Bankenbrief Bankenbrief - Ausgabe 2022-40 - Bundesverband deutscher Banken
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Bankenbrief
Bankenbrief - Ausgabe 2022-40
Oliver Santen
Leiter
Kommunikation
Liebe Leserinnen und Leser,
die Abstimmungen der westlichen Regie‐
rungen über Sanktionen und das weitere
Vorgehen gegen Russland laufen weiter. Am
Wochenende wurden bereits einige
russische Banken aus dem internationalen
Zahlungssystem Swift ausgeschlossen.
Bankenpräsident Christian Sewing unter‐
strich heute, dass die Sanktionen die
Wirtschaft Russlands empfindlich treffen
werden. Das Risiko des Swift-Ausschlusses
Russlands für das deutsche Bankensystem
bleibe indes überschaubar. Die Sicherheits‐
puffer von Europas Banken seien größer
denn je.
Eine informative Lektüre!
Ihr Oliver Santen
bankenbrief@bdb.de
THEMA DES TAGES
Sewing: Risiken für deutsches Bankensystem
überschaubar
Nach dem Ausschluss Russlands aus dem weltweiten Banken-Kommuni‐
kationssystem Swift sieht der Bankenverbands- und Vorstandschef der
Deutschen Bank, Christian Sewing (Foto), nur wenig Risiken für
deutsche Institute. "Die deutschen Banken haben seit 2014 ihr
Engagement in Russland stark reduziert. Für unser Bankensystem
insgesamt ist das Risiko überschaubar. Die Sicherheitspuffer der europä‐
ischen Banken sind höher denn je", sagte der Präsident des Bundesver‐
bandes deutscher Banken (BdB) in einem heute veröffentlichten
Interview. Die Commerzbank teilte heute mit, ihr Engagement in
Russland und der Ukraine sei "überschaubar" und in der Vergangenheit
bereits deutlich reduziert worden. In Russland habe die Bank ein Risiko
von 1,3 Milliarden Euro netto, das seien rund 0,4 Prozent des Gesamten‐
gagements der Commerzbank. Außerdem habe sie Risiken mit Russland-
Bezug in Höhe von rund 600 Millionen Euro, vor allem durch Vorfinanzie‐
rungen für Rohstoffexporte. Das Engagement in der Ukraine liege bei
unter 100 Millionen Euro.
Inflation dürfte weiter zulegen
Mit Blick auf den Swift-Ausschluss Russlands ergänzte BdB-
Präsident Sewing, dies werde den Krieg in der Ukraine nicht
beenden. "Das wäre die falsche Erwartung." Es gehe darum, dass
"völkerrechtswidrige Aggressionen und der Überfall eines Landes im 21.
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Jahrhundert nicht folgenlos bleiben dürfen". Er rechne damit, dass die
Sanktionen die russische Wirtschaft "empfindlich treffen" würden, sagte
Sewing. Das zeige die Entscheidung der russischen Zentralbank von
gestern, die Leitzinsen auf 20 Prozent zu verdoppeln. Zudem befürchtet
der BdB-Präsident angesichts des Ukraine-Krieges einen zusätzlichen
Preisschub und höhere Inflationsraten: "Die Preise werden mit
Sicherheit weiter steigen, insbesondere für Energie und Rohstoffe. Wir
rechnen für Deutschland derzeit mit einer Inflationsrate von um die 5
Prozent für dieses Jahr." (Foto: picture alliance/dpa/Arne Dedert)
[faz.net]
[finanzen.net]
[focus.de]
[bild.de/bezahlpflichtig]
MELDUNGEN DES TAGES
Inflation steigt im Februar auf 5,1 Prozent
Die Inflation in Deutschland hat im Februar wieder die Marke von 5 Prozent
