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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-49
Das Thema
Coronavirus-Krise: EZB beschließt Notfallpaket – EBA
verschiebt Banken-Stresstest
Die Europäische Zentralbank (EZB) hat heute ein umfassendes Maßnahmen‐
paket im Kampf gegen die wirtschaftlichen Auswirkungen der Coronavirus-
Krise angekündigt. Unter anderem soll es neue langfristige Liquiditätsspritzen
für Banken zu sehr günstigen Bedingungen und höhere Anleihenkäufe geben,
wie die Notenbank mitteilte. Die Ausbreitung des Coronavirus sei ein großer
Schock für die Wachstumsaussichten, erklärte EZB-Präsidentin Christine
Lagarde. Die EZB werde entschlossen Firmen und Haushalte unterstützen. Bis
zum Jahresende sollen 120 Milliarden Euro zusätzlich in Anleihenkäufe wegen
der Sorgen um die Konjunktur fließen. Firmenanleihen sollen dabei eine
starke Rolle spielen. Die Anleihenkäufe waren in den vergangenen Jahren die
stärkste Waffe der Notenbank, um gegen eine schwache Konjunktur und eine
aus ihrer Sicht zu niedrige Inflation vorzugehen. Den Leitzins beließ die
EZB bei 0,0 Prozent. Bereits seit März 2016 liegt er auf diesem Rekordtief. Der
Einlagensatz bleibt auf dem bisherigen Niveau von minus 0,5 Prozent. Auch
die Europäische Bankenaufsicht (EBA) wird den Finanzsektor unterstützen. Die
Aufseher verkündeten heute ein Maßnahmenbündel, um den Banken und
damit letztlich den Unternehmen als Kreditnehmern unter die Arme zu
greifen. Dazu gehören Erleichterungen bei den Kapitalanforderungen der
Banken. Die Geldhäuser könnten die Kapital- und Liquiditätspuffer voll nutzen.
Der für dieses Jahr geplante Banken-Stresstest wird auf 2021 verschoben.
Bankenverbands-Präsident Hans-Walter Peters wertete vor allem die EBA-
Schritte positiv. "Die Maßnahmen von EZB und Bankenaufsicht zeigen, wie
groß die Herausforderungen für Banken und ihre Kunden sind. Die EZB garan‐
tiert mit den zusätzlichen langfristigen Refinanzierungskrediten weiterhin eine
umfangreiche Liquiditätsversorgung der europäischen Banken", betonte er.
Peters bedauerte, dass die Notenbank sich nicht entschieden hat, die
Geldhäuser umfassend vom negativen Einlagenzins freizustellen. "Hier sollte
die EZB kurzfristig nachbessern", forderte der Bankenpräsident in seiner
Stellungnahme. Die EBA habe die für Krisenzeiten notwendige Flexibiltät
gezeigt. So sei die Verschiebung des Stresstests naheliegend und sinnvoll.
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[tagesschau.de]
[zeit.de]
[handelsblatt.com]
[boerse-online.de]
[spiegel.de]
Weitere Auswirkungen der Coronavirus-Krise
Einreiseverbot der USA für Europäer lässt Kurse
abstürzen
Ein von den USA verhängter Einreisestopp für die meisten Europäer und die
Ausweitung der Coronavirus-Krise haben heute erneut zu einem Kurseinbruch
an den Aktienmärkten geführt. Der EuroStoxx 50 fiel auf den tiefsten Stand
seit Sommer 2016. Seit dem Coronavirus-Ausbruch in Italien vor gut
zweieinhalb Wochen betragen die Kursverluste rund 28 Prozent. Der Dax
büßte gleich zum Handelsstart mehr als 500 Punkte ein und sank unter 10.000
Punkte. Auch das umfassende Paket der EZB konnte die Märkte nicht
beruhigen. Die Anleger reagierten vielmehr mit einem weiteren Ausverkauf.
Am frühen Nachmittag fiel der deutsche Leitindex um 10,74 Prozent auf
9.317,52 Punkter. Einen größeren Verlust hatte es nur zur Finanzmarktkrise im
Oktober 2008 gegeben. US-Präsident Donald Trump hatte in der Nacht zum
Donnerstag angekündigt, die Grenzen für Reisende aus dem europäi‐
schen Schengen-Raum für 30 Tage zu schließen. Gleichzeitig warf er der EU
vor, nicht genug gegen die Coronavirus-Krise getan zu haben. Die EU-
Kommission missbilligte diesen Schritt. Die Entscheidung der USA sei
"einseitig und ohne Beratung" mit den Europäern getroffen worden, erklärten
EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen und EU-Ratspräsident
Charles Michel. Von der Leyen rief ihre wichtigsten Kommissare zur Krisen‐
sitzung zusammen.
