Bankenbrief Bankenbrief - Ausgabe 2022-37 - Bundesverband deutscher Banken
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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2022-37
Oliver Santen
Leiter
Kommunikation
Liebe Leserinnen und Leser,
am Morgen ereilte uns die erschütternde
Nachricht des Kriegsausbruchs in der
Ukraine. Bundeskanzler Olaf Scholz sprach
treffend von einem "düsteren Tag für
Europa". In der Finanzwelt sorgt die
Eskalation des Konflikts ebenfalls für Unruhe.
Im Namen der Deutschen Kreditwirtschaft
(DK) verurteilte Bankenverbands-Präsident
Christian Sewing die russischen Angriffe auf
die Ukraine heute in aller Schärfe und
betonte, dass die Interessensgemeinschaft
geschlossen an der Seite der Bundesre‐
gierung und der Europäischen Union (EU)
steht, wenn es um Sanktionen geht.
Eine informative Lektüre!
Ihr Oliver Santen
bankenbrief@bdb.de
THEMA DES TAGES
Nach Kriegsausbruch: Banken setzen auf Notfall‐
pläne
Als Reaktion auf den russischen Angriff auf die Ukraine haben zahlreiche
Banken hervorgehoben, für den Notfall gerüstet zu sein. "Wir haben uns
auf verschiedene Szenarien vorbereitet und Notfallpläne entwickelt",
teilte ein Sprecher der Deutschen Bank heute in Frankfurt mit. "Wir
haben unser Engagement in Russland in den vergangenen Jahren
erheblich verringert, und unsere Risiken sind unter Kontrolle." Auch ein
Sprecher der Commerzbank erklärte heute: "Wir sind für verschiedene
Eskalationsszenarien vorbereitet." Das Engagement in Russland und der
Ukraine sei überschaubar, es sei in den vergangenen Jahren bereits
deutlich reduziert worden. Das in Russland und in der Ukraine tätige
österreichische Geldhaus Raiffeisen Bank International (RBI) teilte mit,
dass es schon im letzten Jahr Rückstellungen gebildet sowie die Fremd‐
währungsabsicherung in Rubel erhöht habe. Auch die russische
Sberbank verlautete, auf alle Entwicklungen vorbereitet zu sein. Unter‐
dessen kündigte die russische Notenbank an, den taumelnden Rubel zu
stützen. Die Währungshüter würden am Devisenmarkt eingreifen und
die Liste von Sicherheiten, die von der Notenbank gegen Zentral‐
bankgeld akzeptiert werden, erweitern, teilte die Bank Rossii heute in
Moskau mit.
Harte Sanktionen geplant
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Zahlreiche westliche Politiker und Wirtschaftsvertreter verurteilten das
Vorgehen Russlands öffentlich scharf. Bundeskanzler Olaf Scholz warf
dem russischen Präsidenten Wladimir Putin einen eklatanten Bruch des
Völkerrechts vor und sprach von einem "düsteren Tag für Europa". EU-
Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen kündigte weitere harte
Sanktionen gegen Russland an. So solle russischen Banken ab heute der
Zugang zu den EU-Finanzmärkten verwehrt werden. Medienberichte
zitieren jedoch Insiderinformationen, wonach die EU bislang noch auf
einen Ausschluss Moskaus vom SWIFT-Zahlungssystem verzichten wolle.
