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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2020-74
Das Thema
EZB: Banken bekommen Zeit für Rückkehr
zu bisherigen Kapitalniveaus
Die wegen der Virus-Pandemie eingeführten Erleichterungen bei den Eigen‐
kapitalanforderungen der Geldhäuser sollen in der Eurozone nach Ende der
Krise nur langsam aufgehoben werden. "Wir geben zu diesem Stadium keine
sehr exakte Anleitung, aber die Aussage ist sehr klar gewesen: Wir werden
den Banken reichlich Zeit geben, um zur Vorkrisensituation zurückzukehren",
sagte Andrea Enria, Chef der Bankenaufsicht bei der Europäischen
Zentralbank (EZB) in einem heute veröffentlichten Interview. Wenn das Virus
besiegt sei, müsse die Aufsicht über den Pfad zu den üblichen Kapital- und
Liquiditätsniveaus entscheiden. Dies geschehe dann von Bank zu Bank. Enria
betonte zudem, dass im Vergleich zur Finanzkrise die europäischen Banken
besser auf neue Belastungen vorbereitet seien. Die Geldhäuser seien meist
auch der Aufforderung gefolgt, Dividenden nicht an die Aktionäre auszu‐
zahlen, wo es rechtlich möglich war. Von insgesamt geplanten Ausschüttungen
in Höhe von 35 Milliarden Euro wurden demnach 30 Milliarden nicht gezahlt.
Der Chef der Aufsichtsbehörde kündigte an, die Ziele der einzelnen Banken
beim Abbau ausfallgefährdeter Kredite (NPL – Non-Performing Loans) der
neuen Situation anzupassen. Die Geldhäuser sollten für die NPL-Reduzierung
auch mehr Zeit bekommen. Die EZB beaufsichtigt seit Herbst 2014 die
großen Geldhäuser im Euroraum. Zurzeit sind das 115 Institute. Sowohl die
EZB als auch die nationalen Bankenaufsichten hatten infolge der Krise
zahlreiche Einschränkungen aufgehoben. So dürfen Geldinstitute die für
besondere Zeiten vorgehaltenen Kapital- und Liquiditätspuffer jetzt voll
nutzen. Dadurch soll die Versorgung der Wirtschaft mit Krediten sichergestellt
werden.
[handelsblatt.com]
[finanzen.ch]
[uk.reuters.com]
[bankingsupervision.europa.eu] Interview-Text Enria
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Meldungen
Bundesbank erwartet schwere Rezession
Trotz der heute in Kraft getretenen ersten Lockerungen in der Corona-Krise
erwartet die Deutsche Bundesbank keine schnelle wirtschaftliche Erholung
hierzulande, sondern zunächst eine schwere Rezession. Substanzielle Restrik‐
tionen würden voraussichtlich bestehen bleiben müssen bis eine medizinische
Lösung verfügbar sei, zum Beispiel ein Impfstoff. Ein wichtiger Faktor sei auch,
wie rasch Verbraucher und Unternehmen wieder zu einem normalen
Verhalten zurückkehren werden. "Es steht aber nicht zu befürchten, dass die
deutsche Wirtschaft in eine sich selbst verstärkende Abwärtsspirale gerät",
schrieben die Notenbanker in ihrem heute veröffentlichten Monatsbericht.
[de.reuters.com]
[bundesbank.de] Download Monatsbericht
EU und Großbritannien starten Verhandlungen über
künftige Beziehungen
Mehr als zweieinhalb Monate nach dem Brexit haben Großbritannien und die
Europäische Union (EU) einen neuen Versuch gestartet, sich auf ein Handels‐
abkommen zu einigen. Am Nachmittag begann die erste von drei einwö‐
chigen Verhandlungsrunden per Videokonferenz. Die nächsten Etappen sind
für Mitte Mai und Anfang Juni geplant. Großbritannien war Ende Januar aus der
EU ausgetreten. Doch gilt noch bis zum Jahresende eine Übergangsfrist,
sodass sich im Alltag praktisch nichts geändert hat. Bislang hält Premier Boris
Johnson trotz der Corona-Pandemie an seinem Vorhaben fest, keine Verlän‐
gerung der Übergangsfrist zu beantragen.
