Bankenbrief Bankenbrief - Ausgabe 2020-147 - Das Thema Hohe Risikovorsorge bei ING und UniCredit - Bundesverband deutscher ...
←
→
Transkription von Seiteninhalten
Wenn Ihr Browser die Seite nicht korrekt rendert, bitte, lesen Sie den Inhalt der Seite unten
Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-147
Das Thema
Hohe Risikovorsorge bei ING und UniCredit
Die Corona-Pandemie hat bei den großen europäischen Finanzinstituten ING
und UniCredit tiefe Spuren hinterlassen. Im zweiten Quartal brach der Netto‐
gewinn bei dem niederländischen ING-Konzern um 79 Prozent auf 299
Millionen Euro ein. Das teilte das Institut heute mit. Das Geldhaus stockte
seine Risikovorsorge für ausfallgefährdete Kredite um mehr als eine Milliarde
Euro auf 1,3 Milliarden Euro auf. Finanzkreisen zufolge hat das Institut in
Deutschland rund 200 Millionen Euro auf einen Kredit an den mittlerweile
insolventen Zahlungsdienstleister Wirecard abgeschrieben. Die Abschreibung
führte bei der deutschen ING-Tochter zu einem Verlust im Firmenkundenge‐
schäft, in der Privatkundensparte legte der Gewinn dagegen zu. Insgesamt sei
der Überschuss in Deutschland um zwei Drittel auf 79 Millionen Euro
gesunken. Der ING-Konzern hielt seine Erträge mit 4,67 Milliarden Euro im
zweiten Quartal stabil. Der neue Vorstandschef Steven van Rijswijk zeigte sich
alles in allem zuversichtlich. "Ich bin von der Stärke und der Widerstandsfä‐
higkeit der ING in diesen herausfordernden Zeiten überzeugt. Unsere strate‐
gische Ausrichtung ist die Richtige“, sagte er. Die italienische HypoVer‐
einsbank-Mutter UniCredit verbuchte im zweiten Quartal ebenfalls einen
deutlichen Gewinnrückgang im Vergleich zum Vorjahr, wies aber anders als
im ersten Quartal keinen Verlust aus. Der Konzernüberschuss sank um 77
Prozent auf 420 Millionen Euro. Ursächlich für den Ergebniseinbruch sei neben
stark gesunkenen Erträgen die deutlich erhöhte Risikovorsorge, teilte der
Vorstand heute mit. Nach 1,26 Milliarden Euro im ersten Quartal legte das
Finanzinstitut nun zusätzlich 937 Millionen Euro für ausfallgefährdete Kredite
zurück. Im ersten Quartal hatte die Bank wegen Corona-Sonderbelastungen,
eines verlustreichen Verkaufs einer Beteiligung in der Türkei und Kosten für
den Stellenabbau einen Verlust von 2,7 Milliarden Euro ausgewiesen. Nach
dem Lockdown habe das Firmenkundengeschäft inzwischen wieder zugelegt,
erklärte Bankchef Jean Pierre Mustier. Im zweiten Quartal habe sich vor allem
die deutsche Tochter vergleichsweise gut gehalten. Die Erträge
sanken weniger stark als in Italien, Österreich und in Osteuropa. Die gesamten
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 1/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Erträge des Konzerns fielen den Angaben zufolge um 5 Prozent auf 4,17 Milli‐
arden Euro.
[wiwo.de]
[finanzen.net]
[boerse-online.de]
[de.reuters.com]
[handelsblatt.com]
Meldungen
Bank of England mit skeptischerem Ausblick
Die britische Notenbank hat ihre Krisenhilfe vorerst nicht verstärkt. Die
Währungshüter gehen in ihrem heute veröffentlichten Wirtschaftsausblick
aber von einer langsameren Erholung aus als zunächst angenommen. Die
Risiken seien wegen der Corona-Krise ungewöhnlich hoch. Eine Rückkehr der
britischen Wirtschaftsleistung auf das Niveau vor der Krise sei nicht Mitte,
sondern erst Ende 2021 zu erwarten. Das Volumen der Wertpapierkäufe
bleibe unverändert bei 745 Milliarden Pfund, teilte die Bank of England mit.
Der Leitzins verharre auf dem Rekordtief bei 0,10 Prozent. Ökonomen rechnen
damit, dass die Notenbank nach diesem skeptischeren Konjunkturausblick der
angeschlagenen Wirtschaft Ende 2020 nochmals verstärkt unter die Arme
greifen könnte.
