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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2021-234
Das Thema
Inflationssorgen bei Verbrauchern und Notenbanken
Die derzeit hohe Teuerungsrate hat eine allgemeine Verunsicherung
ausgelöst. Laut einer heute vorgestellten repräsentativen Umfrage des
Meinungsforschungsinstituts Innofact im Auftrag der Norisbank sorgen sich
rund 63 Prozent der Menschen in Deutschland aufgrund der hohen Inflation
um ihr Geld. Nach Anlagemöglichkeiten, um die Effekte des Geldwertver‐
lustes auszugleichen, suchen aber nur rund 22 Prozent. Auch Notenbanken
sind zunehmend beunruhigt angesichts der weltweit hohen Inflationsraten.
Die Präsidentin der russischen Zentralbank, Elvira Nabiullina, betonte, ihr
Institut sei zurzeit sehr in Sorge wegen der rasant anziehenden Preise und der
gestiegenen Inflationserwartungen. Es sei nun von entscheidender
Bedeutung, darauf zu reagieren. "Unserer Ansicht nach wäre es ein größerer
geldpolitischer Fehler, die hartnäckige Inflation zu unterschätzen", erklärte sie
in einem heute veröffentlichten Interview. Die US-Notenbank Federal Reserve
(Fed) wies in ihrem gestern vorgelegten Konjunkturbericht ebenfalls darauf
hin, dass Lieferengpässe und ein Mangel an Arbeitskräften weiterhin für Preis‐
druck sorgten. Amaury d'Orsay, Head of Fixed Income bei der Fondsgesell‐
schaft Amundi, geht unterdessen davon aus, dass die hohe Inflation dauer‐
hafter sein wird, als von vielen Zentralbanken – wie beispielsweise der
Europäischen Zentralbank (EZB) – erwartet. "Wir haben es mit einem Regime‐
wechsel zu tun, der mit Einschränkungen in den Lieferketten, einem
Rückgang der Globalisierung, höheren Steuern und einer Neuausrichtung der
Politik zugunsten des Produktionsfaktors Arbeit einhergeht. Hinzu kommen die
Herausforderungen, die die Energiewende mit sich bringt", wurde er heute
zitiert.
[zeit.de]
[reuters.com]
[finanzen.net]
[de.marketscreener.com]
[payoff.ch]
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Meldungen
EU sanktioniert Banken in Kartellfall
Die Kartellbehörde der Europäischen Union (EU) hat gegen die Schweizer
Großbank Credit Suisse sowie gegen drei britische Geldhäuser eine Geldstrafe
von insgesamt 344 Millionen Euro verhängt. Die Aufseher werfen den Insti‐
tuten heutigen Medienberichten zufolge Absprachen im Devisenhandel vor.
HSBC wurde mit 174,3 Millionen Euro die höchste Strafe auferlegt, gefolgt von
Credit Suisse mit 83,3 Millionen Euro, Barclays mit 54,3 Millionen Euro und der
Royal Bank of Scotland (RBS) mit 32,5 Millionen Euro. Die RBS firmiert nach
einer Umbenennung im vergangenen Jahr inzwischen unter dem Namen
NatWest. Barclays, HSBC und RBS hatten ihr Fehlverhalten zugegeben und im
Gegenzug eine Strafminderung erhalten. Credit Suisse wollte keine Stellung
nehmen.
[cash.ch]
Saxo Bank präsentiert Prognosen der etwas anderen
Art
Die dänische Saxo Bank hat heute ihre "Outrageous Predictions" für 2022
vorgelegt. Dabei handelt es sich nicht um die offiziellen Marktprognosen des
Geldhauses, sondern vielmehr um eine Warnung vor einer möglichen Fehlal‐
lokation von Risiken unter Anlegern, die in der Regel von einer sehr geringen
Eintrittswahrscheinlichkeit dieser Ereignisse ausgehen. Zu diesen unwahr‐
scheinlichen, aber möglicherweise unterschätzten Ereignissen für 2022 zählt
die Bank unter anderem, dass die Pläne zur Abschaffung fossiler Brennstoffe
aufgehoben werden oder dass Facebook seine jungen Nutzer verliert. Laut
Steen Jakobsen, Chef-Ökonom der Saxo Bank, stehen die ungewöhnlichen
Prognosen jeweils für eine Art "Revolution".
[moneycab.com]
[home.saxo] (Outrageous Predictions)
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Maschinenbauer verbuchen deutliches Auftragsplus
Die Erholung im deutschen Maschinen- und Anlagebau hält an. Im Oktober
verbuchten die Maschinenbauer hierzulande abermals einen zweistelligen
Zuwachs ihrer Aufträge von real 19 Prozent im Vergleich zum Vorjahresmonat.