[boerse-online.de]
[welt.de]
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US-Bankchefs stellen Forderungen an Trump
Die Chefs der US-Großbanken haben sich gestern vor dem US-Entscheid zum
Einreiseverbot für EU-Europäer mit US-Präsident Donald Trump getroffen, um
über die Auswirkungen der Coronavirus-Krise zu reden. Brian Corbat, Chef der
Citigroup, betonte, es handele sich nicht um eine Finanzkrise. Die Märkte
funktionierten ordnungsgemäß. Es gehe darum, den Kunden zu helfen. Am
Tisch im Weißen Haus versammelten sich auch Stephen Schwarzman, der
Chef der größten Private-Equity-Firma Blackstone, Ken Griffin, Investmentchef
und CEO des Hedgefonds Citadel, sowie diverse Verbandsvertreter. Brian
Moynihan, Chef der Bank of America, erklärte Medienberichten zufolge, in
Stresszeiten müsse fiskalpolitisch etwas getan werden.
[handelsblatt.com]
IfW: Coronavirus-Krise wird deutsche Konjunktur hart
treffen
Das Institut für Weltwirtschaft (IfW) sagt für Deutschland wegen der Corona‐
virus-Krise einen "harten Konjunktureinbruch" voraus. Für das laufende Jahr
senkten die Wirtschaftsforscher ihre Prognose. Nunmehr erwarten sie einen
Rückgang der Wirtschaftsleistung um 0,1 Prozent. Zuletzt war das Bruttoin‐
landsprodukt 2009 infolge der globalen Finanzkrise geschrumpft, damals aber
um mehr als 5 Prozent. Ursprünglich war das Institut von einem Wachstum von
1,1 Prozent für 2020 ausgegangen. Für 2021 rechnet das IfW mit einem
kräftigen Aufschwung. "Maßgeblich für die wirtschaftlichen Einbußen sind
Vorsichtsmaßnahmen, die Teile des Wirtschaftslebens ebenso hemmen wie
die hohe Unsicherheit über Dauer und Schwere der Pandemie und ihrer
Folgen", sagte IfW-Präsident Gabriel Felbermayr. "Hinzu kommen Produktions‐
rückgänge, weil Vorprodukte aus Asien nicht oder zu spät geliefert werden."
[finanzen.net]
Ifo: 56 Prozent der deutschen Unternehmen leiden
unter Virus-Folgen
In Deutschland leidet einer Umfrage zufolge bereits mehr als jedes zweite
Unternehmen unter den Folgen der Coronavirus-Krise. 56,2 Prozent spüren die
Auswirkungen, wie eine heute veröffentlichte Studie des Ifo-Instituts ergab.
Besonders betroffen seien Reiseveranstalter und -Büros mit 96 Prozent,
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gefolgt vom Gastgewerbe mit 79 Prozent. In der exportabhängigen Industrie
lag der Anteil der negativ betroffenen Firmen bei 63 Prozent. Positive Auswir‐
kungen würden 2,2 Prozent der insgesamt knapp 3.400 befragten Firmen aus
Industrie, Handel und Dienstleistungssektor vermelden, hieß es.
[de.reuters.com]
Handelsgipfel zwischen EU und China verschoben
Der für den 30. und 31. März geplante Handelsgipfel der EU und China soll auf
unbestimmte Zeit verschoben, aber nicht abgesagt werden. Das sagte ein EU-
Diplomat heute zur Nachrichtenagentur Reuters. Bislang würde noch kein
konkretes neues Datum für ein Treffen zwischen dem chinesischen Minister‐
präsidenten Li Keqiang und EU-Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen
sowie EU-Ratspräsident Charles Michel vorliegen, hieß es.