[boerse-online.de]
[wiwo.de]
Monte dei Paschi will ausfallgefährdete Kredite
auslagern
Die italienische Bank Monte dei Paschi di Siena will neue Anleihen auflegen,
um ihre Pläne, ausfallgefährdete Kredite über mehr als 8 Milliarden Euro
auszulagern, von der Europäischen Zentralbank (EZB) genehmigt zu
bekommen. Mit dieser Emission könnte das Geldhaus sein Kapital um bis zu
300 Millionen Euro stärken, berichtete die Zeitung "Il Sole 24 Ore“ heute. Es
gebe bereits informelle Kontakte zwischen dem Institut und der Notenbank.
Erwartet werde die Emission im September oder im Oktober.
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 2/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
[de.reuters.com]
Deutsche Bank stellt Staatsanwaltschaft Unterlagen
von Trump bereit
Die Deutsche Bank hat bei den strafrechtlichen Untersuchungen der
Geschäftspraktiken von US-Präsident Donald Trump Medienberichten zufolge
die Staatsanwaltschaft unterstützt. In Zusammenhang mit dem Streit um die
Herausgabe von Steuerunterlagen des Präsidenten an Ausschüsse des US-
Kongresses sei auch das Geldhaus vorgeladen worden, berichtet die "New
York Times". Das Institut habe den Staatsanwälten detaillierte Aufzeich‐
nungen, einschließlich Finanzberichte und andere Unterlagen, zur Verfügung
gestellt, die Trump bei Kreditanträgen vorgelegt hatte, hieß es.
[finanzen.net]
Investor Petrus Advisers stockt bei Aareal Bank auf
Bei der Aareal Bank hat der Investor Petrus Advisers Medienberichten zufolge
seine Beteiligung an dem Immobilienfinanzierer aufgestockt. Er hält nun
inklusive Optionen eine Beteiligung von 6,09 Prozent nach zuvor 3,31 Prozent.
Der Anleger hatte von dem Institut den Verkauf der IT-Tochter Aareon
gefordert. Aareal-Chef Hermann Merkens sucht derzeit einen Partner für die
Software-Tochter, deren Wert Insidern zufolge insgesamt mit bis zu einer
Milliarde Euro veranschlagt wird. Finanzinvestoren wie EQT, Blackstone und
Bain sollen interessiert sein.
[institutional-money.com]
Crédit Agricole erhebt Ansprüche auf Technologie von
Wirecard
Die französische Bank Crédit Agricole hat angekündigt, Teile der gemeinsam
mit dem insolventen Anbieter Wirecard entwickelten Zahlungstechnologie
zurückzufordern. "Wir wollen uns zumindest das sichern, was von uns selbst
entwickelt wurde", sagte Bankchef Philippe Brassac heute. Das Geldhaus war
im vergangenen Jahr mit dem Zahlungsdienstleister eine strategische
Partnerschaft eingegangen. Im zweiten Quartal sank der Gewinn des Pariser
Instituts im Vergleich zum Vorjahr um gut ein Fünftel auf 954 Millionen Euro.
Als Grund wurde vor allem eine höhere Risikovorsorge für Kreditausfälle
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 3/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
genannt. Auch auf Kredite an Wirecard habe man Abschreibungen vorge‐
nommen, sagte Brassac. Positiv habe sich der Anleihehandel entwickelt. Die
Erträge seien aber insgesamt um 5 Prozent auf 4,9 Milliarden Euro zurückge‐
gangen.
[handelsblatt.com]
Bei Union Investment bricht der Nettomittelzufluss ein
Union Investment hat als Folge der Corona-Pandemie deutlicher weniger neue
Mittel eingeworben. Der Fondsgesellschaft der Volks- und Raiffeisenbanken
flossen in der ersten Jahreshälfte 4,3 Milliarden Euro an Nettomitteln zu,
verglichen mit 9 Milliarden Euro im Vorjahreszeitraum, wie Union Investment
heute mitteilte. Dabei schlossen Privatkunden mehr Fondssparpläne ab als in
der Vorjahreshälfte. Bei institutionellen Kunden sank das Mittelaufkommen
dagegen auf 0,6 Milliarden Euro – im Vergleich zu 4,9 Milliarden Euro im
Vorjahreszeitraum. Das verwaltete Vermögen fiel per Ende Juni auf 359,8 Milli‐
arden Euro von 368,2 Milliarden Ende Dezember.
