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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021-34
Das Thema
Gewinn der EZB 2020 gesunken
Die Europäische Zentralbank (EZB) hat im vergangenen Jahr weniger Gewinn
erzielt als 2019. Der Überschuss sank von rund 2,4 Milliarden Euro auf 1,64
Milliarden Euro, wie die Notenbank heute in Frankfurt mitteilte. Den Rückgang
von 722 Millionen Euro führten die Währungshüter vor allem auf geringere
Zinserträge zurück. Auch gestiegene Personalkosten und erhöhte Risikorück‐
stellungen belasteten das Ergebnis. Die EZB verteilt ihren Gewinn vollständig
an die 19 nationalen Notenbanken der Eurostaaten. Auf die Bundesbank
entfallen dabei etwas mehr als 26 Prozent. Ein Großteil des Gewinns,
insgesamt 1,26 Milliarden Euro, wurde bereits am 29. Januar an die nationalen
Notenbanken überwiesen, die restlichen 383 Millionen Euro sollen an diesem
Freitag folgen. Die Bundesbank veröffentlicht ihren Jahresabschluss am 3.
März. Die Nettozinserträge der EZB sanken im vergangenen Jahr auf 2,017
Milliarden Euro. 2019 waren es 2,686 Milliarden Euro. Zu den Zinseinnahmen
gehören sowohl Erträge aus Dollar-Papieren als auch aus Wertpapieren, die
die Notenbank erworben hat. Die Gebühren, die die Notenbank für ihre
Aufgaben als Aufsichtsbehörde der Banken des Euroraums erhält, verrin‐
gerten sich gegenüber 2019 leicht um 2 Millionen Euro auf 535 Millionen Euro.
Dies wurde mit geringeren Verwaltungsaufwendungen im Zusammenhang mit
den Aufsichtsaufgaben begründet. Die Personalkosten stiegen um 80
Millionen Euro. Als Grund nannte die Notenbank, dass insbesondere bei der
Bankenaufsicht eine höhere durchschnittliche Beschäftigtenzahl zu Buche
schlug. Zudem kamen höhere Aufwendungen zum Tragen, die durch
Leistungen nach der Beendigung von Arbeitsverhältnissen anfielen.
[finanznachrichten.de]
[finanzbusiness.de]
[cash.ch]
[handelsblatt.com]
[bundesbank.de](EZB-Bericht)
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Meldungen
Bundesbank sieht keine Bankenkrise in Deutschland
Die Corona-Pandemie wird nach Auffassung von Bundesbank-Vorstand
Joachim Wuermeling in Deutschland keine Bankenkrise zur Folge haben. Die
bisherigen Schätzungen für Kreditausfälle hätten im Moment Bestand, sagte
er heute auf dem Finanzkongress "Bank der Zukunft" in Frankfurt. Die Zahl
der Konkurse je Quartal 2021 werde mit rund 6.000 veranschlagt. Im vergan‐
genen Jahr hätte es insgesamt einen Rückgang gegeben, allerdings seien die
Konkurse im dritten Quartal etwa um 25 Prozent gestiegen. Das müsste
verkraftbar sein, "so dass ich in Deutschland nicht davon ausgehe, dass die
Krise in eine Bankenkrise umschlägt", sagte der im Vorstand der Bundesbank
für die Bankenaufsicht zuständige Manager. Betrachte man den Euroraum, so
sehe es zum Teil ganz anders aus. Einige Banken in Südeuropa hätten eine
"Exponiertheit des Kreditportfolios von bis zu 50 Prozent".
[de.investing.com]
Credit Suisse mit Verlust im Schlussquartal – 2020
weniger Gewinn
Die Schweizer Großbank Credit Suisse hat im vierten Quartal 2020 aufgrund
von Rückstellungen für einen Rechtsstreit und der Vorsorge für Kreditausfälle
einen Verlust von 353 Millionen Franken (327 Millionen Euro) ausgewiesen.