überschritten. Die Verbraucherpreise stiegen im Vergleich zum Februar
2021 angeheizt von hohen Energiepreisen um 5,1 Prozent, wie das Statis‐
tische Bundesamt heute in Wiesbaden mitteilte. Im Januar 2022 hatte die
jährliche Teuerungsrate bei 4,9 Prozent und im Dezember 2021 bei 5,3
Prozent gelegen. Gegenüber dem Vormonat legten die Verbraucherpreise
im Februar um 0,9 Prozent zu. Haushaltsenergie und Sprit verteuerten
sich im Februar innerhalb eines Jahres um 22,5 Prozent. Der Krieg in der
Ukraine, der an den Rohstoffmärkten unmittelbar für Preissprünge bei
Rohöl und Erdgas sorgte, könnte die Energiepreise und damit die Inflation
insgesamt weiter anheizen. (Foto: picture alliance/dpa/Moritz Frankenberg)
[tagesschau.de]
Commerzbank hebt Mittelfristziele an
Die Commerzbank erhöht nach der Rückkehr in die schwarzen
Zahlen 2021 die Latte für die nächsten Jahre. Sowohl die Erträge
als auch der operative Gewinn sollen im Jahr 2024 höher ausfallen
als bisher angestrebt, wie die Bank heute mitteilte. "Die Fortschritte
bei unserer Transformation und das starke Kundengeschäft geben uns
Rückenwind", begründete Konzernchef Manfred Knof (Foto). Für 2024 peilt
der Vorstand nun Erträge von 9,1 Milliarden Euro an, das sind 400
Millionen Euro mehr als bislang erwartet und 600 Millionen Euro mehr als
2021. Im Tagesgeschäft erwartet das Institut nun einen Gewinn von 3 Milli‐
arden Euro, das sind 300 Millionen Euro mehr als bislang in Aussicht
gestellt. 2021 hatte die Bank operativ knapp 1,2 Milliarden Euro verdient.
Über Dividenden und Aktienrückkäufe will die Bank bis einschließlich 2024
rund 3 bis 5 Milliarden Euro ausschütten. (Foto: picture alliance/dpa/Arne
Dedert)
[boersen-zeitung.de]
Julius Bär beginnt mit Aktienrückkauf
Der Schweizer Vermögensverwalter Julius Bär startet mit dem Rückkauf
eigener Aktien. Bis zu 400 Millionen Franken (388 Millionen Euro) sollen
dadurch an die Aktionäre zurückfließen, teilte der Konzern heute in Zürich
mit. Der Erwerb soll am 2. März beginnen und voraussichtlich bis Ende
Februar 2023 dauern.
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[wiwo.de]
VTB Bank stoppt Neukonto-Eröffnungen
Die zweitgrößte russische Bankengruppe VTB hat die Aufnahme neuer
Kunden innerhalb der Europäischen Union (EU) ausgesetzt. Medienbe‐
richten zufolge ist davon auch die VTB Direktbank, eine Zweignieder‐
lassung der VTB Bank (Europe), betroffen. Ein Sprecher der Bundesanstalt
für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erklärte heute: "Aktuell nimmt die
VTB Bank (Europe) keine Neukunden an." Gründe dafür nannte er nicht.
[handelsblatt.com]
Einzelhandel kämpft mit Lieferproblemen
Die Lieferprobleme im deutschen Einzelhandel haben sich im Februar
wieder verstärkt. 76,3 Prozent der Einzelhändler klagten, dass nicht alle
bestellten Waren geliefert werden konnten, wie aus einer heute veröffent‐
lichten Umfrage des Ifo Instituts für Wirtschaftsforschung hervorgeht. Im
Januar waren es noch 57,1 Prozent. "Die Entspannung im Januar war nicht
nachhaltig", sagte der Leiter der Ifo-Umfragen, Klaus Wohlrabe. "Verein‐
zelte Lücken in den Regalen bleiben somit vorerst bestehen."