Auch Bankenverbands-Präsident Christian Sewing verurteilte Russlands
Angriffe heute im Namen der Deutschen Kreditwirtschaft: "Wir stehen
geschlossen an der Seite der Bundesregierung und der Europäischen
Union, wenn es um Sanktionen geht. Völkerrechtswidrige Aggressionen
und der Überfall eines Landes dürfen im 21. Jahrhundert nicht folgenlos
bleiben. Menschen haben ein Recht darauf, in Freiheit und Demokratie
zu leben. Unsere Gedanken sind bei den Menschen in der
Ukraine." (Foto: picture alliance/Sputnik/dpa/Natalia Seliverstova)
[zeit.de]
[dw.com]
[orf.at]
[reuters.com]
[bankenverband.de]
[wiwo.de]
MELDUNGEN DES TAGES
Aareal Bank kehrt in Gewinnzone zurück
Die Wiesbadener Aareal Bank hat im Jahr 2021 unterm Strich einen
Gewinn von 53 Millionen Euro erzielt. Dies gab der Immobilienfinan‐
zierer heute bekannt. Ein Jahr zuvor hatte das Kreditinstitut noch
einen Verlust von 90 Millionen Euro verbucht. Das Betriebsergebnis
legte von minus 75 Millionen auf plus 155 Millionen Euro zu. Als einen der
Hauptgründe für den Gewinnsprung nannte die Bank eine gesunkene
Risikovorsorge für drohende Kreditausfälle. Für 2022 und die kommenden
Jahre nimmt sich der amtierende Vorstandschef Jochen Klösges deutliche
Gewinnsteigerungen vor. So soll das Betriebsergebnis im laufenden Jahr
auf 210 Millionen bis 250 Millionen Euro wachsen. (Foto: picture alliance/
dpa/Fredrik von Erichsen)
[handelsblatt.com]
[finanzen.net]
Cyberattacken: Erhöhte Gefahr für Banken
Aus Sicht der Deutschen Kreditwirtschaft (DK) besteht aktuell eine erhöhte
Gefahr von Cyberattacken auf Finanzinstitute. "Für alle Wirtschaftsakteure
in Deutschland ist die Prävention vor Cyberangriffen eine zunehmend
wichtige und herausfordernde Aufgabe", wurde ein Sprecher des banken‐
gruppenübergreifenden Interessenverbandes heute in einem Medienbe‐
richt zitiert. Bereits Anfang Februar hatte EZB-Chefbankenaufseher Andrea
Enria Kreditinstitute dazu aufgerufen, ihre Cyber-Vorkehrungsmaßnahmen
zu verstärken und sich mit einem möglichen Anstieg der Attacken zu
befassen. Laut einer kürzlich durchgeführten YouGov-Umfrage erwarten
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mehr als drei Viertel der Bankkunden (76 Prozent), dass ihr Institut im
Falle eines Cyberangriffs für die Verluste aufkommt. Über die Hälfte (58
Prozent) sehen die Banken in der Pflicht, die Kosten in vollem Umfang zu
übernehmen. (Foto: picture alliance/dpa/Oliver Berg)
[finanzbusiness.de /
bezahlpflichtig]
[der-bank-blog.de]
Lloyds mit Gewinnsprung
Die britische Großbank Lloyds hat im vergangenen Jahr ihren Gewinn
nahezu versechsfacht. Wie das Geldhaus heute in London mitteilte,
verdiente es 2021 vor Steuern 6,9 Milliarden Pfund (8,3 Milliarden Euro).
Im Jahr zuvor hatte der Gewinn noch bei 1,2 Milliarden Pfund gelegen.
Dennoch hatten Analysten mit einem höheren Ergebnis gerechnet. Die
Geschäftszahlen 2021 wurden auch dadurch angeschoben, dass die Bank
Rückstellungen von 1,2 Milliarden Pfund für ausfallgefährdete Kredite
auflöste. Belastend wirkten aber unter anderem Kosten im Zusam‐
menhang mit früheren Betrugsfällen bei der Tochter HBOS. Zudem deutet
der Ausblick für 2022 auf höhere als bislang erwartete Ausgaben hin,
schrieb Analyst Joseph Dickerson von der Investmentbank Jefferies Group.