Zudem belastete ein Wertverlust bei einer Hedge-Fonds-Beteiligung das
Ergebnis. Das teilte das Finanzhaus heute mit. Für das gesamte Jahr 2020
erzielte der Konzern einen Überschuss von 2,67 Milliarden Franken (2,5 Milli‐
arden Euro). Das waren 22 Prozent weniger als im Vorjahr. Die Vorsorge für
Kreditausfälle wurde von 324 Millionen Franken 2019 auf fast 1,1 Milliarden
Franken erhöht. Der Bank sei ein sehr guter Start in das Jahr 2021 gelungen,
sagte Konzernchef Thomas Gottstein. Das Finanzinstitut peile mittelfristig eine
Eigenkapitalrendite von 10 bis 12 Prozent an. Im vergangenen Jahr wurden 6,6
Prozent erreicht.
[nzz.ch]
[finews.ch]
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Barclays übertrifft trotz Gewinneinbruch Erwartungen
Die britische Großbank Barclays hat für das vergangene Jahr einen Rückgang
des Nettogewinns um 38 Prozent auf 1,5 Milliarden Pfund (1,7 Milliarden Euro)
verbucht. Dies teilte das Geldhaus heute in London mit. Der Gewinneinbruch
fiel nicht so hoch aus wie von Experten erwartet. Die Risikovorsorge belastete
das Ergebnis mit 4,8 Milliarden Pfund (5,5 Milliarden Euro), das waren rund 3
Milliarden Pfund mehr als im Vorjahr. Für 2021 wird mit deutlich besseren
Ergebnissen gerechnet. Die Eigenkapitalrendite fiel im vergangenen Jahr auf
3,2 Prozent nach 5,3 Prozent im Vorjahr. Mittelfristig strebt das Institut einen
zweistelligen Wert an. Für 2020 sollen die Anleger eine Dividende je Aktie von
einem Pence erhalten.
[finanzbusiness.de]
[finanzen.net]
Cum-Ex-Geschäfte: Aufsicht prüft Vorgänge bei der
Deutschen Börse
Die hessische Finanzaufsicht befasst sich Medieninformationen zufolge mit
Cum-Ex-Geschäften bei der Deutschen Börse. Die Behörde prüfe, ob der
Konzern möglicherweise Marktmanipulationen nicht frühzeitig gemeldet hat
und ob Kontrollmechanismen nicht gewirkt haben, berichtet das "Manager
Magazin". Die Untersuchungen konzentrierten sich unter anderem auf
auffällige Preise von Termingeschäften, die teilweise über die Börse gehandelt
wurden und die erforderlich waren, um sich verdächtige Cum-Ex-
Erträge unter den Beteiligten aufzuteilen, hieß es.
[manager-magazin.de] (kostenpflichtig)
[finanzen.ch]
Haspa stockt Risikovorsorge kräftig auf
Die Hamburger Sparkasse (Haspa) hat im vergangenen Jahr ihre Vorsorge für
ausfallgefährdete Kredite als Reaktion auf die Corona-Krise deutlich erhöht.
Die Risikovorsorge wurde von 4 Millionen Euro auf 49 Millionen Euro ausge‐
weitet. "Unsere Planungen sehen im laufenden Jahr eine weitere Aufstockung
auf 90 Millionen Euro vor", sagte der Vorstandssprecher der Haspa, Harald
Vogelsang, dem "Handelsblatt". Die nach der Bilanzsumme größte deutsche
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Sparkasse sei damit wesentlich vorsichtiger als viele andere öffentlich-recht‐
liche Geldhäuser, hieß es in dem Medienbericht
[handelsblatt.com]
Japanische Notenbank erwägt Strategiewechsel beim
ETF-Ankauf
Die japanische Zentralbank prüft Insidern zufolge einen flexibleren Kurs beim
Ankauf von börsennotierten Fonds (ETF). Dabei könnten einige numerische
Leitlinien durch ein Versprechen ersetzt werden, die Käufe bei Marktturbu‐
lenzen zu erhöhen, berichtete die Nachrichtenagentur Reuters heute. Dies
würde es der Notenbank ermöglichen, ihre Käufe in ruhigen Marktphasen zu
verringern. Zugleich könnten die Investoren dann davon ausgehen, dass die
Notenbank auf Verwerfungen am Markt wirkungsvoll reagieren könne.