[finanzen.net]
KÖPFE DES TAGES
Notenbankchef Schewtschenko: Bankensystem in der Ukraine
funktioniert
Das ukrainische Bankensystem funktioniert nach Angaben des Gouver‐
neurs der ukrainischen Zentralbank, Kyrylo Schewtschenko (Foto),
reibungslos. Die Banken füllten ihre Geldautomaten auf, wo immer dies
möglich sei, sagte Schewtschenko gestern. Die Zentralbank teilte mit,
das Online-Banking funktioniere ebenfalls wie gewohnt und ermögliche
bargeldlose Überweisungen – auch an die Armee. (Foto: picture alliance/
Photoshot)
[wiwo.de]
EU-Ratspräsident: Ukraine-Beitritt wird geprüft
EU-Ratspräsident Charles Michel hat der Ukraine eine ernsthafte Prüfung
des Gesuchs um einen EU-Beitritt zugesagt. Das sei ein schwieriges
Thema, und es gebe unterschiedliche Auffassungen der Mitgliedstaaten,
sagte Michel heute im Europaparlament. "Aber der Rat wird sich da
seiner Verantwortung nicht entziehen können." Den russischen Angriff
auf die Ukraine verurteilte er abermals scharf: "Dies ist geopolitischer
Terrorismus, schlicht und einfach." Zuvor hatte der ukrainische
Präsident Wolodymyr Selenskyj in einer Videobotschaft an die Abgeord‐
neten eindringlich für die Aufnahme seines Landes in die Staatenge‐
meinschaft geworben. Ein Beitrittsgesuch wurde bereits gestellt. EU-
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Kommissionspräsidentin Ursula von der Leyen erklärte, dass es bis zu
einem Beitritt ein langer Weg sei.
[boerse-online.de]
Wirtschaftsweise Grimm rechnet mit Wachstumsdämpfer
Die Wirtschaftsweise Veronika Grimm (Foto) erwartet negative
Auswirkungen des Ukraine-Kriegs auf das Wachstum in
Deutschland. "Infolge der Krise wird sich kurzfristig die Konjunktur
eintrüben, beispielsweise aufgrund einer Verschärfung der Liefer‐
kettenproblematik, weiterhin hohen Energiepreisen oder auch Reaktionen
der Finanzmärkte auf die Sanktionen", sagte Grimm in heute veröffent‐
lichten Medienberichten. "Mittel- bis langfristig werden die teilweise
Entkopplung der Wirtschaftsräume und die nun wohl notwendige Diversifi‐
zierung die wirtschaftliche Entwicklung bremsen, einfach weil sich
dadurch Wachstumsperspektiven eintrüben." Die Inflation werde "noch
länger hoch bleiben", prognostizierte die Expertin des Sachverständigen‐
rates zur Begutachtung der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung. (Foto:
picture alliance/Flashpic/Jens Krick)
[br.de]
Wirtschafts-Staatssekretär: Klimaziele nicht zurückstellen
Wirtschafts-Staatssekretär Oliver Krischer lehnt Änderungen von
Deutschlands Klimaschutzzielen wegen des Kriegs in der Ukraine ab.
"Die eigentliche Antwort ist der Ausbau der Erneuerbaren Energien",
sagte Krischer heute. "Das hat jetzt noch größere Priorität, weil das
macht uns unabhängiger." Dass jetzt der Kohleausstieg 2030 infrage
gestellt werde, könne er nicht nachvollziehen. Die Herausforderung sei,
in diesem und im kommenden Jahr die Energieversorgung sicherzu‐
stellen. Die Bundesregierung bemühe sich bei Gas und auch bei Kohle
um Diversifizierung, um die fatale Abhängigkeit von Russland zu
reduzieren. Mittelfristig entscheidend seien hier alternative Bezugs‐
quellen.