[de.investing.com]
Meldungen
Targobank arbeitet künftig nur noch mit Visa
zusammen
Die Targobank wechselt mit einem Portfolio von 300.000 Kreditkarten-Kunden
von Mastercard zu Visa. Das bestätigte die Targobank heute. Durch den Deal
würde das Geldhaus nur noch mit Visa zusammenarbeiten, hieß es. Damit
droht Mastercard hierzulande der Verlust der Marktführerschaft. Bislang hatte
Mastercard 17,5 Millionen und Visa 17,1 Millionen Kreditkarten in Deutschland
im Umlauf. Beide Kreditkartenunternehmen wollten sich zu aktuellen Zahlen
nicht äußern.
[finanz-szene.de]
LBBW steigert Gewinn deutlich
Die Landesbank Baden-Württemberg (LBBW) hat ihren Gewinn nach Steuern
im vergangenen Jahr um 7,5 Prozent auf 444 Millionen im Vergleich zum
Vorjahr gesteigert. Das teilte das Geldhaus heute mit. Vor Steuern wies das
Institut einen Anstieg um 11,4 Prozent auf 612 Millionen Euro aus. Als Gründe
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nannte das Institut höhere Zinseinnahmen durch ein weiter wachsendes
Kredit- und Finanzierungsgeschäft sowie steigende Einnahmen aus Provi‐
sionen im Wertpapiergeschäft. Zudem seien Kosten gesenkt und die Risiko‐
vorsorge nur leicht erhöht worden, berichtete die LBBW. Für das laufende Jahr
zeigte sich der Vorstand angesichts der aktuellen Herausforderungen
vorsichtig.
[schwaebische.de]
Klarna und Wirecard kooperieren
Die Zahlungsdienstleister Klarna und Wirecard starten eine Kooperation und
erweitern dadurch ihre Bezahllösungen. Das berichteten Medien heute.
Händler, die Wirecard nutzen, sollen zukünftig auch die Bezahlmöglichkeiten
von Klarna anbieten können, hieß es. Wirecard arbeitet nach eigenen
Angaben weltweit mit über 280.000 Unternehmen zusammen. Für das schwe‐
dische Finanz-Start-up Klarna ist es der zweite Deal binnen einer Woche.
Zuvor hatte das Unternehmen bereits eine Partnerschaft mit Ant Financial
angekündigt.
[faz.net]
FSA erteilt Deutscher Börse Clearing-Lizenz
Die Tochtergesellschaft der Deutschen Börse, Eurex Clearing, hat von der
japanischen Finanzaufsicht FSA eine Lizenz erhalten und darf nun auch
Geschäfte in Japan abwickeln. Das bestätigte die Deutsche Börse heute. "Wir
freuen uns sehr darüber, die Lizenz für ein Land zu erhalten, das zu den
wichtigsten Inhabern von europäischen Schuldtiteln außerhalb der EU
gehört", sagte Eurex-Clearing-Chef Erik Müller. Der Konzern verspreche sich
einen steigenden Marktanteil im wichtigen Euro-Clearing, hieß es. Durch die
Clearing-Lizenz kann Eurex seine Dienstleistungen nun in Japan, den Verei‐
nigten Staaten und Europa anbieten.
[faz.net]
Direktinvestitionen in Russland sacken stark ab
Die Netto-Investitionen von deutschen Unternehmen in Russland sind 2019 im
Vergleich zum Vorjahr um 36 Prozent auf 2,13 Milliarden Euro eingebrochen.
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Das teilte die Deutsch-Russische Auslandshandelskammer (AHK) heute in
Moskau mit. Gründe seien eine starke Bürokratie, die Sanktionen der EU und
der USA, unter anderem im Zuge der Ukraine-Krise 2014, sowie Handels‐
hemmnisse, die russische Branchen vor ausländischer Konkurrenz schützen
sollen, hieß es.
[handelsblatt.com]
Die Köpfe
Deutsche-Bank-Chef Sewing: Sind für schwierige Lage
gut aufgestellt
Der Chef der Deutschen Bank, Christian Sewing, hat den Mitarbeitern versi‐
chert, dass der Konzern für die schwierige Phase der weltweiten Coronavirus-
Krise gerüstet ist. "Bei aller Vorsicht bin ich überzeugt davon, dass wir diese
Situation alle gemeinsam gut meistern werden. Wir haben durchdachte
Krisenpläne, wir haben die Disziplin, wir haben die Finanzkraft, um in diesen
Zeiten zu bestehen", schrieb er heute in einer Mail an die Mitarbeiter des Dax-
Unternehmens. Die Bank sei heute "viel besser als noch vor einem Jahr für
eine schwierige Phase an den Finanzmärkten aufgestellt", versicherte Sewing.
