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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-195
Das Thema
Bundesbank: Finanzsystem hat sich in Krise als stabil
erwiesen
Die Deutsche Bundesbank rechnet in der Corona-Krise im Grundsatz nicht mit
einer Kreditklemme. "Das deutsche Finanzsystem hat sich als stabil erwiesen.
Bislang hat es in der Corona-Pandemie seine zentralen Funktionen erfüllt",
sagte Claudia Buch, Vizepräsidentin der Notenbank, bei der Vorstellung des
Finanzstabilitätsberichts 2020 heute in Frankfurt. Allerdings müssen sich die
Institute nach Einschätzung der Notenbank auf eine steigende Zahl von
Firmeninsolvenzen und damit verbundene Kreditausfälle einstellen. Diese
dürften sich auf 0,8 Prozent des Kreditbestands vervierfachen, die Belas‐
tungen auf rund 13 Milliarden Euro summieren, sagte Bundesbank-Vorstand
Joachim Wuermeling. "Im gesamten Unternehmenssektor könnten die Insol‐
venzen in den ersten Monaten des Jahres 2021 auf über 6.000 pro Quartal
steigen", betonte Buch. Das wäre ein Anstieg um mehr als 35 Prozent, aber
weniger als während der globalen Finanzkrise, als etwa 8.000 Unternehmen
pro Quartal insolvent wurden. Momentan hätten die Banken Kapitalpuffer, um
höhere Verluste aufzufangen. Die Kreditinstitute sind durch die Reformen nach
der schweren Finanzkrise 2008 besser kapitalisiert und grundsätzlich gerüstet,
um mit einer steigenden Zahl von Firmenpleiten umzugehen. Es seien aller‐
dings auch Szenarien möglich, in denen Insolvenzen und die damit verbun‐
denen Kreditausfälle unerwartet stark stiegen, heißt es in dem Bericht. Dies
würde die Kapitalquoten der Banken belasten. Die Banken könnten in der
Folge ihre Kreditvergabe einschränken, um die vom Markt und der Aufsicht
geforderten Eigenkapitalquoten einzuhalten. Dadurch könnte die Konjunktur‐
erholung gebremst oder ein Wirtschaftseinbruch verschärft werden. "Banken
sollten ihre vorhandenen Kapitalpuffer nutzen, um weiterhin angemessen
Kredite zu vergeben", mahnte Buch.
[boersen-zeitung.de]
[handelsblatt.com]
[finanzen.net]
[finanznachrichten.de]
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[bundesbank.de] Download Finanzstabilitätsbericht 2020
Meldungen
Capital Group erhöht Deutsche-Bank-Beteiligung
Der Deutsche-Bank-Großinvestor Capital Group hat durch Zukäufe von 3,61
Prozent sein Aktienpaket an Deutschlands größtem Geldhaus auf mehr als 7
Prozent gesteigert. Das geht aus einer heute veröffentlichten Stimmrechtsmit‐
teilung hervor. "Wir begrüßen, dass Capital Group seine Anteile an der
Deutschen Bank aufgestockt hat", sagte ein Sprecher des Instituts. "Wir sehen
das als einen klaren Vertrauensbeweis in unsere strategische Transformation."
Der Investor ist auch bei der Commerzbank engagiert. Diese Beteiligung
wurde vor wenigen Tagen auf 5 Prozent erhöht.
[faz.net]
[handelsblatt.com]
IWF: Wirtschaftseinbruch geringer als befürchtet
Der Internationale Währungsfonds (IWF) ist nicht mehr so pessimistisch für die
Weltwirtschaft gestimmt wie noch im Juni. In diesem Jahr sei mit einem
Einbruch der Wirtschaftsleistung um rund 4,4 Prozent zu rechnen, hieß es in
einer heute veröffentlichten Prognose. Im Juni hatte die Organisation noch 5,2
Prozent erwartet. "Wir gehen von einer etwas weniger heftigen, aber immer
noch tiefen Rezession aus", sagte IWF-Chefvolkswirtin Gita Gopinath. Dank
beispielloser Konjunkturhilfen und geldpolitischer Unterstützung hätten die
großen Volkswirtschaften die Folgen der Corona-Krise im zweiten Quartal
besser bewältigt als angenommen.