[deutschlandfunk.de]
[bloomberg.com]
Studie: Deutsche Sparquote wird kräftig steigen
Die Sparquote in Deutschland könnte mit 12,5 Prozent in diesem Jahr auf den
höchsten Stand seit 1992 klettern. Das geht aus heute veröffentlichten
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Berechnungen von Ökonomen der DZ Bank hervor. Im Vorjahr hatte der
Wert 10,9 Prozent betragen. Aufgrund der Verunsicherungen durch die Virus-
Krise würde die Sparneigung steigen. Zudem gebe es wegen des Lockdowns
kaum Ausgaben für Reisen, Restaurant- oder Friseurbesuche. Die Volkswirte
erwarten deshalb ein Schrumpfen des privaten Konsums um 2,8 Prozent.
[de.reuters.com]
Paydirekt unterstützt Händler
Paydirekt, das Online-Bezahlverfahren der deutschen Banken und
Sparkassen, hat angesichts der aktuellen Situation transaktionsbedingte
Entgelte für Händler gestrichen. Das gilt zunächst für drei Monate. Man wolle
dem Handel in der Corona-Krise helfen, teilte das Konsortium heute mit.
Getragen werde die Aktion von allen rund 1.400 Instituten, die hinter
Paydirekt stehen.
[it-finanzmagazin.de]
Institutionelle Anleger setzen verstärkt auf riskantere
Investments
Aufgrund der historisch niedrigen Zinsen gehen Versicherer, Pensionskassen
und Schattenbanken immer höhere Risiken ein. Das geht aus dem heute
veröffentlichten Monatsbericht der Deutschen Bundesbank hervor. Es
"verhärten sich somit die Indizien", dass diese Anleger stärker auf riskantere
Investments setzten.
[de.reuters.com]
Fintech-Unternehmen streichen offene Stellen
Start-ups aus der deutschen Finanzbranche haben viele der bislang
offerierten Stellenausschreibungen aus dem Netz genommen, wie heute
berichtet wurde. Im Februar hatte es bei den Fintech-Unternehmen noch
1.700 unbesetzte Arbeitsplätze gegeben. Allein bei N26 waren es vor zwei
Monaten noch 117 freie Stellen, zurzeit sind es 36. Von den anderen rund 80
Stellen sei ein "signifikanter Anteil" krisenbedingt offline genommen worden,
sagte ein N26-Sprecher. Auch andere Fintech-Unternehmen teilten mit, nur die
absolut notwendigen Stellen besetzen zu wollen.
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[financefwd.com]
Main Incubator investiert in Risikomanagement-Fintech
Das im März gegründete Fintech-Unternehmen 21Strategies hat bei einer
ersten Finanzierungsrunde eine siebenstellige Euro-Summe eingesammelt.
Das wurde heute unter Berufung auf Unternehmensangaben berichtet. Zu
den Investoren zählen der zur Commerzbank gehördende Venture-Capital-
Spezialist Main Incubator und das US-Unternehmen Forest Capital. 21Stra‐
tegies hat ein Tool entwickelt, das Schwankungen an Währungs- und Rohstoff‐
märkten erkennen soll.
[gruenderszene.de]
McKinsey: 59 Millionen Arbeitsplätze der EU bedroht
Die Arbeitslosigkeit in den 27 EU-Mitgliedsstaaten wird wahrscheinlich in
diesem Jahr auf 7,6 Prozent steigen. Insgesamt könnten bis zu 59 Millionen
Arbeitsplätze wegfallen. "Der Verlust dieser Arbeitsplätze wäre nicht nur eine
Tragödie auf individueller Ebene, aus der wirtschaftlichen Perspektive wäre es
ebenfalls schmerzhaft", heißt es in einem heute veröffentlichten Bericht der
Unternehmensberatung McKinsey. Eine Rückkehr zu dem Stand vor der Krise
könnte erst im vierten Quartal 2021 möglich sein.
[manager-magazin.de]
Chinas Notenbank senkt erneut Zinsen
Die chinesische Zentralbank hat den Leitzins für Kredite mit einjähriger
Laufzeit von 4,05 auf 3,85 Prozent, den mit fünfjähriger Laufzeit von 4,75 auf
4,65 Prozent herabgesetzt. Das gab die People’s Bank of China (PBOC) heute
bekannt. Dadurch sollen die Kreditkosten für Unternehmen gesenkt und so die
Konjunktur angeregt werden. Aufgrund der Virus-Krise war in China das
Bruttoinlandsprodukt (BIP) im ersten Quartal dieses Jahres um 6,8 Prozent
geschrumpft.
