garantien für Firmen trage die Bundesre‐
gierung dazu bei, dass die Pandemie am Ende nicht Strukturen zerstöre, die
über Jahre gewachsen seien.
[zdf.de]
Bericht: Früherer Investment Banking Chef Amine
verlässt Credit Suisse
Der ehemalige Chef des Bereichs Investment Banking und Kapitalmärkte
(IBCM) von Credit Suisse, Jim Amine, verlässt Berichten zufolge die Schweizer
Großbank. Wie Medien heute unter Berufung auf Insider berichteten, wurde
Amines Austritt den Mitarbeitern diese Woche bekanntgegeben. Seine
weiteren Pläne seien nicht bekannt. Amine war 24 Jahre lang für Credit Suisse
tätig, die vergangenen Jahre als Leiter der IBCM-Division mit Sitz in New York,
wo er vor vier Monaten von David Miller abgelöst wurde. Danach übernahm
Amine die Leitung eines neuen Kreditgeschäfts, das Firmen in Privatbesitz bei
komplexen Finanzierungen hilft. Credit Suisse äußerte sich bislang nicht dazu.
[de.reuters.com]
Rohner stellt sich letztes Mal zur Wiederwahl
Der Verwaltungsratspräsident der Credit Suisse, Urs Rohner, will sich auf der
Hauptversammlung des Instituts ein letztes Mal zur Wiederwahl aufstellen
lassen. Einen Nachfolger kann er allerdings noch nicht präsentieren. Wie
die Bank heute erläuterte, erreicht Rohner nächstes Jahr die maximale
Amtszeit eines Verwaltungsrats von zwölf Jahren. Der Nachfolgeprozess sei
weit fortgeschritten und komme planmäßig voran, teilte die Bank mit.
[finews.ch]
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Beschattungsskandal kostet Thiam einen Teil seines
Bonus
Die Gesamtvergütung des abgetretenen Credit Suisse-Chefs Tidjane Thiam
sank 2019 auf 10,72 Millionen Franken (10,13 Millionen Euro) von 12,65
Millionen Franken (11,95 Millionen Euro). Das geht aus dem heute veröffent‐
lichten Geschäftsbericht hervor. Obwohl der Gewinn der Schweizer Großbank
im vergangenen Jahr kräftig anzog, sank der Bonus-Pool der Bank um 1
Prozent auf 3,17 Milliarden Franken (3 Milliarden Euro). Credit Suisse habe sich
dazu verpflichtet, einen größeren Anteil des Gewinns an die Aktionäre auszu‐
schütten. Zusätzlich zur Dividende kommen den Eignern auch Aktienrück‐
käufe zu Gute.
[nzz.ch]
Der Tweet des Tages
Das #Coronavirus hat gravierende Folgen auch für die Wirtschaft. Wo und
wie Unternehmen jetzt schnell Hilfe bekommen, haben wir in einem Überblick
für alle Bundesländer und mit Fokus auf die @KfW-Programme zusammenge‐
stellt. #CoronaVirusDE #COVID201919 go.bdb.de/tUwuv
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Nützliche Karrieretipps per Podcast
"How’s work?", fragt die New Yorker Psychotherapeutin Esther Perel zu Beginn
ihrer Podcasts. Ihre Gesprächspartner erzählen ihr dann über Unsicherheiten
am Arbeitsplatz, Fehden zwischen Kollegen und die Angst, zurückgewiesen zu
werden. Perel gibt praktische Ratschläge für den Berufsalltag und scheut sich
nicht, brutale Wahrheiten auszusprechen. Beim Podcast "Dear HBR" vom
Harvard Business Review werden Probleme aus dem Arbeitsalltag mit
zugeschalteten Experten diskutiert und gelöst. Ökonomie-Professor Adam
Grant interviewt in seiner Sendung "WorkLife" ungewöhnliche Gäste wie Astro‐
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nauten aus einer Raumstation oder den exzentrischen Virgin-Gründer Richard
Branson. Lesen Sie hier weitere Hörempfehlungen:
[handelszeitung.ch]
Was morgen wichtig wird
In Nürnberg veröffentlicht das Konsumforschungsinstitut GfK seine Studie zum
Konsumklima im April. – In Frankfurt legt die Europäische Zentralbank (EZB)
ihren Wirtschaftsbericht vor. – In Brüssel beraten die EU-Staats- und Regie‐
rungschefs per Video über die Corona-Krise. Zudem will das EU-Parlament
Maßnahmen im Kampf gegen das Virus auf den Weg bringen. – In Wiesbaden
legt die Aareal Bank ihre Geschäftsergebnisse für 2019 vor.
Der Nachschlag
Virtueller Kaffeeklatsch im Homeoffice
Die meisten Menschen arbeiten gerade im Homeoffice und vermeiden
weitestgehend soziale Kontakte. Dieser Ausnahmezustand sorgt bei vielen für
Unsicherheit, Einsamkeit und Stress. Um die eigene Widerstandsfähigkeit zu
stärken, sollten Sie Ihre Morgenroutine wie gewohnt aufrechterhalten. Video-
und Telefonkonferenzen sind dichter und kürzer getaktet als persönliche
Treffen. Es gibt weniger Smalltalk und man kommt schneller zum Punkt. Daher
ist es gerade jetzt wichtig, großzügige Pausen einzuplanen und immer wieder
auch das informelle Gespräch mit Kollegen zu suchen, etwa bei virtuellen
Kaffeepausen. Weitere Tipps, wie Sie Ihre Belastbarkeit im Homeoffice stärken
können, lesen Sie hier:
[humanresourcesmanager.de]
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