Dies teilte der Branchenverband VDMA heute in Frankfurt mit. Im Frühjahr
und Sommer waren die Zuwächse allerdings teilweise noch deutlich höher
ausgefallen. "Zum einen ist der Nachholbedarf der Kunden weitgehend
befriedigt. Zum anderen verzeichneten wir im Oktober des Vorjahres bereits
ein erhöhtes Auftragsniveau", erläuterte VDMA-Chefvolkswirt Ralph Wiechers.
Trotz der stabilen Auftragslage verwies VDMA-Verbandspräsident Karl
Haeusgen auf eine zunehmende Belastung aufgrund der ungewissen Lage in
den Lieferketten.
[wiwo.de]
EZB-Urteil: EU stellt Verfahren gegen Deutschland ein
Das gegen Deutschland eingeleitete Verfahren der Europäischen Kommission
wegen des umstrittenen Urteils des Bundesverfassungsgerichts zu den Anlei‐
hekäufen der EZB wurde eingestellt. Wie die Kommission heute mitteilte,
habe die Bundesrepublik förmlich zugesichert, dass es den Vorrang des EU-
Rechts und die Zuständigkeit des obersten EU-Gerichts anerkenne. Die Karls‐
ruher Verfassungsrichter hatten im Mai 2020 die EZB-Anleihekäufe als
teilweise verfassungswidrig eingestuft und sich damit gegen die Einschätzung
des Europäischen Gerichtshofs (EuGH) gestellt.
[rnd.de]
[finanzen.net]
Grab feiert US-Börsendebüt nach weltgrößtem SPAC-
Deal
Der südostasiatische Fahr- und Essenslieferdienst Grab hat heute an der US-
Börse Nasdaq debütiert. Wie Medien heute berichteten, hatte zuvor das
Akquisitionszweckunternehmen (Special Purpose Acquisition Company; SPAC)
Altimeter Growth einer Fusion zugestimmt. Mit einer Bewertung für Grab von
rund 40 Milliarden US-Dollar (35 Milliarden Euro) ist es der bisher größte SPAC-
Deal weltweit.
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[manager-magazin.de]
[finanzen.net]
Bezahldienst Square benennt sich um in Block
Der US-Zahlungsdienstleister Square soll künftig Block heißen. Der neue
Name des Unternehmens sei an die Blockchain-Technologie angelehnt, hieß
es in heutigen Medienberichten. Die Firma des Twitter-Mitgründers Jack
Dorsey untermauere mit der Umbenennung ihren Fokus auf Digitalwäh‐
rungen. Der Namenswechsel soll am 10. Dezember offiziell über die Bühne
gehen.
[internetworld.de]
[businessinsider.de]
Studie: Zahlungskartendaten im Darknet zum Kauf
angeboten
Rund 31.300 Zahlungskartendaten aus Deutschland werden einer Analyse
zufolge im Darknet zum Kauf angeboten. Dies ist ein zentrales Ergebnis einer
Studie des Virtual Private Network-Anbieters NordVPN fest, über die heute
berichtet wurde. In der Studie wurden 4,5 Millionen Zahlungskartendaten
analysiert, die im Darknet verkauft werden. Insgesamt konnten die Daten
Personen aus 140 Ländern zugeordnet werden. Deutsche Zahlungskarten‐
daten waren den Angaben nach besonders teuer: Der Durchschnittspreis
eines Datensatzes einer deutschen Karte lag bei 17,89 US-Dollar (15,80 Euro),
verglichen mit dem Gesamtdurchschnittspreis von 9,70 Dollar (8,60
Euro). Allerdings sind Verbraucherinnen und Verbraucher in Deutschland im
internationalen Vergleich eher einem geringen Risiko ausgesetzt, Opfer von
Kartendaten-Hackern zu werden.
[finanzbusiness.de]
[it-finanzmagazin.de]
Bankenverband: Bei Jobangeboten genau hinschauen
Auf der Jobsuche könnten Stellenangebote als "Finanzagent" oder auch
als "Bank-App-Tester" zunächst verlockend klingen, da sie leicht verdientes
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Geld versprechen. Bei derartigen Angeboten ist jedoch Vorsicht geboten,
schreibt der Bankenverband in einem heute veröffentlichten Blogbeitrag.
Häufig handele es sich hierbei um Angebote von Kriminellen, die Jobsu‐
chende für ihre illegalen Geschäfte einspannen wollen. Auf welche Warnsi‐
gnale Sie achten sollten, um nicht auf diese Masche reinzufallen, lesen Sie
hier:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
Knot übernimmt FSB-Vorsitz
Klaas Knot, Chef der niederländischen Notenbank und Mitglied im EZB-Rat,
steht seit heute an der Spitze des Financial Stability Boards (FSB). Dies teilte
das internationale Gremium, welches das globale Finanzsystem überwacht
und Empfehlungen ausspricht, heute in Basel mit. Knot übernimmt den Vorsitz
des FSB von Randal Quarles von der US-Notenbank Fed. Die Amtszeit des
Niederländers ist auf drei Jahre begrenzt.