Der positive Trend aus dem vierten Quartal habe sich fortgesetzt. "Wir haben
ein solides Fundament mit einer starken Kapital- und Liquiditätsbasis und
einer hohen Qualität in unserem Kreditbuch." Dienstreisen hat die Bank stark
reduziert. Größere Veranstaltungen wie der Festakt zum 150. Jubiläum der
Deutschen Bank am 21. März in Berlin wurden abgesagt.
[de.reuters.com]
Mang: Sparkassen wollen Stammkundschaft vor
Minuszinsen bewahren
Die Sparkassen verfolgen das Ziel, vor allem jahrelange Stammkundschaft
von Negativzinsen zu verschonen. Das sagte der Präsident des Sparkassen‐
verbands Niedersachsen, Thomas Mang, heute in Hannover. Zudem sieht er
die Abschaffung der Guthabenzinsen als problematisch an. Sie seien "eine
Bedrohung für den Wohlstand der Bürgerinnen und Bürger", sagte er.
Mang sprach sich für eine staatliche Förderung des Kontensparens aus. Auch
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die Geldpolitik der EZB und die Anforderungen aus der Bankenregulierung
kritisierte er.
[cellesche-zeitung.de]
Hingston neuer Head of Asia Pacific bei HSBC
Die britische Großbank HSBC hat Greg Hingston zum Leiter der neu geschaf‐
fenen Vermögens- und Personalbanking-Einheit (WPB) im asiatisch-pazifi‐
schen Raum ernannt. Das teilte die Bank in einer Erklärung mit. Hingston ist
seit 2006 bei der HSBC und fungierte bislang als Leiter im Wealth and
Personal Banking in Hongkong.
[finews.asia]
Die Tweets des Tages
Hier finden Sie unser Strategiepapier zum Thema Geldwäscheprävention:
bankenverband.de/themen/positionspapier-geldwaschepra‐
vention-4-0/
[twitter.com]
European banks reach out to European Commission, European Central Bank
and European Banking Authority with letter calling for European measures to
face COVID-19 outbreak. ebf.eu/ebf-media-centre/ebf-calls-for-european-
measures-to-face-covid-19-outbreak/ #COVID19 #coronavirus
#economy
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Fünf Achtsamkeits-Tipps
Gerade in Zeiten der Coronavirus-Bedrohung sollten Sie noch mehr als sonst
auf sich achten. Deshalb sollten Sie jetzt prüfen, ob Sie zu harte Maßstäbe an
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sich selbst legen. Das Motto: "Ich muss ein Vorbild sein und mich da jetzt
durchbeißen" kann leicht zur Überforderung führen. Welche fünf Warnsignale
Sie unbedingt beachten sollten, lesen Sie hier:
[impulse.de]
Was morgen wichtig wird
Die Chefs großer Banken und Vertreter der Bankenverbände kommen zu
einem Treffen ins Bundesfinanzministerium. Dabei soll unter anderem laut
Finanzkreisen besprochen werden, welche Hilfen die von der Viruskrise
besonders betroffenen Unternehmen von Banken erhalten könnten. – Bundes‐
kanzlerin Angela Merkel will sich mit Spitzenvertretern von Arbeitgebern,
Gewerkschaften und Finanzindustrie über weitere Anti-Krisen-Maßnahmen in
Zusammenhang mit der Ausbreitung des Coronavirus in Deutschland beraten.
– Die Deutsche Börse veröffentlicht ihren Geschäftsbericht mit detaillierten
Jahreszahlen 2019. – Das Statistische Bundesamt gibt die endgültigen Zahlen
für die Entwicklung der Inflationsrate im Februar bekannt. – In Brüssel äußert
sich die EU-Kommission zur Auslegung des Stabilitäts- und Wachstumspakts in
der Corona-Krise.
Der Nachschlag
Quiz: Welcher Typ Kollege sind Sie?
Es gibt Kollegen, mit denen man schwer in Kontakt kommt, weil sie kaum aus
der Reserve zu locken sind. Andere brennen vor Ehrgeiz und drängen sich vor.
Wiederum andere machen ihr eigenes Ding – was die Kollegen über sie
denken, ist ihnen weitgehend egal. Welcher Kollegentyp Sie sind, können Sie
hier testen:
[quiz.sueddeutsche.de]
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