[swp.de]
Geldwäsche-Ermittlungen gegen Deutsche Bank
beendet
Die Staatsanwaltschaft Frankfurt hat ihre Ermittlungen wegen Geldwäsche
gegen die Deutsche Bank im Zusammenhang mit dem Skandal bei der
Dankse Bank eingestellt. Das deutsche Geldhaus muss allerdings eine
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Geldbuße von 13,5 Millionen Euro wegen zu spät gemeldeter Verdachtsfälle
zahlen, wie heute berichtet wurde. "Mit dem Verfahrensabschluss ist klar, dass
es keine strafrechtlichen Verfehlungen seitens der Deutschen Bank oder ihrer
Mitarbeiter gab", sagte Deutsche-Bank-Rechtsvorstand Stefan Simon. Der
zwischenzeitlich erhobene Vorwurf der Beihilfe zur Geldwäsche sei damit
ausgeräumt.
[de.investing.com]
JPMorgan mit Milliardengewinn
Die US-Großbank JPMorgan hat im dritten Quartal dieses Jahres ihren Netto‐
gewinn auf 9,44 Milliarden Dollar (7,99 Milliarden Euro) gesteigert. Das ist ein
Plus von 4 Prozent im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Analysten hatten
einen Gewinneinbruch erwartet. Das Geldhaus konnte nach einem Medienbe‐
richt von heute vor allem von starken Aktien- und Anleihegeschäften profi‐
tieren. Zudem wurde die Risikovorsorge für befürchtete Kreditausfälle
gegenüber den Vorquartalen stark zurückgefahren.
[bloomberg.com]
Citi verbucht Gewinneinbruch um ein Drittel
Der Gewinn der US-Großbank Citi ist im dritten Quartal mit 3,2 Milliarden
Dollar (2,7 Milliarden Euro) um 34 Prozent niedriger ausgefallen als im Vorjah‐
reszeitraum. Das teilte das Geldhaus heute mit. Als Gründe für den
Rückgang wurden die niedrigen Zinsen, höhere Belastungen durch Kreditaus‐
fälle sowie eine 400 Millionen Dollar (339 Millionen Euro) schwere Strafe unter
anderem wegen Schwächen im Risikomanagement genannt.
[finanzen.net]
[ft.com] bezahlpflichtig
ZEW-Konjunkturerwartungen stark gefallen
Der ZEW-Konjunktur-Indikator hat sich im Oktober überraschend deutlich
eingetrübt. Er sank um 21,3 Punkte auf 56,1 Zähler, wie das Mannheimer ZEW
– Leibniz-Zentrum für Europäische Wirtschaftsforschung heute mitteilte.
Analysten hatten mit einem Rückgang auf lediglich 72 Punkte gerechnet. Das
Barometer liege zwar weiter im positiven Bereich, "die große Euphorie der
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Monate August und September scheint aber verflogen zu sein", sagte ZEW-
Präsident Achim Wambach. "Die zuletzt stark gestiegene Zahl der Corona-
Infektionen lässt die Unsicherheit über die weitere wirtschaftliche Entwicklung
ansteigen."
[boerse.ard.de]
Wie es um Europas Banken steht
UniCredit minus 75 Prozent, Deutsche Bank minus 65 Prozent, Euro Stoxx
Banks minus 53 Prozent: Diese Zahlen geben die jeweilige Kursentwicklung
der vergangenen fünf Jahre wieder. Laut eines Medienberichts von heute ist
die Lage für europäische Geldhäuser nach wie vor düster, eine Entspannung
ist nicht in Sicht. Auch die Kurs-Buchwert-Verhältnisse der einzelnen Banken
sprächen eine deutliche Sprache. Für die Institute der Eurozone liegt es
insgesamt bei 0,39 Prozent. "Früher hätte man in solchen 'Price-to-book-
ratios' womöglich ein Kaufsignal gesehen. Heute ist es ein Ausdruck von
Hoffnungslosigkeit", heißt es in dem Bericht.
