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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020 - 78
Das Thema
Ifo-Geschäftsklima fällt auf Rekordtief
Infolge der Corona-Krise ist der Ifo-Geschäftsklimaindex in Deutschland im
April um 11,6 Punkte auf das Rekordtief von 74,3 Zählern gesunken. Das gab
das Münchner Ifo Institut für Wirtschaftsforschung heute bekannt. Es sei der
stärkste jemals gemessene Rückgang. "Die Corona-Krise trifft die deutsche
Wirtschaft mit voller Wucht", sagte Ifo-Präsident Clemens Fuest zu den Ergeb‐
nissen. Die Stimmung unter den deutschen Unternehmen sei katastrophal.
Jörg Krämer, Chefvolkswirt der Commerzbank, plädierte dafür, die Wirtschaft
wieder hochzufahren: "Die Regierung sollte den Spielraum, den der Rückgang
der Neuinfektionen bietet, konsequent nutzen, um die Beschränkungen für
die Unternehmen und ihre Beschäftigten weiter zurückzunehmen." Es reiche
nicht, auf Sicht zu fahren. Unternehmen bräuchten eine Öffnungsvision, damit
sie das Hochfahren der Produktion vorbereiten könnten und "die Wertschöp‐
fungsketten wieder ineinandergreifen". Unterdessen arbeitet die Europäische
Union (EU) weiter an einem Wiederaufbaufonds für die Zeit nach der Virus-
Pandemie. In der gestrigen Sitzung der 27 Staats- und Regierungschefs wurde
das von der Eurogruppe geschnürte Corona-Hilfspaket gebilligt. Es
enthält Soforthilfen bis zu 540 Milliarden Euro; eine Einigung auf ein Wieder‐
aufbauprogramm wurde allerdings vertagt. Das hat heute zu Kritik seitens der
Wirtschaft geführt. Der geplante Wiederaufbaufonds komme zu spät und
würde dadurch kaum einen Beitrag gegen die Rezession dieses Jahr leisten,
erklärte Friedrich Heinemann, Ökonom des Mannheimer Wirtschaftsfor‐
schungsinstituts ZEW. "Durch seine geplante Verankerung im EU-Finanz‐
rahmen für die Jahre 2021 bis 2027 dauert es viel zu lange, bis er wirken
kann. Es ist gut möglich, dass nennenswerte Volumina erst ab 2022 und
später fließen, wenn sich Europa ohnehin bereits erholt." Er bezweifle, dass
die EU den Wiederaufbau besser steuern könne als die betroffenen Länder
selbst. "Vermutlich wären rasche EU-finanzierte Schecks für finanzschwache
Mitgliedstaaten der schnellste und einfachste Weg, um die Rezession zu
bekämpfen."
[finanznachrichten.de]
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[boerse-online.de]
[boersen-zeitung.de]
[de.reuters.com]
Meldungen
Bundesbank lehnt EZB-Vorschlag für "Bad Bank" ab
Die von der EZB-Bankenaufsicht vorgeschlagene Schaffung einer europäi‐
schen "Bad Bank" zum Abbau fauler Kredite stößt bei der Bundesbank auf
Widerstand. "Dieser Vorschlag ist im Kern ja drei Jahre alt und damals aus
guten Gründen nicht weiterverfolgt worden", sagte Joachim Wuermeling,
Vorstand der Bundesbank, heute. Notleidende Kredite seien seitdem auch
ohne eine solche "Bad Bank" abgebaut worden. Es könnte aber zu Kreditaus‐
fällen kommen: "Die Kreditrisiken bereiten uns tatsächlich die größten
Sorgen." Diese würden sich erst mit Verzögerung in den Bankbilanzen nieder‐
schlagen. "Ich erwarte, dass die Belastungen im dritten oder vierten Quartal
deutlich zunehmen werden", erklärte Wuermeling.