[mondovisione.com]
[finanzbusiness.de] (bezahlpflichtig)
Erdoğan tauscht Finanzminister aus
Der türkische Staatspräsident Recep Tayyip Erdoğan hat den Finanzminister in
seinem Regierungskabinett ausgetauscht. Wie Medien heute berichteten, hat
der bisherige türkische Finanzminister Lütfi Elvan das Amt nach nur etwas
mehr als zwölf Monaten verlassen und wird nun durch Nureddin Nebati ersetzt.
"Beobachter spekulieren darüber, dass Elvan gehen musste, weil er der
Niedrigzinspolitik des Präsidenten kritisch gegenüberstand", sagte Devisenex‐
perte Ulrich Leuchtmann von der Commerzbank.
[sueddeutsche.de]
[finanztreff.de]
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Die Tweets des Tages
Der Klimawandel verändert auch das Bankgeschäft. Die #Banken machen
ihren Kunden verschiedene Finanzierungsangebote für mehr #Klimaschutz
und #Nachhaltigkeit. Was Banken noch gegen den Klimawandel tun,
erfahren Sie auf http://klimaschutz.bankenverband.de
[twitter.com]
Tolles Jobangebot, bei dem Sie nur Geld von Ihrem Konto überweisen sollen?
Auch wer gutgläubig von Kriminellen als Finanzagent missbraucht wird, kann
sich strafbar machen! Eröffnen Sie kein Konto für "Testzwecke". Die Warnsi‐
gnale: http://go.bdb.de/GrzwC #DontbeaMule @EBFeu @EC3Europol
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
Ossig: Corona-Pandemie verhindert vielerorts
Normalbetrieb
Der Hauptgeschäftsführer des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB),
Christian Ossig, hat davor gewarnt, angesichts der pandemiebedingten
wirtschaftlichen Unsicherheiten "unterstützende Maßnahmen" für die Unter‐
nehmen einzustellen. Wie Ossig in einem heute veröffentlichten Interview
ausführte, habe sich die Stimmung in den Unternehmen zuletzt deutlich
eingetrübt. "Eine große Pleitewelle erwarten wir aber nach wie vor nicht. Aller‐
dings sind viele Bereiche – etwa Messen, Tourismus und Gastronomie – noch
weit entfernt von einer Normalisierung", wie es in einer heute veröffentlichten
BdB-Analyse zur Unternehmensfinanzierung heißt. "Insbesondere kleine
Unternehmen weisen vereinzelt erste Eigenkapitallücken auf. Ein breiter
Anstieg der Zahlungsausfälle ist zwar nicht zu erwarten, doch könnten die
kommenden Monate für einige Unternehmen brenzlig werden." Banken
hätten für mögliche Zahlungsausfälle gut vorgesorgt, sagte Ossig. Er warnte
jedoch davor, die Institute durch zusätzliche Kapitalanforderungen zu
belasten. "Der Vorschlag der Bundesbank, den antizyklischen Kapitalpuffer
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wieder anzuheben, berücksichtigt meiner Meinung nach nicht, dass wir mit
der Pandemie noch nicht am Ende sind." Das käme jetzt zu früh, das wäre der
falsche Schritt, ergänzte Ossig. Der Puffer war 2019 auf 0,25 Prozent erhöht
und im Zuge der Pandemie zum 1. April vergangenen Jahres auf null Prozent
gesenkt worden.
[boersen-zeitung.de]
[boerse.de]
[zeit.de]
[rnd.de]
[stern.de]
Was morgen wichtig wird
Die Deutsche Börse überprüft turnusgemäß die Zusammensetzung der
Börsen-Indizes Dax, MDax und SDax. – Die Allianz veranstaltet einen virtuellen
Capital Markets Day. Bei der Veranstaltung werden Vorstandsvorsitzender
Oliver Bäte und Finanzchef Giulio Terzariol ein Update zu Strategie und Zielen
der Allianz Gruppe geben. – Das Marktforschungsunternehmen IHS Markit legt
seinen Dienstleistungsindex für Deutschland für den Monat November vor.
Der Nachschlag
Das können Sie von Merkels Auftritten lernen
Heute Abend wird die geschäftsführende Bundeskanzlerin Angela Merkel mit
einem Großen Zapfenstreich von der Bundeswehr verabschiedet. In ihren 16
Jahren als Regierungschefin hatte Merkel zahlreiche große Auftritte. Als
begnadete Rednerin gilt sie allerdings nicht. Dennoch können sich Verant‐
wortliche in Unternehmen etwas von Merkels Auftritten abschauen, meint
Führungskräftetrainerin Silvia Agha-Schantl. So habe die CDU-Politikerin
einen authentischen Stil und könne mit Stressmomenten in der Öffentlichkeit
souverän umgehen. Was Sie sich außerdem von Merkels öffentlichen Reden
abgucken können und was eher nicht, lesen Sie hier:
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[t3n.de]
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