[finanzen.net]
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Die Köpfe
Gentiloni: Könnten 1,5 Billionen Euro für Wiederaufbau
brauchen
EU-Währungskommissar Paolo Gentiloni hat einen Plan für den ökonomischen
Wiederaufbau der EU gefordert, um die Auswirkungen der Corona-Pandemie
zu bekämpfen. Das sagte er in einem heute veröffentlichten Interview. "Hilfen
in Höhe von 1,5 Billionen Euro könnten nötig sein", betonte Gentiloni. Er
verwies auf die Zusage der Eurogruppe, Mittel für Gesundheitssysteme und
Kurzarbeit in Höhe von mehr als 500 Milliarden Euro bereitzustellen. "Damit
bleibt mindestens eine Billion Euro. Damit ist die Größenordnung, um die es
jetzt gehen muss, in etwa umrissen." Am Donnerstag wollen die Staats- und
Regierungschefs der EU über die Hilfen sprechen.
[spiegel.de]
Wambach warnt vor nationalistischen Tendenzen
wegen Krise
Achim Wambach, Präsident des ZEW Leibniz-Zentrums für europäische
Wirtschaftsforschung, erwartet einen Schub für egoistische Entwicklungen in
einzelnen Staaten durch die Folgen der Pandemie. "Meine große Sorge ist,
dass die Krise die nationalistischen Tendenzen, die in vielen Ländern zu
beobachten sind, noch verstärkt", sagte er laut eines Medienberichts von
heute. Eigentlich sei die Lektion eine andere: "Globale Diversifizierung statt
Rückkehr ins Regionale. Während in Europa die Produktion heruntergefahren
wird, kann Asien jetzt wieder liefern, da sie früher als wir von dem Virus
betroffen waren."
[diepresse.com]
Blümel für temporäres Aussetzen des EU-Beihilferechts
Österreichs Finanzminister Gernot Blümel hat sich gegen die Pflicht der
Genehmigung von Hilfen für die Wirtschaft des Landes durch die EU ausge‐
sprochen. Gerade in einer Zeit der Krise mit solchem Ausmaß sei die übliche
Bürokratie nicht mehr angebracht, sagte er heute mit Blick auf das EU-Beihil‐
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ferecht. Österreich wolle bei seinen Milliardenhilfen flexibel und möglichst
unbürokratisch agieren.
[orf.at]
Treichl: Risikovorsorge der Banken wird steigen
Österreichs Geldhäuser werden ihre Rückstellungen für ausfallgefährdete
Kredite aufgrund der wirtschaftlichen Folgen durch die Corona-Krise erhöhen
müssen. Das sagte heute Andreas Treichl, Obmann der Bundessparte Bank
und Versicherung der Wirtschaftskammer Österreich. Auch der Anteil der
faulen Kredite werde steigen, was laut Treichl die Ertragskraft der Banken
dämpfen werde. "Ich glaube aber nicht, dass hier irgendwelche Probleme
entstehen werden, die Banken sind gut gerüstet dafür", betonte der
ehemalige Vorstandschef der Erste Group Bank.
[de.reuters.com]
Am Freitag meistgeklickt
Was Banken technologisch aus der Krise lernen können
Von Homeoffice bis Videokonferenz – die Corona-Pandemie hat gezeigt,
welche Vorteile digitale statt analoger Prozesse bieten. Daten und Methoden,
die auf künstlicher Intelligenz (KI) beruhten, können auch dazu beitragen, die
wirtschaftlichen Herausforderungen der aktuellen Krise zu meistern. Darauf
hat heute der Bankenverband in einem Blogbeitrag hingewiesen. Als Beispiel
wurden schnellere Kreditentscheidungen auf der Grundlage eines
sogenannten pre-approved credit, einer Vorabkreditwürdigkeitsprüfung,
genannt. Welche Verbesserungen durch Digitalisierung noch möglich wären,
lesen Sie hier:
[bankenverband.de]
Was morgen wichtig wird
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Das ZEW Leibniz-Zentrum für Europäische Wirtschaftsforschung in Mannheim
veröffentlicht sein Barometer für die Konjunkturerwartung in Deutschland.
Der Nachschlag
Quiz: Top-Manager im Homeoffice
Ein Laptop auf dem Esstisch, zwei Hunde umrahmen den bebrillten Top-
Manager. Doch ist er der Chef der Münchener Rückversicherung, der
Vorstandsvorsitzende der Schweizer Großbank Credit Suisse oder der Unter‐
nehmenslenker des Golfkonzerns Titleist? In einem Quiz können Sie es
herausfinden. Wenn Sie zudem Einblicke in die Homeoffices einiger Top-
Manager während der Corona-Krise bekommen möchten, werden Sie hier
fündig:
[spiegel.de]
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