[ard.mediathek.de]
Langenbach ergänzt Geschäftsleitung der UmweltBank
Die UmweltBank erweitert mit Philipp Langenbach ihr Geschäftslei‐
tungsteam. Neben den beiden Vorständen Jürgen Koppmann und Goran
Bašić sowie der Generalbevollmächtigten und designierten Vorständin
Heike Schmitz wird Langenbach die Ressorts Marketing und Personal als
Generalbevollmächtigter übernehmen, wie das Institut heute in
Nürnberg mitteilte. Eine Berufung in den Vorstand ist in absehbarer Zeit
nicht geplant. Der gelernte Betriebswirt war rund 18 Jahre in Werbung,
Marketing und Markenberatung tätig, bevor er 2018 die Leitung der
Abteilung Marketing und PR bei der UmweltBank übernahm.
[kreditwesen.de]
SCHON GEWUSST?
Investment-Apps und -Angebote gibt es wie Sand am Meer. Zahlreiche
Hausbanken bis hin zu Neo-Brokern bieten Anlegern die Möglichkeit, ihr Geld
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online in Aktien und Co zu investieren. Ein Broker dient dabei als Mittelsmann
zwischen dem Käufer und dem Verkäufer, welcher Produkte wie Aktien, Anleihen
oder Gold über einen Handelsplatz anbietet. Er vereinfacht die Transaktion und
verlangt dafür eine Provision. Eine Übersicht über die in Deutschland verfügbaren
Depot-Anbieter und Tipps, was Sie bei deren Auswahl beachten sollten, lesen Sie
hier:
[it-finanzmagazin.de]
TWEETS DES TAGES
Bankenverband
Bankenpräsident Christian
Sewing im @BILD -Interview:
"Diese Sanktionen werden die
russische Wirtschaft
empfindlich treffen – das zeigt
schon der schnelle Schritt der
Russischen Zentralbank, die
Leitzinsen am Montag auf 20
Prozent zu verdoppeln."
#Ukraine
[twitter.com]
Bankenverband
Was macht "Nachhaltige
Kundenberatung" aus? Und
was hat das mit dem CO2-
Abdruck eines Kreditportfolios
zu tun? Mehr dazu in Teil 6 von
"Nachhaltigkeit und Banken"
mit Alexandra Themistocli
@seb_deutschland:
go.bdb.de/gpEKB
#SustainableFinance
#Nachhaltigkeit
[twitter.com]
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Transparency Germany
Bis gestern war eine
Eintragung ins #Lobbyre‐
gister möglich. In einem
kleinen #Thread geben wir
einen ersten Überblick über
die bisherigen Eintragungen
und stellen dar, wie sich jede:r
selbst informieren kann.
Außerdem zeigen wir, was
noch verbessert werden sollte.
[twitter.com]
WAS MORGEN WICHTIG WIRD
In Frankfurt ziehen die Bundesbank und die DZ Bank Deutsche Zentral-Genossen‐
schaftsbank sowie in Berlin der Bundesverband Deutscher Leasing-Unternehmen (BDL)
Bilanz zum abgelaufenen Geschäftsjahr. – Das Oberlandesgericht (OLG) Frankfurt
verkündet ein Urteil im Streit der Hamburger Privatbank M.M.Warburg gegen die
Deutsche Bank über Cum-Ex-Geschäfte. – In Luxemburg veröffentlicht Eurostat eine
Schnellschätzung zur Inflation im Euroraum im Februar. – In Brüssel legt die EU-
Kommission voraussichtlich neue Leitlinien für die Haushalts- und Schuldenpolitik der
EU-Länder für 2023 vor. – In Washington hält US-Präsident Joe Biden eine erste offizielle
Ansprache zur Lage der Nation vor beiden Kammern des US-Kongresses.
NACHSCHLAG
Finanz-Glossar für Neueinsteiger
Was ist eigentlich ein FIG, ein SPAC oder ein IPO? Und was verbirgt sich hinter Begriffen
wie Securitisation, Prime Brokerage oder Spread? Die Welt des Banking ist voller
Fachbegriffe, Jargons und Slang. Wer dort eine Karriere anstrebt, sollte mit bestimmten
Begriffen vertraut sein. Hier werden die wichtigsten Finanzbegriffe für Einsteiger
erklärt:
[efinancialcareers.de]
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