[theguardian.com]
[finanztreff.de]
Zunehmender Druck auf Credit Suisse
Nach den Vorwürfen gegen die Schweizer Großbank Credit Suisse wegen
dubioser Kundenkonten gerät das Geldhaus verstärkt unter Druck. Die
Vorwürfe unterstrichen die Notwendigkeit, dass der Senat der Vereinigten
Staaten das Verhalten der Bank untersuche, wurde Ron Wyden, der Vorsit‐
zende des Finanzausschusses des US-Senats, heute in einem Medienbe‐
richt zitiert. "Neue Berichte über die jahrzehntelange Beihilfe der Credit
Suisse zu Geldwäscherei und Steuerhinterziehung geben Anlass zu großer
Sorge", sagte Wyden. Des Weiteren läuft aktuell ein Prozess gegen das
Zürcher Kreditinstitut vor dem Schweizer Bundesstrafgericht wegen
mutmaßlicher Verfehlungen bei der Geldwäschebekämpfung. Die Credit
Suisse weist die Vorwürfe zurück. Der Prozess dauert noch bis Ende
Februar.
[bazonline.ch]
[fuw.ch]
Fintech Finary startet in Deutschland
Das französische Start-up Finary kommt auf den deutschen Markt. Das
geht aus heutigen Medienberichten hervor. Demnach plant das Fintech
aktuell seinen nächsten Wachstumsschritt und will in diesem Jahr Expan‐
sionen nach Deutschland, Großbritannien und in die Schweiz realisieren.
Das Unternehmen bietet eine Vermögenverwaltungssoftware für wohlha‐
bendere Kunden. Diese können mit der Software ihre Ersparnisse, Aktien‐
anlagen, Hypotheken, Immobilien und Kryptowährungen verwalten.
[financefwd.com]
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KÖPFE DES TAGES
EZB-Ratsmitglieder äußern sich vorm Zinsentscheid
Vor der kommenden Zinssitzung des EZB-Rates am 10. März haben sich
führende Notenbanker zu Wort gemeldet. Griechenlands Notenbankchef
Yannis Stournaras (Foto) betonte, die Zentralbank werde, auch vor dem
Hintergrund des Russland-Ukraine-Konflikts, eher zurückhaltend
agieren. In einem heute veröffentlichten Interview sprach sich das EZB-
Ratsmitglied gegen Rufe nach einem Ende der Anleihekäufe der
Notenbank aus. Er würde es eher befürworten, das Kaufprogramm
"mindestens bis zum Jahresende" fortzusetzen: "Das ist Teil der Vorsicht,
von der ich spreche." Der irische Zentralbankpräsident Gabriel Makhlouf
zeigte sich hingegen weniger zurückhaltend. "Es ist durchaus möglich,
dass wir im März Entscheidungen darüber treffen können, was mit dem
Anleihekaufprogramm passiert", wurde Makhlouf heute zitiert. Eine
Möglichkeit sei, dass die Anleihekäufe bereits im zweiten oder dritten
Quartal enden könnten. Unterdessen teilte ein EZB-Sprecher heute mit,
dass der Rat bei seinem Märztreffen eine umfassende Bewertung des
Konjunkturausblicks vornehmen werde. (Foto: picture alliance/
Zumapress.com/Giannis Papanikos)
[reuters.com]
[bloomberg.com]
Schweiz liefert Cum-Ex-Schlüsselfigur Berger aus
Der Steuerrechtsanwalt Hanno Berger wurde heute von der
Schweiz an Deutschland ausgeliefert. Dies bestätigte ein Sprecher
der Generalstaatsanwaltschaft in Frankfurt. Mit der Auslieferung
des 71-Jährigen rückt Medienberichten zufolge ein Prozess gegen
ihn in Deutschland näher. Berger gilt als einer der Architekten des Modells,
das den deutschen Staat nach Schätzungen einen zweistelligen Milliarden‐
betrag gekostet hat. Bei Cum-Ex-Geschäften schoben Banken und andere
Finanzakteure Aktien mit und ohne Ausschüttungsanspruch rund um den
Dividendenstichtag hin und her. Das Ziel des Verwirrspiels war die
Erstattung von Steuern, die gar nicht gezahlt worden waren. (Foto: picture
alliance/dpa/Boris Roessler)
[welt.de]
Holger Knittel: M&A-Markt spürbar eingetrübt
Aus Sicht von Holger Knittel, Leiter des deutschen M&A-Geschäfts bei
Citi, hat sich das Aktivitätsniveau bei Fusionen und Übernahmen seit
Jahresbeginn spürbar verlangsamt. 2021 sei für das M&A-Geschäft ein
"Traumjahr" gewesen. "Banken haben sich vor Mandaten nicht retten
können", sagte Knittel in einem heute veröffentlichten Interview. Nun
gebe es allerdings eine Umkehr in manchen Bereichen: "Die Inflations‐
tendenzen und die damit verbundene Politik der Zentralbanken hin zu
Zinserhöhungen haben Bewertungen reduziert und unter anderem zu
einer Rotation aus Growth-in-Value-Aktien geführt. Das hat insbesondere
zu Anpassungen der Bewertung von Tech-Unternehmen geführt".