[de.reuters.com]
Ratingagentur stuft Deutsche Bank und Commerzbank
ab
Die Ratingagentur Standard & Poor's (S&P) hat ihr Bonitätsrating an die
wirtschaftlichen Auswirkungen der Corona-Pandemie angepasst und in der
Folge sowohl die Commerzbank als auch die Deutsche Bank herabgestuft. Die
Commerzbank sei um eine Bonitätsnote auf "BBB+" gefallen, bei bleibendem
"negativem" Ausblick, wie heute berichtet wurde. Als Gründe nannte S&P
Zweifel daran, dass die neue Strategie "Commerzbank 5.0" wie geplant durch‐
geführt werden kann. Für die Deutsche Bank bestätigte S&P die Kreditwür‐
digkeit mit "BBB+" zwar, der Ausblick hingegen wurde von "stabil" auf
"negativ" heruntergesetzt. Die Restrukturierungsmaßnahmen der Deutschen
Bank seien nach Ansicht der Ratingagentur generell auf Kurs. Mit "BBB+"
befinden sich die beiden deutschen Geldhäuser noch drei Stufen über
Ramschniveau. Beide Institute lehnten eine Stellungnahme bislang ab.
[boerse.ard.de]
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KfW: Nachfrage nach Krediten wächst rasant
Die Zahl der Anträge für Hilfen aus dem großen Sonderkreditprogramm der
Bundesregierung, die bei der staatlichen Förderbank KfW eingehen, steigt
weiter exponentiell an. Bis einschließlich 22. April sei die Zahl auf 17.100
Anträge mit einem Gesamtvolumen von gut 29 Milliarden Euro gestiegen, wie
heute berichtet wurde. In den meisten Fällen gehe es um Kredite bis zu 3
Millionen Euro, für die vereinfachte Bedingungen gelten. Bereits Anfang April
war KfW-Chef Günther Bräunig davon ausgegangen, dass im Rahmen
des Sonderprogramms Kredite um die 50 Milliarden Euro zugesagt werden.
Auch die Nachfrage nach den neuen Schnellkrediten der Förderbank für den
Mittelstand würde langsam steigen, hieß es.
[spiegel.de]
Umfrage: Ausweitung des Pandemie-Notfall-
Bondkaufprogramms der EZB erwartet
Die Europäische Zentralbank (EZB) wird den Umfang ihres Pandemie-
Bondkaufprogramms bis September ausweiten. Dieser Ansicht ist ein Großteil
der Ökonomen, die Bloomberg zu den Pandemie-Folgen befragt hat. Das
Volumen werde davon abhängen, wie viel Geld die Regierungen bereit seien
auszugeben, wie heute berichtet wurde. "Die EZB muss irgendwie die Euro-
Flagge hochhalten", sagte Alastair Winter, Wirtschaftsberater bei Global
Alliance Partners. Es sei eine "Botschaft, nicht in Panik zu verfallen, während
man tatsächlich in Panik ist". Gleichzeitig gehen die befragten Ökonomen
nicht davon aus, dass die Notenbank ihre Zinssätze weiter unter null senken
wird. Die Umfrage wurde vor der gestrigen Sitzung der EU Staats- und Regie‐
rungschefs durchgeführt.
[handelsblatt.com]
Gewinn von American Express bricht ein
Der Kreditkartenanbieter American Express muss aufgrund der Coronavirus-
Krise heftige Verluste hinnehmen. Im ersten Quartal brach das Ergebnis im
Vergleich zum Vorjahr um 76 Prozent auf 367 Millionen Dollar (340 Millionen
Euro) ein, wie der US-Konzern heute mitteilte. Als Gründe nannte das Institut
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die durch die Virus-Pandemie stark gesunkenen Konsumausgaben ab Ende
Februar und die Erhöhung der Krisenvorsorge für Kreditausfälle von 809
Millionen Dollar (749 Millionen Euro) auf 2,6 Milliarden Dollar (2,4 Milliarden
Euro). Das habe die Bilanz stark gedrückt, erklärte American Express. Der
Gesamterlös fiel im ersten Quartal um 1 Prozent auf 10,3 Milliarden Dollar
(9,5 Milliarden Euro). "Wir befinden uns jetzt in einer anderen Welt", sagte
Vorstandschef Stephen Squeri. Angesichts der Belastungen werde das Unter‐
nehmen die Kosten stark senken.