[finanzen.net]
Wirecard-Mitarbeiter wollen Betriebsrat wählen
Die Mitarbeiter des von einem Betrugsskandal erschütterten Wirecard-
Konzerns wollen in der Krise Betriebsräte gründen. Wie die Gewerkschaft
Verdi heute mitteilte, sind die Geschäftsführungen dreier Wirecard-Tochter‐
firmen aufgefordert worden, ihre Mitarbeiter zu Wahlversammlungen einzu‐
laden. Bei den Töchtern handele es sich um die Wirecard Bank, die Wirecard
Service Technologies und die Wirecard Acceptance Technologies mit
zusammen mehreren hundert Mitarbeitern. Es gehe um die Erarbeitung von
Sozialplänen im Fall etwaiger Betriebsschließungen. Der insolvente Zahlungs‐
dienstleister mit seinen weltweit etwa 5.800 Mitarbeitern hat eine komplexe
Struktur. Die Muttergesellschaft Wirecard AG verfügt selbst über kein opera‐
tives Geschäft und hat dieses an über 40 Tochtergesellschaften ausgelagert.
Allein in der Konzernzentrale in Aschheim bei München werden in der Jahres‐
bilanz 2018 neben der Muttergesellschaft elf deutsche Tochterfirmen als
ansässig gezählt.
[gruenderszene.de]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 4/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Finanzkultur der Generation 60+
Die demographische Entwicklung in Deutschland bedeutet für die
Banken, dass der Anteil älterer Kunden weiter zunimmt. Welche Auswirkungen
dies auf den Finanzsektor insgesamt und die Ertragslage der Banken hat und
haben wird, ist zwar kaum abzuschätzen. Zwei Entwicklungsstränge könnten
sich aber künftig noch verstärken, heißt es in einem Blog-Beitrag des Banken‐
verbandes. Zum einen dürfte sich der Wettbewerb unter den Finanzdienst‐
leistern in einem tendenziell schrumpfenden Retail-Markt weiter verschärfen.
Zum anderen wird die Alterung der Gesellschaft auch zu Veränderungen des
Finanz- und Anlageverhaltens führen. Wie die Seniorenstudie des Bankenver‐
bands belegt, weist die Finanzkultur der älteren Generation einige Besonder‐
heiten auf, die sich mit der relativen Zunahme älterer Bankkunden künftig
stärker bemerkbar machen werden. Die Details lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Die Köpfe
Fed-Vizechef Clarida rechnet mit nur zögerlicher
Erholung
Der Vizechef der US-Notenbank, Richard Clarida, erwartet keine schnelle
Erholung der US-Wirtschaft. Er rechne damit, dass das Vorkrisenniveau erst
gegen Ende nächsten Jahres erreicht werden könnte, sagte er in einem
Interview. Noch sei aber vieles im Fluss. Die konjunkturelle Erholung
werde sich im dritten Quartal fortsetzen, auch wenn die Wachstumsdynamik
im Juli nachgelassen haben dürfte.
[handelsblatt.com]
Miccichè als Chef der Ubi Banca berufen
Gaetano Miccichè ist nach dem Rücktritt von Vorstandschef Victor Massiah
zum Leiter des italienischen Geldhauses Ubi Banca berufen worden. Er soll
die Bank bis zur Verschmelzung des Instituts mit der Intesa Sanpaolo im
ersten Halbjahr 2021 leiten. Das hat der Ubi-Verwaltungsrat heute
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 5/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
beschlossen. Miccichè war bislang Chairman der zu Intesa gehörenden Bank
Imi.
[ansa.it]
Ehemaliger Wirecard-Asien-Chef Bauer in Manila
gestorben
Der frühere Asien-Chef des insolventen Zahlungsdienstleisters Wirecard,
Christopher Bauer, ist Medienberichten zufolge in Manila gestorben. Zur
Todesursache wollten die philippinischen Behörden keine Angaben machen.
Der in Hessen wohnende Vater des Managers bestätigte den Tod seines
Sohnes. Der 45-jährige Ex-Wirecard-Manager, der nach seinem Ausscheiden
aus dem Unternehmen laut Medieninformationen als Geschäftspartner des
Zahlungsdienstleisters tätig gewesen ist, soll ein Vertrauter des früheren
Wirecard-Vorstands Jan Marsalek gewesen sein, der seit Wochen auf der
Flucht ist. Marsalek wird mit internationalem Haftbefehl gesucht. Laut
"Financial Times" hatten Marsalek und Bauer noch im März den Wirtschafts‐
prüfern von EY und KPMG Auskünfte über das Asiengeschäft von Wirecard
erteilt.
[bild.de]
[faz.net]
Der Tweet des Tages
95 Prozent der Echtzeitüberweisungen werden in weniger als 3 Sekunden
ausgeführt. Noch vor wenigen Jahren dauerte es oft mehrere Tage, bis
#Überweisungen beim Empfänger ankamen. Dank #Echtzeitüberwei‐
sungen lässt sich Geld heute in wenigen Augenblicken sicher transferieren.