[finanzen.net]
Jäger: Banken beim Kampf gegen den Klimawandel
bedeutsam
"Corona bietet die Chance, die Wirtschaft neu und nachhaltig auszu‐
richten – das Aufbauprogramm der EU geht genau in diese Richtung." Dies
betonte Torsten Jäger, Leiter Nachhaltigkeit beim Bankenverband, im Redakti‐
onsgespräch mit der "Zeitschrift für das gesamte Kreditwesen". "Nachhal‐
tigkeit ist kein Nischenthema mehr und sehr viele Banken sehen nicht nur die
Notwendigkeit, die Sustainable-Finance-Agenda zu unterstützen, sondern sie
sehen vor allem auch die Chancen, die sich daraus ergeben", sagte Jäger. Die
Finanzhäuser hätten einen wichtigen Hebel in der Hand, indem sie die Trans‐
formation der Wirtschaft finanzieren. "Klar ist aber auch: Der Finanzsektor
allein wird diese Mammutaufgabe nicht stemmen können. Transformieren
muss sich die gesamte Wirtschaft und dazu bedarf es eines passenden
Regulierungsrahmens und der richtigen Anreize." Das vollständige Interview
lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
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Die Köpfe
Ex-Brexit-Unterhändler Frost verhandelt mit der EU
Anstelle des britischen Staatsministers Michael Gove wird künftig der Ex-
Brexit-Unterhändler David Frost über die Beziehungen zur Europäischen Union
(EU) verhandeln. Frost wurde vom britischen Premier Boris Johnson ins
Kabinett berufen. Ab März soll der 55-Jährige als Staatssekretär für das
Verhältnis Großbritanniens zur EU zuständig sein. Er übernimmt unter
anderem die Leitung des gemeinsamen Ausschusses mit der EU. Gove hatte
darin zuletzt mit dem EU-Kommissionsvizepräsident Maroš Šefčovič an der
Umsetzung des Brexit-Abkommens gearbeitet
[bbc.com]
[finanztreff.de]
Commerzbank-Volkswirt: EZB könnte Ankäufe von
Bundesanleihen verlangsamen
Die EZB könnte nach Ansicht von Commerzbank-Volkswirt Michael Schubert
den Ankauf deutscher Bundesanleihen bremsen, wenn sich ihre Bestände
einer von ihr selbst gesetzten Obergrenze annähern und stattdessen auf
Staatsanleihen anderer Länder zurückgreifen. Das schreibt der Ökonom in
einer Analyse der EZB-Wertpapier-Ankäufe. Die Notenbank sei bei ihren Anlei‐
hekäufen auch in anderen Fällen von der Richtgröße, dem Anteil eines Landes
am eingezahlten EZB-Kapital, abgewichen. Die EZB will im Rahmen des APP-
Programms nicht mehr als 33 Prozent der ausstehenden Staatsanleihen eines
Landes kaufen, wobei die Währungshüter stets hervorheben, dass dies eine
selbstgewählte Obergrenze sei.
[finanzen.net]
Krafft wird neuer Chef bei Merck Finck
Reinhard Krafft übernimmt zum 1. März 2021 den Vorsitz der Geschäfts‐
führung bei Merck Finck, der deutschen Niederlassung von Quintet
Europe. Zuletzt leitete der 56-jährige Manager das Wealth Management
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Deutschland und war Chef der Rothschild & Co Vermögensverwaltung. Die
Quintet Gruppe verwaltet nach eigenen Angaben ein Kundenvermögen von
rund 80 Milliarden Euro.