[finanz-szene.de]
Sustainable Finance: Ifo Institut gegen deutsche
Alleingänge
Das Münchener Ifo Institut hat sich für ein europaweites Vorgehen zur
Förderung eines nachhaltigen Finanzwesens ausgesprochen. Die Politik müsse
Anreize für den Umbau in ein nachhaltigeres Wirtschaftssystem schaffen,
unter anderem durch verlässliche Rahmenbedingungen. "Aus diesem Grund
sollte ein nationaler Alleingang bei den Sustainable-Finance-Maßnahmen
vermieden werden", heißt es in einer Untersuchung, über die heute berichtet
wurde. Zudem forderten die Ökonomen Ausnahmen bei den Berichtspflichten
für kleine und mittlere Unternehmen.
[finanzen.net]
[handelsblatt.com]
Banker legen Homeoffice sehr weit aus
Das coronabedingte Arbeiten im Homeoffice treibt mitunter wundersame
Blüten. Einige Mitarbeiter von Geldhäusern haben ihren Arbeitsplatz ins
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Ausland oder in Ferienhäuser rund um London verlegt. Die US-Großbank Citi
forderte ihre Mitarbeiter in Großbritannien inzwischen auf, aus dem Ausland
zurückzukehren. Denn ein zu langes Arbeiten in einem anderen Land habe
steuerliche Folgen, hieß es in einem Medienbericht von heute. Das Schweizer
Geldhaus Credit Suisse hat sogar ein Tracking-System etabliert, mit dem sich
nachverfolgen lässt, von welchem Standort in der Welt sich ein Mitarbeiter in
das Bankensystem einloggt.
[faz.net]
Kontoeröffnungen vorwiegend online
Wer in den vergangenen zwölf Monaten ein Konto eröffnet hat, erledigte dies
in 62 Prozent der Fälle online. Das geht aus einer Umfrage unter mehr als
2.000 Bankkunden hervor, über die heute berichtet wurde. Nur 38 Prozent
gingen für die Kontoeröffnung in eine Filiale. Vor fünf Jahren nutzten hingegen
noch 77 Prozent eine Zweigstelle.
[der-bank-blog.de]
Inflationsrate wieder im Minus
Gedämpft von der Mehrwertsteuersenkung ist die Inflation in Deutschland im
September erneut unter die Nullmarke gerutscht. Die Verbraucherpreise
lagen um 0,2 Prozent unter dem Niveau des Vorjahresmonats, wie das Statis‐
tische Bundesamt heute mitteilte. Die Wiesbadener Behörde bestätigte damit
eine erste Schätzung. Eine niedrigere Rate hatte es zuletzt im Januar 2015 mit
minus 0,3 Prozent gegeben.
[de.reuters.com]
Die Köpfe
Scholz kritisiert Diskussion über Zombie-Firmen
Bundesfinanzminister Olaf Scholz sieht nicht die Gefahr, dass Betriebe durch
Corona-Hilfen künstlich am Leben gehalten werden, die eigentlich keine
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Perspektive haben. Es gebe notwendige Anpassungen bei deutschen Unter‐
nehmen. "Die Debatte über Zombie-Firmen ist Blödsinn", sagte Scholz in
einem heute veröffentlichten Interview. Er verstehe das Gerede nicht. Viele
Konzerne bauten trotz der Möglichkeit von Kurzarbeit momentan Personal ab.
Notwendige Entscheidungen würden nicht aufgeschoben.
[finanzen.net]
Roth: Sind auf No-Deal-Brexit vorbereitet
Die Europäische Union (EU) kann auf jedweden Ausgang der Gespräche mit
Großbritannien über ein Handelsabkommen adäquat reagieren. Das sagte
Michael Roth, Staatsminister für Europa im Auswärtigen Amt, heute vor
Journalisten in Brüssel. "Kein Vertrag ist das Worst-Case-Szenario; nicht nur für
die EU, sondern auch für das Vereinigte Königreich. Aber wir sind darauf
vorbereitet", betonte Roth.