#Banken
[twitter.com]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 6/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Am Vortag meistgeklickt
Commerzbank erwartet für 2020 Verlust
Die Commerzbank rechnet wegen der Corona-Pandemie und der Kosten für
den Konzernumbau mit einem Verlust in diesem Jahr. Grund hierfür ist zum
einen eine erhöhte Prognose für die Risikovorsorge und zum anderen der
stärkere coronabedingte Druck auf die Erträge im Firmenkundengeschäft, wie
die Bank heute mitteilte. Das Geldhaus rechnet nun für 2020 mit einer Risiko‐
vorsorge von 1,3 Milliarden bis 1,5 Milliarden Euro. Bislang waren 1 bis 1,4
Milliarden Euro erwartet worden. Die Bank hatte zuletzt für das laufende Jahr
noch einen Gewinn angepeilt, dieses Ziel aber angesichts des Umfelds und
der Kosten für die Neuausrichtung als "sehr ambitioniert" eingestuft. Im
zweiten Quartal 2020 sank der operative Gewinn um rund ein Drittel auf 205
Millionen Euro, das Konzernergebnis fiel auf 220 (Vorjahr: 279) Millionen Euro.
Die Risikovorsorge wurde auf 469 (Vorjahr: 178) Millionen Euro erhöht. Den
Angaben zufolge wirkte sich hier "ein großer Einzelfall" von 175 Millionen Euro
aus. Dabei dürfte es sich um Kredite an Wirecard handeln. Die Commerzbank
gilt als einer der größten Gläubiger des seit Juni insolventen Zahlungsdienst‐
leisters. Die Erträge stiegen unter anderem dank eines regen Wertpapier‐
handels um 7 Prozent auf 2,2 Milliarden Euro. Die harte Kernkapitalquote
erhöhte sich per Ende Juni auf 13,4 (Ende März: 12,9) Prozent. "Wir haben
unsere Erträge und unsere Kapitalquote im zweiten Quartal gesteigert. Das
operative Ergebnis ist allerdings durch das Risikoergebnis belastet worden.
Umso wichtiger ist es, dass wir unsere Kosten senken, um künftige Belas‐
tungen abfedern zu können", sagte Finanzchefin Bettina Orlopp. Die opera‐
tiven Kosten wurden trotz IT-Investitionen um 53 Millionen Euro auf 1,53 Milli‐
arden Euro reduziert. Ursprünglich wollte die Bank heute neben verschärften
Sparzielen auch eine neue Strategie vorstellen. Orlopp zufolge gab es dabei
bereits Fortschritte. Ergebnisse könnten aber erst vorgestellt werden, wenn
ein neuer Chef berufen worden sei. Ein Zeitplan dafür wurde nicht genannt.
[boerse.ard.de]
[boersen-zeitung.de]
[bloomberg.com]
[faz.net]
[de.reuters.com]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 7/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deBankenbrief
Was morgen wichtig wird
Das Statistische Bundesamt teilt mehrere Konjunkturdaten mit, darunter die
Handels- und Leistungsbilanz Deutschlands und die Industrieproduktion im
Juni. – Die USA veröffentlichen den Arbeitsmarktbericht für Juli. – China legt
seine Export-Import-Zahlen für Juli vor.
Der Nachschlag
Fünf Tipps für den besseren Umgang mit schwierigen
Menschen
Rechthaberische Mitarbeiter, unfreundliche Kunden – oft wünscht man sich,
dass alle so ticken wie man selbst. Doch würden Sie einem Pinguin vorwerfen,
dass er nicht gut klettern kann? Auf die Idee käme wohl keiner – aber ebenso
unsinnig sei es, einem introvertierten Menschen vorzuhalten, dass er sich
nicht in die vorderste Front der Kommunikationsoffensive stellt, erklärt
Coachin Nele Kreyßig, Autorin des Buches "Warum es Bullshit ist, andere
ändern zu wollen". Statt vorschnell zu urteilen, dass ein Verhalten eines
anderen unmöglich sei oder seine Herangehensweise zu nichts führe, sollte
man lieber herausfinden, welche Motive und Erfahrungen dahinter stecken.
"Jeder betrachtet den Arbeitsalltag durch seine eigene Brille." Fünf Strategien,
wie man besser mit schwierigen Menschen umgehen lernt, lesen Sie hier:
[impulse.de]
Bundesverband deutscher Banken e. V. · Burgstraße 28 · 10178 Berlin
Seite 8/8
Telefon: +49 30 1663-0 · Telefax: +49 30 1663-1399 · bankenverband.deSie können auch lesen