[finanzbusiness.de / bezahlpflichtig]
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SCHON GEWUSST?
An der Kasse bezahlen geht nicht nur mit Bargeld und Karte, sondern
auch mit Smartwatch oder Fitnesstracker. Diese sogenannten Wearables,
kleine Mini-Computer, die im Gegensatz zum Smartphone direkt und dauerhaft
am Körper getragen werden können, haben immer häufiger eine integrierte
Bezahlfunktion. Mit dieser lässt sich überall dort bezahlen, wo kontaktlose
Zahlungen grundsätzlich möglich sind, beispielsweise auch an der Supermarkt‐
kasse. Zwar ist das Bezahlen mit den Wearables noch nicht weit verbreitet. Aber
laut einer Umfrage des Bankenverbandes können es sich bereits 15 Prozent der
Befragten vorstellen, solche Geräte künftig zu nutzen. Hier lesen Sie mehr zur
Nutzung von Wearables und der Technik hinter den Geräten:
[bankenverband.de]
POSTS DES TAGES
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Bankenverband
Mit der Uhr an der Kasse
bezahlen: Wie funktionieren
#Wearables und welche
#Tipps gilt es zu beachten?
http://go.bdb.de/vN2xV
#MobilePayments
#NFC #mobilesBe‐
zahlen @BSI_Bund
[twitter.com]
Bankenverband
Wir verurteilen in aller Schärfe
den Angriff Russlands auf die
#Ukraine. Dazu Bankenprä‐
sident Christian Sewing:
http://go.bdb.de/2JY9Q
[twitter.com]
WAS MORGEN WICHTIG WIRD
In Paris findet ein informelles Treffen der Eurogruppe statt. Auf der Tagesordnung
stehen eine Diskussion zur wirtschaftlichen Lage in der Eurozone, eine mögliche
Reform der EU-Haushaltsregeln sowie der digitale Euro. Auch die wirtschaftlichen
Folgen der Ukraine-Russland-Krise sollen thematisiert werden. – Das Statistische
Bundesamt gibt die Maastricht-Defizitquote für das Jahr 2021 bekannt. Außerdem
liefert es detaillierte Ergebnisse zum Bruttoinlandsprodukt im 4. Quartal 2021.
NACHSCHLAG
Beschäftigte als "Human Firewall" einsetzen
Sie haben es bereits im heutigen Bankenbrief gelesen – es besteht eine erhöhte Gefahr
von Cyberattacken auf Finanzunternehmen. Diese Angriffe können schlimmstenfalls
sogar existenzbedrohend sein. Im August 2021 ermittelte der Digitalverband Bitkom,
dass der deutschen Wirtschaft durch Diebstahl, Sabotage und Spionage im virtuellen
Raum jährlich ein Gesamtschaden von 223 Milliarden Euro entsteht. Die Schadens‐
summe ist mehr als doppelt so hoch wie in den Jahren 2018/2019. Fachleuten zufolge
nutzen Hacker sehr häufig die Schwachstelle Mensch, um in die firmeninternen Digital‐
systeme einzudringen. Schweizer Cybersecurity-Experten haben vier Top-Tipps zusam‐
mengestellt, die Beschäftigte davor bewahren sollen, Komplizen der Hacker zu werden.
Welche das sind, lesen Sie hier:
[bazonline.ch]
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[bitkom.de / Studie]
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