[bloomberg.com]
EZB-Vize de Guindos erwartet abgeschwächte
Erholung
Luis de Guindos, Vizechef der Europäischen Zentralbank (EZB), hat eine
weitere Lockerung der Geldpolitik aufgrund der wirtschaftlichen Entwicklung
nicht ausgeschlossen. Bestimmte Daten ließen auf eine abgeschwächte
Erholung nach der Corona-Krise schließen, sagte er laut eines heutigen
Medienberichts. Die Notenbank werde ihre Entscheidung entsprechend der
Entwicklung treffen. Dabei verwies der Spanier auf die neuen Konjunktur- und
Inflationsprojektionen der EZB im Dezember.
[de.reuters.com]
Check24-Chef Röttele: Erstbankverbindung nicht
oberstes Ziel
Heute ist mit C24 die Bank des Vergleichsportals Check24 gestartet. Unter‐
nehmenschef Christoph Röttele sagte dazu in einem Interview, es sei nicht
oberstes Ziel, die Erstbankverbindung zu werden. "Unsere Kunden können aus
unserem Angebot heraus alle Bankverbindungen steuern, daher ist der
Multibanking-Ansatz auch ein Herzstück", betonte er.
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[finanz-szene.de]
Der Tweet des Tages
Ein "lukratives" Stellenangebot als "Finanzagent" annehmen und das Konto
zur Abwicklung von Zahlungen Dritter nutzen? Vor dieser Betrugsmasche wird
international gewarnt: "Don´t be a mule!" Denn damit kann man sich strafbar
machen: go.bdb.de/xGHCx #ECSM @CyberAllianz
[twitter.com]
Am Vortag meistgeklickt
DK kritisiert Entwurf des Risikoreduzierungsgesetzes
Die Deutsche Kreditwirtschaft (DK) hat sich in einer Stellungnahme
gegen Teile des geplanten Risikoreduzierungsgesetzes ausgesprochen.
"Insbesondere das bei einzelnen Regelungen vorgenommene sogenannte
'gold plating' europäischer Regelungen ist abzulehnen", hieß es. Damit wird
eine Ausweitung der EU-Vorschriften durch nationale Ergänzungen kritisiert.
Grundsätzlich begrüßt die DK allerdings einzelne Proportionalitätsaspekte des
Gesetzentwurfs. Die komplette Stellungnahme finden Sie hier:
[bankenverband.de]
Was morgen wichtig wird
Deutsche Wirtschaftsforschungsinstitute stellen ihr gemeinsames Herbstgut‐
achten vor. – Die US-Geldhäuser Goldman Sachs, Bank of America, Wells
Fargo, PNC Financial Services Group und die U.S. Bancorp veröffentlichen ihre
Geschäftszahlen für das dritte Quartal dieses Jahres. – In Washington treffen
sich die Finanzminister der G20-Staaten im Rahmen der Herbsttagung von
Internationalem Währungsfonds (IWF) und Weltbank.
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Der Nachschlag
Wie auch unrealistische Ziele erreicht werden
Bedenkenträger gibt es leider viel zu viele. Schlimm, wenn sie der persön‐
lichen Entwicklung im Weg stehen. Oft ist man jedoch selbst der größte eigene
Kritiker. Der amerikanische Bestsellerautor Michael Hyatt hat Strategien
entwickelt, wie auch vermeintlich unrealistische Ziele angestrebt werden
können. "Selbstkritik und Selbstverurteilung halten viele Führungskräfte
davon hab, Großes zu erreichen", weiß Hyatt. Sein Lösungsvorschlag:
Erkennen Sie Ihre eigenen Erfolge an. Warum niemand sich klein machen
sollte, wenn er Gigantisches erreichen will und alle weiteren Hyatt-Tipps lesen
Sie hier:
[impulse.de]
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