[finanzen.ch]
US-Notenbank erleichtert Banken Zugang zu ihren
Krediten
Die US-Notenbank Federal Reserve (Fed) lockert ihre Anforderungen für
sogenannte Intraday-Kredite. Dadurch solle die Fortsetzung der Kreditvergabe
während der Corona-Krise sichergestellt werden, wie heute berichtet wurde.
Die Fed verzichte zunächst bis September auf Begrenzungen für unbesicherte
Kredite und Überziehungsgebühren für Banken, die für das Programm in Frage
kommen. Das Kreditrisiko für die Zentralbank würde nicht signifikant steigen,
hieß es. Zudem kündigte die Fed an, mindestens einmal monatlich Details
darüber zu veröffentlichen, wer sich wie viel Geld von ihrem 2,3 Billionen
Dollar (2,13 Billionen Euro) starken Kredithilfepaket geliehen hat. Die Fed
stehe für "Transparenz und Rechenschaftspflicht", sagte Jerome Powell,
Präsident der US-Notenbank. Lediglich in einigen Bereichen, etwa bei
bestimmten Geldmarktgeschäften, solle weiterhin Vertraulichkeit gewahrt
werden, hieß es.
[de.reuters.com]
[de.reuters.com] Transparenz in Kreditvergabe
Konjunktur in Japan bleibt unter Ziel der Notenbank
Im März ist die Gesamtinflationsrate in Japan unverändert geblieben. Sie blieb
weiterhin bei 0,4 Prozent, wie aus Regierungszahlen hervorgeht, die heute
veröffentlicht wurden. Die Kerninflation ohne frische Lebensmittel, aber mit
Energie, fiel von 0,6 auf 0,4 Prozent. Damit verharrt die japanische Teuerung
weiter unter dem 2-Prozent-Ziel der Bank of Japan. Durch die Corona-Krise sei
es noch schwieriger, das Ziel zu erreichen, hieß es. Die japanische Notenbank
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hat bereits mit umfassenden Anleihekäufen auf die wirtschaftlichen Folgen
der Virus-Pandemie reagiert.
[boerse-online.de]
Die Köpfe
Wirtschaftsweise Feld warnt vor übertriebenen
Maßnahmen
Der Chef des Sachverständigenrats zur Begutachtung der gesamtwirtschaft‐
lichen Entwicklung, Lars Feld, mahnt die deutsche Regierung, im Kampf gegen
die Folgen der Corona-Krise maßzuhalten. "Vor allem das, was aktuell disku‐
tiert wird, ist problematisch. Man hat den Eindruck, jede Branche wolle spezi‐
fisch unterstützt werden", sagte Feld heute. Gehe man diesen Weg weiter, sei
er finanzpolitisch kaum mehr einzufangen. Die Corona-Krise dürfe nicht dazu
genutzt werden, fragwürdige industriepolitische Ziele in aller Stille durchzu‐
setzen. "Das Ziel, eine Festung Europa aufzubauen, ist in jedem Fall der
falsche Weg", betonte Feld. Auch vor der Einführung einer Vermögenssteuer
warnte das Mitglied der Wirtschaftsweisen eindringlich. Stattdessen müsse
eine intelligente Wachstumsstrategie zum Abbau der Schulden führen.
[de.reuters.com]
Hecker wird neue ECM-Chefin bei UniCredit
Jana Hecker wechselt von der Deutschen Bank zu UniCredit und übernimmt
den Posten als globale Chefin des Eigenkapitalgeschäfts (Equity Capital
Markets, ECM) von Stefania Godoli. In ihrer neuen Funktion wird Hecker das
Primär- und Sekundärmarktgeschäft verantworten, wie heute berichtet wurde.