[finanzbusiness.de]
Die Tweets des Tages
"Die Herausforderungen durch Pandemie und Klimawandel, erfordern
gemeinsames Handeln. Um mehr Kredite vergeben zu können, wäre eine
Anpassung des Zielvolumens der Bankenabgabe sinnvoll", sagt BdB-Chef
Ossig auf der Konferenz "Bank der Zukunft": go.bdb.de/Feg0g
[twitter.com]
Welche Rolle spielt IT für Banken? Sind Partnerschaften mit Microsoft oder
Google die Zukunft? Das diskutierte BdB-Hauptgeschäftsführer Andreas Kraut‐
scheid bei der Konferenz "Bank der Zukunft" des @IBF_ev.
[twitter.com]
"Die Banken spielen eine große Rolle bei der Bekämpfung des Klimawandels."
Unser Leiter Nachhaltigkeit @Tjaeger_berlin im Gespräch mit der Zeitschrift
für das gesamte Kreditwesen @KnappVerlag: Unter anderem über den
wichtigen Hebel, den die Banken für mehr Klimaschutz in der Hand haben.
#SustainableFinanceEU #Nachhaltigkeit Mehr: go.bdb.de/tWeYo
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Quiz: Was wissen Sie über KI?
Künstliche Intelligenz (KI) ist eine der wichtigsten Zukunftstechnologien. Sind
Sie schon fit für die neue Zeit? In einem Quiz können Sie ihr Wissen rund um
Chatbots, Algorithmen und selbstlernende Maschinen testen. Wann wurde
beispielsweise das erste Mal der Ausdruck KI verwendet? Wenn Sie zudem
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erfahren wollen, an welcher Aufgabe KI bislang immer gescheitert ist, klicken
Sie hier:
[sueddeutsche.de]
Was morgen wichtig wird
Die Royal Bank of Scotland (RBS) veröffentlicht ihre Jahreszahlen für das
vergangene Jahr. – Das Bundesfinanzministerium legt seinen Monatsbericht
für Februar vor. – Der Allianz-Konzern präsentiert seine Jahreszahlen für 2020.
– Das europäische Statistikamt Eurostat teilt die Daten zur Leistungsbilanz der
EU und der Eurozone für Dezember und das gesamte Jahr 2020 mit. – Auf der
57. Münchner Sicherheitskonferenz diskutieren Staats- und Regierungschef in
einer Live-Übertragung darüber, wie das transatlantische Bündnis wieder
gestärkt werden kann und in welchen Bereichen die transatlantische und
internationale Zusammenarbeit am dringendsten benötigt wird. An der MSC
(Munich Security Conference) Special Edition "Beyond Westlessness:
Renewing Transatlantic Cooperation, Meeting Global Challenges" nehmen u.a.
US-Präsident Joe Biden, Bundeskanzlerin Angela Merkel, Frankreichs Staats‐
präsident Emmanuel Macron und der britische Premier Boris Johnson teil.
Der Nachschlag
Warum Nein sagen im Job zum Erfolg führen kann
Wenn Sie im Job öfter Nein sagen, riskieren Sie, als Nörgler und Spielver‐
derber eingestuft zu werden. Stimmen Sie ihren Vorgesetzten oder Kollegen
stets zu, haben Sie es oftmals viel leichter, als Teamplayer zu gelten. Konträr
zu sein, erfordert Mut, eine eigene Meinung und Haltung: Apple-Gründer
Steve Jobs sah darin den Schlüssel zum Erfolg. Seine Devise war: Wer sich auf
seine Stärken konzentrieren will, müsse "nein, nein, nein" sagen. Ein
"Nein" muss aber wohl überlegt sein und darf nicht zum Reflex geraten. Fünf
Gründe, wann man den Widerstand im Job als Erfolgsfaktor für mehr Qualität,
Produktivität und auch Zufriedenheit einsetzen sollte, lesen Sie hier:
[wiwo.de]
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