Zudem erklärte das Münchner Geldhaus, dass Alexander Vart nun alleiniger
Leiter des ECM-Geschäfts für Deutschland und Österreich ist. Zuvor wurde das
deutsche ECM-Geschäft von einer Doppelspitze aus Vart und Matthias Janssen
geleitet. Janssen wird künftig die Stelle des Head of Equity-Linked Products
bekleiden. "Die Ernennung von Jana Hecker und die heute angekündigten
umfassenden Änderungen werden unsere Plattform für Aktienkapitalmärkte
weiter stärken", kommentierte Richard Burton, Investmentbanking-Chef der
UniCredit.
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[finance-magazin.de]
Altmaier rechnet mit starkem Wirtschaftseinbruch in
Deutschland
Nach Informationen des "Spiegels" will die Bundesregierung ihre Wachstums‐
prognose für das Jahr 2020 stark nach unten korrigieren und geht von einem
Einbruch der Wirtschaftsleistung von 6 bis 7 Prozent aus. Das sage die
Frühjahrsprojektion des Bundeswirtschaftsministeriums voraus, die
Wirtschaftsminister Peter Altmaier nächste Woche vorstellen will, berichtete
der "Spiegel" heute. Es wäre der größte Konjunktureinbruch seit der Gründung
der Bundesrepublik. 2021 steige die Wirtschaftsleistung wieder um 5 Prozent,
hieß es. Mit einer vollständigen Erholung der Wirtschaft sei demnach erst
2022 zu rechnen.
[spiegel.de]
Barnier: Kaum Fortschritte bei Brexit-Verhandlungen
Die Gespräche über ein zukünftiges Handelsabkommen zwischen der EU und
Großbritannien sind nach der ersten von drei Verhandlungswochen kaum
vorangekommen. "Ich bedaure das, und es beunruhigt mich", sagte EU-
Chefunterhändler Michel Barnier heute nach einwöchigen Gesprächen per
Video mit Vertretern Großbritanniens. Das Ziel, bis Juni entscheidende Forts‐
chritte zu machen, sei nur sehr partiell erreicht worden. Die EU werde nicht
akzeptieren, dass sich Großbritannien auf einige Themen nicht einlassen
wolle und gleichzeitig eine Verlängerung der Übergangsphase ablehne,
erklärte Barnier. Er kritisierte, dass Großbritannien die Diskussionen in
wichtigen Bereichen verlangsame.
[boerse-online.de]
[bloomberg.com]
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So können Sie im Homeoffice besser abschalten
Im Homeoffice Berufliches von Privatem zu trennen, ist schwierig. Studien
zufolge arbeiten Beschäftigte zu Hause rund sechs Stunden pro Woche mehr
als andere Arbeitnehmer. Hinzu kommt die ständige Erreichbarkeit per
Telefon oder Internet. Demnach sind klare Trennlinien besonders wichtig, um
nach der Arbeit zu Hause abschalten zu können: Schließen Sie nach Feier‐
abend die Tür zum Arbeitszimmer oder räumen Sie alle Unterlagen vom
Küchentisch. Tägliche Rituale wie ein Spaziergang helfen ebenfalls dabei, den
Kopf frei zu kriegen. Weitere Tipps zum Abschalten lesen Sie hier:
[capital.de]
Was die nächsten Tage wichtig wird
Am Montag veröffentlicht Wirecard einen Untersuchungsbericht zu Bilanzfäl‐
schungsvorwürfen der "Financial Times". – In Hannover veröffentlicht die
Nord/LB am Montag ihre Jahreszahlen.
Der Nachschlag
Erfolgreich verhandeln in Krisenzeiten
Die Nachfrage nach bestimmten Produkten und Dienstleistungen ist hoch, das
Angebot gering, wegbrechende Einnahmen können die Verhandlungsposition
verschlechtern, dazu kommen weitreichende Kontaktverbote: Verhandeln
während der Corona-Krise findet unter extremen Bedingungen statt. Wie Sie
Verhandlungen trotzdem erfolgreich abschließen, erklärt Antonia Götsch,
Chefredakteurin des "Harvard Business Managers", im Podcast:
[manager-magazin.de]
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